Lewati ke konten utama
Status Page Contact
English (Australia) 日本語 Tiếng Việt 简体中文 繁體中文
Where AI translations differ, the English version should be used.

Buat Pembayaran RTGS (Filipina)

Geografi: Artikel ini berlaku untuk nasabah ANZ Transactive Global yang melakukan transaksi perbankan di Filipina.
Detail lengkap tersedia di Fitur berdasarkan Geografi.
Tentang Pembayaran RTGS

Apa itu Pembayaran RTGS?

Pembayaran Real Time Gross Settlement (RTGS) memungkinkan Anda mentransfer dana dari rekening berdomisili Filipina milik Anda yang terdaftar di ANZ Transactive Global ke rekening PHP berdomisili Filipina milik penerima di Filipina. Pembayaran diproses pada hari yang sama, bukan semalam (overnight).
 

Aturan Metode Pembayaran untuk Pembayaran RTGS

  • Tanggal valuta akan secara default menggunakan tanggal kerja saat ini atau berikutnya jika pembayaran dibuat pada hari non-kerja atau setelah batas waktu (cut-off) pembayaran
  • Hari non-kerja - ANZ Transactive Global tidak akan mengizinkan Anda membuat pembayaran jika Tanggal Valuta adalah hari non-kerja (misalnya, akhir pekan, hari libur nasional, hari libur bank) atau hari libur mata uang
  • Tanggal valuta mendatang dapat dipilih hingga 90 hari
  • Batas waktu (cut-off time) untuk pembayaran RTGS adalah pukul 14:30 PHT
  • Mata uang pembayaran hanya PHP.
  • Nilai pembayaran maksimum adalah 999,999,999,999.99
  • Jumlah maksimum instruksi pembayaran adalah 5.000 dalam satu batch.
  • Indikator Debit Individu tidak akan ditampilkan untuk pembayaran RTGS karena fitur ini akan secara otomatis aktif secara default.
  • Aturan Karakter Tidak Valid berlaku untuk jenis pembayaran ini.

Siapa yang dapat membuat pembayaran RTGS?

  • Pengguna yang memenuhi syarat dengan izin peran Manajemen Pembayaran (Payment Management) dan akses rekening dapat membuat dan mengelola pembayaran RTGS berdasarkan izin pengguna dan pengaturan pembayaran yang telah ditentukan sebelumnya oleh organisasi Anda. Izin peran ini dapat mencakup:
    • Manage Payments - Adhoc (Adhoc & Approved Beneficiaries)
    • Manage Payments - Approved Beneficiary / Templates
    • Manage Payments - Import Payments

Pengguna dengan lebih dari 1000 rekening mungkin perlu menggunakan panah Sebelumnya (Previous) atau Berikutnya (Next) pada layar untuk mencari dan memilih rekening debit saat membuat pembayaran.

Untuk informasi lebih lanjut, silakan merujuk ke Izin Peran dan Izin Pengguna.
Layar input pembayaran
Layar Pembayaran Domestik

Gambar berikut adalah contoh layar pembayaran domestik dengan kolom-kolom yang mencakup divisi, rekening debit, metode pembayaran, tanggal valuta dan batas waktu (cut-off time), nama pembayaran dan referensi, deskripsi saran debit (debit advice), serta detail penerima.
 

  • Batas waktu (cut-off time) (di dekat tanggal valuta) menunjukkan batas waktu metode pembayaran, berdasarkan yurisdiksi asal dan mata uang pembayaran
  • Zona waktu dan format (di dekat tanggal valuta) ditampilkan sesuai dengan Profil dan preferensi pengguna Anda.

UPDATED PH RTGS Payment screen.png

Layar Detail Pembayaran Penerima
Gambar berikut adalah contoh layar Detail Pembayaran Penerima dengan kolom-kolom yang mencakup nama, alamat, dan detail rekening penerima, detail bank penerima, kode tujuan (purpose code), opsi saran email penerima, informasi pengiriman uang tambahan, informasi Pengirim ke Penerima (Sender to Receiver), dan dokumen pendukung.
Beneficiary Payment Details screen PH - RTGS.png
Layar Detail Penerima

Gambar berikut adalah contoh layar Detail Penerima dengan kolom-kolom yang mencakup detail bank penerima, nama, alamat, dan detail rekening penerima, detail bank penerima, serta alamat email penerima.
 

