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建立即時支付結算系統 (RTGS) 現金提款付款 (印尼)

地理區域：本文適用於在印尼進行銀行業務的 ANZ Transactive - Global 客戶。
完整詳細資訊請參閱 各地理區域功能。
關於現金提款付款

什麼是現金提款付款？

現金提款允許您將資金從註冊於 ANZ Transactive – Global 的印尼本地帳戶，轉移到預先定義的印尼「PT Bank ANZ Indonesia」收款人銀行帳戶。指定的收款人需要提供照片身分證明，並在需要時提供其他證明文件，以便從指定的 CIMB Niaga Bank 分行提取現金。
如需更多資訊，請參閱 亞洲及太平洋地區付款類型。

現金提款付款的付款方式規則

  • 收款人名稱應選擇為 PT Bank ANZ Indonesia。
  • 匯款資訊：必須以特定格式提供必要詳細資訊。請參閱步驟說明。
  • 證明文件需包含收款人照片身分證明的影本
  • 非現金提款收款人可以新增至此付款中。
  • 現金提款的交易敘述將以 RTGS 前綴顯示在付款報告中。
  • 如果付款是在非營業日建立，生效日期將預設為當前或下一個營業日。如果今天的付款錯過了截止時間，您的付款將保持在處理中狀態，直到下一個營業日進行處理。
  • 非營業日 - ANZ Transactive – Global 不允許您建立生效日期為非營業日（例如週末、公眾假期、銀行假期）或貨幣假期的付款
  • 付款貨幣僅限 IDR
  • 最高付款金額為 999,999,999,999

誰可以建立國內付款？

  • 具有發起人和帳戶存取權限的合格使用者，可以根據您組織預先設定的使用者權限和付款設定，建立和管理 RTGS 付款。這些角色權限可以包括：
    • 發起人 (Initiator)
    • 發起/授權 (Initiate/Authorise)
    • 完全存取權限 (Full Access)
付款輸入畫面
國內付款畫面
以下圖片為國內付款畫面的範例，其中包含部門、扣款帳戶、付款方式、執行日期、收款人詳細資訊和證明文件等欄位。
RTGS (Cash Withdrawal) Payment screen (ID).png
收款人付款詳細資訊畫面
以下圖片為收款人付款詳細資訊畫面的範例，其中包含收款人姓名、地址和帳戶詳細資訊、收款人銀行詳細資訊、付款參考號以及現金提款匯款資訊等欄位。
RTGS (Cash Withdrawal) Beneficiary payment details screen (ID).png

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建立現金提款付款

您可以透過多種方式從「亞洲及太平洋地區付款」選單中使用 RTGS 付款方式建立現金提款付款。請從以下選項中選擇：

  1. 按一下「建立付款」>「國內付款」（請參閱下方的逐步說明）
  2. 按一下「建立付款」> 使用付款範本
  3. 按一下「建立付款」> 使用付款檔案，並使用 亞洲及太平洋地區檔案格式指南
  4. 按一下「建立付款」> 使用現有付款
  5. 按一下「核准付款」>「新增」>「國內付款」（請參閱下方的逐步說明）
  6. 按一下「當前付款」>「新增」>「國內付款」（請參閱下方的逐步說明）

若要建立現金提款付款並手動輸入付款指示，請遵循以下步驟：

步驟 操作
1 按一下亞洲及太平洋地區付款 > 建立付款選單，或
按一下亞洲及太平洋地區付款 > 當前付款選單 > 新增，或
按一下亞洲及太平洋地區付款 > 核准付款選單 > 新增。
2 按一下國內付款。
3 如果需要，選擇付款來源的部門。
如果您有權使用多個部門，可以為未來的付款設定預設部門。
銀行/分行欄位將根據所選部門自動填入。
4 選擇扣款帳戶。
5 選擇 RTGS 付款方式
委託人名稱將根據所選的扣款帳戶自動填入。
6 執行日期預設為當前營業日。
如果需要，按一下稍後以選擇未來的生效日期。
7 如果需要，選擇單筆扣款標記，以便為每筆單獨的收款人付款指示在您的帳戶上產生單獨的扣款分錄。
8
為了降低詐騙風險，ANZ 建議您在處理付款時務必確認收款人詳細資訊。
按一下新增以新增一個或多個收款人詳細資訊。

在「收款人名稱」欄位中搜尋並選擇預先定義的 PT Bank ANZ Indonesia 收款人，然後繼續進行後續步驟。如果需要，再次按一下「新增」以新增其他收款人。
9 在付款參考號欄位中輸入「Cash Withdrawal」。
10 輸入收款人付款金額。
11 按一下收款人付款詳細資訊圖示以檢視和更新其他收款人資訊：
新增或更新收款人付款詳細資訊
步驟 操作
1 新增或編輯電子郵件地址，最多 50 個字元。
2 新增或編輯收款人金額。
3 選擇費用承擔方式為：
  • 我方 (Ours) - 您支付所有轉帳費用，收款人收到全額付款。
4 選擇收款人類型。可選擇：
  • 個人 (Individual)
  • 公司 (Company)
  • 政府 (Government)
  • 非居民企業 (Corporate Non Resident)
  • 非居民個人 (Individual Non Resident)
  • 居民企業 (Corporate Resident)
  • 居民個人 (Individual Resident)
5 選擇付款目的。
目的代碼與說明
目的代碼 說明
2011 商品出口
2012 進口商品
2015 燃料與物資
2018 預付款已全額支付
2019 預付款已部分支付
2097 其他商品交易 - 印尼境內的商品貿易
2098 其他商品交易 - 境外銷售（非印尼商品）/ 境外採購用於海外銷售
2127 與出口相關的帳戶餘額結算（淨額結算）
2129 與出口無關的帳戶餘額結算（淨額結算）
2150 收入轉移（工人工資匯款）
2163 勞動收入
2193 買賣非財務資產 - 行銷資產
2194 買賣非財務資產 - 合約、租賃、授權
2197 買賣土地
2198 買賣建築物
2203 在印尼的股權參與
2204 在印尼境外的股權參與
2206 在印尼的股權撤資
2207 在印尼境外的股權撤資
2221 期限不超過 1 年的貸款發放 / 提取
2222 期限超過 1 年的貸款發放 / 提取
2231 期限不超過 1 年的貸款償還
2232 期限超過 1 年的貸款償還
2233 融資租賃
2240 在印尼的存款 - 存款存放 - 最多 3 個月（定期存款）
2241 在印尼的存款 - 存款存放 - 最多 3 個月（其他，包括活期帳戶和通知存款）
2242 在印尼的儲蓄 - 存款存放 - 超過 3 至 6 個月
2243 在印尼的儲蓄 - 存款存放 - 超過 6 個月
2244 在印尼的存款 - 提取存款 - 最多 3 個月（定期存款）
2245 在印尼的存款 - 提取存款 - 最多 3 個月（其他，包括活期帳戶和通知存款）
2246 在印尼的存款 - 提取存款 - 超過 3 至 6 個月
2247 在印尼的存款 - 提取存款 - 超過 6 個月
2251 印尼境外的存款 - 存款存放 - 最多 3 個月（活期帳戶和通知存款）
2252 印尼境外的存款 - 存款存放 - 超過 3 個月
2255 印尼境外的存款 - 提取存款 - 最多 3 個月（活期帳戶和通知存款）
2256 印尼境外的存款 - 提取存款 - 超過 3 個月
2257 印尼境外存款 - 從國外帳戶提取出口外匯收入
2261 對印尼盾的外匯即期交易
2262 外幣之間的即期交易
2263 對印尼盾的外幣遠期交易
2264 外幣之間的遠期交易
2271 衍生性商品交易 - 遠期交易利潤
2272 衍生性商品交易 - 遠期利率協定收款
2273 衍生性商品交易 - 利率交換 / 貨幣交換交易收款
2274 衍生性商品交易 - 初始 / 可退還保證金收款
2275 衍生性商品交易 - 變動 / 不可退還保證金收款
2276 衍生性商品交易 - 選擇權交易中的權利金收款
2277 衍生性商品交易 - 交易開始時貨幣交換的本金收款
2278 衍生性商品交易 - 交易結束時貨幣交換的本金收款
2279 衍生性商品交易 - 信用違約交換交易中的權利金收款
2280 保證金存款 / 退還
2282 商品出口 / 進口及其他商品交易以外的交易退款
2299 其他資本 / 金融交易
2311 非居民有價證券 - 股票
2321 非居民證券 - 債券
2322 非居民證券 - 其他長期證券
2323 非居民證券 - 其他長期證券
2331 非居民有價證券 - 國庫券
2332 非居民有價證券 - 本票
2333 非居民證券 - 其他短期債務證券
2341 居民有價證券 - 股票
2342 居民證券 - 其他權益證券（認股权證、認股權）
2351 居民證券 - 印尼共和國政府債券
2352 居民證券 - 公司債券
2353 居民證券 - 中期票據
2354 居民證券 - 其他長期債務證券
2361 居民證券 - 印尼銀行憑證和印尼銀行 Wadiah 憑證
2362 居民證券 - 國庫券
2363 居民證券 - 本票
2364 居民證券 - 可轉讓定期存單
2365 居民證券 - 其他短期債務證券
2366 居民證券 - 印尼銀行定期存單
2371 共同基金
2372 交易所交易基金 (ETF)
2375 居民 - 所有者進行期限不超過 1 年的證券附買回銷售
2376 居民 - 所有者進行期限超過 1 年的證券附買回銷售
2377 居民 - 買方轉售附買回證券，期限不超過 1 年
2378 居民 - 買方轉售附買回證券，期限超過 1 年
2379 居民 - 所有者買回附買回證券，期限不超過 1 年
2380 居民 - 所有者買回附買回證券，期限超過 1 年
2381 居民 - 購買以附買回方式出售的證券，期限不超過 1 年
2382 居民 - 購買以附買回方式出售的證券，期限超過 1 年
2383 應收帳款承購 - 印尼境內銀行，期限不超過 1 年
2384 應收帳款承購 - 印尼境內銀行，期限超過 1 年
2385 應收帳款承購 - 印尼境內公司，期限不超過 1 年
2386 應收帳款承購 - 印尼境內公司，期限超過 1 年
2387 應收帳款承購 - 境外銀行，期限不超過 1 年
2388 應收帳款承購 - 境外銀行，期限超過 1 年
2389 應收帳款承購 - 境外公司，期限不超過 1 年
2390 應收帳款承購 - 境外公司，期限超過 1 年
2391 黃金交換協議中資金提供方提交資金，期限不超過 1 年
2392 黃金交換協議中資金提供方提交資金，期限超過 1 年
2393 黃金交換協議中黃金所有者退款，期限不超過 1 年
2394 黃金交換協議中黃金所有者退款，期限超過 1 年
2395 黃金交換協議中資金提供方收到資金，期限不超過 1 年
2396 黃金交換協議中資金提供方收到資金，期限超過 1 年
2397 黃金交換協議中黃金所有者收到資金，期限不超過 1 年
2398 黃金交換協議中黃金所有者收到資金，期限超過 1 年
2400 商品加工服務
2405 商品維護與修理服務
2411 旅客運輸 - 海運模式
2412 旅客運輸 - 空運模式
2413 旅客或貨物運輸進出口 - 其他運輸模式（鐵路、管道、公路等）
2421 貨物運輸（貨運）進出口 - 海運模式
2422 貨物運輸（貨運）進出口 - 空運模式
2431 進出口以外的貨物運輸（貨運） - 海運模式
2432 進出口以外的貨物運輸（貨運） - 空運模式
2433 不包括進出口的貨物運輸（貨運） - 其他運輸模式
2441 運輸支援 - 海運模式
2442 運輸支援 - 空運模式
2443 運輸支援 - 其他運輸模式
2450 郵政與快遞
2461 商務旅行
2462 個人旅行
2466 在印尼境內進行的醫療服務
2467 在印尼境外進行的醫療服務
2468 在印尼境內進行的教育 / 培訓服務
2469 在印尼境外進行的教育 / 培訓服務
2480 電信服務
2490 電腦服務
2495 資訊服務
2501 在印尼境內的營建服務，期限不超過 1 年
2502 在印尼境內的營建服務，期限超過 1 年
2511 境外營建服務，期限不超過 1 年
2512 境外營建服務，期限超過 1 年
2521 直接保險 - 人壽保險（保費）
2522 直接保險 - 人壽保險（給付）
2523 直接保險 - 貨物保險（保費）
