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建立 RTGS 現金提款付款 (印尼)

地理位置：本文適用於在印尼進行交易的 ANZ Transactive Global 客戶。
完整詳細資訊請參閱 各國家/地區功能。
關於現金提款付款

什麼是現金提款付款？

現金提款允許您將資金從註冊於 ANZ Transactive Global 的印尼本地帳戶，轉移到印尼預先定義的「PT Bank ANZ Indonesia」受益人銀行帳戶。指定的收款人必須提供照片身分證明，且若有需要，還需提供其他證明文件，以便從指定的 CIMB Niaga Bank 分行提取現金。
如需更多資訊，請參閱 亞太地區付款類型。

現金提款付款的付款方式規則

  • 受益人名稱應選擇為 PT Bank ANZ Indonesia。
  • 匯款資訊：必須以特定格式提供必填詳細資訊。請參閱步驟說明。
  • 證明文件需包含受益人照片身分證明的複本。
  • 此付款可新增非現金提款受益人。
  • 現金提款的交易敘述將以 RTGS 前綴顯示在付款報告中。
  • 若付款是在非營業日建立，起息日將預設為當前或下一個營業日。如果今天的付款錯過了截止時間，您的付款將保持在處理中狀態，直到下一個營業日進行處理。
  • 非營業日 - ANZ Transactive Global 不允許您建立起息日為非營業日（例如週末、國定假日、銀行假日）或貨幣假日的付款。
  • 付款貨幣僅限 IDR。
  • 最大付款金額為 $999,999,999,999。

誰可以建立國內付款？

  • 具有發起人 (Initiator) 和帳戶存取權限的合格使用者，可以根據您組織預先設定的使用者權限和付款設定來建立和管理 RTGS 付款。這些角色權限可包括：
    • 發起人 (Initiator)
    • 發起/授權 (Initiate/Authorise)
    • 完全存取權限 (Full Access)
付款輸入畫面
國內付款畫面
以下圖片為國內付款畫面範例，包含的欄位有部門、扣款帳戶、付款方式、執行日期、受益人詳細資訊和證明文件。
RTGS (現金提款) 付款畫面 (ID).png
受益人付款詳細資訊畫面
以下圖片為受益人付款詳細資訊畫面範例，包含的欄位有受益人姓名、地址和帳戶詳細資訊、受益人銀行詳細資訊、付款參考號，以及現金提款匯款資訊。
RTGS (現金提款) 受益人付款詳細資訊畫面 (ID).png

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建立現金提款付款

您有多種方法可以從「亞太地區付款」選單中使用 RTGS 付款方式建立現金提款付款。請從以下選項中選擇：

  1. 按一下「建立付款」>「國內付款」（請參閱下方的逐步說明）
  2. 按一下「建立付款」> 使用付款範本
  3. 按一下「建立付款」> 使用付款檔案（使用 亞太地區檔案格式指南）
  4. 按一下「建立付款」> 使用現有付款
  5. 按一下「核准付款」>「新增」>「國內付款」（請參閱下方的逐步說明）
  6. 按一下「當前付款」>「新增」>「國內付款」（請參閱下方的逐步說明）

若要建立現金提款付款並手動輸入付款指示，請遵循以下步驟：

步驟 操作
1 按一下 亞太地區付款 (Asia & Pacific Payments) > 建立付款 (Create Payment) 選單，或
按一下 亞太地區付款 > 當前付款 (Current Payments) 選單 > 新增 (New)，或
按一下 亞太地區付款 > 核准付款 (Approve Payments) 選單 > 新增 (New)。
2 按一下 國內付款 (Domestic Payment)。
3 如有需要，選擇付款來源的部門 (Division)。
如果您有權存取多個部門，可以為未來的付款設定預設部門。
「銀行/分行」欄位將根據所選部門自動填入。
4 選擇扣款帳戶 (Debit Account)。
5 選擇 RTGS 付款方式。
「委託人姓名」將根據所選的扣款帳戶自動填入。
6 執行日期 (Execution Date) 預設為當前營業日。
如有需要，按一下稍後 (Later) 以選擇未來的起息日。
7 如有需要，選擇個別扣款 (Individual Debits) 指示器，以便為每個獨立的受益人付款指示在您的帳戶中產生個別的扣款分錄。
8
為降低詐騙風險，ANZ 建議您在處理付款時務必確認受益人詳細資訊。
按一下新增 (Add) 以新增一或多個受益人詳細資訊。

