Lewati ke konten utama
Status Page Contact
English (Australia) 日本語 Tiếng Việt 简体中文 繁體中文
Where AI translations differ, the English version should be used.

Buat Pembayaran ACH (Singapura)

Geografi: Artikel ini berlaku untuk nasabah ANZ Transactive – Global yang melakukan aktivitas perbankan di Singapura.
Detail lengkap tersedia di Fitur berdasarkan Geografi.
Tentang Pembayaran ACH

Apa itu Pembayaran ACH?

ACH (Automated Clearing House) memungkinkan Anda mentransfer dana dari rekening SGD berdomisili di Singapura yang terdaftar di ANZ Transactive – Global, ke rekening SGD penerima yang berdomisili di Singapura. Dana akan dikreditkan ke rekening penerima pada hari kerja berikutnya.

Aturan Metode Pembayaran untuk Pembayaran ACH

  • Tanggal valuta akan default ke tanggal bisnis saat ini atau berikutnya jika pembayaran dibuat pada hari non-bisnis atau setelah waktu batas akhir pembayaran
  • Hari non-bisnis - ANZ Transactive – Global tidak akan mengizinkan Anda membuat pembayaran dengan Tanggal Valuta pada hari non-bisnis (misalnya, akhir pekan, hari libur nasional, hari libur bank) atau hari libur mata uang
  • Tanggal valuta masa depan dapat dipilih hingga 90 hari
  • Waktu batas akhir untuk pembayaran ACH adalah pukul 10:00 SGT
  • Mata uang pembayaran dan mata uang debit hanya SGD
  • Nilai pembayaran maksimum adalah 999.999.999.999,99
  • Jumlah maksimum pembayaran instruksi adalah 30.000 untuk pembayaran massal (bulk), dan 1.000 untuk pembayaran terperinci (itemised).
  • Indikator Debit Individu tidak akan ditampilkan untuk Pembayaran Gaji Domestik karena fitur ini akan dinonaktifkan secara otomatis secara default.
  • Aturan Karakter Tidak Valid berlaku untuk jenis pembayaran ini.

Siapa yang dapat membuat pembayaran ACH?

  • Pengguna yang memenuhi syarat dengan izin peran Manajemen Pembayaran dan akses rekening dapat membuat dan mengelola pembayaran ACH berdasarkan izin pengguna dan pengaturan pembayaran yang telah ditentukan sebelumnya oleh organisasi Anda. Izin peran ini dapat mencakup:
    • Kelola Pembayaran - Adhoc (Adhoc & Penerima yang Disetujui)
    • Kelola Pembayaran - Penerima yang Disetujui / Templat
    • Kelola Pembayaran - Impor Pembayaran

Siapa yang dapat membuat dan memproses pembayaran Gaji Domestik?

