建立國際付款（印尼） – ANZ數位服務說明

適用地區：本文章適用於在印尼進行銀行業務的 ANZ Transactive Global 客戶。
完整詳細資訊請參閱按地區劃分的功能。

使用 ANZ Transactive Cash 亞洲檔案格式指南的付款檔案上傳選項可透過 ANZ Fileactive Portal 進行。

關於國際付款

什麼是國際付款？

國際付款（又稱跨境付款或電匯）是指使用 ANZ 支援且可交易的幣別，從單一扣款帳戶向全球的受益人帳戶進行付款。國際付款通常涉及兩種幣別，並需要適用外匯匯率。此付款類型還允許您建立薪資（Payroll）付款。
如需更多資訊，請參閱亞太地區付款類型。

國際付款的付款方式規則

起息日 (Value date)：如果付款是在非營業日建立，將預設為當前或下一個營業日。若當天的付款錯過了截止時間，您的付款將保持在處理中狀態，直到下一個營業日進行處理。
非營業日 - ANZ Transactive Global 不允許您建立起息日為非營業日（例如週末、國定假日、銀行假日）或幣別假日的付款。
截止時間各有不同，並取決於所使用的幣別。
付款幣別包括所有 ANZ 支援且可交易的幣別。
最高付款金額為 999,999,999,999

誰可以建立國際付款？

擁有發起人 (Initiator) 與帳戶存取權限的合格使用者，可根據貴機構預先設定的使用者權限和付款設定來建立及管理國際付款。這些角色權限可包括：
- 發起人 (Initiator)
- 發起/授權 (Initiate/Authorise)
- 完整存取權限 (Full Access)
只有具備薪資付款 (Payroll Payments) 權限的使用者，才能在選取薪資指標時檢視、編輯和核准付款。

付款輸入畫面

國際付款畫面

下圖為國際付款畫面範例，欄位包含部門、扣款帳戶、執行日期、付款參考編號及受益人詳細資料。
Create International Payment ID v.01.png

受益人付款詳細資料畫面

下圖為受益人付款詳細資料畫面範例，欄位包含受益人姓名、地址與帳戶詳細資料、受益人銀行詳細資料、付款參考編號、匯款附言及發票詳細資料。
Int'l Beneficairy Payments Details screen (ID) v.01.png

受益人詳細資料畫面

下圖為受益人詳細資料畫面範例，欄位包含受益人姓名、地址、帳戶及受益人電子郵件地址。
Beneficiary Details screen (ID) v.01.png

建立國際付款影片

此影片示範如何建立國際付款。部分欄位可能會根據所選的幣別和地區而有所不同。適用於印尼外幣付款的更新版本將於近期提供。

建立國際付款

您可以透過多種方式使用「亞太地區付款」選單中的付款方式類型建立國際付款。請從以下選項中選擇：

點擊「建立付款」(Create Payment) >「國際付款」(International Payment)（請參閱下方的逐步操作說明）
點擊「建立付款」> 使用付款範本
點擊「建立付款」> 使用付款檔案（參考亞太地區檔案格式指南）
點擊「建立付款」> 使用現有付款
點擊「核准付款」(Approve Payments) >「新增」(New) >「國際付款」（請參閱下方的逐步操作說明）
點擊「目前付款」(Current Payments) >「新增」(New) >「國際付款」（請參閱下方的逐步操作說明）

若要建立國際付款並手動輸入付款指示，請依照以下步驟操作：

步驟

操作

點擊亞太地區付款 (Asia & Pacific Payments) > 建立付款 (Create Payment) 選單，或
點擊 亞太地區付款 > 目前付款 (Current Payments) 選單 > 新增 (New)，或
點擊 亞太地區付款 > 核准付款 (Approve Payments) 選單 > 新增 (New)。

點擊國際付款 (International Payment)。

如有需要，請選取進行國際付款的部門 (Division)。
如果您有權存取多個部門，可以為未來的付款設定預設部門。
銀行/分行欄位將根據所選的部門預先帶入。

選取扣款帳戶 (Debit Account)。
付款人名稱與替代付款人名稱將根據所選的扣款帳戶預先帶入。

執行日期 (Execution Date) 將預先帶入當前營業日。
如有需要，點擊稍後 (Later) 可選擇最長達 90 天內的未來起息日。

如有需要，若與扣款帳戶幣別不同，請選取付款幣別 (Payment Currency)。
可用付款幣別清單請參閱處理與截止時間。
當輸入受益人金額後，將自動帶入淨付款金額 (Payment Amount)。

