建立國際付款 (印尼) – ANZ數位服務說明

地區：本文章適用於在印尼進行銀行業務的 ANZ Transactive - Global 客戶。
完整詳細資訊請參閱各地區功能。

可透過 ANZ Fileactive Portal，使用 ANZ Transactive Cash Asia 檔案格式指南進行付款檔案上傳。

關於國際付款

什麼是國際付款？

國際付款（亦稱為跨境付款或電匯）是指使用 ANZ 支援且可交易的貨幣，從單一資金帳戶向全球收款人帳戶進行的付款。國際付款通常涉及兩種貨幣，因此需要外匯匯率。此付款類型還允許您建立薪資（薪水）付款。
如需更多資訊，請參閱亞太地區付款類型。

國際付款的付款方式規則

生效日：如果在非營業日建立付款，將預設為當前或下一個營業日。如果今天的付款錯過了截止時間，您的付款將保持在處理中狀態，直到下一個營業日進行處理。
非營業日：ANZ Transactive – Global 不允許您建立生效日為非營業日（例如週末、公眾假期、銀行假期）或貨幣假期的付款。
截止時間 各不相同，且取決於所使用的貨幣。
付款貨幣 包括所有 ANZ 支援且可交易的貨幣。
最大付款金額 為 999,999,999,999

誰可以建立國際付款？

具有「建立者」和帳戶存取權限的合格使用者，可以根據您組織預先設定的使用者權限和付款設定，建立和管理國際付款。這些角色權限可包括：
- 建立者 (Initiator)
- 建立/授權 (Initiate/Authorise)
- 完全存取權限 (Full Access)
只有擁有「薪資付款」權限的使用者，才能在勾選「薪資」標記時檢視、編輯和核准付款。

付款輸入畫面

國際付款畫面

下圖為國際付款畫面的範例，其中包含分支機構、扣款帳戶、執行日期、付款參考號和收款人詳細資訊等欄位。
Create International Payment ID v.01.png

收款人付款詳細資訊畫面

下圖為收款人付款詳細資訊畫面的範例，其中包含收款人姓名、地址和帳戶詳細資訊、收款人銀行詳細資訊、付款參考號、匯款資訊和發票詳細資訊等欄位。
Int'l Beneficairy Payments Details screen (ID) v.01.png

收款人詳細資訊畫面

下圖為收款人詳細資訊畫面的範例，其中包含收款人姓名、地址、帳戶和收款人電子郵件地址等欄位。
Beneficiary Details screen (ID) v.01.png

建立國際付款影片

此影片說明如何建立國際付款。某些欄位可能會根據所選的貨幣和地區而有所不同。印尼外幣付款的更新版本即將推出。

建立國際付款

您可以使用「亞太地區付款」選單中的付款方式類型，透過多種方式建立國際付款。請從以下選項中進行選擇：

按一下「建立付款」>「國際付款」（請參閱下方的逐步說明）
按一下「建立付款」> 使用付款範本
按一下「建立付款」> 使用付款檔案，並使用亞太地區檔案格式指南
按一下「建立付款」> 使用現有付款
按一下「核准付款」>「新增」>「國際付款」（請參閱下方的逐步說明）
按一下「當前付款」>「新增」>「國際付款」（請參閱下方的逐步說明）

若要建立國際付款並手動輸入付款指示，請遵循以下步驟：

步驟

操作

按一下 亞太地區付款 (Asia & Pacific Payments) > 建立付款 (Create Payment) 選單，或
按一下 亞太地區付款 > 當前付款 (Current Payments) 選單 > 新增 (New)，或
按一下 亞太地區付款 > 核准付款 (Approve Payments) 選單 > 新增 (New)。

按一下 國際付款 (International Payment)。

如果需要，請選擇發出國際付款的 分支機構 (Division)。
如果您有權存取多個分支機構，可以為未來的付款設定預設分支機構。
「銀行/分行」欄位將根據所選的分支機構自動填入。

選擇 扣款帳戶 (Debit Account)。
「委託人名稱」和「替代委託人名稱」將根據所選的扣款帳戶自動填入。

執行日期 (Execution Date) 將自動填入當前營業日。
如果需要，按一下 稍後 (Later) 以選擇最多 90 天內的未來生效日。

如果需要，請選擇 付款貨幣 (Payment Currency)（如果與扣款帳戶貨幣不同）。
請參閱處理與截止時間以獲取可用付款貨幣的清單。
輸入收款人金額後，將自動填入淨 付款金額 (Payment Amount)。

