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建立 ACH 付款（越南）

適用地區：本文適用於在越南進行銀行業務的 ANZ Transactive Global 客戶。
完整詳細資訊請參閱各國家/地區功能。
關於 ACH 付款

什麼是 ACH 付款？

ACH（Automated Clearing House，自動票據交換所）可讓您從註冊於 ANZ Transactive Global 的越南本地帳戶，轉帳至收款人在越南的本地帳戶。款項將於下一個工作日存入收款人帳戶。

ACH 付款的付款方式規則

  • 起息日：若在非營業日或付款截止時間之後建立付款，則預設為當前或下一個營業日
  • 非營業日 - 若起息日為非營業日（例如：週末、國定假日、銀行休假日）或貨幣休假日，ANZ Transactive Global 將不允許建立付款
  • 未來起息日：最多可選擇 90 天內
  • ACH 付款的截止時間為 15:00 ICT
  • 付款幣別為 AUD、EUR、GBP、JPY、USD、VND
  • 最高付款金額為 FCY 99,999,999,999.99 或 VND 9,999,999,999,999
  • 整批付款的最高付款指示筆數為 30,000 筆，逐筆付款為 7,000 筆。
  • 境內薪資付款不會顯示個別扣款指標，因為系統預設會自動停用。
  • 無效字元規則適用於此付款類型。

誰可以建立 ACH 付款？

  • 具備「付款管理」角色權限和帳戶存取權限的合格使用者，可根據您組織預設的使用者權限和付款設定來建立與管理 ACH 付款。這些角色權限可能包括：
    • 管理付款 - 即時（即時與核准的收款人）
    • 管理付款 - 核准的收款人 / 範本
    • 管理付款 - 匯入付款

誰可以建立及執行境內薪資付款？

  • 僅當您擁有以下權限時，才能檢視及執行境內薪資付款選項：
    • 薪資發放 - 檢視完整付款指示
    • 遮蔽機密 - 核准付款時檢視有限的付款指示。
  • 薪資付款中的欄位將被遮蔽，包括收款人名稱、收款人銀行、帳號、參照與付款金額。這些欄位將以「XXXX」顯示，且僅對擁有相應權限的使用者可見。

擁有超過 1000 個帳戶的使用者，在建立付款時可能需要使用畫面上的「上一頁」或「下一頁」箭頭來搜尋並選擇扣款帳戶。

如需詳細資訊，請參閱角色權限與使用者權限。
付款輸入畫面
境內付款畫面

下圖為境內付款畫面範例，欄位包含部門、扣款帳戶、付款方式、起息日與截止時間、付款名稱與參照、扣款通知說明以及收款人詳細資訊。

  • 截止時間（靠近起息日）表示付款方式的截止時間，依據來源管轄區與付款幣別而定
  • 時區與格式（靠近起息日）將依據您的使用者設定檔與偏好設定顯示
  • ANZ Transactive Global 行動應用程式將以付款時區顯示截止時間。

VN ACH Payment Screen.png

收款人付款詳細資訊畫面
下圖為收款人付款詳細資訊畫面範例，欄位包含收款人名稱、地址與帳戶詳細資訊、收款人銀行詳細資訊、用途代碼、收款人電子郵件通知選項以及其他匯款資訊。
VN Beneficiary Payment Details screen.png
收款人詳細資訊畫面

下圖為收款人詳細資訊畫面範例，欄位包含收款人銀行詳細資訊、收款人名稱、地址與帳戶詳細資訊、收款人銀行詳細資訊以及收款人電子郵件地址。
 

  • 我的收款人 ID 是唯一的收款人識別碼。當您勾選「提交付款時將此收款人新增至您的收款人清單」核取方塊時，將會啟用此欄位。「我的收款人 ID」可在「收款人」畫面中檢視。

VN Beneficiary Details screen.png

收款人詳細資訊格線 - 已遮蔽薪資付款
下圖為收款人詳細資訊格線範例，其中薪資付款內的欄位已遮蔽，包括收款人名稱、帳號、客戶參照與付款金額。這些欄位以「XXXX」顯示，且僅對具有相應權限的使用者可見。
未具備相應權限的使用者將會收到快顯訊息：「您無權檢視指示詳細資訊。」 
Beneficiary Grid - Salary Payment Masked.png

