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建立帳內轉帳（印尼）

適用地區：本文適用於在印尼辦理銀行業務的 ANZ Transactive Global 客戶。
完整詳細資訊請參閱依地區劃分的功能。
可透過 ANZ Fileactive Portal 使用ANZ Transactive Cash Asia 檔案格式指南提供的付款檔案上傳選項。
關於帳內轉帳 (Book Transfers)

什麼是帳內轉帳 (Book Transfer)？

帳內轉帳付款允許您將資金從註冊於 ANZ Transactive Global 的印尼本地帳戶轉入印尼境內的受款人 ANZ 帳戶。
如需更多資訊，請參閱亞太地區付款類型。

帳內轉帳付款方式規則

  • 起息日 (Value date)：如果付款是在非營業日建立，則預設為當前或下一個營業日。如果今天的付款錯過了截止時間，您的付款將保持在處理狀態，直到下一個營業日進行處理。
  • 非營業日 - ANZ Transactive Global 不允許您建立起息日為非營業日（例如：週末、國定假日、銀行休假日）或貨幣休假日的付款。
  • 付款幣別包括 ANZ 支援與可交易的貨幣。
  • 最高付款金額為 $999,999,999,999。

誰可以建立境內付款？

  • 具備發起人 (Initiator) 與帳戶存取權限的合格使用者，可根據您機構預設的使用者權限和付款設定來建立並管理帳內轉帳。這些角色權限可包括：
    • Initiator（發起人）
    • Initiate/Authorise（發起／授權）
    • Full Access（完整存取權限）
  • 勾選「機密 (Confidential)」指示標記時，僅有具備機密付款權限的使用者才能檢視、編輯和核准付款。
付款輸入畫面
境內付款畫面
下圖為境內付款畫面範例，包含部門、扣款帳戶、付款方式、執行日期及受款人詳細資料等欄位。
BKT Payment screen (ID).png
受款人付款詳細資料畫面
下圖為受款人付款詳細資料畫面範例，包含受款人姓名、地址與帳戶詳細資料、受款人銀行詳細資料、付款參考資料、匯款資訊及發票詳細資料等欄位。
BKT Beneficiary payment details screen (ID).png
受款人詳細資料畫面
下圖為受款人詳細資料畫面範例，包含受款人姓名、地址、帳戶及受款人電子郵件地址等欄位。 
ACH Beneficiary details screen (ID).png

建立帳內轉帳影片

即將推出。

建立帳內轉帳

您可以透過「亞太地區付款 (Asia & Pacific Payments)」選單，以多種方式使用帳內轉帳 (Book Transfer) 付款方式建立境內付款。請從以下選項中選擇：

  1. 點擊 Create Payment > Domestic Payment（請參閱下方的逐步操作說明）
  2. 點擊 Create Payment > Use Payment Template
  3. 點擊 Create Payment > Use Payment File 並遵循 Asia & Pacific File Format Guides
  4. 點擊 Create Payment > Use Existing Payment
  5. 點擊 Approve Payments > New > Domestic Payment（請參閱下方的逐步操作說明）
  6. 點擊 Current Payments > New > Domestic Payment（請參閱下方的逐步操作說明）