  • ID Penerima Saya (My Beneficiary ID) adalah tanda pengenal unik penerima. Kolom ini aktif ketika Anda mencentang kotak 'Tambahkan Penerima ini ke Penerima Anda saat pembayaran dikirimkan'. ID Penerima Saya dapat dilihat di layar Penerima.

Beneficiary Details screen PH.png

Video Membuat Pembayaran RTGS

Membuat pembayaran RTGS

Ada berbagai cara untuk membuat pembayaran domestik menggunakan jenis metode pembayaran RTGS dari menu Pembayaran (Payments). Pilih dari opsi berikut:

  1. Klik Buat Pembayaran (Create Payment) > Pembayaran Domestik (Domestic Payment) (lihat instruksi langkah demi langkah di bawah)
  2. Klik Buat Pembayaran (Create Payment) > Gunakan Templat Pembayaran
  3. Klik Buat Pembayaran (Create Payment) > Gunakan File Pembayaran
  4. Klik Buat Pembayaran (Create Payment) > Gunakan Pembayaran Sebelumnya
  5. Klik Pembayaran Saat Ini (Current Payments) > Baru (New) > Pembayaran Domestik (Domestic Payment) (lihat instruksi langkah demi langkah di bawah)
LANGKAH TINDAKAN
1 Klik menu Payments > Create Payment, atau
Klik menu Payments > Current Payments > New.
2

Jika diperlukan, pilih Negara atau Wilayah tempat rekening pendanaan berdomisili. Pilih salah satu:

  • Australia, New Zealand, atau China
  • Negara atau Wilayah Lainnya (Hong Kong, India, the Philippines, Singapore, atau Vietnam)
3 Klik Domestic Payment.
4 Jika diperlukan, pilih Divisi asal pembayaran yang akan dilakukan.
Jika Anda memiliki hak akses ke lebih dari satu divisi, Anda dapat mengatur divisi default untuk pembayaran di masa mendatang.
5 Pilih Rekening Debit.
6 Pilih Metode Pembayaran RTGS.
7 Tanggal Valuta akan secara default menggunakan tanggal kerja saat ini.
Jika diperlukan, pilih tanggal valuta mendatang hingga 90 hari.
8 Masukkan Nama Pembayaran hingga 35 karakter yang akan muncul pada laporan pembayaran.
9 Masukkan Referensi Pembayaran hingga 35 karakter yang akan muncul dalam narasi pada rekening pendanaan, rekening koran penerima, dan laporan pembayaran.
10 Jika diperlukan, masukkan Deskripsi Saran Debit hingga 55 karakter yang akan muncul pada rekening koran rekening debit Anda.
11 Jika diperlukan, centang Enter Amounts in Debit Currency jika jumlah debit dalam mata uang yang berbeda. Mata uang pembayaran hanya dapat dalam PHP.
12
Untuk mengurangi risiko penipuan, ANZ menyarankan Anda untuk selalu mengonfirmasi detail penerima saat memproses pembayaran.
Bilah Kontrol
ITEM BILAH KONTROL DESKRIPSI
Add Tambahkan detail Penerima individual ke instruksi pembayaran.
Remove Centang kotak di samping detail Penerima, lalu klik Remove.
Filter Filter data di layar. Masukkan kriteria ke dalam satu atau beberapa kotak teks di bawah setiap judul kolom untuk menampilkan catatan yang cocok.


Klik Add untuk menambahkan satu atau beberapa detail penerima menggunakan opsi berikut:

Tambahkan Penerima dari daftar Penerima Anda
Cari dan pilih Penerima dari kolom Nama Penerima, lalu lanjutkan ke langkah berikutnya. Jika diperlukan, klik Add lagi untuk menambahkan penerima tambahan.
Tambah Penerima Baru
Pengguna harus memiliki hak akses untuk membuat penerima baru guna menyelesaikan langkah-langkah ini.
LANGKAH TINDAKAN
1 Klik Add New Beneficiary dari kolom Nama Penerima.
2 Jika diperlukan, centang 'Add this Beneficiary to your Beneficiaries when the payment is submitted.'
3

Masukkan Detail Bank Penerima:

  1. Clearing Code - Masukkan atau cari kode Kliring Bank Penerima.
  2. Account Number - Masukkan nomor rekening penerima hingga 34 karakter.
  3. Pilih Account Type
    • Resident Individual
    • Non-Resident Individual
    • Resident Corporate
    • Non-Resident Corporate
4

Masukkan Detail Penerima:

