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建立帳戶內轉帳 (印尼)

地理區域：本文適用於在印尼辦理銀行業務的 ANZ Transactive - Global 客戶。
完整詳細資訊請參閱 各地理區域功能。
可透過 ANZ Fileactive Portal，使用 ANZ Transactive Cash Asia 檔案格式指南 上傳付款檔案。
關於行內轉帳 (Book Transfers)

什麼是行內轉帳 (Book Transfer)？

行內轉帳付款允許您將資金從註冊於 ANZ Transactive - Global 的印尼本地帳戶，轉帳至印尼境內收款人的 ANZ 帳戶。
如需更多資訊，請參閱 亞洲及太平洋地區付款類型。

行內轉帳的付款方式規則

  • 生效日期 (Value date)：若付款是在非營業日建立，系統將預設為當前或下一個營業日。如果今天的付款錯過了截止時間，您的付款將保持在處理中狀態，直到下一個營業日進行處理。
  • 非營業日：ANZ Transactive – Global 不允許您建立生效日期為非營業日（例如週末、公眾假期、銀行假期）或貨幣假期的付款。
  • 付款貨幣 包括 ANZ 支援且可交易的貨幣
  • 最大付款金額 為 999,999,999,999

誰可以建立國內付款？

  • 根據您組織預先設定的使用者權限和付款設定，具有「建立者 (Initiator)」和帳戶存取權限的合格使用者可以建立和管理行內轉帳。這些角色權限可包括：
    • 建立者 (Initiator)
    • 建立/授權 (Initiate/Authorise)
    • 完全存取權限 (Full Access)
  • 只有擁有「機密付款 (Confidential payments)」權限的使用者，才能在勾選「機密」標記時檢視、編輯和核准付款。
付款輸入畫面
國內付款畫面
下圖為國內付款畫面範例，包含部門、扣款帳戶、付款方式、執行日期及收款人詳細資料等欄位。
BKT Payment screen (ID).png
收款人付款詳細資料畫面
下圖為收款人付款詳細資料畫面範例，包含收款人姓名、地址和帳戶詳細資料、收款人銀行詳細資料、付款參考號、匯款資訊及發票詳細資料等欄位。
BKT Beneficiary payment details screen (ID).png
收款人詳細資料畫面
下圖為收款人詳細資料畫面範例，包含收款人姓名、地址、帳戶及收款人電子郵件地址等欄位。 
ACH Beneficiary details screen (ID).png

建立行內轉帳影片

即將推出。

建立行內轉帳

您可以透過「亞洲及太平洋地區付款」選單，使用行內轉帳付款方式來建立國內付款，有多種方式可供選擇。請選擇以下其中一個選項：

  1. 點擊「建立付款 (Create Payment)」>「國內付款 (Domestic Payment)」（請參閱下方的逐步說明）
  2. 點擊「建立付款 (Create Payment)」> 使用付款範本 (Use Payment Template)
  3. 點擊「建立付款 (Create Payment)」> 使用付款檔案 (Use Payment File)，並參考 亞洲及太平洋地區檔案格式指南
  4. 點擊「建立付款 (Create Payment)」> 使用現有付款 (Use Existing Payment)
  5. 點擊「核准付款 (Approve Payments)」>「新建 (New)」>「國內付款 (Domestic Payment)」（請參閱下方的逐步說明）
  6. 點擊「當前付款 (Current Payments)」>「新建 (New)」>「國內付款 (Domestic Payment)」（請參閱下方的逐步說明）

