地理位置: 本文適用於在印尼進行銀行業務的ANZ Transactive - Global客戶。
完整詳情請參閱
按地理位置劃分的功能。
關於ACH (SKN) 現金提款範本
什麼是ACH (SKN) 現金提款範本？
現金提款範本允許您將資金從您在印尼註冊於ANZ Transactive – Global的帳戶，轉帳至印尼預設的「PT Bank ANZ Indonesia」收款人銀行帳戶。指定的收款人需要提供附照片的身份證明，如果需要，還需提供其他證明文件，才能從指定的CIMB Niaga Bank分行領取現金。
成功建立後，您可以使用預先設定的範本來建立您的付款指示。
如需更多資訊，請參閱亞洲及太平洋付款類型。
ACH (SKN) 現金提款範本的付款方式規則
-
收款人名稱必須選擇為PT Bank ANZ Indonesia
-
付款參考必須註明「Cash Withdrawal」
-
費用必須為「Ours」
-
非固定付款範本：從範本建立付款時，某些欄位無法編輯，包括部門、銀行/分行、扣款帳戶和付款方式。
-
固定付款範本：從固定範本建立付款時，如果未勾選「允許修改」核取方塊，則其他欄位將受到限制，包括金額、付款詳情和發票詳情。
-
當付款範本中新增兩個或更多收款人時，將啟用個別扣款指示器供選擇。
- 範本中的付款指示不被視為強制性，因為可以在付款時新增額外資訊，包括付款金額、額外資訊等。
誰可以建立ACH (SKN) 現金提款範本？
- 符合資格且具有發起人及帳戶存取權限的使用者，可以根據您組織預設的使用者權限和付款設定，建立及管理ACH (SKN) 現金提款範本。這些角色權限可能包括：
付款範本輸入畫面
國內付款範本畫面
以下是ACH (SKN) 現金提款範本畫面的範例，其中包含範本名稱和範本群組等欄位。所有其他欄位均複製ACH (SKN) 現金提款付款畫面。
收款人付款詳情畫面
下圖是收款人付款詳情畫面的範例，其中包含收款人姓名、地址和帳戶詳情、收款人銀行詳情、付款參考以及現金提款匯款資訊等欄位。
建立ACH (SKN) 現金提款付款範本
您可以透過多種方式從「亞洲及太平洋付款」選單建立ACH (SKN) 現金提款範本。請從以下選項中選擇：
- 點擊「範本」>「新增」（請參閱下面的逐步說明）
- 點擊核准付款 > 選擇付款 > 動作 > 建立範本
- 點擊目前付款 > 選擇付款 > 動作 > 建立範本
- 點擊過往付款 > 選擇付款 > 動作 > 建立範本
若要建立ACH (SKN) 現金提款付款範本，請按照以下步驟操作：
| 步驟 |
動作 |
| 1 |
點擊亞洲及太平洋付款 > 範本選單。 |
| 2 |
點擊控制列上的新增。 |
| 3 |
點擊國內付款範本。
|
| 4 |
輸入最多70個字元的範本名稱。這將成為您從範本建立付款時的範本名稱。 |
| 5 |
如果需要，選擇範本群組。 |
| 6 |
如果需要，勾選固定付款範本核取方塊，以限制在建立付款時編輯欄位。 |
| 7 |
如果需要，選擇將進行付款的部門。
如果您有權存取多個部門，您可以為未來的付款設定預設部門。
銀行/分行欄位將根據所選部門自動填入。 |
| 8 |
選擇扣款帳戶。
|
| 9 |
選擇ACH (SKN) 付款方式
訂單方名稱將根據所選扣款帳戶自動填入。 |
| 10 |
如果需要，選擇個別扣款，以便在您的帳戶對帳單報告中為每筆貸項顯示單獨的扣款項目。 |
| 11 |
為降低詐欺風險，ANZ建議您在處理付款時務必確認收款人詳情。 點擊新增以新增一個或多個收款人：從「收款人名稱」欄位搜尋並選擇預設的PT Bank ANZ Indonesia收款人，然後繼續執行後續步驟。如果需要，再次點擊「新增」以新增其他收款人。 |
| 12 |
在付款參考欄位中輸入「Cash Withdrawal」。 |
| 13 |
輸入收款人付款金額。
|
| 14 |
