Lewati ke konten utama
Status Page Contact
English (Australia) 日本語 Tiếng Việt 简体中文 繁體中文
Where AI translations differ, the English version should be used.

Buat Pembayaran ACH (Singapura)

Geografi: Artikel ini berlaku untuk nasabah ANZ Transactive Global yang melakukan aktivitas perbankan di Singapura.
Rincian lengkap tersedia di Fitur berdasarkan Geografi.
Tentang Pembayaran ACH

Apa itu Pembayaran ACH?

ACH (Automated Clearing House) memungkinkan Anda mentransfer dana dari rekening SGD berdomisili Singapura milik Anda yang terdaftar di ANZ Transactive Global, ke rekening SGD penerima yang berdomisili di Singapura. Dana dikreditkan ke rekening penerima pada hari kerja berikutnya.
 

Aturan Metode Pembayaran untuk Pembayaran ACH

  • Tanggal valuta akan default ke tanggal kerja saat ini atau berikutnya jika pembayaran dibuat pada hari non-kerja atau setelah batas waktu pembayaran (cut-off)
  • Hari non-kerja - ANZ Transactive Global tidak mengizinkan Anda membuat pembayaran jika Tanggal Valuta jatuh pada hari non-kerja (misalnya, akhir pekan, hari libur nasional, hari libur bank) atau hari libur mata uang
  • Tanggal valuta mendatang dapat dipilih hingga 90 hari
  • Batas waktu cut-off untuk pembayaran ACH adalah pukul 10:00 SGT
  • Mata uang pembayaran dan mata uang debit hanya SGD
  • Nilai pembayaran maksimum adalah 999,999,999,999.99
  • Jumlah maksimum instruksi pembayaran adalah 30.000 untuk pembayaran massal (bulk), dan 1.000 untuk pembayaran terperinci (itemised).
  • Indikator Individual Debit tidak akan ditampilkan untuk Pembayaran Gaji Domestik (Domestic Salary Payments) karena secara otomatis dinonaktifkan secara default.
  • Aturan Karakter Tidak Valid berlaku untuk jenis pembayaran ini.

Siapa yang dapat membuat pembayaran ACH?

  • Pengguna yang memenuhi syarat dengan izin peran Manajemen Pembayaran (Payment Management) dan akses rekening dapat membuat dan mengelola pembayaran ACH berdasarkan izin pengguna dan pengaturan pembayaran yang telah ditentukan sebelumnya oleh organisasi Anda. Izin peran ini dapat mencakup: 
    • Manage Payments - Adhoc (Adhoc & Approved Beneficiaries)
    • Manage Payments - Approved Beneficiary / Templates
    • Manage Payments - Import Payments

Siapa yang dapat membuat dan menindaklanjuti pembayaran Gaji Domestik?

  • Opsi pembayaran Gaji Domestik (Domestic Salary) hanya tersedia untuk dilihat dan ditindaklanjuti jika Anda memiliki hak akses berikut:
    • Payroll - melihat instruksi pembayaran lengkap
    • Mask Confidential - melihat instruksi pembayaran terbatas saat menyetujui pembayaran.
  • Bidang dalam pembayaran gaji akan disamarkan (masked), termasuk nama penerima, bank penerima, nomor rekening, referensi, dan jumlah pembayaran. Bidang-bidang ini akan diwakili oleh 'XXXX' dan hanya dapat dilihat oleh pengguna dengan hak akses yang sesuai.

Pengguna dengan lebih dari 1000 rekening mungkin perlu menggunakan panah Sebelumnya (Previous) atau Berikutnya (Next) pada layar untuk mencari dan memilih rekening debit saat membuat pembayaran.

Untuk informasi lebih lanjut, silakan merujuk ke Izin Peran dan Izin Pengguna.
Layar input pembayaran
Layar Pembayaran Domestik (Domestic Payment)

Gambar berikut adalah contoh layar pembayaran domestik dengan bidang-bidang yang mencakup divisi, rekening debit, metode pembayaran, tanggal valuta dan waktu cut-off, nama dan referensi pembayaran, deskripsi saran debit, serta rincian penerima.
 

