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建立國際付款 (台灣)

地區：本文適用於在台灣辦理銀行業務的 ANZ Transactive - Global 客戶。
完整詳細資訊請參閱依地區劃分的特色。
  • 使用外幣帳戶或外匯匯率付款的功能將於幾週後推出。
  • 使用ANZ Transactive 現金亞洲檔案格式指南的付款檔案上傳選項將於幾週後在 ANZ Fileactive 中推出。
  • 付款功能將分階段交付，本文可能會不時更新，以反映最新且相關的資訊。
關於國際付款

什麼是國際付款？

國際付款，也稱為跨境付款或電匯，是指使用 ANZ 支援且可交易的貨幣，從單一資金帳戶向全球一個或多個指定受益人帳戶進行的付款。國際付款通常涉及兩種貨幣，需要外幣匯率。
如需更多資訊，請參閱亞洲和太平洋付款類型。

國際付款的付款方式規則

  • 起息日：如果付款是在非營業日或付款截止時間後建立，則預設為當前或下一個營業日
  • 非營業日 - ANZ Transactive – Global 不允許您建立起息日為非營業日（例如週末、公眾假期、銀行假期）或貨幣假期的付款
  • 截止時間：截止時間會有所不同，取決於所使用的貨幣
  • 付款貨幣：包含所有 ANZ 支援且可交易的貨幣
  • 最大付款金額：為 99,999,999,999

誰可以建立國際付款？

  • 具有發起人和帳戶存取權限的合格使用者可以根據您組織預先確定的使用者權限和付款設定來建立和管理國際付款。這些角色權限可以包括：
    • 發起人
    • 發起/授權
    • 完全存取權
付款輸入畫面
國際付款畫面
下圖是國際付款畫面的範例，其中包含部門、扣款帳戶、執行日期、付款參考和受益人詳細資訊等欄位。
Create International Payment (Taiwan) v.01.png
受益人付款詳細資訊畫面
下圖是受益人付款詳細資訊畫面的範例，其中包含受益人的姓名、地址和帳戶詳細資訊、受益人銀行詳細資訊、付款參考、匯款資訊和發票詳細資訊等欄位。
TW Int'l Beneficary Payment Details Screen.png
受益人詳細資訊畫面
下圖是受益人詳細資訊畫面的範例，其中包含受益人的姓名、地址、帳戶和受益人電子郵件地址等欄位。
Beneficiary Details screen.png

建立國際付款影片

此影片說明如何建立國際付款。根據所選的貨幣和地區，某些欄位可能有所不同。台灣外幣付款的更新版本將很快推出。

建立國際付款

您可以使用「亞洲和太平洋付款」選單中的付款方式類型，透過多種方式建立國際付款。請從以下選項中選擇：

  1. 點選「建立付款」>「國際付款」（請參閱以下步驟說明）
  2. 點選「建立付款」> 使用付款範本
  3. 點選「建立付款」> 使用付款檔案，並使用亞洲和太平洋檔案格式指南
  4. 點選「建立付款」> 使用現有付款
  5. 點選「批准付款」>「新增」>「國際付款」（請參閱以下步驟說明）
  6. 點選「目前付款」>「新增」>「國際付款」（請參閱以下步驟說明）

