地理範圍: 本文適用於在台灣使用 ANZ Transactive - Global 服務的客戶。
完整詳情請參閱 按地理範圍劃分的功能。
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- 這些說明專門針對透過「內部轉帳」付款方式管理的定期存款。
有關所有其他內部轉帳的具體資訊,請參閱 建立內部轉帳 (台灣)。 - 使用 ANZ Transactive Cash Asia 檔案格式指南 的付款檔案上傳選項可透過 ANZ Fileactive Portal 取得。
關於定期存款付款
什麼是定期存款付款?
定期存款付款允許您將資金從您在 ANZ Transactive - Global 註冊的台灣境內帳戶,轉帳至台灣境內預設的「ANZ Term Deposit」收款銀行帳戶。如需更多資訊,請參閱 亞洲及太平洋地區付款類型。
定期存款付款的付款方式規則
- 收款人名稱 應選擇為 ANZ Term Deposit。
- 匯款資訊: 必須以特定格式提供強制性詳細資訊。請參閱步驟說明。
- 非定期存款收款人 也可以新增至此付款。
- 交易參考編號 定期存款的交易參考編號將在付款報告和付款網格中顯示,並帶有 BKT (內部轉帳) 前綴。
- 起息日 如果付款是在非營業日建立的,則預設為當前或下一個營業日。如果今天的付款錯過了截止時間,您的付款將保持處理中狀態,直到下一個營業日處理。
- 非營業日 - 如果起息日是非營業日(例如週末、國定假日、銀行假日)或貨幣假日,ANZ Transactive – Global 將不允許您建立付款。
- 未來起息日 最多可選擇 90 天。
- 截止時間 定期存款的截止時間為 16:00
- 付款貨幣 包括 AUD、CNH、EUR、JPY、TWD、USD
- 最大付款金額 為 $99,999,999,999
誰可以建立定期存款付款?
- 具有發起人及帳戶存取權限的合格使用者,可根據您組織預設的使用者權限和付款設定,建立及管理內部轉帳付款。這些角色權限可包括:
- 發起人
- 發起/授權
- 完全存取
付款輸入畫面
國內付款畫面
下圖為國內付款畫面的範例,其中包含部門、扣款帳戶、付款方式、執行日期和收款人詳細資訊等欄位。
收款人付款詳細資訊畫面
下圖為收款人付款詳細資訊畫面的範例,其中包含收款人姓名、地址和帳戶詳細資訊、收款銀行詳細資訊、付款參考編號、匯款資訊和發票詳細資訊等欄位。
建立定期存款付款
您可以透過「亞洲及太平洋地區付款」選單,使用內部轉帳付款方式建立定期存款。請從以下選項中選擇:
- 點擊「建立付款」>「國內付款」(請參閱下面的逐步說明)
- 點擊「建立付款」> 使用付款範本
- 點擊「建立付款」> 使用付款檔案 使用 亞洲及太平洋地區檔案格式指南
- 點擊「建立付款」> 使用現有付款
- 點擊「核准付款」>「新增」>「國內付款」(請參閱下面的逐步說明)
- 點擊「目前付款」>「新增」>「國內付款」(請參閱下面的逐步說明)
若要建立定期存款付款並手動輸入付款指示,請依照以下步驟操作:
| 步驟 | 動作 | ||||||||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 點擊 亞洲及太平洋地區付款 > 建立 付款 選單,或 點擊 亞洲及太平洋地區付款 > 目前付款 選單 > 新增,或 點擊 亞洲及太平洋地區付款 > 核准付款 選單 > 新增。 |
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| 2 | 點擊 國內付款。 | ||||||||||||||||||||||
| 3 | 如有需要,請選擇付款將從哪個 部門 發出。 如果您有多個部門權限,您可以設定 預設部門 以用於未來的付款。 銀行/分行欄位將根據所選部門自動填入。 |
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| 4 | 選擇 扣款帳戶。 | ||||||||||||||||||||||
| 5 | 選擇 內部轉帳 付款方式以建立定期存款付款。 訂購方名稱和替代訂購方名稱將根據所選的扣款帳戶自動填入。 |
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| 6 |
執行日期 預設為當前營業日。 如有需要,點擊 稍後 以選擇未來起息日。 |
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| 7 | 如有需要,請選擇 付款貨幣。 請參閱 處理及截止時間 以查看可用付款貨幣列表。 當輸入收款人金額後,淨 付款金額 將會自動填入。 |
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| 8 | 如有需要,請選擇 個別扣款 指示器,以便為每筆個別收款人付款指示在您的帳戶上產生單獨的扣款記錄。 | ||||||||||||||||||||||
| 9 |
為降低詐欺風險,ANZ 建議您在處理付款時務必確認收款人詳細資訊。
點擊 新增 以新增一個或多個 收款人詳細資訊。 從「收款人名稱」欄位搜尋並選擇預設的 ANZ Term Deposit 收款人,然後繼續執行後續步驟。如有需要,再次點擊「新增」以新增其他收款人。 |
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| 10 | 如有需要,請輸入 付款參考編號,最多 20 個字元。 | ||||||||||||||||||||||
| 11 | 輸入收款人付款 金額。 | ||||||||||||||||||||||
| 12 | 如有需要,點擊 收款人付款詳細資訊 圖示以查看和更新其他收款人資訊:
新增或更新收款人付款詳細資訊
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| 14 | 如有需要,重複上述步驟以新增每個收款人。 | ||||||||||||||||||||||
| 15 | 如有需要,請選擇 匯率類型:
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| 16 | 點擊 審閱並提交。 | ||||||||||||||||||||||
| 17 | 點擊 提交。 |
錯誤和警示
錯誤和警示訊息,例如「欄位驗證」,會顯示受影響欄位的資訊並以紅色標示。錯誤訊息是針對付款方式類型、可用欄位和特定驗證的。您可以更新受影響欄位中的資訊並繼續處理付款。
強制欄位驗證:
外匯欄位驗證:
欄位驗證:
後續步驟
當付款成功提交並處於「待核准」狀態時,您可以從以下螢幕選項中選擇:
- 從「付款詳細資訊」畫面 審閱此付款
- 從「核准付款」畫面 查看核准付款,其中包含內部轉帳付款方式和 ANZ Taiwan 收款人名稱的定期存款
- 將付款 儲存為範本 至「範本」選單
- 建立新付款
- 點擊 確定 返回「建立付款」畫面
當付款已成功提交以供核准後,後續步驟可以是: