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建立 ACH 付款 (越南)

地理位置：本文適用於在越南進行交易的 ANZ Transactive – Global 客戶。
完整詳細資訊請參閱 Features by Geography。
關於 ACH 付款

什麼是 ACH 付款？

ACH（自動票據交換所）允許您將資金從註冊於 ANZ Transactive – Global 的越南本地帳戶，轉移到收款人的越南本地帳戶。資金將於下一個工作日存入收款人帳戶。

ACH 付款的付款方式規則

  • 如果付款是在非營業日或付款截止時間之後建立，生效日期將預設為當前或下一個營業日
  • 非營業日 - 如果生效日期為非營業日（例如週末、公眾假期、銀行假期）或貨幣假期，ANZ Transactive – Global 將不允許您建立付款
  • 未來生效日期最多可選擇 90 天
  • ACH 付款的截止時間為 15:00 ICT
  • 付款貨幣為 AUD、EUR、GBP、JPY、USD、VND
  • 最高付款金額為外幣 99,999,999,999.99 或 VND 9,999,999,999,999
  • 整批付款的最大付款筆數指令為 30,000 筆，逐筆付款為 7,000 筆。
  • 國內薪資付款將不會顯示個別扣款指示，因為此功能預設會自動停用。
  • 無效字元規則適用於此付款類型。

誰可以建立 ACH 付款？

  • 具有付款管理角色權限和帳戶存取權限的合格使用者，可以根據您組織預先設定的使用者權限和付款設定來建立和管理 ACH 付款。這些角色權限可包括：
    • 管理付款 - 臨時（臨時和已核准的收款人）
    • 管理付款 - 已核准的收款人 / 範本
    • 管理付款 - 匯入付款

誰可以建立和執行國內薪資付款？

  • 只有在您擁有以下權限時，才能檢視和執行國內薪資付款選項：
    • 薪資 - 檢視完整付款指令
    • 遮蔽機密 - 在核准付款時檢視受限的付款指令。
  • 薪資付款中的欄位將被遮蔽，包括收款人名稱、收款人銀行、帳號、附言和付款金額。這些欄位將以「XXXX」表示，且僅對具有適用權限的使用者可見。

擁有超過 1000 個帳戶的使用者，在建立付款時可能需要使用螢幕上的「上一個」或「下一個」箭頭來搜尋並選擇扣款帳戶。

如需更多資訊，請參閱 Role Permissions 和 User Permissions。
付款輸入畫面
國內付款畫面

以下圖片是國內付款畫面的範例，其中的欄位包括部門、扣款帳戶、付款方式、生效日期和截止時間、付款名稱和附言、扣款通知說明以及收款人詳細資訊。

  • 截止時間（在生效日期附近）表示付款方式的截止時間，基於發起司法管轄區和付款貨幣
  • 時區和格式（在生效日期附近）會根據您的 Settings & Preferences 顯示
  • ANZ Transactive - Global 行動應用程式將以付款時區顯示截止時間。

VN ACH Payment Screen.png

收款人付款詳細資訊畫面
以下圖片是收款人付款詳細資訊畫面的範例，其中的欄位包括收款人的名稱、地址和帳戶詳細資訊、收款人銀行詳細資訊、用途代碼、收款人電子郵件通知選項以及額外的匯款資訊。
VN Beneficiary Payment Details screen.png
收款人詳細資訊畫面

以下圖片是收款人詳細資訊畫面的範例，其中的欄位包括收款人銀行詳細資訊、收款人的名稱、地址和帳戶詳細資訊、收款人銀行詳細資訊以及收款人電子郵件地址。
 

  • 我的收款人 ID 是唯一的收款人識別碼。當您勾選「提交付款時將此收款人新增至您的收款人」核取方塊時，此欄位將會啟用。我的收款人 ID 在收款人畫面中可見。

VN Beneficiary Details screen.png

收款人詳細資訊網格 - 遮蔽的薪資付款
以下圖片是收款人詳細資訊網格的範例，其中薪資付款中的欄位被遮蔽，包括收款人名稱、帳號、客戶附言和付款金額。這些欄位以「XXXX」表示，且僅對具有適用權限的使用者可見。
沒有適用權限的使用者將會收到彈出訊息：「您無權檢視指令詳細資訊。」
Beneficiary Grid - Salary Payment Masked.png

