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建立越南自動清算付款

地理本文適用於在越南使用銀行服務的澳盛銀行環球交易 – 全球客戶。
詳情請見依地理區域劃分的特色。
付款功能將分階段推出，本文也會不時更新，以反映最新且相關的資訊。
關於ACH付款

ACH付款是什麼？

ACH（自動票據交換所）允許您將資金從您在越南註冊到 ANZ Transactive – Global 的帳戶轉帳至越南境內受益人的帳戶。資金將於下一個工作日存入受益人帳戶。

ACH付款方式規則

  • 起息日若付款建立於非工作日或付款截止時間之後，則預設為目前或下一個工作日。
  • 非營業日ANZ Transactive – Global 不允許您建立付款日期為非工作日（例如週末、國定假日、銀行假日）或貨幣假日的付款。
  • 未來價值日最多可選擇90天
  • 截止時間ACH付款截止時間為ICT下午3:05
  • 付款幣別是澳幣、歐元、英鎊、日圓、美元、越南盾
  • 最高付款金額是 99,999,999,999.99
  • 最多付款次數大量付款的指示金額為 30,000，逐項付款的指示金額為 5,000。
  • 個人借記國內薪資支付將不會顯示此指示燈，因為預設情況下會自動停用。
  • 無效字元此付款類型適用以下規則。

誰可以建立ACH付款？

  • 符合資格且具備付款管理角色權限及帳戶存取權的使用者，可以根據貴組織預先設定的使用者權限和付款設定，建立和管理ACH付款。這些角色權限可以包括：
    • 管理付款 - 臨時付款（臨時和已批准的收款人）
    • 管理付款 - 已批准的收款人／範本
    • 管理付款 - 匯入付款

誰可以建立及執行國內薪資支付？

  • 僅當您擁有以下權限時，才能查看和操作國內薪資支付選項：
    • 薪資單 - 查看完整付款說明
    • 遮蔽機密資訊 - 批准付款時僅顯示部分付款指示。
  • 薪資支付中的欄位將會被遮蔽，包含受益人姓名、受益人銀行、帳號、備註及支付金額。這些欄位將以「XXXX」顯示，且僅適用權限的使用者可見。
如需更多資訊，請參閱角色權限以及使用者權限。
付款輸入畫面
國內付款畫面
下圖為國內付款畫面範例，畫面上的欄位包含事業部門、扣款帳戶、付款方式、生效日及截止時間、付款名稱及參考編號、扣款通知說明和收款人資訊。
  • 截止時間(接近起息日) 指的是付款截止時間，視付款起始地和幣別而定
  • 這個時區(接近起息日)的和格式會根據您的設定與偏好設定
  • 這個ANZ Transactive - 全球行動應用程式將顯示付款時區的截止時間。
VN ACH Payment Screen.png
受益人付款明細畫面
下圖為受益人付款明細螢幕範例，其中包含受益人姓名、地址和帳戶詳細資訊、受益人銀行詳細資訊、用途代碼、受益人電子郵件通知選項以及額外匯款資訊。
VN Beneficiary Payment Details screen.png
受益人詳細資料畫面
下圖為受益人詳細資訊畫面範例，其中包含受益銀行詳細資訊、受益人姓名、地址和帳戶詳細資訊、受益銀行詳細資訊以及受益人電子郵件地址。
  • 我的受益人ID是一個獨特的受益人識別碼。當您勾選「提交付款時將此受益人添加到您的受益人」核取方塊時，此欄位會啟用。「我的受益人ID」會顯示在「受益人」畫面中。
VN Beneficiary Details screen.png
受款人詳細資料表格 - 遮蔽薪資付款
下圖為收款人詳細資料格線的範例，其中薪資支付欄位已遮蔽，包含收款人姓名、帳號、客戶參考編號和支付金額。這些欄位以「XXXX」表示，僅適用權限的使用者可見。
您沒有權限檢視說明詳情。
Beneficiary Grid - Salary Payment Masked.png

