Lewati ke konten utama
English (Australia) 日本語 Tiếng Việt 简体中文 繁體中文
Contact

Buat Pembayaran GSRT (Filipina)

Geografi: Artikel ini berlaku untuk nasabah ANZ Transactive – Global yang melakukan aktivitas perbankan di Filipina.
Detail lengkap tersedia di Fitur berdasarkan Geografi.
Fungsionalitas pembayaran PHP ke USD akan tersedia dalam beberapa bulan mendatang.
Tentang Pembayaran GSRT

Apa itu Pembayaran GSRT?

Pembayaran Gross Settlement Real Time (GSRT) menggunakan Philippine Domestic Dollar Transfer System (PDDTS) memungkinkan Anda mentransfer dana dari rekening USD domisili Filipina Anda yang terdaftar di ANZ Transactive – Global, ke rekening USD domisili Filipina milik penerima di Filipina. Pembayaran diproses pada hari yang sama, bukan semalaman.

Aturan Metode Pembayaran untuk Pembayaran GSRT

  • Tanggal valuta akan diatur secara default ke tanggal kerja saat ini atau berikutnya jika pembayaran dibuat pada hari non-kerja atau setelah waktu batas akhir pembayaran
  • Hari non-kerja - ANZ Transactive – Global tidak akan mengizinkan Anda membuat pembayaran dengan Tanggal Valuta pada hari non-kerja (misalnya, akhir pekan, hari libur nasional, hari libur bank) atau hari libur mata uang
  • Tanggal valuta masa depan dapat dipilih hingga 90 hari
  • Waktu batas akhir (cut-off) untuk pembayaran GSRT adalah pukul 14:30 PHT
  • Mata uang debit dan pembayaran hanya USD.
  • Nilai pembayaran maksimum adalah 999.999.999.999,99
  • Jumlah maksimum instruksi pembayaran adalah 5.000 dalam satu batch.
  • Indikator Debit Individu tidak akan ditampilkan untuk pembayaran GSRT karena ini akan otomatis diaktifkan secara default. Pembayaran Gaji Domestik akan otomatis dinonaktifkan secara default.
  • Aturan Karakter Tidak Valid berlaku untuk jenis pembayaran ini.

Siapa yang dapat membuat pembayaran GSRT?

  • Pengguna yang memenuhi syarat dengan izin peran Manajemen Pembayaran dan akses rekening dapat membuat dan mengelola pembayaran GSRT berdasarkan izin pengguna dan pengaturan pembayaran yang telah ditentukan sebelumnya oleh organisasi Anda. Izin peran ini dapat mencakup:
    • Kelola Pembayaran - Adhoc (Adhoc & Penerima yang Disetujui)
    • Kelola Pembayaran - Penerima yang Disetujui / Templat
    • Kelola Pembayaran - Impor Pembayaran

Siapa yang dapat membuat dan melakukan tindakan pada pembayaran Gaji Domestik?

