建立定期付款排程（香港與新加坡） – ANZ數位服務說明

適用地區：本文適用於在香港和新加坡辦理銀行業務的 ANZ Transactive Global 客戶。
完整詳細資訊請參閱按地區劃分的功能。

定期付款排程僅能以月為間隔單位設定，例如：每 1 個月為每月一次、每 3 個月為每季一次，或每 12 個月為每年一次。亦可選擇 1 至 12 之間的月份間隔。
具有付款範本建立權限的使用者也可以建立定期付款排程。如需更多資訊，請參閱角色權限和使用者權限。

定期付款可讓您建立排程以管理 FPS（香港）或 ACH（新加坡）定期付款。新的定期付款排程在生效前需由具有適當權限的使用者核准。生效後，系統會在起息日（Value Date）前大約七天根據排程建立一筆付款，並可在當前付款畫面中查看與核准。

請依照以下步驟建立每月定期付款排程。

建立定期付款排程（香港）

步驟

操作

前往付款 > 定期付款。

按一下控制列上的新增。

按一下定期國內付款。

如有需要，請選擇付款的扣款部門。
如果您擁有多個部門的權限，您可以為未來的付款設定預設部門。

選擇資金扣款的來源帳戶。

重複頻率預設為每月，因為目前這是唯一適用的頻率。

從每隔下拉式清單中，選擇 1 至 12 個月的間隔。

選擇 1：建立每月付款實例
選擇 3：建立每季付款實例
選擇 6：建立每半年付款實例
選擇 12：建立每年付款實例
或依需要選擇其他月份間隔

從重複日期下拉式選單中，選擇作為該筆付款起息日的具體月份日期。

如果您選擇 29、30 或 31，將會顯示以下提示：「警告：您選擇的日期並非適用於所有月份。無效日期的付款將以該月的最後一個營業日或下一個營業日作為起息日。」

從日曆中選擇開始產生付款實例的開始日期（當前日期加一天），並選擇付款實例應停止的結束選項。可以設定特定的結束日期結束，也可以在達到指定的次數之後結束。最多可新增 60 次。

選擇處理非營業日的方式：

在上一營業日處理，例如：若執行日為 15 日（星期六），直接扣款實例的起息日將為 14 日（星期五）。
在下一營業日處理，例如：若執行日為 15 日（星期六），直接扣款實例的起息日將為 17 日（星期一）。

輸入定期付款名稱（最多 35 個字元）。當您從範本建立付款時，這將成為付款名稱。

輸入定期付款說明（最多 40 個字元）。

輸入定期付款參考編號（最多 35 個字元），此內容將顯示於扣款帳戶摘要、受款人對帳單及付款報告中。

如有需要，輸入借記通知說明（最多 55 個字元），此內容將顯示於您的扣款帳戶對帳單上。

如有需要，勾選單筆借記核取方塊，以便為每筆受款人付款指示在您的帳戶中產生單獨的扣款紀錄。

如有需要，若要防止使用者在此定期付款建立的付款中新增受款人或編輯現有受款人詳細資訊，請勾選禁止變更由此定期付款建立之付款的受款人核取方塊。

按一下新增以在「受款人詳細資訊」清單中插入一列。

控制列

控制列項目	說明
新增	在定期付款指示中新增個別受款人詳細資訊。
移除	勾選受款人詳細資訊旁的核取方塊，然後按一下移除。
篩選	篩選畫面上的資料。在每個欄位標題下方的單個或多個文字方塊中輸入條件，以顯示符合的紀錄。

新增受款人

為降低詐騙風險，ANZ 建議您在處理定期付款時務必確認受款人詳細資訊。

從「受款人」畫面新增受款人。

按一下受款人名稱欄位，然後從下拉式清單中選擇受款人。您也可以使用搜尋受款人功能在「受款人」畫面中尋找受款人。

如有需要，若與預先填入的定期付款參考編號不同，請輸入客戶參考編號（最多 35 個字元）。

輸入受款人付款金額。

如有需要，按一下受款人付款詳細資訊以檢視或更新其他受款人資訊。

新增或更新受款人付款詳細資訊

步驟

操作

新增或編輯受款人。

新增或編輯付款金額。

新增或編輯客戶參考編號（最多 35 個字元）。

選擇目的代碼

目的代碼與說明

目的代碼	說明
CNOCXBSNS*	FPS 無名稱核對及一般商業付款
CNOCXGOVT*	FPS 無名稱核對及政府付款
CNOCXSALA*	FPS 無名稱核對及薪資與福利付款
CXBSNS	FPS 一般商業付款
CXGOVT	FPS 政府付款
CXSALA	FPS 薪資與福利付款

*僅適用於已核准此服務的客戶

如有需要，輸入匯款資訊 （最多 140 個字元）。此內容將顯示於「受款人通知書」和「付款詳細資訊報告」中。

如有需要，輸入附加資訊（最多 8000 個字元）。此內容將顯示於「受款人通知書」和「付款詳細資訊報告」中，不包含在付款內。

如有需要，輸入借記通知說明（最多 55 個字元）。

如有需要，勾選以電子郵件寄送受款人通知書並輸入電子郵件地址（最多 255 個字元，以逗號分隔）

按一下儲存

重複步驟 17 至 21，將其他受款人新增至定期付款。

按一下審核並提交。

按一下提交以提交定期付款排程。

系統將顯示確認快顯視窗，通知定期付款排程已成功提交，並在「定期付款」畫面中待核准。目前尚未設定排程。定期付款需要先經過核准（或拒絕），才能依排程建立付款。

按一下確定返回「定期付款」畫面。

建立定期付款排程（新加坡）

步驟

操作