  • Waktu cut-off (di dekat tanggal valuta) menunjukkan batas waktu metode pembayaran, berdasarkan yurisdiksi asal dan mata uang pembayaran
  • Zona waktu dan format (di dekat tanggal valuta) ditampilkan sesuai dengan Profil dan preferensi pengguna Anda
  • Aplikasi seluler ANZ Transactive Global akan menampilkan waktu cut-off dalam zona waktu pembayaran.

Create ACH Payment v.03.png

Layar Rincian Pembayaran Penerima (Beneficiary Payment Details)
Gambar berikut adalah contoh layar Rincian Pembayaran Penerima dengan bidang-bidang yang mencakup nama, alamat, dan rincian rekening penerima, rincian bank penerima, kode tujuan, opsi saran email penerima, dan informasi pengiriman uang tambahan.
ACH Beneficiary Payment Details v.04 - without charges.png
Layar Rincian Penerima (Beneficiary Details)

Gambar berikut adalah contoh layar Rincian Penerima dengan bidang-bidang yang mencakup rincian bank penerima, nama, alamat, dan rincian rekening penerima, serta alamat email penerima.
 

  • ID Penerima Saya (My Beneficiary ID) adalah pengenal unik penerima. Bidang ini diaktifkan saat Anda mencentang kotak 'Tambahkan Penerima ini ke Penerima Anda saat pembayaran dikirimkan'. ID Penerima Saya dapat dilihat di layar Penerima.

Beneficiary Details screen v.03.png

Tabel Rincian Penerima - Pembayaran gaji yang disamarkan (Masked salary payment)
Gambar berikut adalah contoh kisi/tabel Rincian Penerima di mana bidang-bidang dalam pembayaran gaji disamarkan, termasuk nama penerima, nomor rekening, referensi klien, dan jumlah pembayaran. Bidang-bidang ini diwakili oleh 'XXXX' dan hanya dapat dilihat oleh pengguna dengan hak akses yang sesuai.
Pengguna tanpa hak akses yang sesuai akan menerima pesan pop-up, "Anda tidak berhak melihat rincian instruksi." 
Beneficiary Grid - Salary Payment Masked.png

Video Membuat Pembayaran ACH

Membuat pembayaran ACH

Ada beberapa cara untuk membuat pembayaran domestik menggunakan jenis metode pembayaran ACH dari menu Pembayaran (Payments). Pilih dari opsi berikut:

  1. Klik Buat Pembayaran > Pembayaran Domestik atau Pembayaran Gaji Domestik (lihat petunjuk langkah demi langkah di bawah)
  2. Klik Buat Pembayaran > Gunakan Templat Pembayaran
  3. Klik Buat Pembayaran > Gunakan File Pembayaran
  4. Klik Buat Pembayaran > Gunakan Pembayaran Sebelumnya
  5. Klik Pembayaran Saat Ini > Baru > Pembayaran Domestik atau Pembayaran Gaji Domestik (lihat petunjuk langkah demi langkah di bawah)
LANGKAH TINDAKAN
1 Klik menu Payments > Create Payment, atau
Klik menu Payments > Current Payments > New.
2

Jika diperlukan, pilih Negara atau Wilayah tempat rekening pendanaan berdomisili. Pilih salah satu:

  • Australia, Selandia Baru, atau Tiongkok
  • Negara atau Wilayah Lain (Hong Kong, India, Filipina, Singapura, atau Vietnam)
3 Klik Domestic Payment atau Domestic Salary Payment.
4 Jika diperlukan, pilih Divisi asal pembayaran yang akan dilakukan.
Jika Anda berhak atas lebih dari satu divisi, Anda dapat mengatur divisi default untuk pembayaran mendatang.
5 Pilih Rekening Debit.
6 Pilih Metode Pembayaran ACH.
7 Tanggal Valuta akan default ke tanggal kerja saat ini.
Jika diperlukan, pilih tanggal valuta mendatang hingga 90 hari.
8 Masukkan Nama Pembayaran hingga 35 karakter yang akan muncul pada laporan pembayaran.
9 Masukkan Referensi Pembayaran hingga 35 karakter yang akan muncul dalam narasi pada rekening pendanaan, rekening koran penerima, dan laporan pembayaran.
10 Jika diperlukan, masukkan Deskripsi Saran Debit hingga 55 karakter yang akan muncul pada rekening koran debit Anda.
11 Jika diperlukan, pilih indikator Individual Debits untuk membuat entri debit terpisah pada rekening Anda untuk setiap instruksi pembayaran penerima individual.
12
Untuk mengurangi risiko penipuan, ANZ menyarankan Anda untuk selalu mengonfirmasi rincian penerima saat memproses pembayaran.
Bilah Kontrol
ITEM BILAH KONTROL DESKRIPSI
Add Menambahkan rincian Penerima individual ke instruksi pembayaran.
Remove Centang kotak di sebelah rincian Penerima, lalu klik Remove.
Filter Memfilter data pada layar. Masukkan kriteria ke dalam satu atau beberapa kotak teks di bawah setiap judul kolom untuk menampilkan catatan yang cocok.