  • Opsi pembayaran Gaji Domestik hanya tersedia untuk dilihat dan diproses jika Anda memiliki wewenang berikut:
    • Gaji - melihat instruksi pembayaran lengkap
    • Mask Confidential - melihat instruksi pembayaran terbatas saat menyetujui pembayaran.
  • Kolom dalam pembayaran gaji akan disamarkan (masked), termasuk nama penerima, bank penerima, nomor rekening, referensi, dan jumlah pembayaran. Kolom-kolom ini akan diwakili oleh 'XXXX' dan hanya dapat dilihat oleh pengguna dengan wewenang yang sesuai.
Pengguna dengan lebih dari 1000 rekening mungkin perlu menggunakan panah Sebelumnya atau Berikutnya pada layar untuk mencari dan memilih rekening debit saat membuat pembayaran.
Untuk informasi lebih lanjut, silakan merujuk ke Izin Peran dan Izin Pengguna.
Layar input pembayaran
Layar Pembayaran Domestik
Gambar berikut adalah contoh layar pembayaran domestik dengan kolom-kolom yang mencakup divisi, rekening debit, metode pembayaran, tanggal valuta dan waktu batas akhir, nama dan referensi pembayaran, deskripsi saran debit, serta detail penerima.
  • Waktu batas akhir (di dekat tanggal valuta) menunjukkan waktu batas akhir metode pembayaran, berdasarkan yurisdiksi asal dan mata uang pembayaran
  • Zona waktu dan format (di dekat tanggal valuta) ditampilkan sesuai dengan Pengaturan & Preferensi Anda
  • Aplikasi seluler ANZ Transactive - Global akan menampilkan waktu batas akhir dalam zona waktu pembayaran.
Create ACH Payment v.03.png
Layar Detail Pembayaran Penerima
Gambar berikut adalah contoh layar Detail Pembayaran Penerima dengan kolom-kolom yang mencakup nama, alamat, dan detail rekening penerima, detail bank penerima, kode tujuan, opsi saran email penerima, serta informasi remitansi tambahan.
ACH Beneficiary Payment Details v.04 - without charges.png
Layar Detail Penerima
Gambar berikut adalah contoh layar Detail Penerima dengan kolom-kolom yang mencakup detail bank penerima, nama, alamat, dan detail rekening penerima, serta alamat email penerima.
  • ID Penerima Saya adalah pengidentifikasi unik penerima. Kolom ini diaktifkan saat Anda mencentang kotak 'Tambahkan Penerima ini ke Penerima Anda saat pembayaran dikirimkan'. ID Penerima Saya dapat dilihat di layar Penerima.
Beneficiary Details screen v.03.png
Kisi Detail Penerima - Pembayaran gaji yang disamarkan
Gambar berikut adalah contoh kisi Detail Penerima di mana kolom dalam pembayaran gaji disamarkan, termasuk nama penerima, nomor rekening, referensi klien, dan jumlah pembayaran. Kolom-kolom ini diwakili oleh 'XXXX' dan hanya dapat dilihat oleh pengguna dengan wewenang yang sesuai.
Pengguna tanpa wewenang yang sesuai akan menerima pesan pop-up, "Anda tidak berhak melihat detail instruksi." 
Beneficiary Grid - Salary Payment Masked.png

Video Membuat Pembayaran ACH

Membuat pembayaran ACH

Ada beberapa cara untuk membuat pembayaran domestik menggunakan jenis metode pembayaran ACH dari menu Pembayaran. Pilih dari opsi berikut:

  1. Klik Buat Pembayaran > Pembayaran Domestik atau Pembayaran Gaji Domestik (lihat instruksi langkah demi langkah di bawah)
  2. Klik Buat Pembayaran > Gunakan Templat Pembayaran
  3. Klik Buat Pembayaran > Gunakan File Pembayaran
  4. Klik Buat Pembayaran > Gunakan Pembayaran Sebelumnya
  5. Klik Pembayaran Saat Ini > Baru > Pembayaran Domestik atau Pembayaran Gaji Domestik (lihat instruksi langkah demi langkah di bawah)
LANGKAH TINDAKAN
1 Klik menu Pembayaran > Buat Pembayaran, atau
Klik menu Pembayaran > Pembayaran Saat Ini > Baru.
2 Jika diperlukan, pilih Negara atau Wilayah tempat rekening pendanaan berdomisili. Pilih salah satu:
  • Australia, Selandia Baru, atau Tiongkok
  • Negara atau Wilayah Lain (Hong Kong, India, Filipina, Singapura, atau Vietnam)
3 Klik Pembayaran Domestik atau Pembayaran Gaji Domestik.
4 Jika diperlukan, pilih Divisi asal pembayaran akan dilakukan.
Jika Anda berhak atas lebih dari satu divisi, Anda dapat menetapkan divisi default untuk pembayaran di masa mendatang.
5 Pilih Rekening Debit.
6 Pilih Metode Pembayaran ACH.
7 Tanggal Valuta akan default ke tanggal bisnis saat ini.
Jika diperlukan, pilih tanggal valuta masa depan hingga 90 hari.
8 Masukkan Nama Pembayaran hingga 35 karakter yang akan muncul pada laporan pembayaran.
9 Masukkan Referensi Pembayaran hingga 35 karakter yang akan muncul dalam narasi pada rekening pendanaan, rekening koran penerima, dan laporan pembayaran.
10 Jika diperlukan, masukkan Deskripsi Saran Debit hingga 55 karakter yang akan muncul pada rekening koran debit Anda.
11 Jika diperlukan, pilih indikator Debit Individu untuk menghasilkan entri debit terpisah pada rekening Anda untuk setiap instruksi pembayaran penerima individu.
12
Untuk mengurangi risiko penipuan, ANZ menyarankan Anda untuk selalu mengonfirmasi detail penerima saat memproses pembayaran.
Bilah Kontrol
ITEM BILAH KONTROL DESKRIPSI
Tambah Tambah detail Penerima individu ke instruksi pembayaran.
Hapus Centang kotak di samping detail Penerima, lalu klik Hapus.
Filter Filter data pada layar. Masukkan kriteria ke dalam satu atau beberapa kotak teks yang berada di bawah setiap tajuk kolom untuk menampilkan catatan yang cocok.