如有需要，請選取薪資 (Payroll) 以處理機密薪資付款，並限制檢視、編輯和核准該付款的權限。

如有需要，選取個別扣款 (Individual Debits) 指標，以便為每筆個別受益人付款指示在您的帳戶上產生一筆獨立的扣款分錄。

為降低詐騙風險，ANZ 建議您在處理付款時務必確認受益人詳細資料。

點擊新增 (Add) 透過以下選項新增受益人詳細資料：

從受益人清單中新增受益人

在「受益人名稱」欄位中搜尋並選取受益人，然後繼續進行後續步驟。

新增受益人

使用者必須具備建立新受益人的權限才能完成這些步驟。

步驟	操作
1	在「受益人名稱」欄位中點擊新增受益人 (Add New Beneficiary)。
2	輸入受益人名稱 (Beneficiary Name)，最多 35 個字元。
3	輸入受益人地址 (Beneficiary Address)（每行最多 35 個字元）及城市。
4	選取國家或地區 (Country or Region)。
5	輸入受益人帳號 (Beneficiary's Account Number)。
6	如有需要，輸入受益人電子郵件地址以發送受益人通知 (Beneficiary Advice)。多個電子郵件地址請以逗號分隔電子郵件地址不得超過 50 個字元當付款狀態變更為「已結清」(Closed) 時，系統將發送電子郵件給受益人
7	點擊繼續 (Proceed)。

如有需要，輸入付款參考編號 (Payment Reference)，最多 20 個字元。

輸入受益人付款金額 (Amount)。

如有需要，點擊詳細資料 (Details) 圖示以檢視和更新其他受益人資訊。可用欄位包含：

新增或更新受益人付款詳細資料

步驟

操作

新增或編輯受益人名稱 (Beneficiary Name)，最多 35 個字元。

新增或編輯受益人地址 (Beneficiary Address)（每行最多 35 個字元）及城市。

新增或編輯受益人帳戶 (Beneficiary Account)，請勿包含空格或連字號。

新增或編輯電子郵件地址，最多 50 個字元。

新增或編輯 受益人金額 (Beneficiary Amount)。

新增或編輯付款參考編號 (Payment Reference)，最多 20 個字元。

選取費用承擔方式 (Charges)：

匯款人負擔 (Ours) - 您支付所有轉帳費用，受益人將收到全額付款。
共同負擔 (Shared)（預設）- 您支付匯出轉帳費用，受益人支付代理行費用。受益人收到的款項將扣除代理行費用。
受益人負擔 (Beneficiary) - 此付款類型不提供此選項。

新增或編輯受益人銀行 / 分行代碼 (Beneficiary Bank / Branch Code)。

如有需要，新增或編輯第一中間受益人銀行 / 分行代碼 (First Intermediary Beneficiary Bank / Branch Code)。

如有需要，選取受益人類型 (Beneficiary Type)。可選項目包括：

個人 (Individual)
公司 (Company)
政府 (Government)
非本國居民企業 (Corporate Non Resident)
非本國居民個人 (Individual Non Resident)
本國居民企業 (Corporate Resident)
本國居民個人 (Individual Resident)