如果需要，點擊詳情圖示以查看和更新額外的收款人資訊。可用欄位：
新增或更新收款人付款詳情
| 步驟 |
動作 |
| 1 |
新增或編輯最多50個字元的電子郵件地址。 |
| 2 |
新增或編輯收款人金額。
如果固定範本需要，選擇允許修改以便在付款時進行修改。 |
| 3 |
選擇費用：-
Ours - 您支付所有轉帳費用，收款人收到全額付款。
|
| 4 |
選擇收款人類型。從以下選項中選擇：
- 個人
- 公司
- 政府
- 非居民公司
- 非居民個人
- 居民公司
- 居民個人
|
| 5 |
選擇付款目的。
目的代碼及說明
| 目的代碼 |
說明 |
| 01 |
投資 |
| 02 |
財富轉移 |
| 03 |
採購 |
| 2011 |
貨物出口 |
| 2012 |
進口貨物 |
| 2015 |
燃料和物資 |
| 2018 |
預付款已全額支付 |
| 2019 |
預付款已部分支付 |
| 2097 |
其他貨物交易 - 印尼境內的貨物貿易 |
| 2098 |
其他貨物交易 - 在印尼境外銷售（非印尼貨物）/採購以供海外銷售 |
| 2127 |
與出口相關的帳戶餘額結算（淨額結算） |
| 2129 |
與出口無關的帳戶餘額結算（淨額結算） |
| 2150 |
收入轉移（工人匯款） |
| 2163 |
勞動收入 |
| 2193 |
買賣非金融資產 - 行銷資產 |
| 2194 |
買賣非金融資產 - 合約、租賃、許可證 |
| 2197 |
買賣土地 |
| 2198 |
買賣建築物 |
| 2203 |
在印尼的股權參與 |
| 2204 |
在印尼境外的股權參與 |
| 2206 |
在印尼的股權撤資 |
| 2207 |
在印尼境外的股權撤資 |
| 2221 |
期限最長1年的貸款發放/提款 |
| 2222 |
期限超過1年的貸款發放/提款 |
| 2231 |
期限最長1年的貸款償還 |
| 2232 |
期限超過1年的貸款償還 |
| 2233 |
融資租賃 |
| 2240 |
在印尼的存款 - 存款配置 - 最長3個月（定期存款） |
| 2241 |
在印尼的存款 - 存款配置 - 最長3個月（其他，包括活期帳戶和隔夜拆款） |
| 2242 |
在印尼的儲蓄 - 存款配置 - 超過3至6個月 |
| 2243 |
在印尼的儲蓄 - 存款配置 - 超過6個月 |
| 2244 |
在印尼的存款 - 提款 - 最長3個月（定期存款） |
| 2245 |
在印尼的存款 - 提款 - 最長3個月（其他，包括活期帳戶和隔夜拆款） |
| 2246 |
在印尼的存款 - 提款 - 超過3至6個月 |
| 2247 |
在印尼的存款 - 提款 - 超過6個月 |
| 2251 |
在印尼境外的存款 - 存款配置 - 最長3個月（活期帳戶和隔夜拆款） |
| 2252 |
在印尼境外的存款 - 存款配置 - 超過3個月 |
| 2255 |
在印尼境外的存款 - 提款 - 最長3個月（活期帳戶和隔夜拆款） |
| 2256 |
在印尼境外的存款 - 提款 - 超過3個月 |
| 2257 |
在印尼境外的存款 - 從外幣帳戶提領出口外匯收益 |
| 2261 |
外匯即期交易對印尼盾 |
| 2262 |
外幣之間的即期交易 |
| 2263 |
外幣遠期交易對印尼盾 |
| 2264 |
外幣之間的遠期交易 |
| 2271 |
衍生性商品交易 - 遠期交易利潤 |
| 2272 |
衍生性商品交易 - 遠期利率協議收益 |
| 2273 |
衍生性商品交易 - 利率交換/貨幣交換交易收益 |
| 2274 |
衍生性商品交易 - 初始/可償還保證金收益 |
| 2275 |
衍生性商品交易 - 變動/不可償還保證金收益 |
| 2276 |
衍生性商品交易 - 期權交易溢價收益 |
| 2277 |