Klik Add untuk menambahkan satu atau beberapa rincian penerima menggunakan opsi berikut:

Tambahkan Penerima dari daftar Penerima Anda
Cari dan pilih Penerima dari bidang Nama Penerima (Beneficiary Name), lalu lanjutkan ke langkah berikutnya. Jika diperlukan, klik Add kembali untuk menambahkan penerima tambahan.
Tambahkan Penerima Baru
Pengguna harus memiliki hak akses untuk membuat penerima baru guna menyelesaikan langkah-langkah ini.
LANGKAH TINDAKAN
1 Klik Add New Beneficiary dari bidang Nama Penerima.
2 Jika diperlukan, centang 'Add this Beneficiary to your Beneficiaries when the payment is submitted.'
3

Masukkan Rincian Bank Penerima:

  1. Kode SWIFT - Masukkan atau cari kode SWIFT Bank Penerima
  2. Nomor Rekening - Masukkan nomor rekening penerima hingga 34 karakter
    • Rekening HSBC SG atau OCBC SG harus lebih dari 9 digit
    • Rekening SBI SG harus lebih dari 11 digit
  3. Pilih Jenis Rekening
    • Individu Residen
    • Individu Non-Residen
    • Korporat Residen
    • Korporat Non-Residen
4

Masukkan Rincian Penerima:

  1. Nama Penerima - Masukkan nama resmi lengkap atau nama badan hukum terdaftar dari penerima hingga 140 karakter
  2. Alamat Email - Jika diperlukan, masukkan alamat email Penerima hingga 255 karakter, dipisahkan dengan koma
  3. ID Penerima Saya - Masukkan pengenal Penerima Anda hingga 35 karakter, jika kotak centang 'Add this Beneficiary to your Beneficiaries' dipilih
  4. Negara atau Wilayah - Pilih negara atau wilayah Penerima
  5. Baris Alamat 1 & 2 - Jika diperlukan, masukkan alamat Penerima hingga 35 karakter per baris
  6. Kota - Jika diperlukan, masukkan Kota Penerima hingga 35 karakter
5 Klik Save.
6

Jika diperlukan, klik Add kembali untuk menambahkan penerima tambahan.

Lanjutkan ke langkah berikutnya.
13 Jika diperlukan, masukkan Referensi Klien hingga 35 karakter jika berbeda dari Referensi Pembayaran yang telah terisi otomatis.
14 Masukkan jumlah pembayaran Penerima.
15

Jika diperlukan, klik ikon Beneficiary Payment Details untuk melihat atau memperbarui informasi penerima tambahan:

Menambahkan atau memperbarui Rincian Pembayaran Penerima
LANGKAH TINDAKAN
1 Tambah atau edit Penerima
2 Tambah atau edit Jumlah Pembayaran
3 Tambah atau edit Referensi Klien
4

