Rincian lengkap tersedia di Features by Geography.
Jika menu tidak terlihat, hal ini disebabkan oleh salah satu dari dua alasan berikut:
- Profil pengguna Anda belum dikonfigurasi dengan akses tersebut; atau
- Organisasi Anda belum dikonfigurasi dengan akses tersebut.
Administrator Anda dapat mengonfirmasi apakah organisasi Anda telah dikonfigurasi dengan melihat daftar peran yang tersedia di layar Role Management.
- Jika All Entitlements Role ditampilkan, maka Administrator Anda dapat menetapkannya kepada Anda.
- Jika All Entitlements Role tidak ditampilkan, silakan hubungi ANZ Representative Anda untuk bantuan lebih lanjut.
Untuk informasi lebih lanjut, silakan merujuk juga ke FAQ Pengguna Baru.
- Menu Payments digunakan untuk membuat dan mengelola pembayaran di Australia, Tiongkok, Hong Kong, India, Selandia Baru, Filipina, Singapura, dan Vietnam.
- Menu Asia & Pacific Payments digunakan untuk membuat dan mengelola:
- Pembayaran Cash Management di Indonesia, Laos, Kepulauan Pasifik, dan Taiwan.
- Cross Border Fund Transfer (Import Payments) di India untuk Trade Finance.
Hanya pengguna dengan hak akses Payroll yang diaktifkan di User Permissions Payments mereka yang dapat melihat dan memproses Salary Payments.
Pembayaran ke kartu kredit dapat dilakukan dengan metode berikut:
- ANZ Commercial Cards Australia dialokasikan BSB dan Nomor Rekening. Rincian ini memungkinkan pembayaran Direct Entry (DE) ke entitas penagih. Harap diperhatikan: jika jenis pembayaran lain digunakan, pembayaran akan ditolak.
Informasi BSB dan nomor Rekening dapat diperoleh dari layar Commercial Cards Anda. - Nasabah di Australia dapat membayar ke kartu kredit melalui Pay a Bill menggunakan BPAY. Penerima harus memberikan Kode Biller seperti yang tertera pada lembar tagihan kartu kredit mereka. Nomor Referensi adalah nomor kartu kredit.
- Commercial Cards Selandia Baru dapat menginisiasi kredit langsung, yang akan memakan waktu hingga dua hari kerja.
- Pilih pembayaran di layar Current Payments atau Past Payments, gulir ke bawah ke bagian Beneficiary Details dan klik dua kali pada penerima di daftar tersebut.
- Pengguna dengan menu Payment Reports (Hong Kong, India, Filipina, Singapura, Vietnam): Buat dan jadwalkan Payment Detail Report
- Pengguna dengan menu Report Centre (Australia, Tiongkok, Selandia Baru): Buat dan jadwalkan Payment Detail Report
Diskresi harian pengguna ditentukan oleh Value Date pembayaran, bukan tanggal pembayaran tersebut disetujui.
Jika beberapa peran menetapkan nilai diskresi persetujuan yang bertentangan untuk suatu jenis pembayaran, nilai terendah yang akan berlaku.
Batas diskresi Batch dan Transaksi bekerja secara terpisah.
Ini berarti bahwa meskipun batas persetujuan batch pengguna tinggi, mereka juga harus tetap berada dalam batas transaksi mereka untuk setiap pembayaran individu.
Contoh:
- Batas batch: $3 juta
- Batas transaksi: $1 juta
Jika pengguna mencoba menyetujui batch yang berisi satu transaksi senilai $2 juta, persetujuan akan gagal karena batas transaksi sebesar $1 juta terlampaui, meskipun batas batch mengizinkan $3 juta.
Jika beberapa peran menetapkan nilai diskresi persetujuan yang bertentangan untuk suatu jenis pembayaran, nilai terendah yang akan berlaku.
Lihat Waktu pemrosesan & batas waktu untuk informasi lebih lanjut.
| Jenis Pembayaran | Tujuan Pembayaran | Kapan penerima akan menerima dana?* |
| Domestik | Pembayaran rutin sehari-hari. |
Penerima ANZ akan menerima dana pada hari yang sama. Penerima dengan bank utama lainnya akan menerima dana pada hari kerja berikutnya. Penerima dengan lembaga keuangan lain termasuk credit union mungkin memerlukan waktu hingga 3 hari untuk menerima dana. |
| RTGS/SCP | Pembayaran mendesak atau bernilai tinggi. | Hari yang sama, umumnya dalam waktu 4 jam. |
| Osko | Pembayaran mendesak atau pembayaran yang ditujukan ke Pay ID. | Hampir seketika jika rekening penerima memiliki Osko oleh BPAY®. |
- Pengembalian dana Domestik: Hingga 5 hari kerja.