衍生性商品交易 - 交易開始時貨幣交換本金收益 |
| 2278 |
衍生性商品交易 - 交易結束時貨幣交換本金收益 |
| 2279 |
衍生性商品交易 - 信用違約交換交易溢價收益 |
| 2280 |
保證金存款/退還 |
| 2282 |
除貨物進出口及其他貨物交易外的交易退款 |
| 2299 |
其他資本/金融交易 |
| 2311 |
非居民有價證券 - 股票 |
| 2321 |
非居民證券 - 債券 |
| 2322 |
非居民證券 - 其他長期證券 |
| 2323 |
非居民證券 - 其他長期證券 |
| 2331 |
非居民有價證券 - 國庫券 |
| 2332 |
非居民有價證券 - 本票 |
| 2333 |
非居民證券 - 其他短期債務證券 |
| 2341 |
居民有價證券 - 股票 |
| 2342 |
居民證券 - 其他股權證券（認股權證、認購權） |
| 2351 |
居民證券 - 印尼共和國政府債券 |
| 2352 |
居民證券 - 公司債券 |
| 2353 |
居民證券 - 中期票據 |
| 2354 |
居民證券 - 其他長期債務證券 |
| 2361 |
居民證券 - 印尼銀行證書及印尼銀行Wadiah證書 |
| 2362 |
居民證券 - 國庫券 |
| 2363 |
居民證券 - 本票 |
| 2364 |
居民證券 - 可轉讓定期存單 |
| 2365 |
居民證券 - 其他短期債務證券 |
| 2366 |
居民證券 - 印尼銀行定期存單 |
| 2371 |
共同基金 |
| 2372 |
交易型開放式指數基金（ETF） |
| 2375 |
居民 - 所有人以回購方式出售證券，期限最長1年 |
| 2376 |
居民 - 所有人以回購方式出售證券，期限超過1年 |
| 2377 |
居民 - 買方轉售回購證券，期限最長1年 |
| 2378 |
居民 - 買方轉售回購證券，期限超過1年 |
| 2379 |
居民 - 所有人以回購方式回購證券，期限最長1年 |
| 2380 |
居民 - 所有人以回購方式回購證券，期限超過1年 |
| 2381 |
居民 - 以回購方式購買已出售的證券，期限最長1年 |
| 2382 |
居民 - 以回購方式購買已出售的證券，期限超過1年 |
| 2383 |
保理 - 印尼境內銀行，期限最長1年 |
| 2384 |
保理 - 印尼境內銀行，期限超過1年 |
| 2385 |
保理 - 印尼境內公司，期限最長1年 |
| 2386 |
保理 - 印尼境內公司，期限超過1年 |
| 2387 |
保理 - 海外銀行，期限最長1年 |
| 2388 |
保理 - 海外銀行，期限超過1年 |
| 2389 |
保理 - 海外公司，期限最長1年 |
| 2390 |
保理 - 海外公司，期限超過1年 |
| 2391 |
黃金交換協議中，向現金提供者提交資金，期限最長1年 |
| 2392 |
黃金交換協議中，向現金提供者提交資金，期限超過1年 |
| 2393 |
黃金交換協議中，向黃金所有人退款，期限最長1年 |
| 2394 |
黃金交換協議中，向黃金所有人退款，期限超過1年 |
| 2395 |
黃金交換協議中，從現金提供者收到資金，期限最長1年 |
| 2396 |
黃金交換協議中，從現金提供者收到資金，期限超過1年 |
| 2397 |
黃金交換協議中，從黃金所有人收到資金，期限最長1年 |
| 2398 |
黃金交換協議中，從黃金所有人收到資金，期限超過1年 |
| 2400 |
貨物加工服務 |
| 2405 |
貨物維護和修理服務 |
| 2411 |
客運 - 海運模式 |
| 2412 |
客運 - 空運模式 |
| 2413 |
客運或貨運進出口 - 其他運輸模式（鐵路、管道、公路等） |
| 2421 |
貨物運輸（運費）進出口 - 海運模式 |