  1. Beneficiary Name - Masukkan nama resmi lengkap atau nama badan hukum terdaftar dari penerima hingga 140 karakter.
  2. Email Address - Jika diperlukan, masukkan alamat email Penerima hingga 255 karakter, dipisahkan dengan koma.
  3. My Beneficiary ID - Masukkan tanda pengenal Penerima Anda hingga 35 karakter, jika kotak centang 'Add this Beneficiary to your Beneficiaries' dipilih
  4. Country or Region - Pilih negara atau wilayah Penerima
  5. Address Line 1 & 2 - Jika diperlukan, masukkan alamat Penerima hingga 35 karakter per baris
  6. City - Jika diperlukan, masukkan Kota Penerima hingga 35 karakter
5 Klik Save
6 Jika diperlukan, klik Add lagi untuk menambahkan penerima tambahan.
Lanjutkan ke langkah berikutnya.
13 Jika diperlukan, masukkan Referensi Klien (Client Reference) hingga 35 karakter jika berbeda dari Referensi Pembayaran yang telah terisi otomatis.
14 Masukkan jumlah pembayaran Penerima.
15

Jika diperlukan, klik ikon Beneficiary Payment Details untuk melihat atau memperbarui informasi penerima tambahan:

Menambah atau memperbarui Detail Pembayaran Penerima
LANGKAH TINDAKAN
1 Tambah atau edit Penerima.
2 Tambah atau edit Jumlah Pembayaran.
3 Tambah atau edit Referensi Klien.
4

Pilih Kode Tujuan (Purpose Code).

Kode & Deskripsi Tujuan
KODE TUJUAN DESKRIPSI
BLSPAY Bills payment to non-government
CORPYB Corporate payment to business
CORPYG Corporate payment to government
CORPYP Corporate payment to person
IBCFTR Interbank Customer FT – Remittance
IBCPAY Interbank Customer Payment
IBCPYM Interbank Customer Payment to Merchants
PAYGOV Other payments to government
PAYRLL Salary payment
OTHERS Others
5

Pilih Biaya (Charges):

  • SHA - ini berarti setiap biaya yang dikenakan oleh bank lain (termasuk bank koresponden kami, bank perantara lainnya, dan/atau bank penerima) akan dipotong dari pembayaran sebelum dana dibayarkan kepada penerima.
  • OUR - biaya 'OUR Charge' dibebankan oleh kami. Kami akan menanggung biaya yang dikenakan oleh bank koresponden kami yang digunakan dalam memproses pembayaran ini. Bank lain (termasuk bank perantara lainnya dan/atau bank penerima) mungkin mengenakan biaya tambahan.
6 Jika diperlukan, masukkan Informasi Pengiriman Uang (Remittance Information) hingga 140 karakter. Ini akan muncul pada Saran Penerima (Beneficiary Advice) dan Laporan Detail Pembayaran.
7 Jika diperlukan, masukkan Informasi Tambahan hingga 8000 karakter. Ini akan muncul pada Saran Penerima dan Laporan Detail Pembayaran serta tidak disertakan dalam pembayaran.
8 Jika diperlukan, masukkan Deskripsi Saran Debit hingga 55 karakter.
9 Jika diperlukan, centang Email Beneficiary Advice dan masukkan alamat email hingga 255 karakter, dipisahkan dengan koma.
10

Jika diperlukan, pilih kode dan masukkan Informasi Pengirim ke Penerima (Sender to Receiver Information) hingga 28 karakter yang akan muncul di bidang 72 pesan SWIFT:
 

Detail Pengirim ke Penerima
KODE JENIS DESKRIPSI
ACC Instructions for Acct with Institution /ACC/
CCDNDR Charity
CCTFDR Capital
CGODDR Goods
COCADR Other
CSTRDR Service
EDU UAE Educational Support /EDU/
FAM UAE Family Support Workers Remittances /FAM/
FIS UAE Financial Services /FIS/
FND Full No Deduct /FND/
GDS UAE Goods Bought or Sold /GDS/
GRI UAE Government Related /GRI/
IGT UAE Inter Group Transfer /IGT/
INS Instructing Inst of Sender to Execute /INS/
INT Instructions for Intermediary Institution /INT/
LIP UAE Loan Interest Payments /LIP/
OTS UAE Other Modes of Transport /OTS/
PRIORITY Priority Payment/PRIORITY/
REC Instructions for Receiver of Message /REC/
SAL UAE Salary /SAL/
TTS UAE Technical Trade and Other Business Services /TTS/
TRADE Instructing Inst of Sender to Execute /TRADE/
11 Jika diperlukan, klik Upload Document untuk mengunggah dokumen pendukung doc, docx, jpg, jpeg, atau pdf untuk instruksi pembayaran penerima ini, hingga lima file yang tidak melebihi ukuran total 15MB.
12 Klik Save.
16

Jika diperlukan, pilih opsi FX Details* Anda:

Bank Book

Gunakan Bank Book saat:

  • Anda tidak memiliki kontrak FX yang sudah ada untuk langsung digunakan atau,
  • nilai pembayaran kurang dari atau sama dengan setara $500K USD.

