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建立國際付款（印度）

適用地區：本文適用於在印度進行銀行業務的 ANZ Transactive Global 客戶。
完整詳細資訊請參閱按地區劃分的功能。
ANZ Transactive Global 不支援上傳 ZIP 格式的佐證文件檔案。請檢查步驟說明或付款參數以瞭解允許的格式。
關於國際付款

什麼是國際付款？

國際付款（也稱為跨境付款或電匯）是指使用 ANZ 支援且可交易的幣別，從單一資金帳戶向全球一個或多個指定收款人帳戶進行的付款。國際付款通常涉及兩種幣別，需要使用外匯匯率。 

國際付款的付款方式規則

  • 如果在非營業日或付款截止時間之後建立付款，起息日將預設為當前或下一個營業日
  • 非營業日 - ANZ Transactive Global 不允許您建立起息日為非營業日（例如週末、國定假日、銀行休假日）或貨幣休假日的付款
  • 最多可選擇 90 天內的未來起息日
  • 截止時間各有不同，並取決於所使用的幣別
  • 付款幣別包括所有 ANZ 支援且可交易的幣別
  • 最高付款金額為 999,999,999,999.99
  • 逐筆明細付款的付款指示數量上限為 5,000 筆
  • 個別扣款指標預設會自動啟用。
  • 若（貸記）付款幣別為 ZAR 或 SEK，則收款銀行國家或地區必須為 ZA（南非）或 SE（瑞典）
  • 無效字元規則適用於此付款類型。

誰可以建立國際付款？

具備付款管理角色權限和帳戶存取權限的合格使用者，可根據貴機構預先設定的使用者權限和付款設定來建立及管理國際付款。這些角色權限可能包括：
 

  • 管理付款 - 即時（即時和已核准收款人）
  • 管理付款 - 已核准收款人 / 範本
  • 管理付款 - 匯入付款
  • 管理付款 - 允許外匯

擁有超過 1,000 個帳戶的使用者，在建立付款時可能需要使用畫面上的「上一頁」或「下一頁」箭頭來搜尋並選擇扣款帳戶。

如需詳細資訊，請參閱角色權限和使用者權限。
付款輸入畫面
國際付款畫面

下圖為國際付款畫面範例，包含部門、扣款帳戶、起息日和截止時間、付款名稱和參考資料以及收款人詳細資訊等欄位。
 

  • 截止時間（位於起息日附近）顯示基於發起來源司法管轄區和付款幣別的付款方式截止時間
  • 時區和格式（位於起息日附近）會根據您的使用者個人檔案與偏好設定顯示

Create International Payment India screen v.02.png

收款人付款詳情畫面
下圖為收款人付款詳情畫面範例，包含收款人姓名、地址與帳戶詳情、收款銀行詳情、收款人電子郵件通知選項、額外匯款資訊以及匯款人至受款人資訊等欄位。
Beneficiary Payment Details India v.02.png
收款人詳細資訊畫面
下圖為收款人詳細資訊畫面範例，包含收款銀行詳情、收款人姓名、地址與帳戶詳情、收款銀行詳情以及收款人電子郵件地址等欄位。
Beneficiary Details India v.02.png

建立國際付款

您可以從「付款」選單中透過多種方式建立國際付款。請從以下選項中選擇：

  1. 按一下「建立付款」>「國際付款」（請參閱下方的逐步操作說明）
  2. 按一下「建立付款」> 使用付款範本
  3. 按一下「建立付款」> 上傳付款檔案
  4. 按一下「建立付款」> 使用過往付款
  5. 按一下「目前付款」>「新增」>「國際付款」（請參閱下方的逐步操作說明）
步驟 操作
1 按一下付款 > 建立付款選單，或
按一下付款 > 目前付款選單 > 新增
2