2524 直接保險 - 貨物保險（理賠）
2525 其他直接保險（保費）
2526 其他直接保險（理賠）
2531 再保險（保費）
2532 再保險（理賠）
2533 再保險（佣金）
2541 保險輔助服務
2546 退休基金（提撥）
2547 退休基金（給付）
2550 金融服務
2560 智慧財產權的使用
2570 研究與發展
2580 法律、會計、管理顧問及公共關係
2590 廣告、市場研究及民意調查
2600 建築、工程及其他技術工程
2610 採礦、農業及廢棄物與污染管理
2615 營業租賃（商品）
2616 營業租賃（無人駕駛運輸設施）
2630 貿易相關服務
2640 其他商業服務
2651 在印尼境內進行的藝術、文化和娛樂服務
2652 在印尼境外進行的藝術、文化和娛樂服務
2660 政府服務
2670 其他服務交易
2701 利息、利潤分享、利差和紅利 - 非居民證券，期限不超過 1 年
2702 利息、利潤分享、利差和紅利 - 非居民證券，期限超過 1 年
2705 利息、利潤分享、利差和紅利 - 活期與儲蓄帳戶
2710 利息、利潤分享、利差和紅利 - 貸款
2716 利息、利潤分享、利差和紅利 - 居民證券，期限不超過 1 年
2717 利息、利潤分享、利差和紅利 - 居民證券，期限超過 1 年
2720 利息、利潤分享、利差和紅利 - 黃金交換
2725 股利和分配的利潤，包括來自共同基金的利潤
2730 證券借貸交易費、黃金貸款、黃金交換 - 證券所有者
2731 證券借貸交易費、黃金貸款、黃金交換 - 黃金所有者
2741 土地租賃
2742 租用辦公空間、公寓、房屋等
2743 租用土地和辦公空間、公寓、房屋
2751 與購買固定資產義務無關的贈款 / 類似款項（現金）
2752 與購買固定資產義務相關的贈款 / 類似款項（現金）
2760 罰金及類似款項
2765 產品稅，如加值稅、薪資稅、PBB、營業執照稅
2766 所得稅與福利稅
2767 其他稅費
2770 自然資源使用權
2802 出口退稅
2803 進口退稅
2804 其他商品退款
2808 營運資金 / 催繳資金 - 石油與天然氣
2809 營運資金 / 催繳資金 - 非石油與天然氣
2811 預付款 - 進出口以外的商品
2812 預付款 - 保險
2813 預付款 - 其他
2814 訂單收款 / 退款（基於 IPO 和私募）
2815 紓困資金償還
2821 非居民 - 所有者進行期限不超過 1 年的證券附買回銷售
2822 非居民 - 所有者進行期限超過 1 年的證券附買回銷售
2823 非居民 - 買方轉售附買回證券，期限不超過 1 年
2824 非居民 - 買方轉售附買回證券，期限超過 1 年
2825 非居民 - 所有者買回附買回證券，期限不超過 1 年
2826 非居民 - 所有者買回附買回證券，期限超過 1 年
2827 非居民 - 購買以附買回方式出售的證券，期限不超過 1 年
2828 非居民 - 購買以附買回方式出售的證券，期限超過 1 年
2901 非居民與其他非居民之間的交易
2902 信用卡付款及類似款項
2903 買賣、取得、交付或匯出外幣
2904 買賣、取得、接管或結算旅行支票
2905 用於出口匯票，以便接管客戶
2906 退款、取消、付款轉發和記帳調整
2907 交易狀態由居民變更為非居民，或反之亦然
2911 用於出口匯票，以便再貼現 / 再融資
2912 用於出口匯票，以便償還再貼現 / 再融資
2981 以 DHE 存款形式存放資金 - 期限為 1 個月
2982 以 DHE 存款形式存放資金 - 期限為 3 個月
2983 以 DHE 存款形式存放資金 - 期限為 6 個月
2984 以 DHE 存款形式存放資金 - 期限超過 6 個月
2985 提取 DHE 存款形式的存款
2986 DHE 專用帳戶之間的存款轉移，包括行內和跨行
2987 從 DHE 專用帳戶轉移 DHE 以外的資金
2988 DHE 專用帳戶的利息或收益分享
6 如果需要，選擇收款人細類。可選擇：