- Pengembalian dana Internasional: Hingga 10 hari kerja.
- Penarikan kembali (Recall) dana: Hingga 30 hari kerja.
- Aplikasi web ditampilkan dalam Zona Waktu yang diatur di User Settings > Settings & Preferences.
- Aplikasi seluler ditampilkan dalam zona waktu pembayaran. Sistem menentukan batas waktu berdasarkan atribut berikut: Negara asal pembayaran, Jenis Pembayaran, dan Mata Uang Pembayaran.
Kondisi batch:
- Memiliki Status Batch selain Draft, Deleted, Approver Rejected, Bank Rejected, atau Needs Repair
- Requested Value Date berada dalam 6 hari kerja terakhir, tanggal saat ini, atau 6 hari kerja berikutnya
- Bagian dari Divisi pelanggan yang sama
Memiliki rincian tingkat batch yang sama:
- Batch Debtor Account Number
- Batch Name
- Number of Items
- Batch Total Instructed Amount
- Batch Instructed Currency
Rincian tingkat pembayaran (item pertama dalam batch):
- Creditor Account Number
- Instructed Amount
- Instructed Currency
- Customer Reference
Rekening harus terdaftar dan ditetapkan ke hak akses pengguna Anda. Untuk menambah atau menghapus rekening, silakan hubungi Administrator perusahaan Anda untuk memperbarui Rekening/Grup Rekening ke hak akses pengguna Anda.
Jika Anda memilih rekening yang berdomisili di Hong Kong, India, Filipina, Singapura, atau Vietnam, Anda harus masuk dengan autentikasi dua faktor (2FA) agar rekening tersebut terlihat. Untuk informasi lebih lanjut, silakan merujuk juga ke ANZ Managed vs Company Managed Users atau FAQ Pengguna Baru.
Untuk memastikan pembayaran berhasil diproses, ada beberapa kriteria yang harus dipenuhi:
- Rekening debit Anda memiliki dana yang cukup
- Pembayaran harus mencakup semua bidang wajib untuk jenis pembayaran tersebut
- Instruksi pembayaran harus diformat dengan benar
- Jika diperlukan, instruksi SWIFT diinformasikan dan/atau diformat dengan benar
- Instruksi pembayaran tidak mengandung masalah Anti-Pencucian Uang (APU), Pencegahan Pendanaan Terorisme (PPT), atau Sanksi
Untuk meminimalkan penundaan pemrosesan pembayaran, instruksi pembayaran dapat diperiksa terhadap Panduan Format File atau gunakan File Checker (hanya untuk file pembayaran ABA domestik AU) untuk memvalidasi instruksi Anda sebelum mengunggah.
Pesan kesalahan akan ditampilkan sebagai 'Payment rejected due to registration changes’.
Bidang-bidang berikut ditandai sebagai CONFIDENTIAL untuk semua pengguna yang memiliki akses ke pembayaran Singapura.
- Beneficiary Bank,
- Beneficiary Details (nama),
- Payment Details dan,
- Invoice Details
Nasabah di Hong Kong, India, Filipina, dan Singapura dapat melakukan tindakan Resubmit secara manual untuk pembayaran yang gagal karena Dana Tidak Cukup (Insufficient Funds) atau menunggu ANZ memproses pembayaran untuk Anda. Fitur Insufficient Funds Retry berlaku untuk semua jenis pembayaran, namun harap diperhatikan:
- Pembayaran yang melibatkan Valuta Asing (FX) dan/atau debit terperinci akan ditolak pada akhir hari.
- Semua pembayaran lainnya akan tetap dalam status Insufficient Funds hingga Anda mengirimkan ulang (Resubmit) atau ANZ mencobanya kembali. Dalam hal ini, tanggal efektif (value date) diperbarui ke tanggal saat ini, dan transaksi dilepaskan untuk pemrosesan lebih lanjut.
Jenis pembayaran yang berbeda di Australia mengandalkan data dari jaringan pembayaran yang berbeda:
- Pembayaran Direct Entry (DE) dan RTGS menggunakan informasi BSB yang disediakan oleh Australian Payments Network [https://bsb.auspaynet.com.au]
- Pembayaran Osko menggunakan data BSB dari Australian Payments Plus.
Penting untuk dicatat bahwa BSB mungkin diaktifkan untuk beberapa jenis pembayaran tetapi tidak untuk yang lain. Misalnya, BSB mungkin valid untuk pembayaran Direct Entry dan Osko, tetapi tidak valid untuk RTGS, atau sebaliknya.
Jika Anda menerima kesalahan ini, periksa apakah BSB mendukung metode pembayaran yang Anda coba gunakan.
Anda dapat mengimpor penerima SWIFT menggunakan artikel Upload Beneficiaries (SWIFT).
Instruksi ini berlaku untuk nasabah yang melakukan aktivitas perbankan di Australia, India, Hong Kong, Selandia Baru, Filipina, Singapura, atau Vietnam.
Sebagai proses standar dan berdasarkan hak akses pengguna Anda, penerima baru dalam templat akan secara otomatis disimpan ke layar Beneficiaries Anda. Tergantung pada pengaturan organisasi Anda, penerima mungkin perlu disetujui sebelum menggunakan templat untuk membuat pembayaran.
Untuk menambahkan penerima dalam jumlah besar ke layar Beneficiaries Anda, ikuti langkah-langkah di bawah ini:
| LANGKAH | DESKRIPSI |
| 1 |
Unggah file pembayaran domestik yang berisi penerima. Pilih salah satu metode berikut:
|
| 2 |
Buat templat dari pembayaran. Pilih salah satu metode berikut:
|
| 3 | Masukkan Template Name dan Template Description, lalu klik OK. |
| 4 | Klik View this Template. |
| 5 |
Klik Submit pada Control Bar untuk menyimpan penerima ke layar Beneficiaries Anda. HASIL:
|
| 6 | Jika diperlukan, hapus pembayaran yang dibuat dari opsi unggah, dan templat yang dibuat dari pembayaran tersebut. |
PESAN KESALAHAN:
"Penerima berikut tidak dapat ditambahkan secara otomatis ke layar Beneficiaries Anda karena mungkin sudah ada. Coba tambahkan penerima ke layar Beneficiaries Anda secara manual melalui fitur menu Beneficiaries."
ALASAN:
- Nama penerima dalam file akan secara otomatis diisi di bidang My Beneficiary ID. Jika ada beberapa item baris penerima dengan nama yang sama (rekening, alamat berbeda, dll.), hal ini dapat menyebabkan duplikasi nyata pada My Beneficiary ID. My Beneficiary ID harus unik.
- Nama dan ID penerima mungkin sudah ada di layar Beneficiaries Anda.
TINDAKAN:
- Hapus nama yang diduplikasi dari templat dan buat penerima secara manual ke layar Beneficiaries Anda, menggunakan Beneficiary ID yang unik atau
- Edit My Beneficiary ID yang ada dari Nama Penerima yang diduplikasi dari layar Beneficiaries dan kirim ulang templat tersebut.
Saat mencoba memvalidasi file pembayaran yang besar, proses dapat mengalami waktu habis jika teridentifikasi banyak kesalahan.
ALASAN:
- Aplikasi melakukan beberapa validasi saat mencoba mengirimkan templat dan menyimpan semua penerima ke layar Beneficiaries
- Aplikasi tidak dapat mencantumkan semua kesalahan dalam pesan, sehingga proses validasi mengalami waktu habis.
TINDAKAN:
- Hapus semua penerima yang identik dari file impor, dan muat secara manual ke layar Beneficiaries, menggunakan Beneficiary ID yang unik
- Validasi apakah ada penerima dalam file yang sudah ada di layar Beneficiaries
- Pastikan file diformat dengan benar sesuai dengan Panduan Format File
- Kurangi ukuran file
Untuk melihat contoh laporan dan bidang yang tersedia, silakan merujuk ke Jenis Laporan Pembayaran.
- Beneficiary Advice diterima sebagai lampiran PDF
- Jika Anda telah mengunduh Beneficiary Advice di dalam ANZ Transactive - Global, nomor rekening tidak akan disamarkan
Untuk informasi lebih lanjut, silakan merujuk ke User Permissions > Pengaturan Peran & Izin Cash Management.
Dynamic Rate
Tersedia untuk nasabah yang melakukan aktivitas perbankan di Australia, Selandia Baru, Singapura, dan Hong Kong.
Kurs Dinamis memungkinkan Anda memperoleh nilai tukar valuta asing real-time untuk pembayaran lintas mata uang. Setelah pembayaran disetujui oleh semua penyetuju yang diperlukan, pengguna dapat menggunakan fitur Get Rate untuk mendapatkan kurs dinamis.