若要建立帳內轉帳付款並手動輸入付款指示，請依照下列步驟操作：

步驟 操作
1 點擊 Asia & Pacific Payments > Create Payment 選單，或
點擊 Asia & Pacific Payments > Current Payments 選單 > New，或
點擊 Asia & Pacific Payments > Approve Payments 選單 > New。
2 點擊 Domestic Payment。
3 如有需要，請選擇進行付款的部門 (Division)。
如果您擁有超過一個部門的權限，您可以為未來的付款設定預設部門。
系統將根據所選部門自動填入銀行／分行 (Bank/Branch) 欄位。
4 選擇扣款帳戶 (Debit Account)。
5 選擇 Book Transfer 付款方式。
系統將根據所選的扣款帳戶自動填入匯款人名稱 (Ordering Party Name)。
6 執行日期 (Execution Date) 預設為當前營業日。
如有需要，點擊 Later 選擇未來的起息日。
7 如有需要，請選擇付款幣別 (Payment Currency)。
有關可用付款幣別清單，請參閱處理與截止時間。
輸入受款人金額後，系統將自動填入淨付款金額 (Payment Amount)。
8 如有需要，請選擇 Confidential 以進行機密付款，並限制檢視、編輯和核准付款的權限。
9 如有需要，請選取個別扣款 (Individual Debits) 指示標記，以便為每筆個別受款人付款指示在您的帳戶中產生一筆獨立的扣款明細。
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為降低詐騙風險，ANZ 建議您在處理付款時務必確認受款人詳細資料。
點擊 Add 透過下列選項新增一筆或多筆受款人詳細資料：
從受款人清單新增受款人
在「受款人名稱 (Beneficiary Name)」欄位中搜尋並選擇受款人，然後繼續進行後續步驟。如有需要，再次點擊「Add」以新增其他受款人。
新增受款人
使用者必須具備建立新受款人的權限才能完成這些步驟。
目前，新受款人無法儲存至您的「受款人 (Beneficiaries)」選單中。
步驟 操作
1 在「受款人名稱 (Beneficiary Name)」欄位中點擊 Add New Beneficiary。
2 輸入受款人名稱 (Beneficiary Name)，最多 35 個字元。
3 輸入受款人地址 (Beneficiary Address)（每行最多 35 個字元）和城市。
4 選擇國家或地區 (Country or Region)。
5 輸入受款人帳號 (Beneficiary's Account Number)，不含空格或連字號。
6 如有需要，請輸入受款人電子郵件地址 (email address) 以發送受款人通知書 (Beneficiary Advice)。
  • 多個電子郵件地址請以逗號分隔
  • 電子郵件地址不得超過 50 個字元
  • 當付款狀態為「Closed」時，將發送電子郵件給受款人
7 點擊 Proceed。
8 如有需要，再次點擊 Add 以新增其他受款人。
繼續進行後續步驟。
11 如有需要，輸入付款參考資料 (Payment Reference)，最多 20 個字元。
12 輸入受款人付款金額 (Amount)。
13 如有需要，點擊受款人付款詳細資料 (Beneficiary Payment Details) 圖示以檢視和更新其他受款人資訊：
新增或更新受款人付款詳細資料
步驟 操作
1 新增或編輯受款人名稱 (Beneficiary Name)，最多 35 個字元。
2 新增或編輯受款人地址 (Beneficiary Address)（每行最多 35 個字元）和城市。
3 新增或編輯受款人帳號 (Beneficiary Account)，不含空格或連字號。
4 新增或編輯電子郵件地址 (Email Address(es))，最多 50 個字元。
5 新增或編輯 受款人金額 (Beneficiary Amount)。
6 新增或編輯付款參考資料 (Payment Reference)，最多 20 個字元。
7 選擇手續費負擔方式 (Charges)：
  • Ours（匯款人負擔）- 您支付所有轉帳手續費，受款人將收到全額付款。
  • Shared（共同負擔，預設）- 您支付匯出轉帳手續費，受款人支付代理行手續費。受款人收到的付款將扣除代理行手續費。
  • Beneficiary（受款人負擔）- 不適用於此付款類型。
8 新增或編輯受款人銀行／分行代碼 (Beneficiary Bank / Branch Code)。
9 如有需要，請選擇受款人類型 (Beneficiary Type)。可選項目包括：
  • Individual（個人）
  • Company（公司）
  • Government（政府）
  • Corporate Non Resident（非居民企業）
  • Individual Non Resident（非居民個人）
  • Corporate Resident（居民企業）
  • Individual Resident（居民個人）
10 如有需要，請選擇受款人類別 (Beneficiary Category)。可選項目包括：
  • Individual（個人）
  • Government（政府）
  • Bank Indonesia（印尼央行）
  • Bank - Reporting Bank（銀行 - 申報銀行）
  • Bank - Overseas Branch / Head Office（銀行 - 海外分行／總行）
  • Bank - Other Bank（銀行 - 其他銀行）
  • Nonbanks Financial Institutions（非銀行金融機構）
  • Company（公司）
  • Institution / International Organisation - Bank（機構／國際組織 - 銀行）
  • Institution / International Organisation - Non-Bank（機構／國際組織 - 非銀行）
  • Other (Including School and Foundation)（其他，包含學校和基金會）
11 如有需要，請選擇財務關係 (Financial Relationship)。可選項目包括：
  • Shareholder（股東）
  • Overseas Subsidiaries（海外子公司）
  • Companies with the same group（同集團關係企業）
  • Non-Affiliated or shareholder with shares less than 10%（非關係企業或持股低於 10% 之股東）
12 如有需要，請輸入匯款資訊 (Remittance Information)（最多 140 個字元），此資訊將顯示在受款人通知書與付款詳細資料報告上。
13 如有需要，請輸入發票詳細資料 (Invoice Details)（最多 80 x 60 行），此資訊將顯示在受款人通知書與付款詳細資料報告上。
14 點擊 Save 或 Update。
14 如有需要，重複上述步驟以新增每位受款人。
15 如有需要，選擇匯率類型 (Rate Type)：
  • Carded（牌告匯率）- 外匯匯率僅供參考，如有變更恕不另行通知。
  • Contract（合約匯率）- 輸入預訂的 Contract ID（合約編號）和 FX Rate（外匯匯率）。
16 如有需要，點擊 Attach Document 以新增佐證文件。
  1. 搜尋並選擇文件
  2. 如有需要，選擇類別 (Category)
  • 若要新增其他文件，請再次遵循「Attach Document」流程。
  • 可接受的文件格式：PDF、DOCX、DOC、XLSX、XLS
  • 文件檔案大小不得超過 5MB
  • 檔案名稱不得超過 25 個字元，且僅限英數字、連字號、底線與空格
  • 只有在付款提交以供核准後，才能檢視及／或刪除文件
17 點擊 Review & Submit。
18 點擊 Submit。
錯誤與警示
諸如「欄位驗證」等錯誤和警示訊息會顯示受影響欄位的相關資訊，並以紅色反白顯示該欄位。錯誤訊息取決於付款方式類型、可用欄位及特定驗證規則。您可以更新受影響欄位中的資訊並繼續處理付款。

必填欄位驗證：

BKT Beneficiary Alert.png
Errors and Alerts (ID) v.02.png

上傳佐證文件驗證：

Upload Document errors - exceeds file size.png
Upload Document errors - unsupported document.png
Upload Document errors - file name errors.png

後續步驟

當付款已成功提交且狀態處於「待核准 (Pending Approval)」時，您可以從畫面上選擇下列選項：

  • 從「付款詳細資料」畫面檢視此付款 (Review this Payment)
  • 從「核准付款」畫面檢視核准付款 (View Approve Payments)
  • 將付款儲存為範本 (Save Payment as Template) 至您的範本畫面
  • 建立新付款 (Create a New Payment)
  • 點擊 OK 返回「建立付款」畫面

當付款已成功提交以供核准時，後續步驟可以是：

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