  • Opsi pembayaran Gaji Domestik hanya tersedia untuk dilihat dan ditindaklanjuti jika Anda memiliki hak akses berikut:
    • Gaji - melihat instruksi pembayaran lengkap
    • Mask Confidential - melihat instruksi pembayaran terbatas saat menyetujui pembayaran.
  • Kolom dalam pembayaran gaji akan disamarkan (masked), termasuk nama penerima, bank penerima, nomor rekening, referensi, dan jumlah pembayaran. Kolom-kolom ini akan diwakili oleh 'XXXX' dan hanya dapat dilihat oleh pengguna dengan hak akses yang sesuai.
Pengguna dengan lebih dari 1000 rekening mungkin perlu menggunakan panah Sebelumnya atau Berikutnya di layar untuk mencari dan memilih rekening debit saat membuat pembayaran.
Untuk informasi lebih lanjut, silakan merujuk ke Izin Peran dan Izin Pengguna.
Layar input pembayaran
Layar Pembayaran Domestik
Gambar berikut adalah contoh layar pembayaran domestik dengan kolom-kolom termasuk divisi, rekening debit, metode pembayaran, tanggal valuta dan waktu batas akhir, nama dan referensi pembayaran, deskripsi saran debit, dan detail penerima.
  • Waktu batas akhir (cut-off) (di dekat tanggal valuta) menunjukkan waktu batas akhir metode pembayaran, berdasarkan yurisdiksi asal dan mata uang pembayaran
  • Zona waktu dan format (di dekat tanggal valuta) ditampilkan sesuai dengan Pengaturan & Preferensi Anda.
UPDATED PH GSRT Payment screen.png
Layar Detail Pembayaran Penerima
Gambar berikut adalah contoh layar Detail Pembayaran Penerima dengan kolom-kolom termasuk nama, alamat, dan detail rekening penerima, detail bank penerima, opsi saran email penerima, informasi remitansi tambahan, dan dokumen pendukung.
Beneficiary Payment Details screen PH - GSRT.png
Layar Detail Penerima
Gambar berikut adalah contoh layar Detail Penerima dengan kolom-kolom termasuk detail bank penerima, nama, alamat, dan detail rekening penerima, detail bank penerima, dan alamat email penerima.
  • ID Penerima Saya adalah pengidentifikasi unik penerima. Kolom ini diaktifkan saat Anda mencentang kotak 'Tambahkan Penerima ini ke Penerima Anda saat pembayaran dikirimkan'. ID Penerima Saya dapat dilihat di layar Penerima.
Beneficiary Details screen PH.png
Kisi Detail Penerima - Pembayaran gaji yang disamarkan
Gambar berikut adalah contoh kisi Detail Penerima di mana kolom dalam pembayaran gaji disamarkan, termasuk nama penerima, nomor rekening, referensi klien, dan jumlah pembayaran. Kolom-kolom ini diwakili oleh 'XXXX' dan hanya dapat dilihat oleh pengguna dengan hak akses yang sesuai.
Pengguna tanpa hak akses yang sesuai akan menerima pesan pop-up, "Anda tidak berhak melihat detail instruksi." 
Beneficiary Grid - Salary Payment Masked.png

Video Membuat Pembayaran GSRT

Membuat pembayaran GSRT

Ada beberapa cara untuk membuat pembayaran domestik menggunakan jenis metode pembayaran GSRT dari menu Pembayaran. Pilih dari opsi berikut:

  1. Klik Buat Pembayaran > Pembayaran Domestik atau Pembayaran Gaji Domestik (lihat petunjuk langkah demi langkah di bawah)
  2. Klik Buat Pembayaran > Gunakan Templat Pembayaran
  3. Klik Buat Pembayaran > Gunakan File Pembayaran
  4. Klik Buat Pembayaran > Gunakan Pembayaran Sebelumnya
  5. Klik Pembayaran Saat Ini > Baru > Pembayaran Domestik atau Pembayaran Gaji Domestik (lihat petunjuk langkah demi langkah di bawah)
LANGKAH TINDAKAN
1 Klik menu Pembayaran > Buat Pembayaran, atau
Klik menu Pembayaran > Pembayaran Saat Ini > Baru.
2 Jika diperlukan, pilih Negara atau Wilayah tempat rekening pendanaan berdomisili. Pilih salah satu:
  • Australia, Selandia Baru, atau Tiongkok
  • Negara atau Wilayah Lain (Hong Kong, India, Filipina, Singapura, atau Vietnam)
3 Klik Pembayaran Domestik atau Pembayaran Gaji Domestik. 
4 Jika diperlukan, pilih Divisi asal pembayaran akan dilakukan.
Jika Anda berhak atas lebih dari satu divisi, Anda dapat menetapkan divisi default untuk pembayaran di masa mendatang.
5 Pilih Rekening Debit USD.
6 Pilih Metode Pembayaran GSRT.
7 Tanggal Valuta akan diatur secara default ke tanggal kerja saat ini.
Jika diperlukan, pilih tanggal valuta masa depan hingga 90 hari.
8 Masukkan Nama Pembayaran hingga 35 karakter yang akan muncul pada laporan pembayaran.
9 Masukkan Referensi Pembayaran hingga 35 karakter yang akan muncul dalam narasi pada rekening pendanaan, laporan mutasi penerima, dan laporan pembayaran.
10 Jika diperlukan, masukkan Deskripsi Saran Debit hingga 55 karakter yang akan muncul pada laporan mutasi rekening debit Anda.
11
Untuk mengurangi risiko penipuan, ANZ menyarankan Anda untuk selalu mengonfirmasi detail penerima saat memproses pembayaran.
Bilah Kontrol
ITEM BILAH KONTROL DESKRIPSI
Tambah Tambah detail Penerima individu ke instruksi pembayaran.
Hapus Centang kotak di samping detail Penerima, lalu klik Hapus.
Filter Filter data pada layar. Masukkan kriteria ke dalam satu atau beberapa kotak teks yang berada di bawah setiap tajuk kolom untuk menampilkan catatan yang cocok.