如有需要，請選擇資金帳戶所在地的國家或地區。請選擇：

  • 澳洲、紐西蘭或中國
  • 其他國家或地區（香港、印度、菲律賓、新加坡或越南）
3 按一下國際付款。
4 如有需要，請選擇扣款付款的部門。
如果您擁有跨多個部門的權限，您可以為未來的付款設定預設部門。
5 選擇扣款帳戶。
6 起息日將預設為當前或下一個營業日。
如有需要，可選擇最多 90 天內的未來起息日。
7 輸入最多 35 個字元的付款名稱，該名稱將顯示在付款報告上。
8 輸入最多 35 個字元的付款參考資料，該資料將顯示在資金帳戶交易明細備註及付款報告中。
9 選擇付款幣別。
如需可用付款幣別清單，請參閱處理與截止時間。
10 如有需要，若付款金額為不同幣別，請勾選以扣款幣別輸入金額。
11
為降低詐騙風險，ANZ 建議您在處理付款時務必核對收款人詳細資訊。
控制列
控制列項目 說明
新增 將個別收款人詳細資訊新增至付款指示中。
移除 勾選收款人詳細資訊旁的核取方塊，然後按一下移除。
篩選 篩選畫面上的資料。在每個欄位標題下方的文字方塊中輸入條件，以顯示相符的記錄。


按一下新增以使用下列選項新增一個或多個收款人詳細資訊：

從收款人清單中新增收款人
從「收款人名稱」欄位中搜尋並選擇收款人，然後繼續執行後續步驟。如有需要，再次按一下「新增」以新增其他收款人。
新增收款人

使用者必須具備建立新收款人的權限才能完成這些步驟。

步驟 操作
1 如有需要，勾選在提交付款時將此收款人新增至您的收款人清單。
2

選擇收款銀行國家或地區

後續欄位將根據所選的扣款帳戶及收款銀行國家或地區顯示。
3

選擇清算代碼類型：根據收款銀行國家或地區提供的選項包括：

清算代碼
代碼 說明
SWIFT  
AT 奧地利銀行代碼（Bankleitzahl）
AU 澳洲銀行分行代碼（BSB 代碼）
BL 德國銀行代碼（Bankleitzahl）
CC 加拿大支付協會付款路由號碼
CH CHIPS 通用識別碼（美國）
CN 中國現代化支付系統代碼（CNAPS 代碼）
CP CHIPS 參與者識別碼
ES 西班牙境內跨行代碼
FW Fedwire 路由號碼（美國）
GR HEBIC（希臘銀行識別碼）
HK 香港銀行代號
IE 愛爾蘭全國清算代碼（NSC）
IN 印度金融系統代碼
IT 義大利境內識別代碼
NZ 紐西蘭全國清算代碼
PL 波蘭全國清算代碼（KNR）
PT 葡萄牙全國清算代碼
RT 透過即時全額清算支付
SC 英國境內清算代碼（GB）
SW 瑞士清算代碼（BC 代碼）
ZA 南非全國清算代碼
4 按一下搜尋以搜尋並選擇收款銀行的 SWIFT 或清算代碼。
5 輸入帳戶號碼/IBAN。
6
當扣款帳戶位於澳洲、中國、香港、印度、紐西蘭、菲律賓、新加坡或越南，且收款銀行位於中國、澳門、香港或新加坡時，此欄位方可使用。

如有需要，請選擇帳戶類型：
 

  • 境內個人
  • 境外個人
  • 境內企業
  • 境外企業
7

輸入最多 140 個字元的收款人名稱。

輸入收款人的法定全名（名、中間名、姓）或法定註冊實體名稱。
8

如有需要，若要發送收款人通知，請輸入最多 255 個字元的收款人電子郵件地址，以逗號分隔。多個電子郵件地址必須以逗號 (,) 分隔。

如需收款人通知範例，請參閱付款報告類型。
9 若將收款人新增至您的收款人清單，請輸入最多 35 個字元的唯一我的收款人 ID。
10 選擇收款人國家或地區。
11 輸入收款人地址（每行最多 35 個字元）和城市。
12 按一下儲存。
13 如有需要，再次按一下新增以新增其他收款人。
繼續執行後續步驟。
12 如有需要，若與預先填入的付款參考資料不同，請輸入最多 35 個字元的客戶參考資料。
13 輸入收款人付款金額。
14