  • 個人 (Individual)
  • 政府 (Government)
  • 印尼銀行 (Bank Indonesia)
  • 銀行 - 申報銀行 (Bank - Reporting Bank)
  • 銀行 - 海外分行 / 總行 (Bank - Overseas Branch / Head Office)
  • 銀行 - 其他銀行 (Bank - Other Bank)
  • 非銀行金融機構 (Nonbanks Financial Institutions)
  • 公司 (Company)
  • 機構 / 國際組織 - 銀行 (Institution / International Organisation - Bank)
  • 機構 / 國際組織 - 非銀行 (Institution / International Organisation - Non-Bank)
  • 其他（包括學校和基金會）(Other)
7 如果需要，選擇財務關係。可選擇：
  • 股東 (Shareholder)
  • 海外子公司 (Overseas Subsidiaries)
  • 同集團公司 (Companies with the same group)
  • 非關係企業或持股低於 10% 的股東 (Non-Affiliated or shareholder with shares less than 10%)
8 輸入匯款資訊，最多 140 個字元，這將顯示在「收款人通知」和「付款詳細資訊報告」上。
現金提款詳細資訊必須包含以下資訊：
  • 付款詳細資訊：Cash withdrawal at CIMB Niaga Bank <輸入分行名稱>
  • 現金提款日期：<輸入下一個營業日>
  • 授權照片身分證明：<輸入收款人姓名>, <輸入收款人身分證字號>
9 如果需要，輸入發票詳細資訊，最多 80 字元 x 60 行，這將顯示在「收款人通知」和「付款詳細資訊報告」上。
10 按一下儲存或更新。
12 如果需要，重複上述步驟以新增每個收款人。
13 如果需要，選擇匯率類型：
  • 牌告匯率 (Carded) - 外匯匯率僅供參考，如有變更，恕不另行通知。
  • 合約匯率 (Contract) - 輸入已預訂的合約 ID 和外匯匯率。
14 按一下附加文件以新增收款人照片身分證明的影本。
  1. 搜尋並選擇文件
  2. 如果需要，選擇類別
  • 再次執行「附加文件」程序以新增任何其他文件。
  • 可接受的文件格式：PDF, DOCX, DOC, XLSX, XLS
  • 文件檔案大小不能超過 5MB
  • 檔案名稱不能超過 25 個字元，且只能包含英數字、連字號、底線和空格
  • 只有在付款提交核准後，才能檢視和/或刪除文件
15 按一下檢視並提交。
16 按一下提交。
錯誤與警示
錯誤和警示訊息（例如「欄位驗證」）會顯示受影響欄位的資訊，並以紅色標記該欄位。錯誤訊息取決於付款方式類型、可用欄位和特定驗證。您可以更新受影響欄位中的資訊並繼續處理付款。

必填欄位驗證：

ACH Beneficiary Alert.pngErrors and Alerts (ID) v.02.png

上傳證明文件驗證：

Upload Document errors - exceeds file size.png
Upload Document errors - unsupported document.png
Upload Document errors - file name errors.png

後續步驟

當付款成功提交且目前處於「待核准」狀態時，您可以從以下螢幕選項中進行選擇：

  • 從「付款詳細資訊」畫面檢視此付款
  • 從「核准付款」畫面檢視核准付款
  • 將付款儲存為範本至您的「範本」畫面
  • 建立新付款
  • 按一下確定返回「建立付款」畫面

當付款成功提交核准後，後續步驟可以是：

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