| 2422 |
貨物運輸（運費）進出口 - 空運模式 |
| 2431 |
貨物運輸（運費）除進出口外 - 海運模式 |
| 2432 |
貨物運輸（運費）除進出口外 - 空運模式 |
| 2433 |
貨物運輸（運費）除進出口外 - 其他運輸模式 |
| 2441 |
運輸支援 - 海運模式 |
| 2442 |
運輸支援 - 空運模式 |
| 2443 |
運輸支援 - 其他運輸模式 |
| 2450 |
郵政和快遞 |
| 2461 |
商務旅行 |
| 2462 |
個人旅行 |
| 2466 |
在印尼提供的醫療服務 |
| 2467 |
在印尼境外提供的醫療服務 |
| 2468 |
在印尼提供的教育/培訓服務 |
| 2469 |
在印尼境外提供的教育/培訓服務 |
| 2480 |
電信服務 |
| 2490 |
電腦服務 |
| 2495 |
資訊服務 |
| 2501 |
在印尼的建築服務，期限最長1年 |
| 2502 |
在印尼的建築服務，期限超過1年 |
| 2511 |
海外建築服務，期限最長1年 |
| 2512 |
海外建築服務，期限超過1年 |
| 2521 |
直接保險 - 人壽保險（保費） |
| 2522 |
直接保險 - 人壽保險（給付） |
| 2523 |
直接保險 - 貨運保險（保費） |
| 2524 |
直接保險 - 貨運保險（理賠） |
| 2525 |
其他直接保險（保費） |
| 2526 |
其他直接保險（理賠） |
| 2531 |
再保險（保費） |
| 2532 |
再保險（理賠） |
| 2533 |
再保險（佣金） |
| 2541 |
保險支援服務（輔助保險服務） |
| 2546 |
退休基金（供款） |
| 2547 |
退休基金（給付） |
| 2550 |
金融服務 |
| 2560 |
智慧財產權使用 |
| 2570 |
研究與開發 |
| 2580 |
法律、會計、管理顧問和公共關係 |
| 2590 |
廣告、市場研究和民意調查 |
| 2600 |
建築、工程及其他工程 |
| 2610 |
採礦、農業以及廢棄物和污染管理 |
| 2615 |
經營租賃（貨物） |
| 2616 |
經營租賃（無人運輸設施） |
| 2630 |
貿易相關服務 |
| 2640 |
其他商業服務 |
| 2651 |
在印尼提供的藝術、文化和娛樂服務 |
| 2652 |
在印尼境外提供的藝術、文化和娛樂服務 |
| 2660 |
政府服務 |
| 2670 |
其他服務交易 |
| 2701 |
利息、利潤分享、利潤和獎金 - 非居民證券，期限最長1年 |
| 2702 |
利息、利潤分享、利潤和獎金 - 非居民證券，期限超過1年 |
| 2705 |
利息、利潤分享、利潤和獎金 - 活期及儲蓄帳戶 |
| 2710 |
利息、利潤分享、利潤和獎金 - 貸款 |
| 2716 |
利息、利潤分享、利潤和獎金 - 居民證券，期限最長1年 |
| 2717 |
利息、利潤分享、利潤和獎金 - 居民證券，期限超過1年 |
| 2720 |
利息、利潤分享、利潤和獎金 - 黃金交換 |
| 2725 |
股息和利潤/已分配利潤，包括共同基金利潤 |
| 2730 |
證券借貸交易費、黃金貸款、黃金交換 - 證券所有人 |
| 2731 |
證券借貸交易費、黃金貸款、黃金交換 - 黃金所有人 |
| 2741 |
土地租賃 |
| 2742 |
租賃辦公空間、公寓、房屋等 |
| 2743 |
租賃土地和辦公空間、公寓、房屋 |
| 2751 |
與購買固定資產義務無關的贈款/類似款項（現金） |
| 2752 |
與購買固定資產義務相關的贈款/類似款項（現金） |
| 2760 |
密碼/罰款等 |
| 2765 |
產品稅，如增值稅、薪資稅、PBB、營業執照 |
