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新增定期存款付款 (台灣)

地理範圍: 本文適用於在台灣使用 ANZ Transactive - Global 服務的客戶。
完整詳情請參閱 按地理範圍劃分的功能。
關於定期存款付款

什麼是定期存款付款？

定期存款付款允許您將資金從您在 ANZ Transactive - Global 註冊的台灣境內帳戶，轉帳至台灣境內預設的「ANZ Term Deposit」收款銀行帳戶。
如需更多資訊，請參閱 亞洲及太平洋地區付款類型。

定期存款付款的付款方式規則

  • 收款人名稱 應選擇為 ANZ Term Deposit。
  • 匯款資訊： 必須以特定格式提供強制性詳細資訊。請參閱步驟說明。
  • 非定期存款收款人 也可以新增至此付款。
  • 交易參考編號 定期存款的交易參考編號將在付款報告和付款網格中顯示，並帶有 BKT (內部轉帳) 前綴。
  • 起息日 如果付款是在非營業日建立的，則預設為當前或下一個營業日。如果今天的付款錯過了截止時間，您的付款將保持處理中狀態，直到下一個營業日處理。
  • 非營業日 - 如果起息日是非營業日（例如週末、國定假日、銀行假日）或貨幣假日，ANZ Transactive – Global 將不允許您建立付款。
  • 未來起息日 最多可選擇 90 天。
  • 截止時間 定期存款的截止時間為 16:00
  • 付款貨幣 包括 AUD、CNH、EUR、JPY、TWD、USD
  • 最大付款金額 為 $99,999,999,999

誰可以建立定期存款付款？

  • 具有發起人及帳戶存取權限的合格使用者，可根據您組織預設的使用者權限和付款設定，建立及管理內部轉帳付款。這些角色權限可包括：
    • 發起人
    • 發起/授權
    • 完全存取
付款輸入畫面
國內付款畫面
下圖為國內付款畫面的範例，其中包含部門、扣款帳戶、付款方式、執行日期和收款人詳細資訊等欄位。
Create Term Deposit (BKT) screen v.01.png
收款人付款詳細資訊畫面
下圖為收款人付款詳細資訊畫面的範例，其中包含收款人姓名、地址和帳戶詳細資訊、收款銀行詳細資訊、付款參考編號、匯款資訊和發票詳細資訊等欄位。
Term Deposit (BKT) Beneficiary Payment Details screen v.01.png

建立定期存款付款

您可以透過「亞洲及太平洋地區付款」選單，使用內部轉帳付款方式建立定期存款。請從以下選項中選擇：

  1. 點擊「建立付款」>「國內付款」（請參閱下面的逐步說明）
  2. 點擊「建立付款」> 使用付款範本
  3. 點擊「建立付款」> 使用付款檔案 使用 亞洲及太平洋地區檔案格式指南
  4. 點擊「建立付款」> 使用現有付款
  5. 點擊「核准付款」>「新增」>「國內付款」（請參閱下面的逐步說明）
  6. 點擊「目前付款」>「新增」>「國內付款」（請參閱下面的逐步說明）

若要建立定期存款付款並手動輸入付款指示，請依照以下步驟操作：

步驟 動作
1 點擊 亞洲及太平洋地區付款 > 建立 付款 選單，或
點擊 亞洲及太平洋地區付款 > 目前付款 選單 > 新增，或
點擊 亞洲及太平洋地區付款 > 核准付款 選單 > 新增。
2 點擊 國內付款。
3 如有需要，請選擇付款將從哪個 部門 發出。
如果您有多個部門權限，您可以設定 預設部門 以用於未來的付款。
銀行/分行欄位將根據所選部門自動填入。
4 選擇 扣款帳戶。
5 選擇 內部轉帳 付款方式以建立定期存款付款。
訂購方名稱和替代訂購方名稱將根據所選的扣款帳戶自動填入。
6 執行日期 預設為當前營業日。
如有需要，點擊 稍後 以選擇未來起息日。
7 如有需要，請選擇 付款貨幣。
請參閱 處理及截止時間 以查看可用付款貨幣列表。
當輸入收款人金額後，淨 付款金額 將會自動填入。
8 如有需要，請選擇 個別扣款 指示器，以便為每筆個別收款人付款指示在您的帳戶上產生單獨的扣款記錄。
9
為降低詐欺風險，ANZ 建議您在處理付款時務必確認收款人詳細資訊。

點擊 新增 以新增一個或多個 收款人詳細資訊。

從「收款人名稱」欄位搜尋並選擇預設的 ANZ Term Deposit 收款人，然後繼續執行後續步驟。如有需要，再次點擊「新增」以新增其他收款人。
10 如有需要，請輸入 付款參考編號，最多 20 個字元。
11 輸入收款人付款 金額。
12 如有需要，點擊 收款人付款詳細資訊 圖示以查看和更新其他收款人資訊：
新增或更新收款人付款詳細資訊
步驟 動作
1 新增或編輯 電子郵件地址，最多 50 個字元。
2 新增或編輯 收款人金額。
3 新增或編輯 付款 參考編號，最多 20 個字元。
4 費用 定期存款的費用將以「由我方支付」處理。
  • 由我方支付 (預設) - 您支付所有轉帳費用，收款人收到全額付款。
5 選擇 付款至自有帳戶 為「否」。
6 選擇 居民 為「是」。
7 用途代碼 定期存款不需要。
8 輸入 匯款資訊 最多 140 個字元，將顯示在收款人通知和付款詳細資訊報告中。
定期存款詳細資訊 必須包含以下資訊：
  • 期限：
  • 利率：
  • TD 憑證：
  • 結算指示 - 轉回 ANZ 台灣帳戶 (是/否)
9 如有需要，請輸入 發票詳細資訊 最多 80 x 60 行，將顯示在收款人通知和付款詳細資訊報告中。
10 點擊 儲存。
14 如有需要，重複上述步驟以新增每個收款人。
15 如有需要，請選擇 匯率類型:
  • 掛牌匯率 - FX 匯率僅供參考，可能隨時變更，恕不另行通知。
  • 合約匯率 - 輸入已預訂的合約 ID 和 FX 匯率。
16 點擊 審閱並提交。
17 點擊 提交。
錯誤和警示
錯誤和警示訊息，例如「欄位驗證」，會顯示受影響欄位的資訊並以紅色標示。錯誤訊息是針對付款方式類型、可用欄位和特定驗證的。您可以更新受影響欄位中的資訊並繼續處理付款。

強制欄位驗證：

IBRS Error messages - mandatory fields.png

外匯欄位驗證：

IBRS Error messages - FX mandatory fields.png

欄位驗證：

TD Field Validation Errors and Alerts 1.png
TD Field Validation Errors and Alerts 2.png

後續步驟

當付款成功提交並處於「待核准」狀態時，您可以從以下螢幕選項中選擇：

  • 從「付款詳細資訊」畫面 審閱此付款
  • 從「核准付款」畫面 查看核准付款，其中包含內部轉帳付款方式和 ANZ Taiwan 收款人名稱的定期存款
  • 將付款 儲存為範本 至「範本」選單
  • 建立新付款
  • 點擊 確定 返回「建立付款」畫面

當付款已成功提交以供核准後，後續步驟可以是：

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