選取 用途代碼 (Purpose Code)。

用途代碼與說明

用途代碼	說明
2011	商品出口
2012	進口商品
2015	燃料與物料供應 (Bunkers and Stores)
2018	全額預付款項
2019	部分預付款項
2097	其他商品交易 - 印尼境內商品貿易
2098	其他商品交易 - 銷售（非印尼商品）/ 在印尼境外採購以供海外銷售
2127	與出口相關的帳戶餘額結算（淨額結算）
2129	非出口相關的帳戶餘額結算（淨額結算）
2150	所得轉移（勞工匯款）
2163	勞動報酬
2193	非金融資產買賣 - 行銷資產
2194	非金融資產買賣 - 合約、租賃、授權
2197	土地買賣
2198	建築物買賣
2203	在印尼之股權參與 (Equity Participation)
2204	在印尼境外之股權參與
2206	在印尼之股權撤資 (Divestment of Equity Participation)
2207	在印尼境外之股權撤資
2221	期限在 1 年以內的貸款發放 / 提領
2222	期限大於 1 年的貸款發放 / 提領
2231	期限在 1 年以內的貸款償還
2232	期限大於 1 年的貸款償還
2233	融資租賃 (Financial Leasing)
2240	在印尼存款 - 存款存放 - 最多 3 個月（定期存款）
2241	在印尼存款 - 存款存放 - 最多 3 個月（其他，包含活期帳戶及拆款）
2242	在印尼儲蓄 - 存款存放 - 3 至 6 個月以上
2243	在印尼儲蓄 - 存款存放 - 6 個月以上
2244	在印尼存款 - 提領存款 - 最多 3 個月（定期存款）
2245	在印尼存款 - 提領存款 - 最多 3 個月（其他，包含活期帳戶及拆款）
2246	在印尼存款 - 提領存款 - 3 至 6 個月以上
2247	在印尼存款 - 提領存款 - 6 個月以上
2251	在印尼境外存款 - 存款存放 - 最多 3 個月（活期帳戶及拆款）
2252	在印尼境外存款 - 存款存放 - 3 個月以上
2255	在印尼境外存款 - 提領存款 - 最多 3 個月（活期帳戶及拆款）
2256	在印尼境外存款 - 提領存款 - 3 個月以上
2257	在印尼境外存款 - 從海外帳戶提領出口外匯收入
2261	外匯對印尼盾即期交易
2262	外幣間即期交易
2263	外匯對印尼盾遠期交易
2264	外幣間遠期交易
2271	衍生性商品交易 - 遠期交易利潤
2272	衍生性商品交易 - 遠期利率協定收款
2273	衍生性商品交易 - 利率交換 / 貨幣交換交易收款
2274	衍生性商品交易 - 初始 / 可退還保證金收款
2275	衍生性商品交易 - 變動 / 不可退還保證金收款
2276	衍生性商品交易 - 選擇權交易權利金收款
2277	衍生性商品交易 - 交易開始時貨幣交換的本金收取
2278	衍生性商品交易 - 交易結束時貨幣交換的本金收取
2279	衍生性商品交易 - 信用違約交換交易保費收入
2280	保證金存放 / 退還
2282	商品進出口及其他商品交易以外的交易退款
2299	其他資本 / 金融交易
2311	非本國居民有價證券 - 股票
2321	非本國居民證券 - 債券
2322	非本國居民證券 - 其他長期證券
2323	非本國居民證券 - 其他長期證券
2331	非本國居民有價證券 - 國庫券
2332	非本國居民有價證券 - 本票
2333	非本國居民證券 - 其他短期債務證券
2341	本國居民有價證券 - 股票
2342	本國居民證券 - 其他權益證券（認股權證、認股權）
2351	本國居民證券 - 印尼共和國政府公債
2352	本國居民證券 - 公司債
2353	本國居民證券 - 中期票據
2354	本國居民證券 - 其他長期債務證券
2361	本國居民證券 - 印尼央行單證及印尼央行 Wadiah 單證
2362	本國居民證券 - 國庫券
2363	本國居民證券 - 本票
2364	本國居民證券 - 可轉讓定期存單
2365	本國居民證券 - 其他短期債務證券
2366	本國居民證券 - 印尼央行定期存單
2371	共同基金
2372	交易所交易基金 (ETF)
2375	本國居民 - 所有人附買回證券出售，期限最長 1 年
2376	本國居民 - 所有人附買回證券出售，期限大於 1 年
2377	本國居民 - 買方轉售附買回證券，最長 1 年
2378	本國居民 - 買方轉售附買回證券，大於 1 年
2379	本國居民 - 所有人購回附買回證券，期限最長 1 年
2380	本國居民 - 所有人購回附買回證券，期限大於 1 年
2381	本國居民 - 購買以附買回方式出售的證券，期限最長 1 年
2382	本國居民 - 購買以附買回方式出售的證券，期限大於 1 年
2383	應收帳款承購 - 印尼境內銀行，最長 1 年
2384	應收帳款承購 - 印尼境內銀行，期限大於 1 年
2385	應收帳款承購 - 印尼境內公司，期限最長 1 年
2386	應收帳款承購 - 印尼境內公司，大於 1 年
2387	應收帳款承購 - 海外銀行，最長 1 年
2388	應收帳款承購 - 海外銀行，期限大於 1 年
2389	應收帳款承購 - 海外公司，期限最長 1 年
2390	應收帳款承購 - 海外公司，期限大於 1 年
2391	黃金交換合約中現金提供方提供資金，期限最長 1 年
2392	黃金交換合約中現金提供方提供資金，期限大於 1 年
2393	黃金交換合約中黃金所有人退款，期限最長 1 年
2394	黃金交換合約中黃金所有人退款，期限大於 1 年
2395	黃金交換合約中現金提供方收到資金，期限最長 1 年
