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建立書籍轉移 (台灣)

地區：本文適用於在台灣辦理銀行業務的 ANZ Transactive - Global 客戶。
完整詳細資訊請參閱依地區劃分的特色。
  • 使用外幣帳戶或外匯匯率進行付款的功能即將推出。
  • 使用ANZ Transactive 現金亞洲檔案格式指南的付款檔案上傳選項即將透過 ANZ Fileactive 提供。
  • 付款功能將分階段提供，本文可能會不時更新，以反映最新且相關的資訊。
關於帳轉付款

什麼是帳轉付款？

帳轉付款允許您將資金從您在 ANZ Transactive - Global 註冊的台灣帳戶轉帳至台灣境內受益人的 ANZ 帳戶。此付款類型也允許您建立薪資付款。
如需更多資訊，請參閱亞太地區付款類型。

帳轉付款的付款方式規則

  • 起息日預設為當前或下一個營業日，如果付款是在非營業日或付款截止時間後建立的
  • 非營業日 - ANZ Transactive – Global 不允許您建立起息日為非營業日（例如週末、國定假日、銀行假日）或貨幣假日的付款
  • 付款幣別包含 ANZ 支援且可交易的幣別
  • 最高付款金額為 $99,999,999,999

誰可以建立帳轉付款？

  • 具有發起人和帳戶存取權限的合格使用者可以根據您組織預先設定的使用者權限和付款設定來建立和管理帳轉付款。這些角色權限可以包含：
    • 發起人
    • 發起/授權
    • 完全存取權
  • 只有有權使用薪資付款的使用者才能在選取薪資指標時檢視、編輯和核准付款。
付款輸入畫面
國內付款畫面
下圖是國內付款畫面的範例，欄位包含部門、扣款帳戶、付款方式、執行日期和受益人詳細資訊。
Create BKT screen.png
受益人付款詳細資訊畫面
下圖是受益人付款詳細資訊畫面的範例，欄位包含受益人的姓名、地址和帳戶詳細資訊、受益人銀行詳細資訊、付款參考、匯款資訊和發票詳細資訊。
BKT Beneficiary Payment Details.png
受益人詳細資訊畫面
下圖是受益人詳細資訊畫面的範例，欄位包含受益人的姓名、地址、帳戶和受益人電子郵件地址。
Beneficiary Details screen.png

建立帳轉付款影片

即將推出。

建立帳轉付款

您可以透過亞太地區付款選單，使用帳轉付款方式，以多種方式建立國內付款。請從以下選項中選擇：

  1. 點選建立付款 > 國內付款（請參閱以下步驟說明）
  2. 點選建立付款 > 使用付款範本
  3. 點選建立付款 > 使用付款檔案，使用亞太地區檔案格式指南
  4. 點選建立付款 > 使用現有付款
  5. 點選核准付款 > 新增 > 國內付款（請參閱以下步驟說明）
  6. 點選目前的付款 > 新增 > 國內付款（請參閱以下步驟說明）