如果需要，請選擇 薪資 (Payroll) 以進行機密薪資付款，並限制檢視、編輯和核准該付款的權限。

如果需要，請選擇 單筆扣款 (Individual Debits) 標記，以便為每筆單獨的收款人付款指示在您的帳戶上產生單獨的扣款分錄。

為了降低詐騙風險，ANZ 建議您在處理付款時務必確認收款人詳細資訊。

按一下 新增 (Add)，使用以下選項新增收款人詳細資訊：

從您的收款人清單中新增收款人

在「收款人姓名」欄位中搜尋並選擇收款人，然後繼續執行後續步驟。

新增收款人

使用者必須擁有建立新收款人的權限才能完成這些步驟。

步驟	操作
1	在「收款人姓名」欄位中按一下新增收款人 (Add New Beneficiary)。
2	輸入收款人姓名 (Beneficiary Name)，最多 35 個字元。
3	輸入收款人地址 (Beneficiary Address)（每行最多 35 個字元）和城市。
4	選擇國家或地區 (Country or Region)。
5	輸入收款人帳號 (Beneficiary's Account Number)。
6	如果需要，請輸入收款人電子郵件地址以傳送收款人通知。使用逗號分隔多個電子郵件地址電子郵件地址不能超過 50 個字元當付款狀態為「已關閉」時，系統將向收款人傳送電子郵件
7	按一下繼續 (Proceed)。

如果需要，請輸入 付款參考號 (Payment Reference)，最多 20 個字元。

輸入收款人付款 金額 (Amount)。

如果需要，按一下 詳細資訊 (Details) 圖示以檢視和更新其他收款人資訊。可用欄位：

新增或更新收款人付款詳細資訊

步驟

操作

新增或編輯 收款人姓名 (Beneficiary Name)，最多 35 個字元。

新增或編輯 收款人地址 (Beneficiary Address)（每行最多 35 個字元）和城市。

新增或編輯 收款人帳戶 (Beneficiary Account)，不含空格或連字號。

新增或編輯 電子郵件地址 (Email Address(es))，最多 50 個字元。

新增或編輯 收款人金額 (Beneficiary Amount)。

新增或編輯 付款參考號 (Payment Reference)，最多 20 個字元。

選擇 費用 (Charges)：

我方 (Ours) - 您支付所有匯款費用，收款人收到全額付款。
共同分攤 (Shared)（預設）- 您支付匯出費用，收款人支付中間行費用。收款人將收到扣除中間行費用後的付款。
收款人 (Beneficiary) - 此付款類型不適用。

新增或編輯 收款人銀行/分行代碼 (Beneficiary Bank / Branch Code)。

如果需要，新增或編輯 第一中間收款人銀行/分行代碼 (First Intermediary Beneficiary Bank / Branch Code)。

如果需要，選擇 收款人類型 (Beneficiary Type)。可選擇：

個人 (Individual)
公司 (Company)
政府 (Government)
非居民企業 (Corporate Non Resident)
非居民個人 (Individual Non Resident)
居民企業 (Corporate Resident)
居民個人 (Individual Resident)