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建立ACH付款

您可以透過「付款」選單中的 ACH 付款方式，以多種方式建立國內付款。請從以下選項中選擇：

  1. 點選新增付款 > 國內付款或國內薪資付款（請參閱下列步驟說明）
  2. 點擊建立付款 >使用付款範本
  3. 點擊建立付款 >使用付款檔案
  4. 點擊建立付款 >使用之前的付款
  5. 點選目前的付款 > 新增 > 國內付款或國內薪資付款（請參閱下面的步驟說明）
步驟 行動
一 點擊付款> 建立付款選單，或
點擊付款> 目前付款選單 >全新。
２ 點擊國內付款或國內薪資支付。
三 如有需要，請選擇除法付款將從...支付。
如果您符合多個部門的資格，您可以設定預設除法未來付款
４ 選取借方帳戶
五 選取自動票據交換所付款方式
六 起息日將預設為目前的營業日。
如果需要，選擇一個未來價值日最多90天。
7 輸入 a付款名稱付款報告中最多顯示 35 個字元。
8 輸入 a付款參考編號在資金帳戶、受益人明細表和付款報告中顯示的最多 35 個字元。
9 如有需要，請輸入借記通知說明您的簽帳金融卡帳單上最多會顯示 55 個字元。
10 如果需要，選擇一個付款幣別若與借方帳戶幣別不同，且需要時，請勾選以借方貨幣輸入金額。
11 如有需要，請選擇個別借方指示針對每個個別受益人付款指示在您的帳戶上產生單獨的借方分錄。
12
為降低詐騙風險，澳盛銀行建議您在處理付款時務必確認收款人詳細資訊。
點擊新增新增一個或多個受益人詳細資料使用以下選項：
從您的受益人列表新增受益人
在「受益人姓名」欄位中搜尋並選擇受益人，然後繼續下一步。如果需要，請再次點擊「新增」以新增其他受益人。
新增受益人
使用者必須具備建立新受益人的權限才能完成這些步驟。
步驟 行動
一 點擊新增受益人從「受益人姓名」欄位。
２ 如果需要，請勾選新增此受益人至您的受益人名單當付款提交時。
三 輸入受益銀行詳細資訊：
    1. 清除程式碼輸入或搜尋收款銀行清算代碼
    2. 帳號輸入受益人帳號，最多 34 個字元
    3. 選取帳戶類型
      • 居住個人
      • 非居住個人
      • 公司法人
      • 非居民企業
４ 輸入受益人詳細資訊：
    1. 受益人姓名- 輸入完整法定名稱或註冊法人實體名稱或受益人名稱（最多 140 個字元）
    2. 電子郵件地址如有需要，請輸入受益人電子郵件地址（最多 255 個字元，以逗號分隔）
    3. 我的受益人ID若已勾選「將此受益人新增至您的受益人名單」核取方塊，請輸入您的受益人識別碼，最多 35 個字元。
    4. 國家或地區- 選擇受益國家/地區
    5. 地址第一行及第二行如有需要，請輸入受益人地址，每行最多 35 個字元
    6. 城市如有需要，請輸入最多 35 個字元的受益人城市
五 點擊儲存。
六 如有需要，請再次點擊「新增」以新增其他受益人。