若要建立行內轉帳付款並手動輸入付款指示，請按照以下步驟操作：

步驟 操作
1 點擊 亞洲及太平洋地區付款 (Asia & Pacific Payments) > 建立付款 (Create Payment) 選單，或
點擊 亞洲及太平洋地區付款 > 當前付款 (Current Payments) 選單 > 新建 (New)，或
點擊 亞洲及太平洋地區付款 > 核准付款 (Approve Payments) 選單 > 新建 (New)。
2 點擊 國內付款 (Domestic Payment)。
3 如有需要，選擇付款的 部門 (Division)。
如果您有權限存取多個部門，可以為未來的付款設定 預設部門。
「銀行/分行」欄位將根據所選部門自動填入。
4 選擇 扣款帳戶 (Debit Account)。
5 選擇 行內轉帳 (Book Transfer) 付款方式。
「委託人名稱」將根據所選的扣款帳戶自動填入。
6 執行日期 (Execution Date) 預設為當前營業日。
如有需要，點擊 稍後 (Later) 選擇未來的生效日期。
7 如有需要，選擇 付款貨幣 (Payment Currency)。
請參閱 處理與截止時間 以獲取可用付款貨幣的清單。
輸入收款人金額後，系統將自動填入淨付款金額。
8 如有需要，為機密付款選擇 機密 (Confidential)，以限制檢視、編輯和核准該筆付款的權限。
9 如有需要，選擇 單筆扣款 (Individual Debits) 標記，以便為每筆單獨的收款人付款指示在您的帳戶上產生獨立的扣款記錄。
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為降低詐騙風險，ANZ 建議您在處理付款時務必確認收款人詳細資料。
點擊 新增 (Add)，使用以下選項新增一或多個 收款人詳細資料：
從您的收款人清單中新增收款人
在「收款人姓名」欄位中搜尋並選擇收款人，然後繼續執行後續步驟。如有需要，再次點擊「新增」以新增其他收款人。
新增收款人
使用者必須擁有建立新收款人的權限才能完成這些步驟。
目前，新收款人無法儲存至您的「收款人」選單中。
步驟 操作
1 在「收款人姓名」欄位中點擊 新增收款人 (Add New Beneficiary)。
2 輸入 收款人姓名 (Beneficiary Name)，最多 35 個字元。
3 輸入 收款人地址 (Beneficiary Address)（每行最多 35 個字元）及城市。
4 選擇 國家或地區 (Country or Region)。
5 輸入 收款人帳號 (Beneficiary's Account Number)，請勿包含空格或連字號。
6 如有需要，輸入收款人 電子郵件地址 以發送收款通知 (Beneficiary Advice)。
  • 使用逗號分隔多個電子郵件地址
  • 電子郵件地址不能超過 50 個字元
  • 當 付款狀態 為「已關閉 (Closed)」時，系統將向收款人發送電子郵件
7 點擊 繼續 (Proceed)。
8 如有需要，再次點擊 新增 (Add) 以新增其他收款人。
繼續執行後續步驟。
11 如有需要，輸入 付款參考號 (Payment Reference)，最多 20 個字元。
12 輸入收款人付款 金額 (Amount)。
13 如有需要，點擊 收款人付款詳細資料 (Beneficiary Payment Details) 圖示以檢視和更新其他收款人資訊：
新增或更新收款人付款詳細資料
步驟 操作
1 新增或編輯 收款人姓名 (Beneficiary Name)，最多 35 個字元。
2 新增或編輯 收款人地址 (Beneficiary Address)（每行最多 35 個字元）及城市。
3 新增或編輯 收款人帳戶 (Beneficiary Account)，請勿包含空格或連字號。
4 新增或編輯 電子郵件地址 (Email Address(es))，最多 50 個字元。
5 新增或編輯 收款人金額 (Beneficiary Amount)。
6 新增或編輯 付款參考號 (Payment Reference)，最多 20 個字元。
7 選擇 費用 (Charges)：
  • 我方 (Ours) - 您支付所有轉帳費用，收款人收到全額付款。
  • 共同分攤 (Shared)（預設）- 您支付匯出轉帳費用，收款人支付中間行費用。收款人將收到扣除中間行費用後的付款。
  • 收款人 (Beneficiary) - 此付款類型不適用。
8 新增或編輯 收款人銀行/分行代碼 (Beneficiary Bank / Branch Code)。
9 如有需要，選擇 收款人類型 (Beneficiary Type)。可選擇：
  • 個人 (Individual)
  • 公司 (Company)
  • 政府 (Government)