Klik Tambah untuk menambahkan satu atau beberapa detail penerima menggunakan opsi berikut:
Tambah Penerima dari daftar Penerima Anda
Cari dan pilih Penerima dari kolom Nama Penerima, lalu lanjutkan ke langkah berikutnya. Jika diperlukan, klik Tambah lagi untuk menambahkan penerima tambahan.
Tambah Penerima Baru
Pengguna harus memiliki wewenang untuk membuat penerima baru untuk menyelesaikan langkah-langkah ini.
LANGKAH TINDAKAN
1 Klik Tambah Penerima Baru dari kolom Nama Penerima.
2 Jika diperlukan, centang 'Tambahkan Penerima ini ke Penerima Anda saat pembayaran dikirimkan.'
3 Masukkan Detail Bank Penerima:
    1. Kode SWIFT - Masukkan atau cari kode SWIFT Bank Penerima
    2. Nomor Rekening - Masukkan nomor rekening penerima hingga 34 karakter
      • Rekening HSBC SG atau OCBC SG harus lebih dari 9 digit
      • Rekening SBI SG harus lebih dari 11 digit
    3. Pilih Jenis Rekening
      • Individu Residen
      • Individu Non-Residen
      • Korporasi Residen
      • Korporasi Non-Residen
4 Masukkan Detail Penerima:
    1. Nama Penerima - Masukkan nama lengkap sesuai hukum atau nama badan hukum terdaftar penerima hingga 140 karakter
    2. Alamat Email - Jika diperlukan, masukkan alamat email Penerima hingga 255 karakter, dipisahkan dengan koma
    3. ID Penerima Saya - Masukkan pengidentifikasi Penerima Anda hingga 35 karakter, jika kotak centang 'Tambahkan Penerima ini ke Penerima Anda' dipilih
    4. Negara atau Wilayah - Pilih negara atau wilayah Penerima
    5. Baris Alamat 1 & 2 - Jika diperlukan, masukkan alamat Penerima hingga 35 karakter per baris
    6. Kota - Jika diperlukan, masukkan Kota Penerima hingga 35 karakter
5 Klik Simpan.
6 Jika diperlukan, klik Tambah lagi untuk menambahkan penerima tambahan.