選擇 交易目的代碼 (Purpose Code)。

交易目的代碼與說明

交易目的代碼	說明
2011	商品出口
2012	進口商品
2015	燃料與物資
2018	預付款已全額支付
2019	預付款已部分支付
2097	其他商品交易 - 印尼境內的商品貿易
2098	其他商品交易 - 境外銷售（非印尼商品）/ 境外採購用於海外銷售
2127	與出口相關的帳戶餘額結算（淨額結算）
2129	與出口無關的帳戶餘額結算（淨額結算）
2150	收入轉移（工人工資匯款）
2163	勞動收入
2193	買賣非金融資產 - 行銷資產
2194	買賣非金融資產 - 合約、租約、授權
2197	買賣土地
2198	買賣建築物
2203	在印尼的股權參與
2204	印尼境外的股權參與
2206	在印尼的股權撤資
2207	印尼境外的股權撤資
2221	期限不超過 1 年的貸款發放/提取
2222	期限超過 1 年的貸款發放/提取
2231	期限不超過 1 年的貸款償還
2232	期限超過 1 年的貸款償還
2233	融資租賃
2240	在印尼的存款 - 存款存放 - 最多 3 個月（定期存款）
2241	在印尼的存款 - 存款存放 - 最多 3 個月（其他，包括活期帳戶和通知存款）
2242	在印尼的儲蓄 - 存款存放 - 超過 3 至 6 個月
2243	在印尼的儲蓄 - 存款存放 - 超過 6 個月
2244	在印尼的存款 - 提取存款 - 最多 3 個月（定期存款）
2245	在印尼的存款 - 提取存款 - 最多 3 個月（其他，包括活期帳戶和通知存款）
2246	在印尼的存款 - 提取存款 - 超過 3 至 6 個月
2247	在印尼的存款 - 提取存款 - 超過 6 個月
2251	印尼境外的存款 - 存款存放 - 最多 3 個月（活期帳戶和通知存款）
2252	印尼境外的存款 - 存款存放 - 超過 3 個月
2255	印尼境外的存款 - 提取存款 - 最多 3 個月（活期帳戶和通知存款）
2256	印尼境外的存款 - 提取存款 - 超過 3 個月
2257	印尼境外存款 - 從國外帳戶提取出口外匯收入
2261	外匯對印尼盾即期交易
2262	外幣間即期交易
2263	外幣對印尼盾遠期交易
2264	外幣間遠期交易
2271	衍生性商品交易 - 遠期交易利潤
2272	衍生性商品交易 - 遠期利率協定收款
2273	衍生性商品交易 - 利率交換/貨幣交換交易收款
2274	衍生性商品交易 - 初始/可退還保證金收款
2275	衍生性商品交易 - 變動/不可退還保證金收款
2276	衍生性商品交易 - 選擇權交易中的權利金收款
2277	衍生性商品交易 - 交易開始時貨幣交換的本金收款
2278	衍生性商品交易 - 交易結束時貨幣交換的本金收款
2279	衍生性商品交易 - 信用違約交換交易中的權利金收款
2280	保證金存款/退還
2282	商品出口/進口及其他商品交易以外的交易退款
2299	其他資本/金融交易
2311	非居民有價證券 - 股票
2321	非居民證券 - 債券
2322	非居民證券 - 其他長期證券
2323	非居民證券 - 其他長期證券
2331	非居民有價證券 - 國庫券
2332	非居民有價證券 - 本票
2333	非居民證券 - 其他短期債務證券
2341	居民有價證券 - 股票
2342	居民證券 - 其他權益證券（認股权證、認股權）
2351	居民證券 - 中華民國印尼政府債券
2352	居民證券 - 公司債券
2353	居民證券 - 中期票據
2354	居民證券 - 其他長期債務證券
2361	居民證券 - 印尼銀行憑證和印尼銀行 Wadiah 憑證
2362	居民證券 - 國庫券
2363	居民證券 - 本票
2364	居民證券 - 可轉讓定期存單
2365	居民證券 - 其他短期債務證券
2366	居民證券 - 印尼銀行定期存單
2371	共同基金
2372	交易所交易基金 (ETF)
2375	居民 - 所有者進行期限不超過 1 年的證券附買回銷售
2376	居民 - 所有者進行期限超過 1 年的證券附買回銷售
2377	居民 - 買方轉售附買回證券，期限不超過 1 年
2378	居民 - 買方轉售附買回證券，期限超過 1 年
2379	居民 - 所有者買回附買回證券，期限不超過 1 年
2380	居民 - 所有者買回附買回證券，期限超過 1 年
2381	居民 - 購買以附買回方式銷售的證券，期限不超過 1 年
2382	居民 - 購買以附買回方式銷售的證券，期限超過 1 年
2383	應收帳款承購 - 印尼境內銀行，期限不超過 1 年
2384	應收帳款承購 - 印尼境內銀行，期限超過 1 年
2385	應收帳款承購 - 印尼境內公司，期限不超過 1 年
2386	應收帳款承購 - 印尼境內公司，期限超過 1 年
2387	應收帳款承購 - 境外銀行，期限不超過 1 年
2388	應收帳款承購 - 境外銀行，期限超過 1 年
2389	應收帳款承購 - 境外公司，期限不超過 1 年
2390	應收帳款承購 - 境外公司，期限超過 1 年
2391	黃金交換協議中資金提供者提交資金，期限不超過 1 年
2392	黃金交換協議中資金提供者提交資金，期限超過 1 年
2393	黃金交換協議中黃金所有者退款，期限不超過 1 年
2394	黃金交換協議中黃金所有者退款，期限超過 1 年
2395	黃金交換協議中資金提供者收到資金，期限不超過 1 年
2396	黃金交換協議中資金提供者收到資金，期限超過 1 年