2396	黃金交換合約中現金提供方收到資金，期限大於 1 年
2397	黃金交換合約中黃金所有人收到資金，期限最長 1 年
2398	黃金交換合約中黃金所有人收到資金，期限大於 1 年
2400	商品加工服務
2405	商品維護與維修服務
2411	客運 - 海運方式
2412	客運 - 空運方式
2413	客運或貨運進出口 - 其他運輸方式（鐵路、管道、公路等）
2421	貨運進出口 - 海運方式
2422	貨運進出口 - 空運方式
2431	進出口以外之貨物運輸 - 海運方式
2432	進出口以外之貨物運輸 - 空運方式
2433	進出口以外之貨物運輸 - 其他運輸方式
2441	運輸輔助 - 海運方式
2442	運輸輔助 - 空運方式
2443	運輸輔助 - 其他運輸方式
2450	郵政與快遞
2461	商務旅行
2462	個人旅行
2466	在印尼境內進行之醫療健康服務
2467	在印尼境外進行之醫療健康服務
2468	在印尼境內進行之教育 / 培訓服務
2469	在印尼境外進行之教育 / 培訓服務
2480	電信服務
2490	電腦服務
2495	資訊服務
2501	在印尼之營造工程服務，最長 1 年
2502	在印尼之營造工程服務，1 年以上
2511	海外營造工程服務，最長 1 年
2512	海外營造工程服務，1 年以上
2521	直接保險 - 人壽保險（保費）
2522	直接保險 - 人壽保險（給付金）
2523	直接保險 - 貨物保險（保費）
2524	直接保險 - 貨物保險（理賠金）
2525	其他直接保險（保費）
2526	其他直接保險（理賠金）
2531	再保險（保費）
2532	再保險（理賠金）
2533	再保險（佣金）
2541	保險支援服務（輔助保險服務）
2546	退休基金（提繳款）
2547	退休基金（給付金）
2550	金融服務
2560	智慧財產權使用
2570	研究與開發
2580	法律、會計、管理顧問及公關
2590	廣告、市場研究與民意調查
2600	建築、工程及其他工程技術
2610	採礦、農業以及廢棄物與污染管理
2615	營業租賃（商品）
2616	營業租賃（無人運輸設施）
2630	貿易相關服務
2640	其他商業服務
2651	在印尼境內進行之藝術、文化與休閒服務
2652	在印尼境外進行之藝術、文化與休閒服務
2660	政府服務
2670	其他服務交易
2701	利息、利潤分享、保證金及獎金 - 非本國居民證券，最長 1 年
2702	利息、利潤分享、保證金及獎金 - 非本國居民證券，大於 1 年
2705	利息、利潤分享、保證金及獎金 - 活期與儲蓄帳戶
2710	利息、利潤分享、保證金及獎金 - 貸款
2716	利息、利潤分享、保證金及獎金 - 本國居民證券，最長 1 年
2717	利息、利潤分享、保證金及獎金 - 本國居民證券，大於 1 年
2720	利息、利潤分享、保證金及獎金 - 黃金交換
2725	股利及分配利潤，包括來自共同基金的收益
2730	證券借貸交易費、黃金貸款、黃金交換 - 證券所有人
2731	證券借貸交易費、黃金貸款、黃金交換 - 黃金所有人
2741	土地租賃
2742	租賃辦公空間、公寓、房屋及類似場所
2743	租賃土地及辦公空間、公寓、房屋
2751	無購買固定資產義務的贈款 / 類似款項（現金）
2752	與購買固定資產義務相關的贈款 / 類似款項（現金）
2760	密碼 / 罰款及類似項目
2765	產品稅，如加值稅、薪資稅、PBB（土地與建築稅）、營業執照稅
2766	所得與福利稅
2767	其他稅賦
2770	自然資源使用權
2802	出口退款
2803	進口退款
2804	其他商品退回（退款）
2808	營運資金 / 催繳款項 - 石油與天然氣
2809	營運資金 / 催繳款項 - 非石油與天然氣
2811	預付款項 - 進出口以外的商品
2812	預付款項 - 保險
2813	預付款項 - 其他
2814	認購款收款 / 退款（基於 IPO 與私募）
2815	紓困資料報銷
2821	非本國居民 - 所有人以附買回方式出售證券，期限最長 1 年
2822	非本國居民 - 所有人以附買回方式出售證券，期限大於 1 年
2823	非本國居民 - 買方轉售附買回證券，期限最長 1 年
2824	非本國居民 - 買方轉售附買回證券，大於 1 年
2825	非本國居民 - 所有人購回附買回證券，期限最長 1 年
2826	非本國居民 - 所有人購回附買回證券，期限大於 1 年
2827	非本國居民 - 購買以附買回方式出售的證券，最長 1 年
2828	非本國居民 - 購買以附買回方式出售的證券，大於 1 年
2901	非本國居民與其他非本國居民之間的交易
2902	信用卡付款及類似交易
2903	外幣買賣、取得、交付或匯款
2904	旅行支票買賣、取得、承接或結算
2905	用於出口匯票，以便接管客戶
2906	退款、取消、付款轉發及記帳調整
2907	交易狀態從本國居民變更為非本國居民，反之亦然
2911	用於出口匯票，以便進行重貼現 / 再融資
2912	用於出口匯票，以便償還重貼現 / 再融資
2981	以 DHE 存款形式存放資金 - 期限 1 個月
2982	以 DHE 存款形式存放資金 - 期限 3 個月
2983	以 DHE 存款形式存放資金 - 期限 6 個月
2984	以 DHE 存款形式存放資金 - 期限超過 6 個月
2985	以 DHE 存款形式提取存款
2986	在 DHE 專用帳戶之間轉移存款（行內及跨行）
2987	從 DHE 專用帳戶轉出 DHE 以外的資金
2988	DHE 專用帳戶的利息或收益分配