要建立帳轉付款並手動輸入付款指示，請按照以下步驟操作：

步驟 動作
1 點選亞太地區付款 > 建立付款選單，或
點選亞太地區付款 > 目前的付款選單 > 新增，或
點選亞太地區付款 > 核准付款選單 > 新增。
2 點選國內付款。
3 如果需要，請選擇付款將從中支付的部門。
如果您有權使用多個部門，您可以設定預設部門以供日後付款使用。
銀行/分行欄位將根據所選部門預先填入。
4 選擇扣款帳戶。
5 選擇帳轉付款方式
付款方名稱和備用付款方名稱將根據所選的扣款帳戶預先填入。
6 執行日期預設為目前的營業日。
如果需要，請點選稍後以選擇未來的起息日。
7 如果需要，請選擇付款幣別。
請參閱處理與截止時間以取得可用付款幣別清單。
輸入受益人金額後，將填入淨付款金額。
8 如果需要，請選擇薪資以進行薪資付款，並限制檢視、編輯和核准付款的存取權限。
9 如果需要，請選擇個別扣款指標，以便為每個個別受益人付款指示在您的帳戶上產生個別的扣款項目。
10
為了降低詐騙風險，ANZ 建議您在處理付款時務必確認受益人詳細資訊。
點選新增以使用以下選項新增一個或多個受益人詳細資訊：
從您的受益人清單中新增受益人
從「受益人姓名」欄位搜尋並選擇受益人，然後繼續進行後續步驟。如果需要，請再次點選「新增」以新增其他受益人。
新增受益人
使用者必須擁有建立新受益人的權限才能完成這些步驟。
目前無法將新受益人儲存到您的「受益人」選單中。
步驟 動作
1 從「受益人姓名」欄位點選新增受益人。
2 輸入最多 35 個字元的受益人姓名。
3 輸入每行最多 35 個字元的受益人地址和城市。
4 選擇國家或地區。
5 輸入受益人的帳號，不含空格或連字號。
6 如果需要，請輸入受益人電子郵件地址以傳送受益人通知。
  • 以逗號分隔多個電子郵件地址
  • 電子郵件地址不得超過 255 個字元
  • 當付款狀態為「已結清」時，將會傳送電子郵件給受益人
7 點選繼續
8 如果需要，請再次點選新增以新增其他受益人。
繼續進行後續步驟。
11 如果需要，請輸入最多 20 個字元的付款參考。
12 輸入受益人付款金額。
13 如果需要，請點選受益人付款詳細資訊圖示以檢視和更新其他受益人資訊：
新增或更新受益人付款詳細資訊
步驟 動作
1 新增或編輯最多 35 個字元的受益人姓名。
2 新增或編輯每行最多 35 個字元的受益人地址和城市。
3 新增或編輯受益人帳號，不含空格或連字號。
4 新增或編輯最多 255 個字元的電子郵件地址。
5 新增或編輯受益人金額。
6 新增或編輯最多 20 個字元的付款參考。
7 選擇費用：
  • 我方負擔 - 您支付所有轉帳費用，受益人收到全額付款。
  • 共同負擔（預設） - 您支付匯出轉帳費用，受益人支付往來銀行費用。受益人將收到扣除往來銀行費用後的付款。
  • 受益人負擔 - 受益人支付所有轉帳費用，並收到扣除轉帳費用後的付款。
8 新增或編輯受益人銀行/分行代碼。
9 選擇報告代碼和付款至自己的帳戶（是/否），其中付款包含外幣。
10 如果需要，請輸入最多 140 個字元的匯款資訊，這將顯示在受益人通知和付款詳細資訊報告中。
11 如果需要，請輸入最多 80 x 60 行的發票詳細資訊，這將顯示在受益人通知和付款詳細資訊報告中。
12 點選儲存。
14 如果需要，請重複上述步驟以新增每個受益人。
15
外匯功能即將推出，並提供額外內容。
如果需要，請選擇匯率類型：
  • 卡式 - 外匯匯率僅供參考，如有更改，恕不另行通知。
  • 合約 - 輸入已預訂的合約 ID 和外匯匯率。
16 點選審查並提交。
17 點選提交。
錯誤和警示
錯誤和警示訊息（例如「欄位驗證」）會顯示有關受影響欄位的資訊，並以紅色醒目顯示這些欄位。錯誤訊息會根據付款方式類型、可用欄位和特定驗證而有所不同。您可以在受影響的欄位中更新資訊，然後繼續處理付款。

必填欄位驗證：

IBRS Error messages - mandatory fields.png

外匯欄位驗證：

IBRS Error messages - FX mandatory fields.png

後續步驟

當付款已成功提交且目前處於「待核准」狀態時，您可以從以下螢幕選項中選擇：

  • 審查此付款（位於「付款詳細資訊」畫面中）
  • 檢視核准付款（位於「核准付款」畫面中）
  • 建立新付款
  • 點選確定以返回「建立付款」畫面

當付款已成功提交以供核准時，後續步驟可以是：

您可能會覺得這些資訊很有幫助

指南

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即將推出。