2397	黃金交換協議中黃金所有者收到資金，期限不超過 1 年
2398	黃金交換協議中黃金所有者收到資金，期限超過 1 年
2400	商品加工服務
2405	商品維護與修理服務
2411	旅客運輸 - 海運模式
2412	旅客運輸 - 空運模式
2413	旅客或貨物運輸進出口 - 其他運輸模式（鐵路、管道、公路等）
2421	貨物運輸（貨運）進出口 - 海運模式
2422	貨物運輸（貨運）進出口 - 空運模式
2431	進出口以外的貨物運輸（貨運） - 海運模式
2432	進出口以外的貨物運輸（貨運） - 空運模式
2433	不包括進出口的貨物運輸（貨運） - 其他運輸模式
2441	運輸支援 - 海運模式
2442	運輸支援 - 空運模式
2443	運輸支援 - 其他運輸模式
2450	郵政與快遞
2461	商務旅行
2462	個人旅行
2466	在印尼進行的醫療服務
2467	在印尼境外進行的醫療服務
2468	在印尼進行的教育/培訓服務
2469	在印尼境外進行的教育/培訓服務
2480	電信服務
2490	電腦服務
2495	資訊服務
2501	在印尼的營建服務，期限不超過 1 年
2502	在印尼的營建服務，期限超過 1 年
2511	境外營建服務，期限不超過 1 年
2512	境外營建服務，期限超過 1 年
2521	直接保險 - 人壽保險（保費）
2522	直接保險 - 人壽保險（給付）
2523	直接保險 - 貨運保險（保費）
2524	直接保險 - 貨運保險（理賠）
2525	其他直接保險（保費）
2526	其他直接保險（理賠）
2531	再保險（保費）
2532	再保險（理賠）
2533	再保險（佣金）
2541	保險輔助服務
2546	退休基金（提撥）
2547	退休基金（給付）
2550	金融服務
2560	智慧財產權的使用
2570	研究與發展
2580	法律、會計、管理顧問及公共關係
2590	廣告、市場研究及民意調查
2600	建築、工程及其他技術工程
2610	採礦、農業及廢棄物與污染管理
2615	營業租賃（商品）
2616	營業租賃（無人駕駛運輸工具）
2630	貿易相關服務
2640	其他商業服務
2651	在印尼進行的藝術、文化和娛樂服務
2652	在印尼境外進行的藝術、文化和娛樂服務
2660	政府服務
2670	其他服務交易
2701	利息、利潤分享、利差和紅利 - 非居民證券，期限不超過 1 年
2702	利息、利潤分享、利差和紅利 - 非居民證券，期限超過 1 年
2705	利息、利潤分享、利差和紅利 - 活期與儲蓄帳戶
2710	利息、利潤分享、利差和紅利 - 貸款
2716	利息、利潤分享、利差和紅利 - 居民證券，期限不超過 1 年
2717	利息、利潤分享、利差 and 紅利 - 居民證券，期限超過 1 年
2720	利息、利潤分享、利差和紅利 - 黃金交換
2725	股利和分配的利潤/收益，包括來自共同基金的利潤
2730	證券借貸交易費、黃金貸款、黃金交換 - 證券所有者
2731	證券借貸交易費、黃金貸款、黃金交換 - 黃金所有者
2741	土地租賃
2742	租用辦公空間、公寓、住宅等
2743	租用土地和辦公空間、公寓、住宅
2751	與購買固定資產義務無關的贈款/類似款項（現金）
2752	與購買固定資產義務相關的贈款/類似款項（現金）
2760	罰金/罰款等
2765	產品稅，如加值稅、薪資稅、地價稅、營業執照稅
2766	所得稅和福利稅
2767	其他稅費
2770	自然資源使用權
2802	出口退稅
2803	進口退稅
2804	其他商品退款
2808	營運資金/催繳款 - 石油和天然氣
2809	營運資金/催繳款 - 非石油和天然氣
2811	預付款 - 進出口以外的商品
2812	預付款 - 保險
2813	預付款 - 其他
2814	訂單收款/退款（基於 IPO 和私募）
2815	紓困資金償還
2821	非居民 - 所有者進行期限不超過 1 年的證券附買回銷售
2822	非居民 - 所有者進行期限超過 1 年的證券附買回銷售
2823	非居民 - 買方轉售附買回證券，期限不超過 1 年
2824	非居民 - 買方轉售附買回證券，期限超過 1 年
2825	非居民 - 所有者買回附買回證券，期限不超過 1 年
2826	非居民 - 所有者買回附買回證券，期限超過 1 年
2827	非居民 - 購買以附買回方式銷售的證券，期限不超過 1 年
2828	非居民 - 購買以附買回方式銷售的證券，期限超過 1 年
2901	非居民與其他非居民之間的交易
2902	信用卡付款等
2903	外幣買賣、取得、交付或匯款
2904	旅行支票的買賣、取得、接管或結算
2905	用於出口匯票，以便接管客戶
2906	退款、取消、付款轉發和記帳調整
2907	交易狀態由居民變更為非居民，或反之亦然
2911	用於出口匯票，以便再貼現/再融資
2912	用於出口匯票，以便償還再貼現/再融資
2981	以 DHE 存款形式存放資金 - 期限為 1 個月
2982	以 DHE 存款形式存放資金 - 期限為 3 個月
2983	以 DHE 存款形式存放資金 - 期限為 6 個月
2984	以 DHE 存款形式存放資金 - 期限超過 6 個月
2985	提取 DHE 存款形式的存款
2986	DHE 專用帳戶之間的資金轉移，包括行內和跨行
2987	從 DHE 專用帳戶轉移 DHE 以外的資金
2988	DHE 專用帳戶的利息或收入分成