Di Singapura dan Hong Kong, Anda dapat memperoleh kurs dinamis untuk jumlah kurang dari atau sama dengan:
- USD 500.000 untuk mata uang berikut: AED, CHF, CNY, DKK, FJD, INR, NOK, PHP, SEK, THB, ZAR.
- USD 5 juta untuk mata uang berikut: AUD, CAD, EUR, GBP, HKD, JPY, NZD, SGD, USD.
Auto Trade
Tersedia untuk nasabah yang melakukan aktivitas perbankan di Singapura dan Hong Kong.
Kurs Auto Trade memungkinkan Anda memperoleh nilai tukar valuta asing untuk pembayaran lintas mata uang. Setelah pembayaran disetujui oleh semua penyetuju yang diperlukan, kurs Valuta Asing (FX) akan diterapkan pada pembayaran tanpa pengguna perlu melakukan tindakan Get Rate. Anda dapat memperoleh Auto Trade untuk jumlah kurang dari atau sama dengan:
- USD 500.000 untuk mata uang berikut: AED, CHF, CNY, DKK, FJD, INR, NOK, PHP, SEK, THB, ZAR.
- USD 5 juta untuk mata uang berikut: AUD, CAD, EUR, GBP, HKD, JPY, NZD, SGD, USD.
Untuk menerapkan Auto Trade pada pembayaran unggah file, silakan tentukan AUTOTRADE sebagai FX Deal ID di bidang Contract Reference.
- Jika FX Deal ID kosong, Rate Type akan default ke Dynamic, dan pengguna harus melakukan tindakan Get Rate.
- Jika batch pembayaran mencakup transaksi dengan dan tanpa FX Deal ID, seluruh batch akan ditolak. Pengecualian untuk hal ini adalah ketika debit terperinci digunakan, karena batch terpisah akan dibuat.
Pembayaran Bertanggal Masa Depan (Future Dated) dilepaskan secara otomatis pada tanggal efektif dengan kurs FX yang diterapkan secara otomatis.
Contract Rate
Kurs Kontrak diatur dan disusun dengan dealer pasar lokal Anda. Anda akan diberikan Contract ID untuk kurs nilai tukar yang dipesan. Setelah membuat pembayaran di ANZ Transactive – Global, Anda kemudian dapat memilih kontrak FX untuk diterapkan pada pembayaran Anda, untuk tanggal efektif yang sama.
Pembayaran ke IDR (Rupiah Indonesia) harus menggunakan kontrak FX untuk mendanai pembayaran.
Bank Book
Tersedia untuk nasabah yang melakukan aktivitas perbankan di India, Filipina, dan Vietnam.
Kurs Bank Book dipesan oleh ANZ atas nama Anda setelah validasi pembayaran dan jika dokumen pendukung yang diberikan berhasil divalidasi. Bank Book dapat digunakan ketika:
- Anda tidak memiliki kontrak FX yang sudah ada untuk langsung digunakan atau,
- nilai pembayaran kurang dari atau sama dengan setara USD$500.000.
Untuk pembayaran hari ini, setelah pembayaran disetujui dan dikirim ke bank, pembayaran akan muncul di kisi Current Payments Anda dalam status Processing. Setelah bank memesan kurs kontrak dan semua validasi lainnya selesai, pembayaran akan berpindah ke layar Past Payments dalam status Completed.
Untuk pembayaran bertanggal masa depan, pembayaran akan muncul di kisi Current Payments Anda hingga tanggal efektif pembayaran. Status akan diperbarui menjadi Processing, menunggu bank memesan kurs kontrak. Setelah bank memesan kurs kontrak dan semua validasi lainnya selesai, pembayaran akan berpindah ke layar Past Payments dalam status Completed.
Rincian kurs kontrak akan muncul pada saran debit dan kredit.
Beberapa pembayaran memerlukan kontrak untuk digunakan saat membayar dari atau ke mata uang tertentu. Jika mata uang tersebut memerlukan kontrak, opsi kurs dinamis tidak akan tersedia untuk dipilih. Dalam kasus ini, silakan hubungi dealer ANZ Markets setempat untuk memesan kurs.
Mata uang yang memerlukan kontrak valuta asing (FX) tercantum di bagian Cross-Currency Payments pada artikel Waktu pemrosesan & batas waktu.