Klik Tambah untuk menambahkan satu atau beberapa detail penerima menggunakan opsi berikut:
Tambah Penerima dari daftar Penerima Anda
Cari dan pilih Penerima dari kolom Nama Penerima, lalu lanjutkan ke langkah berikutnya. Jika diperlukan, klik Tambah lagi untuk menambahkan penerima tambahan.
Tambah Penerima Baru
Pengguna harus memiliki hak akses untuk membuat penerima baru guna menyelesaikan langkah-langkah ini.
LANGKAH TINDAKAN
1 Klik Tambah Penerima Baru dari kolom Nama Penerima.
2 Jika diperlukan, centang 'Tambahkan Penerima ini ke Penerima Anda saat pembayaran dikirimkan.'
3
Kode BIC tidak lagi didukung untuk pembayaran GSRT dalam USD.
Masukkan Detail Bank Penerima:
    1. Kode Kliring - Masukkan atau cari kode Kliring Bank Penerima.
    2. Nomor Rekening - Masukkan nomor rekening penerima hingga 34 karakter.
    3. Pilih Jenis Rekening
      • Individu Residen
      • Individu Non-Residen
      • Korporasi Residen
      • Korporasi Non-Residen
4 Masukkan Detail Penerima:
    1. Nama Penerima - Masukkan nama lengkap resmi atau nama badan hukum terdaftar dari penerima hingga 140 karakter.
    2. Alamat Email - Jika diperlukan, masukkan alamat email Penerima hingga 255 karakter, dipisahkan dengan koma.
    3. ID Penerima Saya - Masukkan pengidentifikasi Penerima Anda hingga 35 karakter, jika kotak centang 'Tambahkan Penerima ini ke Penerima Anda' dipilih
    4. Negara atau Wilayah - Pilih negara atau wilayah Penerima
    5. Baris Alamat 1 & 2 - Jika diperlukan, masukkan alamat Penerima hingga 35 karakter per baris
    6. Kota - Jika diperlukan, masukkan Kota Penerima hingga 35 karakter
5 Klik Simpan
6 Jika diperlukan, klik Tambah lagi untuk menambahkan penerima tambahan.
Lanjutkan ke langkah berikutnya.
12 Jika diperlukan, masukkan Referensi Klien hingga 35 karakter jika berbeda dari Referensi Pembayaran yang telah terisi otomatis.
13 Masukkan jumlah pembayaran Penerima.
14 Jika diperlukan, klik ikon Detail Pembayaran Penerima untuk melihat atau memperbarui informasi penerima tambahan:
Tambah atau perbarui Detail Pembayaran Penerima
LANGKAH TINDAKAN
1 Tambah atau edit Penerima.
2 Tambah atau edit Jumlah Pembayaran.
3 Tambah atau edit Referensi Klien.
4 Pilih Kode Tujuan.
Kode & Deskripsi Tujuan
KODE TUJUAN DESKRIPSI
BLSPAY Pembayaran tagihan ke non-pemerintah
CORPYB Pembayaran korporat ke bisnis
CORPYG Pembayaran korporat ke pemerintah
CORPYP Pembayaran korporat ke perorangan
IBCFTR FT Nasabah Antarbank – Remitansi
IBCPAY Pembayaran Nasabah Antarbank
IBCPYM Pembayaran Nasabah Antarbank ke Merchant
PAYGOV Pembayaran lain ke pemerintah
PAYRLL Pembayaran gaji
5 Jika diperlukan, masukkan Informasi Remitansi hingga 140 karakter. Ini akan muncul pada Saran Penerima dan Laporan Detail Pembayaran.
6 Jika diperlukan, masukkan Informasi Tambahan hingga 8000 karakter. Ini akan muncul pada Saran Penerima dan Laporan Detail Pembayaran serta tidak disertakan dalam pembayaran.
7 Jika diperlukan, masukkan Deskripsi Saran Debit hingga 55 karakter.
8 Jika diperlukan, centang Kirim Saran Penerima via Email dan masukkan alamat email hingga 255 karakter, dipisahkan dengan koma.
9 Jika diperlukan, klik Unggah Dokumen untuk mengunggah dokumen pendukung berformat doc, docx, jpg, jpeg, atau pdf untuk instruksi pembayaran penerima ini, dengan maksimal lima file tidak melebihi ukuran total 15MB.
10 Klik Simpan.
15 Apakah Anda ingin melanjutkan pembayaran di lain waktu?
  • Ya - Klik Simpan sebagai Draf, lalu klik Batal dan Tutup Pembayaran untuk keluar dari pembayaran dan kembali ke layar Pembayaran Saat Ini. Pembayaran akan berstatus Draf.
  • Tidak - Lanjutkan langkah-langkah di bawah ini.
16 Klik Tinjau & Kirim.
17 Klik Kirim.
HASIL: Pembayaran telah dikirimkan dan menunggu persetujuan.
Kesalahan dan Peringatan
Pesan kesalahan dan peringatan seperti 'validasi kolom' menampilkan informasi tentang kolom yang terdampak dan menyoroti kolom tersebut dengan warna merah. Pesan kesalahan bersifat spesifik untuk jenis metode pembayaran, kolom yang tersedia, dan validasi khusus. Anda dapat memperbarui informasi di dalam kolom yang terdampak dan melanjutkan pemrosesan pembayaran.