在「受益人姓名」欄位中搜尋並選擇預先定義的 PT Bank ANZ Indonesia 受益人，然後繼續執行後續步驟。如有需要，再次按一下「新增」以新增其他受益人。
9 在付款參考號 (Payment Reference) 欄位中輸入「Cash Withdrawal」。
10 輸入受益人付款金額 (Amount)。
11 按一下受益人付款詳細資訊 (Beneficiary Payment Details) 圖示以檢視並更新其他受益人資訊：
新增或更新受益人付款詳細資訊
步驟 操作
1 新增或編輯電子郵件地址，最多 50 個字元。
2 新增或編輯 受益人金額。
3 將費用 (Charges) 選擇為：
  • 由我方支付 (Ours) - 您支付所有匯款費用，受益人收到全額付款。
4 選擇受益人類型 (Beneficiary Type)。可選擇：
  • 個人 (Individual)
  • 公司 (Company)
  • 政府 (Government)
  • 非居民企業 (Corporate Non Resident)
  • 非居民個人 (Individual Non Resident)
  • 居民企業 (Corporate Resident)
  • 居民個人 (Individual Resident)
5 選擇付款目的 (Payment Purpose)。
目的代碼與說明
目的代碼 說明
2011 貨物出口
2012 進口貨物
2015 船用燃料與物資
2018 預付款已全額支付
2019 預付款已部分支付
2097 其他貨物交易 - 印尼境內的貨物貿易
2098 其他貨物交易 - 境外銷售（非印尼貨物）/ 境外採購用於海外銷售
2127 與出口相關的帳戶餘額結算（淨額結算）
2129 與出口無關的帳戶餘額結算（淨額結算）
2150 收入轉移（工人工資匯款）
2163 勞務收入
2193 買賣非金融資產 - 行銷資產
2194 買賣非金融資產 - 合約、租約、授權
2197 買賣土地
2198 買賣建築物
2203 在印尼的股權參與
2204 印尼境外的股權參與
2206 撤銷在印尼的股權投資
2207 撤銷印尼境外的股權投資
2221 期限不超過 1 年的貸款發放/提取
2222 期限超過 1 年的貸款發放/提取
2231 期限不超過 1 年的貸款償還
2232 期限超過 1 年的貸款償還
2233 金融租賃
2240 在印尼的存款 - 存款存放 - 最多 3 個月（定期存款）
2241 在印尼的存款 - 存款存放 - 最多 3 個月（其他，包括活期帳戶與通知存款）
2242 在印尼的儲蓄 - 存款存放 - 超過 3 至 6 個月
2243 在印尼的儲蓄 - 存款存放 - 超過 6 個月
2244 在印尼的存款 - 提取存款 - 最多 3 個月（定期存款）
2245 在印尼的存款 - 提取存款 - 最多 3 個月（其他，包括活期帳戶與通知存款）
2246 在印尼的存款 - 提取存款 - 超過 3 至 6 個月
2247 在印尼的存款 - 提取存款 - 超過 6 個月
2251 印尼境外的存款 - 存款存放 - 最多 3 個月（活期帳戶與通知存款）
2252 印尼境外的存款 - 存款存放 - 超過 3 個月
2255 印尼境外的存款 - 提取存款 - 最多 3 個月（活期帳戶與通知存款）
2256 印尼境外的存款 - 提取存款 - 超過 3 個月
2257 印尼境外存款 - 從境外帳戶提取出口外匯收入
2261 外匯對印尼盾現貨交易
2262 外幣間現貨交易
2263 外幣對印尼盾遠期交易
2264 外幣間遠期交易
2271 衍生性商品交易 - 遠期交易利潤
2272 衍生性商品交易 - 遠期利率協定收款
2273 衍生性商品交易 - 利率交換/貨幣交換交易收款
2274 衍生性商品交易 - 初始/可退還保證金收款
2275 衍生性商品交易 - 變動/不可退還保證金收款
2276 衍生性商品交易 - 選擇權交易權利金收款
2277 衍生性商品交易 - 交易開始時貨幣交換的本金收款
2278 衍生性商品交易 - 交易結束時貨幣交換的本金收款
2279 衍生性商品交易 - 信用違約交換交易保費收款