Jika Nama Penerima lebih dari 35 karakter, lanjutkan menulis nama penerima di Address Line 1.
| GEOGRAFI | KODE SWIFT |
| Australia | ANZBAU3MXXX |
| Tiongkok | ANZBCNSH – beberapa kota |
| Hong Kong | ANZBHKHXXXX |
| India | ANZBINBXXXX |
| Selandia Baru | ANZBNZ22XXX |
| Filipina | ANZBPHMXXXX |
| Singapura | ANZBSGSXXXX |
| Vietnam | ANZBVNVXXXX |
Untuk pembayaran internasional, rincian Penerima dan Bank Penerima berikut mungkin diperlukan dan tunduk pada mata uang dan geografi yang digunakan dalam instruksi pembayaran.
-
Penerima (Beneficiary):
- Nama lengkap Penerima
- Alamat lengkap termasuk kota/negara bagian/negara atau wilayah (jangan gunakan alamat Kotak Pos/PO Box)
- Nomor Rekening, contoh:
- BSB (Bank, State, Branch) untuk pembayaran ke Australia. Format: enam digit BSB, lalu nomor rekening
- IBAN (International Bank Account Number) untuk pembayaran ke Eropa dan negara serta wilayah tertentu lainnya. Format: dua karakter kode negara, dua digit cek, dan hingga tiga puluh lima karakter alfanumerik (tanpa spasi atau tanda hubung).
- RTN (Routing Transfer Number) atau nomor perutean ABA untuk pembayaran ke Amerika Serikat. Format: sembilan digit
-
Bank Penerima (Beneficiary Bank):
- Nama lengkap dan alamat bank
- Kode Kliring, contoh:
- SWIFT/BIC (Bank Identifier Code). Format: 8-11 karakter
Perubahan pada templat pembayaran yang ada tidak memerlukan waktu lebih dari 10 menit tergantung pada informasi yang akan diubah. Untuk mengubah templat pembayaran, ikuti langkah-langkah di bawah ini:
- Pilih Payments dari Menu
- Pilih Templates dari sub-menu
- Pilih templat yang diperlukan dari daftar templat
- Klik Edit pada Control Bar
- Ubah rincian yang diperlukan
- Klik Review and Submit
- Tinjau perubahan dan klik Submit
Untuk informasi lebih lanjut, silakan merujuk ke Kelola Templat Pembayaran.
Pembayaran yang tersedia untuk pelacakan penuh harus memenuhi semua kriteria di bawah ini:
- Pembayaran diinisiasi dan berhasil diproses oleh ANZ dalam 30 hari terakhir.
- Pembayaran harus lintas bank (yaitu bukan ANZ ke ANZ).
- Semua bank dalam rute pembayaran harus merupakan bank anggota SWIFT GPI.
- Pembayaran harus berupa lintas batas, Real Time Gross Settlement (AU RTGS) atau Same-Day Cleared Payment (NZ SCP).
Harap dicatat bahwa pembayaran Multibank tidak termasuk.
Pelacakan Pembayaran hanya tersedia setelah pembayaran diproses oleh ANZ, dan dalam status selesai (completed). Jika Anda baru saja mengirimkan pembayaran ke ANZ untuk diproses, pembayaran tersebut mungkin masih menunggu untuk diproses oleh ANZ. Untuk memeriksa apakah ini masalahnya:
- Klik menu Payments > Current Payments.
- Cari atau pilih pembayaran internasional yang ingin Anda periksa untuk pelacakan pembayaran.
- Jika pembayaran dalam status "In Progress", maka pembayaran tersebut masih menunggu pemrosesan pembayaran di ANZ.
- Jika pembayaran dalam status "Completed", pembayaran tersebut akan ditampilkan di layar Payment Tracking.
Pembayaran 'In Progress' di layar Payment Tracking dapat disebabkan oleh dua alasan berbeda:
- Pembayaran masih diproses oleh bank perantara atau bank penerima, atau
- Pembayaran dikirim ke bank yang tidak patuh terhadap GPI, dan ANZ tidak akan menerima pembaruan lebih lanjut dari bank perantara atau bank penerima.
Jika tidak ada perubahan pada status pelacakan pembayaran setelah 3 hari kerja, silakan hubungi Customer Service Centre ANZ Anda yang relevan untuk permintaan pelacakan atau investigasi.
Untuk menggunakan Auto Trade dalam unggahan file, tentukan AUTOTRADE sebagai FX Deal ID di bidang Contract Reference. Harap diperhatikan:
- Jika FX Deal ID kosong, Rate Type akan default ke Dynamic dan pengguna harus melakukan tindakan Get Rate.
- Jika batch pembayaran mencakup transaksi dengan dan tanpa FX Deal ID, seluruh batch akan ditolak. Pengecualian untuk hal ini adalah ketika debit terperinci digunakan, karena batch terpisah akan dibuat.