Validasi kolom wajib diisi:

Mandatory Field Error Messages (2).png

Notifikasi peringatan penerima:

  • Kesalahan (Error) ditunjukkan oleh segitiga merah. Detail harus diperbaiki untuk melanjutkan pemrosesan pembayaran.
  • Peringatan (Alert with Warning) ditunjukkan oleh segitiga kuning. Detail dapat diperbaiki atau diterima untuk melanjutkan pemrosesan pembayaran.
Error - Beneficiary Alert.png

Kesalahan dan Peringatan di dalam layar Detail Pembayaran Penerima:

  • Kesalahan (Error) ditunjukkan oleh segitiga merah. Detail harus diperbaiki untuk melanjutkan pemrosesan pembayaran
  • Peringatan (Alert with Warning) ditunjukkan oleh segitiga kuning. Detail dapat diperbaiki atau diterima untuk melanjutkan pemrosesan pembayaran
Error - Mandaroty Fields with Red Triangle.png

Langkah Berikutnya

Ketika pembayaran telah berhasil dikirimkan dan sekarang berstatus Menunggu Persetujuan, Anda dapat memilih dari opsi di layar berikut:

  • Minta Laporan Ringkasan Pembayaran - Unduh dalam format CSV, PDF, dan XLSX
  • Simpan Pembayaran sebagai Templat - Lihat di menu Templat. Gunakan Templat Pembayaran.
  • Buat Pembayaran Lain
  • Lihat Pembayaran Ini dalam status Menunggu Persetujuan
  • Klik OK untuk menutup pembayaran dan kembali ke layar Pembayaran Saat Ini

Ketika pembayaran telah berhasil dikirimkan untuk persetujuan, langkah berikutnya dapat berupa:

Ini mungkin membantu Anda

Panduan

Video

Butuh bantuan lebih lanjut?

Transkrip Video