建立 ACH 付款影片

建立 ACH 付款

您可以透過多種方式從「付款」選單中使用 ACH 付款方式類型建立國內付款。請從以下選項中進行選擇：

  1. 按一下「建立付款」>「國內付款」或「國內薪資付款」（請參閱下方的逐步說明）
  2. 按一下「建立付款」> 使用付款範本
  3. 按一下「建立付款」> 使用付款檔案
  4. 按一下「建立付款」> 使用過去的付款
  5. 按一下「當前付款」>「新增」>「國內付款」或「國內薪資付款」（請參閱下方的逐步說明）
步驟 操作
1 按一下付款 > 建立付款選單，或
按一下付款 > 當前付款選單 > 新增。
2

如果需要，選擇資金帳戶註冊的國家或地區。選擇以下其中一項：

  • 澳洲、紐西蘭或中國
  • 其他國家或地區（香港、印度、菲律賓、新加坡或越南）
3 按一下國內付款或國內薪資付款。
4 如果需要，選擇付款將從中支付的部門。
如果您有權存取多個部門，您可以為未來的付款設定預設部門。
5 選擇扣款帳戶。
6 選擇 ACH 付款方式。
7 生效日期將預設為當前營業日。
如果需要，選擇最多 90 天的未來生效日期。
8 輸入最多 35 個字元的付款名稱，該名稱將顯示在付款報告中。
9 輸入最多 35 個字元的付款附言，該附言將顯示在資金帳戶的敘述、收款人的對帳單和付款報告中。
10 如果需要，輸入最多 55 個字元的扣款通知說明，該說明將顯示在您的扣款帳戶對帳單上。
11 如果需要，選擇與扣款帳戶貨幣不同的付款貨幣，並在需要時勾選以扣款貨幣輸入金額。
12 如果您需要在帳戶上為該筆付款產生一筆扣款分錄，請取消勾選個別扣款指示。
13
為了降低詐騙風險，ANZ 建議您在處理付款時務必確認收款人詳細資訊。
控制列
控制列項目 說明
新增 將個別收款人詳細資訊新增至付款指令。
移除 勾選收款人詳細資訊旁邊的核取方塊，然後按一下移除。
篩選 篩選螢幕上的資料。在每個資料行標題下的一或多個文字方塊中輸入條件，以顯示相符的記錄。


按一下新增，使用以下選項新增一或多個收款人詳細資訊：

從您的收款人清單中新增收款人
從「收款人名稱」欄位中搜尋並選擇收款人，然後繼續進行後續步驟。如果需要，再次按一下「新增」以新增其他收款人。
新增收款人
使用者必須擁有建立新收款人的權限才能完成這些步驟。
步驟 操作
1 從「收款人名稱」欄位中按一下新增收款人。
2 如果需要，勾選「提交付款時將此收款人新增至您的收款人」。
3

輸入收款人銀行詳細資訊：

  1.  
    1. 清算代碼 - 輸入或搜尋收款人銀行清算代碼
    2. 帳號 - 輸入最多 34 個字元的收款人帳號
    3. 選擇帳戶類型
      • 本國居民個人
      • 非本國居民個人
      • 本國居民企業
      • 非本國居民企業
4

輸入收款人詳細資訊：

  1.  
    1. 收款人名稱 - 輸入收款人的完整法定名稱或註冊法人實體名稱，最多 140 個字元
    2. 電子郵件地址 - 如果需要，輸入收款人電子郵件地址，最多 255 個字元，以逗號分隔
    3. 我的收款人 ID - 如果已勾選「將此收款人新增至您的收款人」核取方塊，請輸入最多 35 個字元的收款人識別碼
    4. 國家或地區 - 選擇收款人國家或地區
    5. 地址第 1 行和第 2 行 - 如果需要，輸入收款人地址，每行最多 35 個字元
    6. 城市 - 如果需要，輸入收款人城市，最多 35 個字元
5 按一下儲存。
6