建立 ACH 付款影片

建立 ACH 付款

您可以透過「付款」選單，使用 ACH 付款方式類型以多種途徑建立境內付款。請從以下選項中選擇：

  1. 點選「建立付款」>「境內付款」或「境內薪資付款」（請參閱下方的逐步說明）
  2. 點選「建立付款」> 使用付款範本
  3. 點選「建立付款」> 使用付款檔案
  4. 點選「建立付款」> 使用過往付款
  5. 點選「目前付款」>「新增」>「境內付款」或「境內薪資付款」（請參閱下方的逐步說明）
步驟 操作
1 點選付款 > 建立付款選單，或
點選付款 > 目前付款選單 > 新增。
2

如有需要，選擇資金帳戶所在的國家或地區。選擇：

  • 澳洲、紐西蘭或中國
  • 其他國家或地區（香港、印度、菲律賓、新加坡或越南）
3 點選境內付款或境內薪資付款。
4 如有需要，選擇執行付款的部門。
若您有權存取多個部門，您可以為未來的付款設定預設部門。
5 選擇扣款帳戶。
6 選擇 ACH 付款方式。
7 起息日將預設為當前營業日。
如有需要，可選擇最多 90 天內的未來起息日。
8 輸入最多 35 個字元的付款名稱，該名稱將顯示在付款報告中。
9 輸入最多 35 個字元的付款參照，該參照將顯示在資金帳戶、收款人對帳單及付款報告的附言中。
10 如有需要，輸入最多 55 個字元的扣款通知說明，該說明將顯示在您的扣款帳戶對帳單上。
11 如有需要，若付款幣別與扣款帳戶幣別不同，請選擇付款幣別；如有需要，請勾選以扣款幣別輸入金額。
12 若您需要為該筆付款在帳戶中產生一筆扣款紀錄，請取消勾選個別扣款指標。
13
為降低詐騙風險，ANZ 建議您在處理付款時務必確認收款人詳細資訊。
控制列
控制列項目 說明
新增 將個別收款人詳細資訊新增至付款指示。
移除 勾選收款人詳細資訊旁邊的核取方塊，然後點選移除。
篩選 篩選畫面上的資料。在各欄標題下方的文字方塊中輸入條件以顯示相符的記錄。


點選新增，使用以下選項新增一或多筆收款人詳細資訊：

從收款人清單新增收款人
從「收款人名稱」欄位搜尋並選擇收款人，然後繼續後續步驟。如有需要，可再次點選「新增」以新增其他收款人。
新增收款人
使用者必須具備建立新收款人的權限才能完成這些步驟。
步驟 操作
1 從「收款人名稱」欄位點選新增收款人。
2 如有需要，勾選「提交付款時將此收款人新增至您的收款人清單」。
3

輸入收款人銀行詳細資訊：

  1. 清算代碼 - 輸入或搜尋收款人銀行清算代碼
  2. 帳號 - 輸入最多 34 個字元的收款人帳號
  3. 選擇帳戶類型
    • 居民個人 (Resident Individual)
    • 非居民個人 (Non-Resident Individual)
    • 居民企業 (Resident Corporate)
    • 非居民企業 (Non-Resident Corporate)
4

輸入收款人詳細資訊：

  1. 收款人名稱 - 輸入最多 140 個字元的收款人完整法定名稱或註冊法人實體名稱
  2. 電子郵件地址 - 如有需要，輸入收款人電子郵件地址（最多 255 個字元），以逗號分隔
  3. 我的收款人 ID - 若已勾選「提交付款時將此收款人新增至您的收款人清單」核取方塊，請輸入最多 35 個字元的收款人識別碼
  4. 國家或地區 - 選擇收款人國家或地區
  5. 地址行 1 和 2 - 如有需要，輸入收款人地址（每行最多 35 個字元）
  6. 城市 - 如有需要，輸入收款人城市（最多 35 個字元）
5 點選儲存。
6