如有需要，按一下收款人付款詳情圖示以檢視或更新其他收款人資訊：

新增或更新收款人付款詳情
步驟 操作
1 新增或編輯收款人
2 新增或編輯付款金額或扣款幣別及金額
3

選擇付款用途

付款用途代碼
收款銀行國家代碼 代碼 說明
  OTHERS 其他
  S0001 印度對外投資 - 股權（股本（股份））
  S0002 印度對外投資 - 債券證券
  S0003 印度對外投資 - 分支機構及（全資子公司）
  S0004 印度對外投資 - 子公司與關聯企業
  S0005 印度對外投資 - 房地產
  S0006 外國直接投資撤資匯回（在印度的股權投資）
  S0007 外國直接投資撤資匯回（在印度的債券證券投資）
  S0008 外國直接投資撤資匯回（在印度的房地產投資）
  S0009 外國證券投資撤資匯回（在印度的股權投資）
  S0010 外國證券投資撤資匯回（在印度的債券證券投資）
  S0011 向非居民發放的貸款
  S0012 償還中長期貸款
  S0013 償還短期貸款
  S0014 非居民存款匯回（FCNRB/N.RERA 等）
  S0015 償還授權交易商（ADs）自身帳戶借入的貸款和透支
  S0016 以外幣兌換另一種外幣的出售
  S0017 購買無形資產，如專利、版權、商標等
  S0019 非生產性非金融資產收購（購買無形資產如專利、版權、商標等，自然資源使用權 - 非政府）
  S0020 金融衍生商品交易項下的保證金支付、權利金支付及結算金額等款項
  S0021 員工股票選擇權項下出售股份所產生的款項
  S0022 出售股份所產生的款項
  S0023 開立外幣帳戶
  S0024 印度提供的對外援助（例如印度根據各項協議向外國政府提供的貸款與墊款）
  S0025 償還印度收到的對外援助款項
  S0026 資本轉移擔保支付（政府/國際組織提供的投資補助、巨額非人壽保險理賠 - 政府）
  S0027 資本轉移擔保支付（非政府提供的擔保支付、投資補助、巨額非人壽保險理賠 - 非政府）
  S0099 其他未另分類的資本付款
  S0101 進口預付款項
  S0102 進口付款 - 發票結算
  S0103 外交使團進口
  S0104 中介貿易
  S0108 轉手貿易下採購的貨物（轉手貿易進口階段的付款*）
  S0109 自尼泊爾、不丹進口的付款（如有）
  S0201 在印度營運的外國航運公司剩餘運費/客運票價付款
  S0202 在海外營運的印度航運公司營運費用付款
  S0203 進口運費 – 航運公司
  S0204 出口運費 – 航運公司
  S0205 營業租賃（配備船員）– 航運公司
  S0206 預訂海外航程 – 航運公司
  S0207 在印度營運的外國航空公司剩餘運費/客運票價付款
  S0208 在海外營運的印度航空公司營運費用
  S0209 進口運費 – 航空公司
  S0210 出口運費 – 航空公司
  S0211 營業租賃（配備機組人員）– 航空公司
  S0212 預訂海外航程 – 航空公司
  S0214 裝卸費、延滯費、港口處理費等款項（航運公司）
  S0215 裝卸費、延滯費、機場處理費等款項（航空公司）
  S0216 客運付款 - 航運公司
  S0217 航運公司其他付款
  S0218 客運付款 - 航空公司
  S0219 航空公司其他付款
  S0220 其他運輸方式項下的運費付款（內陸水運、公路、鐵路、管道運輸等）
  S0221 其他運輸方式項下的客運票價付款（內陸水運、公路、鐵路、管道運輸等）
  S0222 航空郵政與快遞服務
  S0223 海運郵政與快遞服務
  S0224 其他郵政與快遞服務
  S0301 商務旅行匯款。
  S0303 朝聖旅行
  S0304 醫療旅行
  S0305 留學教育旅行（包括學費、住宿費等）
  S0306 其他旅行（國際信用卡）
  S0501 印度公司海外工程建設（包括在工程現場進口貨物）
  S0502 外國公司在印度執行的工程建設等成本付款
  S0601 人壽保險保費付款
  S0602 貨運保險 – 與貨物進出口相關
  S0603 其他產物保險保費
  S0605 輔助服務（保險佣金）
  S0607 保險理賠結算 - 非人壽保險；以及人壽保險（僅限定期保險）
  S0608 人壽保險理賠結算
  S0609 標準化保證服務
  S0610 退休基金保費
  S0611 定期退休金權益（例如印度退休基金公司按月、按季或按年支付的退休金金額）