Setelah pengiriman pembayaran, bank akan memesan nilai tukar mata uang asing untuk pembayaran lintas mata uang. Untuk pembayaran dengan tanggal mendatang, pembayaran akan muncul di kisi Current Payments Anda hingga tanggal valuta pembayaran. Status akan diperbarui menjadi Processing, menunggu bank memesan nilai tukar mata uang asing.

Contract

Pembayaran di atas nilai yang setara dengan $500K USD memerlukan kurs kontrak yang telah dipesan sebelumnya.
Pilih kurs valuta asing yang telah dipesan sebelumnya:

LANGKAH TINDAKAN
1 Pilih Contract dari Rate Type.
2 Klik Add FX Contracts.
3 Pilih satu FX Contract ID untuk diterapkan pada instruksi pembayaran.
4 Klik OK.
5 Masukkan Utilised Amount untuk jumlah pembayaran.
17

Apakah Anda ingin melanjutkan pembayaran di tahap berikutnya?

  • Ya - Klik Save as Draft, kemudian klik Cancel dan Close Payment untuk keluar dari pembayaran dan kembali ke layar Current Payments. Pembayaran akan berada dalam status Draft.
  • Tidak - Lanjutkan langkah-langkah di bawah ini.
18 Klik Review & Submit.
19

Klik Submit.

HASIL: Pembayaran telah dikirimkan dan menunggu persetujuan (pending approval).

* Kurs tengah harian yang tidak dapat ditransaksikan (yang tidak termasuk margin) telah digunakan untuk memperkirakan nilai transaksi demi keperluan diskresi persetujuan dan pemeriksaan dana yang tersedia. Nilai tukar aktual untuk transaksi akan ditampilkan ketika transaksi atau kontrak diterapkan pada permintaan pembayaran.

Kesalahan dan Peringatan

Pesan kesalahan dan peringatan seperti 'validasi kolom' menampilkan informasi tentang kolom yang terdampak dan menandai kolom tersebut dengan warna merah. Pesan kesalahan bersifat spesifik untuk jenis metode pembayaran, kolom yang tersedia, dan validasi rincian. Anda dapat memperbarui informasi di dalam kolom yang terdampak dan melanjutkan pemrosesan pembayaran.

Validasi kolom wajib:

Mandatory Field Error Messages (2).png

Notifikasi peringatan penerima:

  • Error ditandai dengan segitiga merah. Detail harus diperbaiki untuk melanjutkan pemrosesan pembayaran.
  • Alert with Warning ditandai dengan segitiga kuning. Detail dapat diperbaiki atau diterima untuk melanjutkan pemrosesan pembayaran.
Beneficiary Alert Message.png

Kesalahan dan Peringatan di dalam layar Detail Pembayaran Penerima:

  • Error ditandai dengan segitiga merah. Detail harus diperbaiki untuk melanjutkan pemrosesan pembayaran
  • Alert with Warning ditandai dengan segitiga kuning. Detail dapat diperbaiki atau diterima untuk melanjutkan pemrosesan pembayaran
Alerts Error Message.png

Validasi kolom valuta asing (FX):

Rates Error Messages.png
Error - PH Bank Book.png

Langkah Selanjutnya

Ketika pembayaran telah berhasil dikirimkan dan kini dalam status Pending Approval, Anda dapat memilih dari opsi berikut pada layar:

  • Request Payment Summary Report - Unduh dalam format CSV, PDF, dan XLSX
  • Save Payment as Template - Lihat di menu Templates. Gunakan Payment Template.
  • Create Another Payment
  • View this Payment dalam status Pending Approval
  • Klik OK untuk menutup pembayaran dan kembali ke layar Current Payments

Ketika pembayaran telah berhasil dikirimkan untuk persetujuan, langkah selanjutnya dapat berupa:

Anda mungkin merasa ini bermanfaat

Panduan

Video

Butuh bantuan lebih lanjut?

Transkrip Video