如有需要，再次點選「新增」以新增其他收款人。

繼續後續步驟。
14 如有需要，若與預先填入的付款參照不同，請輸入最多 35 個字元的客戶參照。
15 輸入收款人付款金額。
16

如有需要，點選收款人付款詳細資訊圖示以檢視或更新其他收款人資訊：

新增或更新收款人付款詳細資訊
步驟 操作
1 新增或編輯收款人
2 新增或編輯付款金額
3 新增或編輯客戶參照
4

如有需要，選擇用途代碼

用途代碼與說明
用途代碼 說明
59 非自動處理 (NON-STP)
FX01 進口付款
FX02 單向轉帳
FX03 直接投資收益境外匯出
FX04 直接投資減資
FX05 對外直接投資
FX06 間接投資收益境外匯出
FX07 境外貸款本息償還
FX08 外幣境內貸款本息償還
FX09 其他
SF01 出口所得資金
SF02 單向轉帳資金
SF03 直接投資注資
SF04 併購結算、撤資資金
SF05 間接投資資金（股票）
SF06 間接投資資金（債券）
SF07 境外貸款撥款資金
SF08 本地外幣借款資金
SF09 其他
5

選擇手續費負擔方式：

  • SHA - 代表其他銀行（包括我們的通匯銀行、任何其他中介銀行及/或收款人銀行）收取的任何費用將在款項支付給收款人之前從付款金額中扣除。
  • OUR - 「OUR 手續費」由本行收取。我們將承擔處理此筆付款所使用通匯銀行的費用。其他銀行（包括其他中介銀行及/或收款人銀行）可能會收取額外費用。
6 如有需要，輸入最多 140 個字元的匯款資訊。這將顯示在收款人通知書和付款詳細資訊報告上。
7 如有需要，輸入最多 8000 個字元的補充資訊。這將顯示在收款人通知書和付款詳細資訊報告上，且不會包含在付款電文中。
8 如有需要，輸入最多 55 個字元的扣款通知說明。
9 如有需要，勾選以電子郵件傳送收款人通知並輸入電子郵件地址（最多 255 個字元），以逗號分隔。
10 如有需要，點選上傳文件為此收款人付款指示上傳 doc、docx、jpg、jpeg 或 pdf 支援文件，最多 5 個檔案，總大小不超過 15MB。
11 點選儲存。
17

如有需要，選擇您的 FX 詳細資訊* 選項：

銀行牌告 (Bank Book)

在以下情況使用銀行牌告：

  • 您沒有可用的現有 FX 合約。
  • 付款金額低於該貨幣對的門檻。
合約 (Contract)

等值超過 50 萬美元（$500K USD）的付款需要預約合約匯率。
選擇預約的外匯匯率：

步驟 操作
1 在「匯率類型」中選擇合約。
2 點選新增 FX 合約。
3 選擇一個要套用於付款指示的 FX 合約 ID。
4 點選確定。
5 輸入付款金額的使用金額。
18

您是否希望稍後再繼續進行付款？

  • 是 - 點選儲存為草稿，然後點選取消並關閉付款以退出付款並返回「目前付款」畫面。付款狀態將為「草稿」。
  • 否 - 繼續執行以下步驟。
19 點選審查並提交。
20

點選提交。

結果：付款已提交，等待核准中。
錯誤與警示

「欄位驗證」等錯誤與警示訊息會顯示受影響欄位的相關資訊，並以紅色反白標示該欄位。錯誤訊息取決於付款方式類型、可用欄位及特定驗證規則。您可以更新受影響欄位中的資訊並繼續處理付款。

必填欄位驗證：

Mandatory Field Error Messages (2).png

收款人警示通知：

  • 錯誤以紅色三角形表示。必須更正詳細資訊才能繼續進行付款處理。
  • 警告警示以琥珀色三角形表示。可更正詳細資訊或直接接受以繼續進行付款處理。
Beneficiary Alert Message.png

收款人付款詳細資訊畫面中的錯誤與警示：

  • 錯誤以紅色三角形表示。必須更正詳細資訊才能繼續進行付款處理
  • 警告警示以琥珀色三角形表示。可更正詳細資訊或直接接受以繼續進行付款處理
Alerts Error Message.png

後續步驟

當付款已成功提交且狀態變更為「待核准」時，您可以從以下畫面選項中進行選擇：

  • 索取付款摘要報告 - 下載 CSV、PDF 及 XLSX 格式
  • 將付款儲存為範本 - 在「範本」選單中檢視。使用付款範本。
  • 建立另一筆付款
  • 在「待核准」狀態下檢視此付款
  • 點選確定以關閉付款並返回「目前付款」畫面

當付款已成功提交審批時，後續步驟可以是：

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