2280 保證金存款/退還
2282 貨物出口/進口及其他貨物交易以外的交易退款
2299 其他資本/金融交易
2311 非居民有價證券 - 股票
2321 非居民證券 - 債券
2322 非居民證券 - 其他長期證券
2323 非居民證券 - 其他長期證券
2331 非居民有價證券 - 國庫券
2332 非居民有價證券 - 本票
2333 非居民證券 - 其他短期債務證券
2341 居民有價證券 - 股票
2342 居民證券 - 其他權益證券（認股權證、認股權）
2351 居民證券 - 印尼共和國政府債券
2352 居民證券 - 公司債券
2353 居民證券 - 中期票據
2354 居民證券 - 其他長期債務證券
2361 居民證券 - 印尼銀行憑證與印尼銀行 Wadiah 憑證
2362 居民證券 - 國庫券
2363 居民證券 - 本票
2364 居民證券 - 可轉讓定期存單
2365 居民證券 - 其他短期債務證券
2366 居民證券 - 印尼銀行定期存單
2371 共同基金
2372 交易所交易基金 (ETF)
2375 居民 - 所有者進行期限不超過 1 年的證券附買回銷售
2376 居民 - 所有者進行期限超過 1 年的證券附買回銷售
2377 居民 - 買方轉售期限不超過 1 年的附買回證券
2378 居民 - 買方轉售期限超過 1 年的附買回證券
2379 居民 - 所有者購回期限不超過 1 年的附買回證券
2380 居民 - 所有者購回期限超過 1 年的附買回證券
2381 居民 - 購買以附買回方式出售且期限不超過 1 年的證券
2382 居民 - 購買以附買回方式出售且期限超過 1 年的證券
2383 應收帳款承購 - 印尼境內銀行，最長 1 年
2384 應收帳款承購 - 印尼境內銀行，期限超過 1 年
2385 應收帳款承購 - 印尼境內公司，最長 1 年
2386 應收帳款承購 - 印尼境內公司，期限超過 1 年
2387 應收帳款承購 - 境外銀行，最長 1 年
2388 應收帳款承購 - 境外銀行，期限超過 1 年
2389 應收帳款承購 - 境外公司，最長 1 年
2390 應收帳款承購 - 境外公司，期限超過 1 年
2391 黃金交換協議中資金提供方提交的資金，期限不超過 1 年
2392 黃金交換協議中資金提供方提交的資金，期限超過 1 年
2393 黃金交換協議中黃金所有者的退款，期限不超過 1 年
2394 黃金交換協議中黃金所有者的退款，期限超過 1 年
2395 黃金交換協議中資金提供方收到的資金，期限不超過 1 年
2396 黃金交換協議中資金提供方收到的資金，期限超過 1 年
2397 黃金交換協議中黃金所有者收到的資金，期限不超過 1 年
2398 黃金交換協議中黃金所有者收到的資金，期限超過 1 年
2400 貨物加工服務
2405 貨物維護與修理服務
2411 客運 - 海運模式
2412 客運 - 空運模式
2413 客運或貨運進出口 - 其他運輸模式（鐵路、管道、公路等）
2421 貨物運輸（貨運）進出口 - 海運模式
2422 貨物運輸（貨運）進出口 - 空運模式
2431 貨物運輸（貨運）進出口以外 - 海運模式
2432 貨物運輸（貨運）進出口以外 - 空運模式
2433 貨物運輸（貨運）不包括進出口 - 其他運輸模式
2441 運輸支援 - 海運模式
2442 運輸支援 - 空運模式
2443 運輸支援 - 其他運輸模式
2450 郵政與快遞
2461 商務旅行
2462 個人旅行
2466 在印尼進行的醫療服務
2467 在印尼境外進行的醫療服務
2468 在印尼進行的教育/培訓服務
2469 在印尼境外進行的教育/培訓服務
2480 電信服務
2490 電腦服務
2495 資訊服務
2501 在印尼的營建服務，最長 1 年
2502 在印尼的營建服務，超過 1 年
2511 境外營建服務，最長 1 年
2512 境外營建服務，超過 1 年
2521 直接保險 - 人壽保險（保費）
2522 直接保險 - 人壽保險（給付）
2523 直接保險 - 貨運保險（保費）