繼續下一步。
１３ 如果需要，請輸入客戶參考最多 35 個字元，如果與預先填入的付款參考資訊不同。
14 輸入受益人付款資訊金額。
15 如果需要，請按一下受益人付款明細檢視或更新其他受益人資訊的圖示：
新增或更新受益人付款資訊
步驟 行動
一 新增或編輯受益人
２ 新增或編輯付款金額
三 新增或編輯客戶參考
４ 如果需要，請選擇用途代碼
用途代碼及說明
用途代碼 描述
59 非自動化（非STP）
外匯01 進口付款
外匯02 單程轉移
外匯03 來自直接投資的Ovs TRF收入
外匯04 直接投資資本額減少
外匯05 海外直接投資
外匯06 其他綜合損益中來自間接投資的信託收益
外匯07 Ovs 貸款還款與利息
外匯08 FCY境內貸款本金及利息償還
外匯09 其他
SF01 出口所得資金
SF02 單向轉帳資金
SF03 直接投資增資
SF04 併購和解及資產剝離所得資金
SF05 間接投資（股票）收益
SF06 間接投資（債券）的資金
SF07 海外貸款撥款
SF08 以外幣計價之本地借款
SF09 其他
五 選取費用
  • 安全雜湊演算法您支付匯出轉帳費用，而受益人支付代理銀行費用。受益人將收到扣除代理銀行費用後的款項。
  • 我們的您支付所有轉帳費用，受益人將收到全額款項。
  • 班受益人支付所有轉帳費用，並收到扣除轉帳費用後的款項。
六 如果需要，請輸入匯款資訊最多 140 個字元。這將顯示在受益人通知和付款明細報告中。
7 如果需要，請輸入額外資訊最多 8000 個字元。這將顯示在受益人通知和付款明細報告中，但不包含在付款內。
8 如果需要，請輸入借記通知說明最多 55 個字元。
9 如果需要，請勾選電郵受益人通知並輸入電子郵件地址（最多 255 個字元，以逗號分隔）。
10 如果需要，請按一下上傳文件上傳doc、docx、jpg、jpeg或pdf格式的證明文件以支持此受益人付款指示，最多可上傳五個文件，總大小不超過5MB。
11 點擊儲存。
16 如果需要，請選擇外匯明細* 選項：
存摺
使用存摺時：
  • 您沒有現成的外匯合約可以使用，或者
  • 付款金額小於或等於 50 萬美元。
付款提交後，銀行將會鎖定該筆跨幣支付的匯率。對於未來日期的付款，該筆款項將會顯示在您的「目前付款」列表中，直到付款日當天。屆時，狀態將更新為「處理中」，等待銀行鎖定匯率。
合約
超過 50 萬美元的付款需要預先約定的合約匯率。
選擇預訂的外匯匯率：
步驟 行動
一 選取合約從費率類型。
２ 點擊新增外匯合約。
三 請選擇一個外匯合約編號適用於付款指示。
４ 點擊好的。
五 輸入已使用金額付款金額。
17 您想稍後繼續付款嗎？
  • 是 - 點擊儲存為草稿然後點擊取消以及結帳付款要退出到付款頁面並返回到目前的付款畫面，付款將會處於草稿狀態。
  • 否 - 繼續以下步驟。
18 點擊審閱並提交
19 點擊提交。
結果付款已提交，待批准。
錯誤與警示
欄位驗證之類的錯誤和警示訊息會顯示受影響欄位的相關資訊，並以紅色醒目顯示這些欄位。錯誤訊息會因付款方式類型、可用欄位和特定驗證而異。您可以更新受影響欄位中的資訊，然後繼續處理付款。

必填欄位驗證：

Mandatory Field Error Messages (2).png

受益人警示通知：

  • 錯誤紅色三角形圖示表示出現錯誤。您必須更正詳細資訊才能繼續付款流程。
  • 警告提示以琥珀色三角形標示。可以更正詳細資訊或接受繼續付款流程。
Beneficiary Alert Message.png

受益人付款明細畫面中的錯誤與警示：

  • 錯誤紅色三角形圖示表示出現錯誤。您必須更正詳細資訊才能繼續付款流程。
  • 警告提示以琥珀色三角形標示。可以更正詳細資訊或接受繼續付款流程
Alerts Error Message.png

後續步驟

當付款成功提交並處於「待批准」狀態時，您可以選擇以下螢幕選項：

  • 付款申請摘要報告- 可下載 CSV、PDF 和 XLSX 格式
  • 儲存付款資訊為範本- 在範本選單中檢視。使用付款範本。
  • 建立其他付款
  • 查看此付款待審核
  • 點擊好的關閉付款並返回目前的付款畫面

當付款成功提交審核後，接下來的步驟可能是：

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