Lanjutkan ke langkah berikutnya.
13 Jika diperlukan, masukkan Referensi Klien hingga 35 karakter jika berbeda dari Referensi Pembayaran yang telah terisi otomatis.
14 Masukkan jumlah pembayaran Penerima.
15 Jika diperlukan, klik ikon Detail Pembayaran Penerima untuk melihat atau memperbarui informasi penerima tambahan:
Tambah atau perbarui Detail Pembayaran Penerima
LANGKAH TINDAKAN
1 Tambah atau edit Penerima
2 Tambah or edit Jumlah Pembayaran
3 Tambah atau edit Referensi Klien
4 Pilih Kode Tujuan
Kode & Deskripsi Tujuan
KODE TUJUAN DESKRIPSI
ACCT Manajemen Rekening
ADVA Pembayaran di Muka
AGRT Transfer Pertanian
AIRB Udara
ALLW Tunjangan
ALMY Pembayaran Tunjangan Alimony
ANNI Anuitas
ANTS Layanan Anestesi
AREN Entri Piutang Usaha
BBSC Skema Bonus Bayi
BECH Tunjangan Anak
BENE Tunjangan Disabilitas Pengangguran
BEXP Biaya Bisnis
BOCE Entri Konversi Back Office
BONU Pembayaran Bonus
BUSB Bus
CASH Transfer Manajemen Kas
CBFF Pembangunan Modal
CBTV Tagihan TV Kabel
CCRD Pembayaran Kartu Kredit
CDBL Tagihan Kartu Kredit
CDCB Pembayaran Kartu dengan CashBack
CDCD Pencairan Kas
CDOC Kredit Asli
CDQC Quasi Cash
CFEE Biaya Pembatalan
CHAR Pembayaran Amal
CLPR Pelunasan Pokok Pinjaman Mobil
CMDT Transfer Komoditas
COLL Pembayaran Penagihan
COMC Pembayaran Komersial
COMM Komisi
COMT Pembayaran Konsolidasi Pihak Ketiga Konsumen
COST Biaya-biaya
CPKC Biaya Parkir
CPYR Hak Cipta
CSDB Pencairan Kas
CSLP Pembayaran Pinjaman Sosial Perusahaan Ke Bank
CVCF Fasilitas Perawatan Pemulihan
DBTC Pembayaran Penagihan Debit
DCRD Pembayaran Kartu Debit
DEPT Setoran
DERI Derivatif
DIVD Dividen
DMEQ Peralatan Medis Tahan Lama
DNTS Layanan Gigi
EDUC Pendidikan
ELEC Tagihan Listrik
ENRG Energi
ESTX Pajak Warisan
FCPM Pembayaran Biaya & Beban
FERB Feri
FREX Valuta Asing
FWLV Pungutan Pekerja Asing
GASB Tagihan Gas
GDDS Pembelian Penjualan Barang
GDSV Pembelian Penjualan Barang Dan Jasa
GOVI Asuransi Pemerintah
GOVT Pembayaran Pemerintah
GSCB Pembelian Penjualan Barang Dan Jasa Dengan Cash Back
GSTX Pajak Barang & Jasa
HEDG Lindung Nilai (Hedging)
HLRP Pelunasan Pinjaman Perumahan
HLTC Perawatan Kesehatan di Rumah
HLTI Asuransi Kesehatan
HSPC Perawatan Rumah Sakit
HSTX Pajak Perumahan
ICCP Pembayaran Kartu Kredit yang Tidak Dapat Dibatalkan
ICRF Fasilitas Perawatan Menengah
IDCP Pembayaran Kartu Debit yang Tidak Dapat Dibatalkan
IHRP Perjanjian Sewa Beli Angsuran
INPC Premi Asuransi Mobil
INSU Premi Asuransi
INTC Pembayaran Intra-Perusahaan
INTE Bunga
INVS Investasi & Sekuritas
IVPT Pembayaran Faktur
LBRI Asuransi Tenaga Kerja
LICF Biaya Lisensi
LIFI Asuransi Jiwa
LIMA Manajemen Likuiditas
LOAN Pinjaman
LOAR Pelunasan Pinjaman
LTCF Fasilitas Perawatan Jangka Panjang
MDCS Layanan Medis
MSVC Beberapa Jenis Layanan
NETT Netting
NITX Pajak Penghasilan Bersih
NOWS Tidak Ditentukan Lain
NWCH Biaya Jaringan
NWCM Komunikasi Jaringan
OFEE Biaya Pembukaan
OTHR Lainnya
OTLC Tagihan Terkait Telekomunikasi Lainnya
PADD Debit Pra-otorisasi
PAYR Daftar Gaji (Payroll)
PENS Pembayaran Pensiun
PHON Tagihan Telepon
POPE Entri Titik Pembelian
PPTI Asuransi Properti
PRCP Pembayaran Harga
PRME Logam Mulia
PTSP Syarat Pembayaran
PTXP Pajak Properti
RCKE Entri Cek yang Disajikan Kembali
RCPT Pembayaran Penerimaan
RDTX Pajak Jalan
REBT Rabat
REFU Pengembalian Dana (Refund)
RENT Sewa
RINP Pembayaran Angsuran Berulang
RLWY Kereta Api
ROYA Royalti
SALA Pembayaran Gaji
SALY Pembayaran Gaji
SAVG Tabungan
SCVE Pembelian Penjualan Jasa
SECU Sekuritas
SSBE Tunjangan Jaminan Sosial
STDY Studi
SUBS Langganan
SUPP Pembayaran Pemasok
TAXS Pembayaran Pajak
TBIL Tagihan Telekomunikasi
TCSC Biaya Layanan Dewan Kota
TELI Transaksi yang Diinisiasi Melalui Telepon
TRAD Layanan Perdagangan
TREA Pembayaran Kas Negara (Treasury)
TRFD Dana Perwalian (Trust Fund)
TRPT Transportasi
UBIL Utilitas
VATX Pembayaran Pajak Pertambahan Nilai (PPN)
VIEW Perawatan Penglihatan
WEBI Transaksi yang Diinisiasi Melalui Internet
WHLD Pemotongan Pajak (Withholding)
WTER Tagihan Air
5 Jika diperlukan, masukkan Informasi Remitansi hingga 140 karakter. Ini akan muncul pada Saran Penerima dan Laporan Detail Pembayaran.
6 Jika diperlukan, masukkan Informasi Tambahan hingga 8000 karakter. Ini akan muncul pada Saran Penerima dan Laporan Detail Pembayaran serta tidak disertakan dalam pembayaran.
7 Jika diperlukan, masukkan Deskripsi Saran Debit hingga 55 karakter.
8 Jika diperlukan, centang Kirim Saran Penerima Lewat Email dan masukkan alamat email hingga 255 karakter, dipisahkan dengan koma.
9 Klik Simpan.
16 Apakah Anda ingin melanjutkan pembayaran di lain waktu?
  • Ya - Klik Simpan sebagai Draf, lalu klik Batal dan Tutup Pembayaran untuk keluar dari pembayaran dan kembali ke layar Pembayaran Saat Ini. Pembayaran akan berstatus Draf.
  • Tidak - Lanjutkan langkah-langkah di bawah ini.
17 Klik Tinjau & Kirim.
18 Klik Kirim.
HASIL: Pembayaran telah dikirimkan dan menunggu persetujuan.
Kesalahan dan Peringatan
Pesan kesalahan dan peringatan seperti 'validasi kolom' menampilkan informasi tentang kolom yang terdampak dan menyorot kolom tersebut dengan warna merah. Pesan kesalahan bersifat spesifik untuk jenis metode pembayaran, kolom yang tersedia, dan validasi tertentu. Anda dapat memperbarui informasi dalam kolom yang terdampak dan melanjutkan pemrosesan pembayaran.