2524 直接保險 - 貨運保險（理賠）
2525 其他直接保險（保費）
2526 其他直接保險（理賠）
2531 再保險（保費）
2532 再保險（理賠）
2533 再保險（佣金）
2541 保險輔助服務
2546 退休基金（提撥）
2547 退休基金（給付）
2550 金融服務
2560 智慧財產權的使用
2570 研究與開發
2580 法律、會計、管理顧問與公共關係
2590 廣告、市場研究與民意調查
2600 建築、工程與其他工程
2610 礦業、農業以及廢棄物與污染管理
2615 營業租賃（貨物）
2616 營業租賃（無人運輸工具）
2630 貿易相關服務
2640 其他商業服務
2651 在印尼進行的藝術、文化與娛樂服務
2652 在印尼境外進行的藝術、文化與娛樂服務
2660 政府服務
2670 其他服務交易
2701 利息、利潤分享、利潤率與紅利 - 非居民證券，最長 1 年
2702 利息、利潤分享、利潤率與紅利 - 非居民證券，超過 1 年
2705 利息、利潤分享、利潤率與紅利 - 活期與儲蓄帳戶
2710 利息、利潤分享、利潤率與紅利 - 貸款
2716 利息、利潤分享、利潤率與紅利 - 居民證券，最長 1 年
2717 利息、利潤分享、利潤率與紅利 - 居民證券，超過 1 年
2720 利息、利潤分享、利潤率與紅利 - 黃金交換
2725 股利與分配利潤，包括共同基金的利潤
2730 證券借貸交易費、黃金貸款、黃金交換 - 證券所有者
2731 證券借貸交易費、黃金貸款、黃金交換 - 黃金所有者
2741 土地租賃
2742 租用辦公空間、公寓、住宅等
2743 租用土地及辦公空間、公寓、住宅
2751 與購買固定資產義務無關的贈款/類似款項（現金）
2752 與購買固定資產義務相關的贈款/類似款項（現金）
2760 罰金/罰款等
2765 產品稅，例如加值稅、薪資稅、PBB（土地和建築稅）、營業執照稅
2766 所得與福利稅
2767 其他稅費
2770 自然資源使用權
2802 出口退款
2803 進口退款
2804 其他貨物退回（退款）
2808 營運資金/催繳出資 - 石油與天然氣
2809 營運資金/催繳出資 - 非石油與天然氣
2811 預付款 - 進出口以外的貨物
2812 預付款 - 保險
2813 預付款 - 其他
2814 訂單收款/退款（基於 IPO 與私募）
2815 墊付款項報銷
2821 非居民 - 所有者進行期限不超過 1 年的證券附買回銷售
2822 非居民 - 所有者進行期限超過 1 年的證券附買回銷售
2823 非居民 - 買方轉售期限不超過 1 年的附買回證券
2824 非居民 - 買方轉售期限超過 1 年的附買回證券
2825 非居民 - 所有者購回期限不超過 1 年的附買回證券
2826 非居民 - 所有者購回期限超過 1 年的附買回證券
2827 非居民 - 購買以附買回方式出售且期限不超過 1 年的證券
2828 非居民 - 購買以附買回方式出售且期限超過 1 年的證券
2901 非居民與其他非居民之間的交易
2902 信用卡付款等
2903 外幣買賣、取得、交付或匯款
2904 旅行支票的買賣、取得、收購或結算
2905 用於出口匯票，以便接管客戶
2906 退款、取消、付款轉發與記帳調整
2907 交易狀態由居民變更為非居民，反之亦然
2911 用於出口匯票，以便重貼現/再融資
2912 用於出口匯票，以便償還重貼現/再融資
2981 以 DHE 存款形式存放的資金 - 期限 1 個月
2982 以 DHE 存款形式存放的資金 - 期限 3 個月
2983 以 DHE 存款形式存放的資金 - 期限 6 個月
2984 以 DHE 存款形式存放的資金 - 期限超過 6 個月
2985 提取 DHE 存款形式的存款
2986 DHE 專用帳戶之間的存款轉移（包括行內與跨行）
2987 從 DHE 專用帳戶轉移 DHE 以外的資金
2988 DHE 專用帳戶的利息或收益分享
6 如有需要，選擇受益人類別 (Beneficiary Category)。可選擇：
  • 個人 (Individual)
  • 政府 (Government)