  S0612 履行標準化保證
  S0701 金融中介（投資銀行除外 – 銀行手續費、託收費、信用狀手續費、遠期外匯合約取消、融資租賃佣金等）
  S0702 投資銀行 – 經紀費、承銷佣金等
  S0703 輔助服務 – 營運手續費及監管費用、託管服務、保管服務等
  S0801 硬體諮詢/實施
  S0802 軟體諮詢/實施
  S0803 資料庫、資料處理費用
  S0804 電腦及軟體維修保養
  S0805 通訊社服務
  S0806 其他資訊服務 - 報刊雜誌訂閱
  S0807 離岸軟體進口
  S0808 電信服務，包括電子郵件服務與語音信箱服務
  S0809 衛星服務，包括太空梭和火箭等
  S0901 特許經營服務 – 專利、版權、商標、工業製程、加盟特許等
  S0902 透過授權協議使用已製作的原創作品或原型（如手稿和電影）的付款
  S1002 貿易相關服務 – 出口/進口佣金
  S1003 營業租賃服務（融資租賃除外，不配備操作人員，包括包租租賃）
  S1004 法律服務
  S1005 會計、審計、簿記與稅務諮詢服務
  S1006 商業與管理諮詢及公共關係服務
  S1007 廣告、商展、市場研究及民意調查服務
  S1008 研究與開發服務
  S1009 建築、工程及其他技術服務
  S1010 農業、採礦及現場加工服務 – 病蟲害防治、提高作物產量、林業服務、採礦服務如礦石分析等
  S1011 海外辦事處維護費用
  S1013 環境服務
  S1014 工程服務
  S1015 稅務諮詢服務
  S1016 市場研究與民意調查服務
  S1017 出版與印刷服務
  S1018 採礦服務，如現場加工服務、礦石分析等
  S1020 代理商佣金服務
  S1021 批發與零售貿易服務。
  S1022 營業租賃服務（融資租賃除外，不配備操作人員，包括包租租賃 - 航運公司）
  S1023 其他技術服務，包括科學/航太服務
  S1099 其他未另分類的服務
  S1101 影音及相關服務 – 與電影製作、租賃相關的服務及相關費用，演員、導演、製片人收取的費用及發行權費用
  S1103 廣播與電視製作、發行及傳輸服務
  S1104 娛樂服務
  S1105 博物館、圖書館及檔案館服務
  S1106 休閒與體育活動服務
  S1107 教育（例如海外函授課程費用）
  S1108 醫療衛生服務（向醫院、醫生、護士、輔助醫療及遠端或現場提供的類似服務支付的款項）
  S1109 其他個人、文化與休閒服務
  S1201 印度駐外使領館維護費用
  S1202 外國駐印度使館匯款
  S1301 非居民用於家庭贍養與儲蓄的匯款
  S1302 個人禮品與捐款匯款
  S1303 向海外宗教與慈善機構捐款的匯款
  S1304 向其他政府及政府設立的慈善機構提供補助與捐贈的匯款
  S1305 政府對國際機構的捐款/捐贈
  S1306 稅款支付/退還匯款
  S1307 移民轉移（包括個人物品）項下的資金流出
  S1401 員工薪酬
  S1402 非居民存款利息匯款（FCNRB/NRERA/NRNRD/NRSR 等）
  S1403 向非居民借款的利息匯款（短期/中期/長期貸款）
  S1405 授權交易商（ADs）自身帳戶支付的利息匯款（支付給 VOSTRO 帳戶持有人或 NOSTRO 帳戶透支）
  S1408 外國直接投資企業在印度的利潤匯出（由外國公司分支機構，包括銀行分行匯出）
  S1409 外國直接投資企業在印度分配的股利匯出（分支機構除外，針對股權及投資基金份額）
  S1410 外國直接投資企業在印度向其境外母公司支付利息
  S1411 在印度的證券投資利息收益匯款
  S1412 股利收入匯款
  S1501 發票退款/折讓/扣減
  S1502 錯誤分錄沖正、非出口匯出款項之退款
  S1503 境內居民參與國際投標的付款
  S1504 出口押匯/貼現票據遭退票/確定損失/取消並從暫記帳戶沖回時的名義銷售
  S1505 經濟特區（SEZ）、出口加工區（EPZs）與國內關稅區之間的視同進出口
  S1601 為船舶、船隻、艇隻、軍艦等提供的維修保養服務付款
  S1602 為飛機、太空梭、火箭、軍用飛機、直升機等提供的維護與修理服務付款
  S1701 貨物加工付款
4 如有需要，新增或輸入最多 35 個字元的客戶參考資料，此資料將作為扣款帳戶和收款人對帳單及付款報告中備註的一部分顯示。
5