如果需要，再次按一下「新增」以新增其他收款人。

繼續進行後續步驟。
14 如果需要，輸入最多 35 個字元的客戶附言（如果與預先填入的付款附言不同）。
15 輸入收款人付款金額。
16

如果需要，按一下收款人付款詳細資訊圖示以檢視或更新其他收款人資訊：

新增或更新收款人付款詳細資訊
步驟 操作
1 新增或編輯收款人
2 新增或編輯付款金額
3 新增或編輯客戶附言
4

如果需要，選擇用途代碼

用途代碼與說明
用途代碼 說明
59 非自動 (NON-STP)
FX01 進口付款
FX02 單向匯款
FX03 直接投資收益境外匯款
FX04 直接投資減資
FX05 境外直接投資
FX06 間接投資收益境外匯款
FX07 境外貸款還本付息
FX08 外幣國內貸款還本付息
FX09 其他
SF01 源自出口的資金
SF02 源自單向匯款的資金
SF03 直接投資注資
SF04 源自併購結算、撤資的資金
SF05 源自間接投資（股票）的資金
SF06 源自間接投資（債券）的資金
SF07 源自境外貸款撥款的資金
SF08 源自本地外幣借款的資金
SF09 其他
5

選擇費用：

  • SHA - 這意味著其他銀行（包括我們的代理銀行、任何其他中間銀行和/或收款人的銀行）收取的任何費用將在向收款人支付款項之前從付款中扣除。
  • OUR - 「OUR 費用」由我們收取。我們將承擔處理此筆付款所使用的代理銀行收取的費用。其他銀行（包括其他中間銀行和/或收款人的銀行）可能會收取額外費用。
6 如果需要，輸入最多 140 個字元的匯款資訊。這將顯示在收款人通知和付款詳細資訊報告中。
7 如果需要，輸入最多 8000 個字元的附加資訊。這將顯示在收款人通知和付款詳細資訊報告中，且不包含在付款中。
8 如果需要，輸入最多 55 個字元的扣款通知說明。
9 如果需要，勾選以電子郵件通知收款人並輸入電子郵件地址，最多 255 個字元，以逗號分隔。
10 如果需要，按一下上傳文件以針對此收款人付款指令上傳 doc、docx、jpg、jpeg 或 pdf 證明文件，最多五個檔案，總大小不超過 15MB。
11 按一下儲存。
17

如果需要，選擇您的 FX 詳細資訊* 選項：

銀行牌價 (Bank Book)

在以下情況下使用銀行牌價：

  • 您沒有現有的可用 FX 合約。
  • 付款金額低於該貨幣對的門檻。
合約 (Contract)

等值超過 50 萬美元的付款需要預先預訂的合約匯率。
選擇預先預訂的外匯匯率：

步驟 操作
1 從「匯率類型」中選擇合約。
2 按一下新增 FX 合約。
3 選擇一個 FX 合約 ID 以套用至付款指令。
4 按一下確定。
5 輸入付款金額的已使用金額。
18

您希望稍後再繼續付款嗎？

  • 是 - 按一下儲存為草稿，然後按一下取消和關閉付款以退出付款並返回「當前付款」畫面。付款將處於「草稿」狀態。
  • 否 - 繼續以下步驟。
19 按一下審閱並提交。
20

按一下提交。

結果：付款已提交，等待核准。
錯誤與警示

錯誤和警示訊息（例如「欄位驗證」）會顯示受影響欄位的資訊，並以紅色標記該欄位。錯誤訊息特定於付款方式類型、可用欄位和特定驗證。您可以更新受影響欄位中的資訊並繼續處理付款。

必填欄位驗證：

Mandatory Field Error Messages (2).png

收款人警示通知：

  • 錯誤以紅色三角形表示。必須修正詳細資訊才能繼續進行付款處理。
  • 帶有警告的警示以琥珀色三角形表示。可以修正或接受詳細資訊以繼續進行付款處理。
Beneficiary Alert Message.png

收款人付款詳細資訊畫面中的錯誤與警示：

  • 錯誤以紅色三角形表示。必須修正詳細資訊才能繼續進行付款處理
  • 帶有警告的警示以琥珀色三角形表示。可以修正或接受詳細資訊以繼續進行付款處理
Alerts Error Message.png

後續步驟

當付款成功提交且目前處於「等待核准」狀態時，您可以從以下螢幕選項中進行選擇：

  • 要求付款摘要報告 - 下載 CSV、PDF 和 XLSX 格式
  • 將付款儲存為範本 - 在「範本」選單中檢視。使用付款範本。
  • 建立另一筆付款
  • 在「等待核准」狀態下檢視此筆付款
  • 按一下確定以關閉付款並返回「當前付款」畫面

當付款成功提交以供核准時，後續步驟可以是：

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