要建立國際付款並手動輸入付款指示，請按照以下步驟操作：

步驟 動作
1 點選「亞洲和太平洋付款」>「建立付款」選單，或
點選「亞洲和太平洋付款」>「目前付款」選單>「新增」，或
點選「亞洲和太平洋付款」>「批准付款」選單>「新增」。
2 點選「國際付款」。
3 如果需要，請選擇要從中進行國際付款的「部門」。
如果您有權使用多個部門，則可以設定預設部門以供日後付款使用。
「銀行/分行」欄位將根據所選的部門預先填入。
4 選擇「扣款帳戶」。
「付款人名稱」和「備用付款人名稱」將根據所選的扣款帳戶預先填入。
5 「執行日期」將預先填入目前的營業日。
如果需要，請點選「稍後」以選擇最多 90 天的未來起息日。
6 如果需要，請選擇「付款貨幣」（如果與扣款帳戶貨幣不同）。
請參閱處理與截止時間以取得可用付款貨幣清單。
輸入受益人金額後，將填入淨「付款金額」。
7 如果需要，請選取「個別扣款」指示器，以便針對每個受益人付款指示在您的帳戶上產生個別的扣款項目。
8
為了降低詐騙風險，ANZ 建議您在處理付款時務必確認受益人詳細資訊。
點選「新增」以使用以下選項新增一個或多個受益人詳細資訊：
從您的受益人清單中新增受益人
在「受益人姓名」欄位中搜尋並選取受益人，然後繼續執行後續步驟。如果需要，請再次點選「新增」以新增其他受益人。
新增受益人
使用者必須擁有建立新受益人的權限才能完成這些步驟。
步驟 動作
1 在「受益人姓名」欄位中點選「新增受益人」。
2 輸入最多 35 個字元的「受益人姓名」。
3 輸入每行最多 35 個字元的「受益人地址」和「城市」。
4 選擇「國家或地區」。
5 輸入「受益人帳號」。
6 如果需要，請輸入受益人「電子郵件地址」以傳送受益人通知。
  • 以逗號分隔多個電子郵件地址
  • 電子郵件地址不得超過 255 個字元
  • 當付款狀態為「已結清」時，將會傳送電子郵件給受益人
7 點選「繼續」。
8 如果需要，請再次點選「新增」以新增其他受益人。
繼續執行後續步驟。
9 如果需要，請輸入最多 20 個字元的「付款參考」。
10 輸入受益人付款「金額」。
11 如果需要，請點選「詳細資訊」圖示以檢視和更新其他受益人資訊。可用的欄位：
新增或更新受益人付款詳細資訊
步驟 動作
1 新增或編輯最多 35 個字元的「受益人姓名」。
2 新增或編輯每行最多 35 個字元的「受益人地址」和「城市」。
3 新增或編輯不含空格或連字號的「受益人帳戶」。
4 新增或編輯最多 255 個字元的「電子郵件地址」。
5 新增或編輯「受益人金額」。
6 新增或編輯最多 20 個字元的「付款參考」。
7 如果需要，請選擇以下項目的「費用」：
  • 我方
  • 共同承擔（預設）
  • 受益人
8 新增或編輯「受益人銀行/分行代碼」。
9 如果需要，請新增或編輯「第一中間人受益人銀行/分行代碼」。
10 選擇「報告代碼」和「付款至自有帳戶」（是/否），其中受益人國家/地區為台灣。
11 如果需要，請輸入最多 140 個字元的「匯款資訊」，這些資訊將顯示在受益人通知和付款詳細資訊報告中。
12 如果需要，請輸入最多 80 x 60 行的「發票詳細資訊」，這些資訊將顯示在受益人通知和付款詳細資訊報告中。
13 點選「儲存」。
12 如果需要，請重複上述步驟以新增每個受益人。
13 如果需要，請選擇「匯率類型」：
  • 卡式 - 外匯匯率僅供參考，如有更改，恕不另行通知
  • 合約 - 輸入已預訂的合約 ID 和外匯匯率
14 點選「審閱並提交」
15 點選「提交」
錯誤和警示
錯誤和警示訊息（例如「欄位驗證」）會顯示有關受影響欄位的資訊，並以紅色醒目顯示這些欄位。錯誤訊息會根據付款方式類型、可用的欄位和特定驗證而有所不同。您可以在受影響的欄位中更新資訊，然後繼續處理付款。

必填欄位驗證：

Error - Manadatory fields.png

外匯欄位驗證：

FX Rate field validations.png

後續步驟

當付款已成功提交且目前處於「待批准」狀態時，您可以從以下螢幕選項中選擇：

  • 在「付款詳細資訊」畫面中「審閱此付款」
  • 在「批准付款」畫面中「檢視批准付款」
  • 「建立新付款」
  • 點選「確定」以返回「建立付款」畫面

當付款已成功提交以供批准時，後續步驟可以是：

要檢視客戶轉帳 - SWIFT 103 訊息，請在付款獲得批准並處理後，在過去付款畫面中找到並檢視付款。

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指南

影片

需要更多協助嗎？

影片字幕

台灣外幣付款的更新版本將很快推出。