  • 印尼銀行 (Bank Indonesia)
  • 銀行 - 申報銀行 (Bank - Reporting Bank)
  • 銀行 - 境外分行/總行 (Bank - Overseas Branch / Head Office)
  • 銀行 - 其他銀行 (Bank - Other Bank)
  • 非銀行金融機構 (Nonbanks Financial Institutions)
  • 公司 (Company)
  • 機構/國際組織 - 銀行 (Institution / International Organisation - Bank)
  • 機構/國際組織 - 非銀行 (Institution / International Organisation - Non-Bank)
  • 其他（包括學校和基金會）(Other (Including School and Foundation))
7 如有需要，選擇財務關係 (Financial Relationship)。可選擇：
  • 股東 (Shareholder)
  • 境外子公司 (Overseas Subsidiaries)
  • 同集團公司 (Companies with the same group)
  • 非關係企業或持股低於 10% 的股東 (Non-Affiliated or shareholder with shares less than 10%)
8 輸入最多 140 個字元的匯款資訊 (Remittance Information)，這將顯示在「受益人通知書」和「付款詳細資訊報告」中。
現金提款詳細資訊必須包含以下資訊：
  • 付款詳細資訊：在 CIMB Niaga Bank <輸入分行名稱> 提取現金
  • 現金提款日期：<輸入下一個營業日>
  • 授權照片身分證明：<輸入受益人姓名>，<輸入受益人身分證字號>
9 如有需要，輸入最多 80 x 60 行的發票詳細資訊 (Invoice Details)，這將顯示在「受益人通知書」和「付款詳細資訊報告」中。
10 按一下儲存 (Save) 或更新 (Update)。
12 如有需要，重複上述步驟以新增每個受益人。
13 如有需要，選擇匯率類型 (Rate Type)：
  • 牌告匯率 (Carded) - 外匯匯率僅供參考，如有變更，恕不另行通知。
  • 合約匯率 (Contract) - 輸入已預訂的合約 ID 和外匯匯率。
14 按一下附加文件 (Attach Document) 以新增受益人照片身分證明的複本。
  1. 搜尋並選擇文件
  2. 如有需要，選擇類別
  • 再次遵循「附加文件」流程以新增任何其他文件。
  • 可接受的文件格式：PDF, DOCX, DOC, XLSX, XLS
  • 文件檔案大小不能超過 5MB
  • 檔案名稱不能超過 25 個字元，且只能包含英數字、連字號、底線和空格
  • 只有在付款提交核准後，才能檢視和/或刪除文件
15 按一下審查並提交 (Review & Submit)。
16 按一下提交 (Submit)。
錯誤與警示
錯誤和警示訊息（例如「欄位驗證」）會顯示受影響欄位的資訊，並以紅色標示該欄位。錯誤訊息專門針對付款方式類型、可用欄位和特定驗證。您可以更新受影響欄位中的資訊並繼續處理付款。

必填欄位驗證：

ACH 受益人警示.png錯誤與警示 (ID) v.02.png

上傳證明文件驗證：

上傳文件錯誤 - 超過檔案大小.png
上傳文件錯誤 - 不支援的文件.png
上傳文件錯誤 - 檔案名稱錯誤.png

後續步驟

當付款成功提交且目前處於「待核准」狀態時，您可以從螢幕上的以下選項中進行選擇：

  • 從「付款詳細資訊」畫面審查此付款
  • 從「核准付款」畫面檢視核准付款
  • 將付款儲存為範本至您的「範本」畫面
  • 建立新付款
  • 按一下確定 (OK) 返回「建立付款」畫面

當付款成功提交核准後，後續步驟可以是：

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