選取受益人類別 (Beneficiary Category)。可選項目包括：

個人 (Individual)
政府 (Government)
印尼央行 (Bank Indonesia)
銀行 - 申報銀行 (Bank - Reporting Bank)
銀行 - 海外分行 / 總行 (Bank - Overseas Branch / Head Office)
銀行 - 其他銀行 (Bank - Other Bank)
非銀行金融機構 (Nonbanks Financial Institutions)
公司 (Company)
機構 / 國際組織 - 銀行 (Institution / International Organisation - Bank)
機構 / 國際組織 - 非銀行 (Institution / International Organisation - Non-Bank)
其他（包含學校與基金會）(Other (Including School and Foundation))

選取財務關係 (Financial Relationship)。可選項目包括：

股東 (Shareholder)
海外子公司 (Overseas Subsidiaries)
同集團旗下公司 (Companies with the same group)
非關聯方或持股少於 10% 的股東 (Non-Affiliated or shareholder with shares less than 10%)

如有需要，輸入匯款附言 (Remittance Information)，最多 140 個字元，並將顯示於受益人通知和付款詳細資料報告中。

如有需要，輸入發票詳細資料 (Invoice Details)，最多 80 x 60 行，並將顯示於受益人通知和付款詳細資料報告中。

點擊儲存 (Save)。

如有需要，選擇匯率類型 (Rate Type)：

牌告 (Carded) - 外匯匯率僅供參考，如有變更恕不另行通知
合約 (Contract) - 輸入已預訂的合約編號 (Contract ID) 與外匯匯率 (FX Rate)

如有需要，點擊附加文件 (Attach Document) 以新增證明文件。

搜尋並選取文件
如有需要，選擇類別 (Category)

如需新增其他文件，請再次執行「附加文件」流程。
可接受的文件格式：PDF、DOCX、DOC、XLSX、XLS
文件檔案大小不得超過 5MB
檔案名稱不得超過 25 個字元，且僅能包含英數字元、連字號、底線與空格
文件僅能在付款提交以供核准後進行檢視及/或刪除

點擊審查並提交 (Review & Submit)

點擊提交 (Submit)

錯誤與警示

諸如「欄位驗證」等錯誤和警示訊息會顯示受影響欄位的相關資訊，並以紅色標示該欄位。錯誤訊息針對付款方式類型、可用欄位及特定驗證而有所不同。您可以更新受影響欄位中的資訊，並繼續處理付款。

必填欄位驗證：

Int's Beneficiary Errors & Alerts (ID).png

外匯欄位驗證：

上傳證明文件驗證：

Upload Document errors - exceeds file size.png

Upload Document errors - unsupported document.png

Upload Document errors - file name errors.png

後續步驟

當付款成功提交且處於「待核准」(Pending Approval) 狀態時，您可以從以下螢幕選項中進行選擇：

從「付款詳細資料」畫面審查此付款 (Review this Payment)
從「核准付款」畫面檢視核准付款 (View Approve Payments)
建立新付款 (Create a New Payment)
點擊 確定 (OK) 返回「建立付款」畫面

當付款已成功提交以供核准時，後續步驟可以是：

核准付款以進行處理，或
管理付款以進行複製、編輯、修改或刪除

若要檢視客戶轉帳 - SWIFT 103 電文，請在付款獲得核准並處理完成後，於歷史付款畫面中尋找並檢視該筆付款。

影片逐字稿

適用於印尼外幣付款的更新版本將於近期提供。