Pilih Kode Tujuan

Kode Tujuan & Deskripsi
KODE TUJUAN DESKRIPSI
ACCT Manajemen Rekening
ADVA Pembayaran di Muka
AGRT Transfer Pertanian
AIRB Transportasi Udara
ALLW Tunjangan
ALMY Pembayaran Tunjangan Perceraian (Alimony)
ANNI Anuitas
ANTS Layanan Anestesi
AREN Entri Piutang Usaha
BBSC Skema Bonus Bayi
BECH Tunjangan Anak
BENE Tunjangan Disabilitas Pengangguran
BEXP Biaya Bisnis
BOCE Entri Konversi Back Office
BONU Pembayaran Bonus
BUSB Bus
CASH Transfer Manajemen Kas
CBFF Pembentukan Modal
CBTV Tagihan TV Kabel
CCRD Pembayaran Kartu Kredit
CDBL Tagihan Kartu Kredit
CDCB Pembayaran Kartu dengan CashBack
CDCD Pengeluaran Kas
CDOC Kredit Asli
CDQC Kuasi Kas
CFEE Biaya Pembatalan
CHAR Pembayaran Amal
CLPR Pelunasan Pokok Pinjaman Mobil
CMDT Transfer Komoditas
COLL Pembayaran Penagihan
COMC Pembayaran Komersial
COMM Komisi
COMT Pembayaran Konsolidasi Pihak Ketiga Konsumen
COST Biaya
CPKC Biaya Parkir
CPYR Hak Cipta
CSDB Pengeluaran Kas
CSLP Pembayaran Pinjaman Sosial Perusahaan Ke Bank
CVCF Fasilitas Perawatan Pemulihan
DBTC Pembayaran Penagihan Debit
DCRD Pembayaran Kartu Debit
DEPT Deposit
DERI Derivatif
DIVD Dividen
DMEQ Peralatan Medis Tahan Lama
DNTS Layanan Gigi
EDUC Pendidikan
ELEC Tagihan Listrik
ENRG Energi
ESTX Pajak Warisan
FCPM Pembayaran Biaya & Beban
FERB Feri
FREX Valuta Asing
FWLV Retribusi Tenaga Kerja Asing
GASB Tagihan Gas
GDDS Jual Beli Barang
GDSV Jual Beli Barang Dan Jasa
GOVI Asuransi Pemerintah
GOVT Pembayaran Pemerintah
GSCB Jual Beli Barang Dan Jasa Dengan Cash Back
GSTX Pajak Barang & Jasa
HEDG Lindung Nilai (Hedging)
HLRP Pembayaran Cicilan Pinjaman Rumah
HLTC Perawatan Kesehatan di Rumah
HLTI Asuransi Kesehatan
HSPC Perawatan Rumah Sakit
HSTX Pajak Perumahan
ICCP Pembayaran Kartu Kredit yang Tidak Dapat Dibatalkan
ICRF Fasilitas Perawatan Tingkat Menengah
IDCP Pembayaran Kartu Debit yang Tidak Dapat Dibatalkan
IHRP Perjanjian Sewa Beli Angsuran
INPC Premi Asuransi Mobil
INSU Premi Asuransi
INTC Pembayaran Antarperusahaan
INTE Bunga
INVS Investasi & Sekuritas
IVPT Pembayaran Faktur
LBRI Asuransi Tenaga Kerja
LICF Biaya Lisensi
LIFI Asuransi Jiwa
LIMA Manajemen Likuiditas
LOAN Pinjaman
LOAR Pelunasan Pinjaman
LTCF Fasilitas Perawatan Jangka Panjang
MDCS Layanan Medis
MSVC Berbagai Jenis Layanan
NETT Netting
NITX Pajak Penghasilan Bersih
NOWS Tidak Ditentukan Lain
NWCH Biaya Jaringan
NWCM Komunikasi Jaringan
OFEE Biaya Pembukaan
OTHR Lainnya
OTLC Tagihan Terkait Telekomunikasi Lainnya
PADD Debit yang Telah Diotorisasi Sebelumnya
PAYR Penggajian (Payroll)
PENS Pembayaran Pensiun
PHON Tagihan Telepon
POPE Entri Tempat Pembelian (Point of Purchase)
PPTI Asuransi Properti
PRCP Pembayaran Harga
PRME Logam Mulia
PTSP Syarat Pembayaran
PTXP Pajak Properti
RCKE Entri Cek yang Diserahkan Kembali
RCPT Pembayaran Penerimaan
RDTX Pajak Jalan
REBT Rabat
REFU Pengembalian Dana (Refund)
RENT Sewa
RINP Pembayaran Angsuran Berulang
RLWY Kereta Api
ROYA Royalti
SALA Pembayaran Gaji
SAVG Tabungan
SCVE Jual Beli Jasa
SECU Sekuritas
SSBE Tunjangan Jaminan Sosial
STDY Pendidikan/Studi
SUBS Langganan
SUPP Pembayaran Pemasok
TAXS Pembayaran Pajak
TBIL Tagihan Telekomunikasi
TCSC Biaya Layanan Dewan Kota
TELI Transaksi yang Diprakarsai melalui Telepon
TRAD Layanan Perdagangan
TREA Pembayaran Treasury
TRFD Dana Perwalian (Trust Fund)
TRPT Transportasi
UBIL Utilitas
VATX Pembayaran Pajak Pertambahan Nilai
VIEW Perawatan Penglihatan
WEBI Transaksi yang Diprakarsai melalui Internet
WHLD Pemotongan Pajak (Withholding)
WTER Tagihan Air
5 Jika diperlukan, masukkan Informasi Pengiriman Uang (Remittance Information) hingga 140 karakter. Informasi ini akan muncul pada Saran Penerima dan Laporan Detail Pembayaran.
6 Jika diperlukan, masukkan Informasi Tambahan hingga 8000 karakter. Informasi ini akan muncul pada Saran Penerima dan Laporan Detail Pembayaran serta tidak disertakan dalam pembayaran.
7 Jika diperlukan, masukkan Deskripsi Saran Debit hingga 55 karakter.
8 Jika diperlukan, centang Email Beneficiary Advice dan masukkan alamat email hingga 255 karakter, dipisahkan dengan koma.
9 Klik Save.
16