選擇費用負擔方式

  • SHA - 表示其他銀行（包括我們的代理銀行、任何其他中介銀行及/或收款人銀行）收取的任何費用，將在款項支付給收款人之前從付款金額中扣除。
  • OUR - 「OUR 費用」由我們收取。我們將承擔處理此筆付款所涉及的代理銀行費用。其他銀行（包括其他中介銀行及/或收款人銀行）可能會收取額外費用。
6 如有需要，輸入收款人 LEI（20 個字元）。
7

如有需要，輸入中介銀行詳細資訊：

  • 選擇清算代碼類型
  • 搜尋並選擇清算代碼
如果您的國際付款指示中看不到中介銀行輸入欄位，請聯絡您的 ANZ 客戶服務中心以取得更新貴機構權限的協助。
8 如有需要，輸入最多 140 個字元的匯款資訊，此資訊將顯示在收款人通知、付款明細報告和 SWIFT MT103 報文的第 70 欄中
9 如有需要，輸入最多 80 個字元 x 100 行的其他詳細資訊，該資訊將顯示在收款人通知和付款明細報告中。
超出這些限制的任何文字都將被截斷。
10

如有需要，勾選以電子郵件發送收款人通知並輸入最多 255 個字元的電子郵件地址（以逗號分隔）

  • 預先填入的電子郵件地址取自收款人清單中的收款人詳細資訊
  • 如需收款人通知範例，請參閱付款報告類型
11

如有需要，選擇代碼並輸入最多 28 個字元的發送人至接收人資訊，該資訊將顯示在 SWIFT 報文的第 72 欄中：
 

發送人至接收人詳細資訊
類型代碼 說明
ACC 給機構帳戶的指示 /ACC/
EDU 阿聯酋教育資助 /EDU/
FAM 阿聯酋家庭贍養勞工匯款 /FAM/
FIS 阿聯酋金融服務 /FIS/
FND 全額無扣除 /FND/
GDS 阿聯酋商品買賣 /GDS/
GRI 阿聯酋政府相關 /GRI/
IGT 阿聯酋集團內部轉帳 /IGT/
INS 發送機構執行指示 /INS/
INT 中介機構指示 /INT/
LIP 阿聯酋貸款利息支付 /LIP/
OTS 阿聯酋其他運輸方式 /OTS/
PRIORITY 優先付款 /PRIORITY/
REC 給報文接收人的指示 /REC/
SAL 阿聯酋薪資 /SAL/
TTS 阿聯酋技術貿易及其他商業服務 /TTS/
TRADE 發送機構執行指示 /TRADE/
12