選擇 收款人身分類別 (Beneficiary Category)。可選擇：

個人 (Individual)
政府 (Government)
印尼銀行 (Bank Indonesia)
銀行 - 申報銀行 (Bank - Reporting Bank)
銀行 - 境外分行/總行 (Bank - Overseas Branch / Head Office)
銀行 - 其他銀行 (Bank - Other Bank)
非銀行金融機構 (Nonbanks Financial Institutions)
公司 (Company)
機構/國際組織 - 銀行 (Institution / International Organisation - Bank)
機構/國際組織 - 非銀行 (Institution / International Organisation - Non-Bank)
其他（包括學校和基金會）(Other (Including School and Foundation))

選擇 財務關係 (Financial Relationship)。可選擇：

股東 (Shareholder)
境外子公司 (Overseas Subsidiaries)
同集團公司 (Companies with the same group)
非關係戶或持股低於 10% 的股東 (Non-Affiliated or shareholder with shares less than 10%)

如果需要，請輸入 匯款資訊 (Remittance Information)，最多 140 個字元，這將顯示在收款人通知和付款詳細資訊報告中。

如果需要，請輸入 發票詳細資訊 (Invoice Details)，最多 80 x 60 行，這將顯示在收款人通知和付款詳細資訊報告中。

按一下 儲存 (Save)。

如果需要，請選擇 匯率類型 (Rate Type)：

牌告匯率 (Carded) - 外匯匯率僅供參考，如有變更，恕不另行通知
合約匯率 (Contract) - 輸入已預訂的合約 ID 和外匯匯率

如果需要，按一下 附加文件 (Attach Document) 以新增佐證文件。

搜尋並選擇文件
如果需要，選擇類別

再次執行「附加文件」流程以新增任何其他文件。
可接受的文件格式：PDF, DOCX, DOC, XLSX, XLS
文件檔案大小不能超過 5MB
檔案名稱不能超過 25 個字元，且只能包含英數字、連字號、底線和空格
只有在付款提交核准後，才能檢視和/或刪除文件

按一下 檢視與提交 (Review & Submit)

按一下 提交 (Submit)

錯誤與警示

錯誤和警示訊息（例如「欄位驗證」）會顯示有關受影響欄位的資訊，並以紅色標記該欄位。錯誤訊息專門針對付款方式類型、可用欄位和特定驗證。您可以更新受影響欄位中的資訊並繼續處理付款。

必填欄位驗證：

Int's Beneficiary Errors & Alerts (ID).png

外匯欄位驗證：

上傳佐證文件驗證：

Upload Document errors - exceeds file size.png

Upload Document errors - unsupported document.png

Upload Document errors - file name errors.png

後續步驟

當付款成功提交且目前處於「待核准」狀態時，您可以從以下螢幕選項中進行選擇：

在「付款詳細資訊」畫面中 檢視此付款
在「核准付款」畫面中 檢視核准付款
建立新付款
按一下 確定 (OK) 返回「建立付款」畫面

當付款成功提交核准後，後續步驟可以是：

核准付款以進行處理，或
管理付款以進行複製、編輯、修復或刪除

若要檢視「客戶匯款 - SWIFT 103」訊息，請在付款獲得核准並處理後，在歷史付款畫面中尋找並檢視該付款。

影片文字旁白

印尼外幣付款的更新版本即將推出。