Apakah Anda ingin melanjutkan pembayaran di lain waktu?

  • Ya - Klik Save as Draft, lalu klik Cancel dan Close Payment untuk keluar dari pembayaran dan kembali ke layar Current Payments. Pembayaran akan berstatus Draf.
  • Tidak - Lanjutkan langkah-langkah di bawah.
17 Klik Review & Submit.
18

Klik Submit.

HASIL: Pembayaran telah dikirimkan dan menunggu persetujuan (pending approval).
Kesalahan dan Peringatan

Pesan kesalahan dan peringatan seperti 'validasi bidang' menampilkan informasi tentang bidang yang terpengaruh dan menandai bidang tersebut dengan warna merah. Pesan kesalahan bersifat spesifik untuk jenis metode pembayaran, bidang yang tersedia, dan validasi tertentu. Anda dapat memperbarui informasi di dalam bidang yang terpengaruh dan melanjutkan pemrosesan pembayaran.

Validasi bidang wajib diisi:

Mandatory Field Error Messages (2).png

Pemberitahuan peringatan penerima:

  • Error ditandai dengan segitiga merah. Rincian harus diperbaiki untuk melanjutkan pemrosesan pembayaran.
  • Peringatan dengan Waspada (Alert with Warning) ditandai dengan segitiga kuning. Rincian dapat diperbaiki atau diterima untuk melanjutkan pemrosesan pembayaran.
Beneficiary Alert Message.png

Kesalahan dan Peringatan di dalam layar Rincian Pembayaran Penerima:

  • Error ditandai dengan segitiga merah. Rincian harus diperbaiki untuk melanjutkan pemrosesan pembayaran
  • Peringatan dengan Waspada (Alert with Warning) ditandai dengan segitiga kuning. Rincian dapat diperbaiki atau diterima untuk melanjutkan pemrosesan pembayaran
Alerts Error Message.png

Langkah Selanjutnya

Ketika pembayaran telah berhasil dikirimkan dan sekarang berstatus Menunggu Persetujuan (Pending Approval), Anda dapat memilih dari opsi pada layar berikut:

  • Request Payment Summary Report - Unduh dalam format CSV, PDF, dan XLSX
  • Save Payment as Template - Lihat di menu Templates. Gunakan Templat Pembayaran.
  • Create Another Payment
  • Lihat Pembayaran ini dalam status Menunggu Persetujuan
  • Klik OK untuk menutup pembayaran dan kembali ke layar Current Payments

Ketika pembayaran telah berhasil dikirimkan untuk persetujuan, langkah selanjutnya dapat berupa:

Anda mungkin merasa ini bermanfaat

Panduan

Video

Perlu bantuan lebih lanjut?

Transkrip Video