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建立定期存款付款 (台灣)

地區：本文適用於在台灣進行銀行業務的 ANZ Transactive - Global 客戶。
完整詳細資訊請參閱 各地區功能。
關於定期存款付款

什麼是定期存款付款？

定期存款付款允許您將資金從註冊於 ANZ Transactive - Global 的台灣本地帳戶，轉帳至台灣境內預先定義的「ANZ Term Deposit」收款人銀行帳戶。
如需更多資訊，請參閱 亞太地區付款類型。

定期存款付款的付款方式規則

  • 收款人名稱 應選擇為 ANZ Term Deposit。
  • 匯款資訊：必須以特定格式提供必要詳細資訊。請參閱步驟說明。
  • 非定期存款收款人也可以新增至此付款中。
  • 定期存款的交易參考號將在付款報告和付款網格中顯示，並帶有 BKT（行內轉帳）前綴。
  • 如果付款是在非營業日建立，生效日期將預設為當前或下一個營業日。如果今天的付款錯過了截止時間，您的付款將保持在處理中狀態，直到下一個營業日進行處理。
  • 非營業日 - ANZ Transactive – Global 不允許您建立生效日期為非營業日（例如週末、國定假日、銀行假日）或貨幣假日的付款。
  • 可以選擇最長 90 天的 未來生效日期。
  • 定期存款的 截止時間 為 16:00
  • 付款貨幣 包括 AUD、CNH、EUR、JPY、TWD、USD
  • 最大付款金額 為 $99,999,999,999

誰可以建立定期存款付款？

  • 具有發起人和帳戶存取權限的合格使用者，可以根據您組織預先設定的使用者權限和付款設定，建立和管理行內轉帳付款。這些角色權限可包括：
    • 發起人 (Initiator)
    • 發起/授權 (Initiate/Authorise)
    • 完全存取權限 (Full Access)
付款輸入畫面
國內付款畫面
以下圖片為國內付款畫面範例，包含部門、扣款帳戶、付款方式、執行日期及收款人詳細資訊等欄位。
Create Term Deposit (BKT) screen v.01.png
收款人付款詳細資訊畫面
以下圖片為收款人付款詳細資訊畫面範例，包含收款人名稱、地址和帳戶詳細資訊、收款人銀行詳細資訊、付款參考號、匯款資訊及發票詳細資訊等欄位。
Term Deposit (BKT) Beneficiary Payment Details screen v.01.png

建立定期存款付款

您可以透過多種方式從「亞太地區付款」選單中使用行內轉帳付款方式建立定期存款。請從以下選項中進行選擇：

  1. 點擊 建立付款 > 國內付款（請參閱下方的逐步說明）
  2. 點擊 建立付款 > 使用付款範本
  3. 點擊 建立付款 > 使用 亞太地區檔案格式指南 的 使用付款檔案
  4. 點擊 建立付款 > 使用現有付款
  5. 點擊 核准付款 > 新增 > 國內付款（請參閱下方的逐步說明）
  6. 點擊 當前付款 > 新增 > 國內付款（請參閱下方的逐步說明）

若要建立定期存款付款並手動輸入付款指示，請遵循以下步驟：

步驟 操作
1 點擊 亞太地區付款 > 建立付款 選單，或
點擊 亞太地區付款 > 當前付款 選單 > 新增，或
點擊 亞太地區付款 > 核准付款 選單 > 新增。
2 點擊 國內付款。
3 如果需要，選擇付款來源的部門。
如果您有權使用多個部門，可以為未來的付款設定 預設部門。
銀行/分行欄位將根據所選部門自動填入。
4 選擇扣款帳戶。
5 選擇 行內轉帳 (Book Transfer) 付款方式以建立定期存款付款。
委託人名稱和替代委託人名稱將根據所選的扣款帳戶自動填入。
6 執行日期預設為當前營業日。
如果需要，點擊 稍後 以選擇未來的生效日期。
7 如果需要，選擇付款貨幣。
請參閱 處理與截止時間 以獲取可用付款貨幣的清單。
輸入收款人金額後，將自動填入淨付款金額。
8 如果需要，選擇單筆扣款標記，以便為每筆單獨的收款人付款指示在您的帳戶上產生一筆單獨的扣款分錄。
9
為了降低詐騙風險，ANZ 建議您在處理付款時務必確認收款人詳細資訊。

點擊 新增 以新增一個或多個 收款人詳細資訊。

在收款人名稱欄位中搜尋並選擇預先定義的 ANZ Term Deposit 收款人，然後繼續執行後續步驟。如果需要，再次點擊新增以新增其他收款人。
10 如果需要，輸入最多 20 個字元的付款參考號。
11 輸入收款人付款金額。
12 如果需要，點擊 收款人付款詳細資訊 圖示以檢視和更新其他收款人資訊：
新增或更新收款人付款詳細資訊
步驟 操作
1 新增或編輯最多 50 個字元的電子郵件地址。
2 新增或編輯 收款人金額。
3 新增或編輯最多 20 個字元的付款參考號。
4 定期存款的費用將處理為「由我方負擔 (Ours)」。
  • 由我方負擔 (Ours)（預設）- 您支付所有轉帳費用，收款人收到全額付款。
5 選擇 付款至自有帳戶 為 否。
6 選擇 居民 為 是。
7 定期存款不需要用途代碼。
8 輸入最多 140 個字元的匯款資訊，這將顯示在收款人通知和付款詳細資訊報告中。
定期存款詳細資訊必須包含以下資訊：
  • 天期 (Term)：
  • 利率 (Interest Rate)：
  • 定存單 (TD Certificate)：
  • 結算指示 - 轉回 ANZ 台灣帳戶 (Y/N)
9 如果需要，輸入最多 80 x 60 行的發票詳細資訊，這將顯示在收款人通知和付款詳細資訊報告中。
10 點擊 儲存。
14 如果需要，重複上述步驟以新增每位收款人。
15 如果需要，選擇匯率類型：
  • 牌告匯率 (Carded) - 外匯匯率僅供參考，如有變更，恕不另行通知。
  • 合約匯率 (Contract) - 輸入已預訂的合約 ID 和外匯匯率。
16 點擊 檢視並提交。
17 點擊 提交。
錯誤與警示
錯誤和警示訊息（例如「欄位驗證」）會顯示受影響欄位的資訊，並以紅色標示該欄位。錯誤訊息專針對付款方式類型、可用欄位和特定驗證。您可以更新受影響欄位中的資訊並繼續處理付款。

必填欄位驗證：

IBRS Error messages - mandatory fields.png

外匯欄位驗證：

IBRS Error messages - FX mandatory fields.png

欄位驗證：

TD Field Validation Errors and Alerts 1.png
TD Field Validation Errors and Alerts 2.png

後續步驟

當付款成功提交且目前處於「待核准」狀態時，您可以從以下螢幕選項中進行選擇：

  • 在付款詳細資訊畫面中檢視此筆付款
  • 在核准付款畫面中檢視核准付款，其中付款方式類型為行內轉帳，收款人名稱為 ANZ Taiwan 的定期存款
  • 將付款儲存為範本至範本選單
  • 建立新付款
  • 點擊 確定 返回建立付款畫面

當付款成功提交以供核准時，後續步驟可以是：

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