適用地區：本文適用於在印尼進行銀行業務的 ANZ Transactive Global 客戶。完整詳細資訊請參閱依地區劃分的功能。
關於帳戶轉帳（印尼）
什麼是帳戶轉帳付款？
帳戶轉帳付款可讓您在同一地區內、同一母公司與子公司實體名下持有的兩個 ANZ 註冊帳戶之間轉移資金。如需更多資訊，請參閱亞太地區付款類型。
帳戶轉帳的付款規則
- 起息日（Value Date）若付款是在非營業日建立，將預設為當前或下一個營業日。若今天的付款錯過了截止時間，您的帳戶將不會被扣款，因為付款將在下一個營業日處理。
- 帳戶轉帳一經提交即自動記錄，無法取消。
- 外幣：FX 牌告匯率（Carded rate）可能會在付款的起息日發生變動。FX 合約匯率（Contract rate）則需要在付款時取得由您當地的 ANZ Markets 交易員所提供的有效合約。
誰可以建立帳戶轉帳？
- 擁有發起人（Initiator）權限與帳戶存取權的合格使用者，可根據貴組織預先設定的使用者權限與付款設定來建立及管理帳戶轉帳。這些角色權限可能包含：
- Initiator（發起人）
- Initiate/Authorise（發起／授權）
- Full Access（完整權限）
付款輸入畫面
帳戶轉帳畫面
以下是帳戶轉帳畫面的範例，包含扣款與入帳帳戶號碼、對帳單附言（statement narrative）、FX 匯率以及證明文件等欄位。建立帳戶轉帳
您可以透過「亞太地區付款（Asia & Pacific Payments）」選單以多種方式建立帳戶轉帳。請從下列選項中選擇：
- 點擊「Create Payment（建立付款）」>「Account Transfer（帳戶轉帳）」（請參閱下方的逐步說明）
- 點擊「Create Payment（建立付款）」> Use a Past Payment（使用過去的付款）或 Existing Payment（現有付款）
- 點擊「Current Payments（當前付款）」>「New（新增）」>「Account Transfer（帳戶轉帳）」（請參閱下方的逐步說明）
- 點擊「Approve Payments（核准付款）」>「New（新增）」>「Account Transfer（帳戶轉帳）」（請參閱下方的逐步說明）
| 步驟 | 操作 |
|---|---|
| 1 | 點擊 Asia & Pacific Payments > Create Payment 選單，或 點擊 Asia & Pacific Payments > Current Payments 選單 > New，或 點擊 Asia & Pacific Payments > Approve Payments 選單 > New。 |
| 2 | 點擊 Account Transfer。 |
| 3 | 如有需要，請選擇進行帳戶轉帳的部門（Division）。 若您有權存取多個部門，您可以為未來的付款設定預設部門。 銀行／分行（Bank/Branch）欄位將根據所選部門自動帶入。 |
| 4 | 選擇扣款帳戶（Debit Account）。 |
| 5 | 選擇入帳帳戶（Credit Account）。 |
| 6 |
執行日期（Execution Date）將預先填入今天的日期。 如有需要，點擊 Later 從日曆中選擇未來日期。 |
| 7 | 輸入付款金額（Amount）。 預設情況下，付款幣別為入帳帳戶的幣別。 |
| 8 | 如有需要，若付款金額為不同幣別，請選擇 Enter Amounts in Debit Currency 並輸入扣款幣別與金額（Debit Currency & Amount）。 |
| 9 | 輸入對帳單附言（Statement Narrative），最多 20 個字元。 |
| 10 |
此筆付款僅能新增一組外匯匯率。
如有需要，請輸入 FX Details（外匯詳細資訊）。 從以下選擇匯率類型（Rate Type）：
|
| 11 | 如有需要，點擊 Attach Document（附加文件）以新增證明文件。
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| 12 | 點擊 Review & Submit。 |
| 13 | 點擊 Submit。 |
錯誤與警示
「欄位驗證」等錯誤與警示訊息會顯示受影響欄位的資訊，並以紅色反白標示該欄位。錯誤訊息會根據付款方式類型、可用欄位及特定驗證而有所不同。您可以更新受影響欄位中的資訊，並繼續處理付款。
必填欄位驗證：
外匯欄位驗證：
後續步驟
當付款已成功提交且處於「待核准（Pending Approval）」狀態時，您可以從畫面上的下列選項中進行選擇：
- 從「付款詳細資訊（Payment Details）」畫面檢閱此筆付款（Review this Payment）
- 從「核准付款（Approve Payments）」畫面檢視核准付款（View Approve Payments）
- 將付款儲存為範本（Save Payment as Template）至範本畫面
- 建立新付款（Create a New Payment）
- 點擊 OK 返回「建立付款」畫面
當付款已成功提交進行核准後，後續步驟可以是：
- 核准付款（Approve Payment）以進行處理，或
- 管理付款（Manage Payment）以進行複製、編輯、修復或刪除。