| 2766 |
所得稅和福利稅 |
| 2767 |
其他稅費 |
| 2770 |
自然資源使用權 |
| 2802 |
出口退款 |
| 2803 |
進口退款 |
| 2804 |
其他貨物退貨（退款） |
| 2808 |
營運資金/現金調用 - 石油和天然氣 |
| 2809 |
營運資金/現金調用 - 非石油和天然氣 |
| 2811 |
預付款 - 除進出口外的貨物 |
| 2812 |
預付款 - 保險 |
| 2813 |
預付款 - 其他 |
| 2814 |
訂單收據/退款（基於IPO和私募） |
| 2815 |
救助數據報銷 |
| 2821 |
非居民 - 所有人以回購方式出售證券，期限最長1年 |
| 2822 |
非居民 - 所有人以回購方式出售證券，期限超過1年 |
| 2823 |
非居民 - 買方轉售回購證券，期限最長1年 |
| 2824 |
非居民 - 買方轉售回購證券，期限超過1年 |
| 2825 |
非居民 - 所有人以回購方式回購證券，期限最長1年 |
| 2826 |
非居民 - 所有人以回購方式回購證券，期限超過1年 |
| 2827 |
非居民 - 以回購方式購買已出售的證券，期限最長1年 |
| 2828 |
非居民 - 以回購方式購買已出售的證券，期限超過1年 |
| 2901 |
非居民與其他非居民之間的交易 |
| 2902 |
信用卡付款及類似款項 |
| 2903 |
外幣的買賣、取得、交付或匯款 |
| 2904 |
旅行支票的買賣、取得、接管或結算 |
| 2905 |
用於出口匯票，以便客戶接管 |
| 2906 |
退款、取消、付款轉發和帳務調整 |
| 2907 |
交易狀態從居民變更為非居民或反之 |
| 2911 |
用於出口匯票，以便再貼現/再融資 |
| 2912 |
用於出口匯票，以便償還再貼現/再融資 |
| 2981 |
以DHE存款形式的資金配置 - 期限1個月 |
| 2982 |
以DHE存款形式的資金配置 - 期限3個月 |
| 2983 |
以DHE存款形式的資金配置 - 期限6個月 |
| 2984 |
以DHE存款形式的資金配置 - 期限超過6個月 |
| 2985 |
DHE存款的提款 |
| 2986 |
DHE特殊帳戶之間的存款轉帳，包括行內和跨行 |
| 2987 |
從DHE特殊帳戶轉帳非DHE資金 |
| 2988 |
DHE特殊帳戶的利息或收入分享 |
| 99 |
其他 |
|
| 6 |
選擇收款人類別。從以下選項中選擇：
- 個人
- 政府
- 印尼銀行
- 銀行 - 報告銀行
- 銀行 - 海外分行/總部
- 銀行 - 其他銀行
- 非銀行金融機構
- 公司
- 機構/國際組織 - 銀行
- 機構/國際組織 - 非銀行
- 其他（包括學校和基金會）
|
| 7 |
選擇財務關係。從以下選項中選擇：
- 股東
- 海外子公司
- 同集團公司
- 非關聯方或持股少於10%的股東
|
| 8 |
輸入最多140個字元的匯款資訊，該資訊將顯示在收款人通知和付款詳情報告中。
如果固定範本需要，選擇允許修改以便在付款時進行修改。
現金提款詳情必須包含以下資訊：
-
付款詳情：在CIMB Niaga Bank <輸入分行名稱>進行現金提款
-
現金提款日期：<輸入下一個營業日>
-
授權附照片身份證明：<輸入收款人姓名>，<輸入收款人身份證號碼>
|
| 9 |
如果需要，輸入最多80 x 60行的發票詳情，該資訊將顯示在收款人通知和付款詳情報告中。
如果固定範本需要，選擇允許修改以便在付款時進行修改。 |
| 10 |
點擊儲存。
|
|
| 15 |
如果需要，重複上述步驟以將每個收款人新增至範本。 |
| 16 |
點擊儲存。
|
| 17 |
點擊關閉以返回範本畫面。 |
後續步驟
範本成功儲存後，後續步驟可以是：