  • 非居民企業 (Corporate Non Resident)
  • 非居民個人 (Individual Non Resident)
  • 居民企業 (Corporate Resident)
  • 居民個人 (Individual Resident)
10 如有需要，選擇 收款人身分類別 (Beneficiary Category)。可選擇：
  • 個人 (Individual)
  • 政府 (Government)
  • 印尼央行 (Bank Indonesia)
  • 銀行 - 申報銀行 (Bank - Reporting Bank)
  • 銀行 - 海外分行/總行 (Bank - Overseas Branch / Head Office)
  • 銀行 - 其他銀行 (Bank - Other Bank)
  • 非銀行金融機構 (Nonbanks Financial Institutions)
  • 公司 (Company)
  • 機構/國際組織 - 銀行 (Institution / International Organisation - Bank)
  • 機構/國際組織 - 非銀行 (Institution / International Organisation - Non-Bank)
  • 其他（包括學校和基金會）(Other (Including School and Foundation))
11 如有需要，選擇 財務關係 (Financial Relationship)。可選擇：
  • 股東 (Shareholder)
  • 海外子公司 (Overseas Subsidiaries)
  • 同集團內公司 (Companies with the same group)
  • 非關聯公司或持股低於 10% 的股東 (Non-Affiliated or shareholder with shares less than 10%)
12 如有需要，輸入 匯款資訊 (Remittance Information)，最多 140 個字元，這將顯示在收款通知和付款詳細資料報告中。
13 如有需要，輸入 發票詳細資料 (Invoice Details)，最多 80 x 60 行，這將顯示在收款通知和付款詳細資料報告中。
14 點擊 儲存 (Save) 或 更新 (Update)。
14 如有需要，重複上述步驟以新增每位收款人。
15 如有需要，選擇 匯率類型 (Rate Type)：
  • 牌告匯率 (Carded) - 外匯匯率僅供參考，如有變更，恕不另行通知。
  • 合約匯率 (Contract) - 輸入已預訂的合約 ID 和外匯匯率。
16 如有需要，點擊 附加文件 (Attach Document) 以新增佐證文件。
  1. 搜尋並選擇文件
  2. 如有需要，選擇類別
  • 若要新增其他文件，請再次執行「附加文件」流程。
  • 可接受的文件格式：PDF、DOCX、DOC、XLSX、XLS
  • 文件檔案大小不能超過 5MB
  • 檔案名稱不能超過 25 個字元，且只能包含英數字、連字號、底線和空格
  • 付款提交核准後，方可檢視和/或刪除文件
17 點擊 審查並提交 (Review & Submit)。
18 點擊 提交 (Submit)。
錯誤與警示
錯誤和警示訊息（例如「欄位驗證」）會顯示受影響欄位的資訊，並以紅色標記該欄位。錯誤訊息取決於付款方式類型、可用欄位和特定驗證規則。您可以更新受影響欄位中的資訊，然後繼續處理付款。

必填欄位驗證：

BKT Beneficiary Alert.png
Errors and Alerts (ID) v.02.png

上傳佐證文件驗證：

Upload Document errors - exceeds file size.png
Upload Document errors - unsupported document.png
Upload Document errors - file name errors.png

後續步驟

當付款成功提交且目前處於「待核准 (Pending Approval)」狀態時，您可以從螢幕上的以下選項中進行選擇：

  • 在「付款詳細資料」畫面中 審查此筆付款 (Review this Payment)
  • 在「核准付款」畫面中 檢視核准付款 (View Approve Payments)
  • 將付款儲存為範本 (Save Payment as Template) 至您的「範本」畫面
  • 建立新付款 (Create a New Payment)
  • 點擊 確定 (OK) 返回「建立付款」畫面

當付款成功提交以進行核准時，後續步驟可以是：

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