Validasi kolom wajib diisi:

Mandatory Field Error Messages (2).png

Notifikasi peringatan penerima:

  • Kesalahan ditunjukkan oleh segitiga merah. Detail harus diperbaiki untuk melanjutkan pemrosesan pembayaran.
  • Peringatan dengan Perhatian ditunjukkan oleh segitiga kuning. Detail dapat diperbaiki atau diterima untuk melanjutkan pemrosesan pembayaran.
Beneficiary Alert Message.png

Kesalahan dan Peringatan di dalam layar Detail Pembayaran Penerima:

  • Kesalahan ditunjukkan oleh segitiga merah. Detail harus diperbaiki untuk melanjutkan pemrosesan pembayaran
  • Peringatan dengan Perhatian ditunjukkan oleh segitiga kuning. Detail dapat diperbaiki atau diterima untuk melanjutkan pemrosesan pembayaran
Alerts Error Message.png

Langkah Berikutnya

Ketika pembayaran telah berhasil dikirimkan dan sekarang berstatus Menunggu Persetujuan, Anda dapat memilih dari opsi di layar berikut:

  • Minta Laporan Ringkasan Pembayaran - Unduh dalam format CSV, PDF, dan XLSX
  • Simpan Pembayaran sebagai Templat - Lihat di menu Templat. Gunakan Templat Pembayaran.
  • Buat Pembayaran Lain
  • Lihat Pembayaran Ini dalam status Menunggu Persetujuan
  • Klik OK untuk menutup pembayaran dan kembali ke layar Pembayaran Saat Ini

Ketika pembayaran telah berhasil dikirimkan untuk persetujuan, langkah berikutnya dapat berupa:

Informasi ini mungkin membantu Anda

Panduan

Video

Butuh bantuan lebih lanjut?

Transkrip Video