如有需要，按一下上傳文件以針對此付款指示上傳 doc、docx、jpg、jpeg 或 pdf 佐證文件，最多五個檔案，總大小不超過 15MB。

當付款指示包含本國貨幣和外匯詳細資訊時，需要提供佐證文件。
13 按一下儲存
15

如有需要，請選擇您的外匯詳情*選項：

Bank Book

在以下情況下使用 Bank Book：

  • 您沒有現成的外匯合約可供直接使用，或
  • 付款金額小於或等於 50 萬美元等值金額。

提交付款後，銀行將為該跨幣別付款預訂外匯匯率。對於未來日期的付款，該付款將顯示在您的「目前付款」清單中，直到到達付款起息日。狀態將更新為「處理中」，等待銀行預訂外匯匯率。

合約

超過 50 萬美元等值金額的付款需要預先預訂的合約匯率。
選擇預先預訂的外匯匯率：

步驟 操作
1 從「匯率類型」中選擇合約
2 按一下新增外匯合約
3 選擇要套用至付款指示的外匯合約 ID
4 按一下確定
5 輸入全額付款金額的使用金額
16 匯款人法人機構識別碼 (LEI)^
若匯款人 LEI 未預先填入，請輸入 20 個字元的匯款人 LEI。
17

您是否希望稍後再繼續進行付款？

  • 是 - 按一下儲存為草稿，然後按一下確定並按關閉付款以結束付款並返回「目前付款」畫面。付款狀態將為「草稿」。
  • 否 - 繼續執行以下步驟
18 按一下審核並提交
19

按一下提交

結果：付款已提交，正等待核准。

* 已使用不可交易的每日中間匯率（不包含保證金/加價）來估算交易價值，以進行核准權限與可用資金檢查。當交易或合約套用至付款請求時，將顯示交易的實際匯率。
^當向非 ANZ 印度收款人支付的任何款項超過 LEI 門檻（即 500,000,000.00 印度盧比）時，必須填寫匯款人 LEI。

根據以下條件，需要提供收款人 LEI：

  • 至少有一家收款銀行為非 ANZ 印度，且付款金額等於或大於 500,000,000 印度盧比，以及
  • 該實體尚未分配 LEI
錯誤與警示

錯誤和警示訊息（例如「欄位驗證」）會顯示有關受影響欄位的資訊，並以紅色反白顯示該欄位。錯誤訊息取決於付款方式類型、可用欄位及特定驗證規則。您可以更新受影響欄位中的資訊並繼續處理付款。

必填欄位驗證

Errors and Alerts HK & SG.png
 

收款人警示通知

  • 錯誤以紅色三角形表示。必須修正詳細資訊才能繼續進行付款處理。
  • 帶有警告的警示以黃褐色三角形表示。可以修正或接受詳細資訊以繼續進行付款處理。

Beneficiary Alert notification AU & NZ.png

收款人付款詳情畫面中的錯誤與警示

  • 錯誤以紅色三角形表示。必須修正詳細資訊才能繼續進行付款處理
  • 帶有警告的警示以黃褐色三角形表示。可以修正或接受詳細資訊以繼續進行付款處理

Errors and Alerts AU & NZ.png

外匯欄位驗證

Error - PH Bank Book.png

後續步驟

當付款已成功提交且處於「待核准」狀態時，您可以從以下螢幕選項中進行選擇：

  • 要求付款摘要報告 - 下載 CSV、PDF 及 XLSX 格式
  • 將付款儲存為範本 - 在「範本」選單中檢視。使用付款範本。
  • 建立另一筆付款
  • 檢視此付款（處於「待核准」狀態）
  • 按一下確定以關閉付款並返回「目前付款」畫面

當付款已成功提交以供核准時，後續步驟可以是：

當國際付款處於已完成狀態時，您可以為付款指示中的每個個別收款人產生 MT103 報文。

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