Lewati ke konten utama
English (Australia) 日本語 Tiếng Việt 简体中文 繁體中文
Contact

Buat Pembayaran ACH (Vietnam)

Geografi: Artikel ini berlaku untuk nasabah ANZ Transactive – Global yang melakukan aktivitas perbankan di Vietnam.
Rincian lengkap tersedia di Fitur berdasarkan Geografi.
Tentang Pembayaran ACH

Apa itu Pembayaran ACH?

ACH (Automated Clearing House) memungkinkan Anda mentransfer dana dari rekening domisili Vietnam Anda yang terdaftar di ANZ Transactive – Global, ke rekening domisili Vietnam milik penerima di Vietnam. Dana akan dikreditkan ke rekening penerima pada hari kerja berikutnya.

Aturan Metode Pembayaran untuk Pembayaran ACH

  • Tanggal valuta akan diatur secara default ke tanggal kerja saat ini atau berikutnya jika pembayaran dibuat pada hari non-kerja atau setelah waktu batas akhir pembayaran
  • Hari non-kerja - ANZ Transactive – Global tidak akan mengizinkan Anda membuat pembayaran dengan Tanggal Valuta pada hari non-kerja (misalnya, akhir pekan, hari libur nasional, hari libur bank) atau hari libur mata uang
  • Tanggal valuta masa depan dapat dipilih hingga 90 hari
  • Waktu batas akhir (cut-off time) untuk pembayaran ACH adalah pukul 15:00 ICT
  • Mata uang pembayaran adalah AUD, EUR, GBP, JPY, USD, VND
  • Nilai pembayaran maksimum adalah valas (FCY) 99.999.999.999,99 atau VND 9.999.999.999.999
  • Jumlah maksimum instruksi pembayaran adalah 30.000 untuk pembayaran massal (bulk payment), dan 7.000 untuk pembayaran terperinci (itemised payment).
  • Indikator Debit Individual tidak akan ditampilkan untuk Pembayaran Gaji Domestik karena fitur ini akan dinonaktifkan secara otomatis secara default.
  • Aturan Karakter Tidak Valid berlaku untuk jenis pembayaran ini.

Siapa yang dapat membuat pembayaran ACH?

  • Pengguna yang memenuhi syarat dengan izin peran Manajemen Pembayaran dan akses rekening dapat membuat dan mengelola pembayaran ACH berdasarkan izin pengguna dan pengaturan pembayaran yang telah ditentukan sebelumnya oleh organisasi Anda. Izin peran ini dapat mencakup:
    • Kelola Pembayaran - Adhoc (Adhoc & Penerima yang Disetujui)
    • Kelola Pembayaran - Penerima yang Disetujui / Templat
    • Kelola Pembayaran - Impor Pembayaran

Siapa yang dapat membuat dan memproses pembayaran Gaji Domestik?

  • Opsi pembayaran Gaji Domestik hanya tersedia untuk dilihat dan diproses jika Anda memiliki hak akses berikut:
    • Daftar Gaji (Payroll) - melihat instruksi pembayaran lengkap
    • Mask Confidential - melihat instruksi pembayaran terbatas saat menyetujui pembayaran.
  • Kolom dalam pembayaran gaji akan disamarkan (masked), termasuk nama penerima, bank penerima, nomor rekening, referensi, dan jumlah pembayaran. Kolom-kolom ini akan diwakili oleh 'XXXX' dan hanya dapat dilihat oleh pengguna dengan hak akses yang sesuai.

Pengguna dengan lebih dari 1000 rekening mungkin perlu menggunakan panah Sebelumnya atau Berikutnya di layar untuk mencari dan memilih rekening debit saat membuat pembayaran.

Untuk informasi lebih lanjut, silakan merujuk ke Izin Peran dan Izin Pengguna.
Layar input pembayaran
Layar Pembayaran Domestik

Gambar berikut adalah contoh layar pembayaran domestik dengan kolom-kolom yang mencakup divisi, rekening debit, metode pembayaran, tanggal valuta dan waktu batas akhir, nama dan referensi pembayaran, deskripsi saran debit, serta rincian penerima.

  • Waktu batas akhir (cut-off time) (di dekat tanggal valuta) menunjukkan waktu batas akhir metode pembayaran, berdasarkan yurisdiksi asal dan mata uang pembayaran
  • Zona waktu dan format (di dekat tanggal valuta) ditampilkan sesuai dengan Pengaturan & Preferensi Anda
  • Aplikasi seluler ANZ Transactive - Global akan menampilkan waktu batas akhir dalam zona waktu pembayaran.

VN ACH Payment Screen.png

Layar Rincian Pembayaran Penerima
Gambar berikut adalah contoh layar Rincian Pembayaran Penerima dengan kolom-kolom yang mencakup nama, alamat, dan rincian rekening penerima, rincian bank penerima, kode tujuan, opsi saran email penerima, dan informasi remitansi tambahan.
VN Beneficiary Payment Details screen.png
Layar Rincian Penerima

Gambar berikut adalah contoh layar Rincian Penerima dengan kolom-kolom yang mencakup rincian bank penerima, nama, alamat, dan rincian rekening penerima, serta alamat email penerima.
 

  • ID Penerima Saya adalah pengidentifikasi unik penerima. Kolom ini diaktifkan saat Anda mencentang kotak 'Tambahkan Penerima ini ke Penerima Anda saat pembayaran dikirimkan'. ID Penerima Saya dapat dilihat di layar Penerima.

VN Beneficiary Details screen.png

Kisi Rincian Penerima - Pembayaran gaji yang disamarkan
Gambar berikut adalah contoh kisi Rincian Penerima di mana kolom-kolom dalam pembayaran gaji disamarkan, termasuk nama penerima, nomor rekening, referensi klien, dan jumlah pembayaran. Kolom-kolom ini diwakili oleh 'XXXX' dan hanya dapat dilihat oleh pengguna dengan hak akses yang sesuai.
Pengguna tanpa hak akses yang sesuai akan menerima pesan pop-up, "Anda tidak berhak melihat rincian instruksi." 
Beneficiary Grid - Salary Payment Masked.png

Video Membuat Pembayaran ACH

Membuat pembayaran ACH

Ada beberapa cara untuk membuat pembayaran domestik menggunakan jenis metode pembayaran ACH dari menu Pembayaran. Pilih dari opsi berikut:

  1. Klik Buat Pembayaran > Pembayaran Domestik atau Pembayaran Gaji Domestik (lihat instruksi langkah demi langkah di bawah)
  2. Klik Buat Pembayaran > Gunakan Templat Pembayaran
  3. Klik Buat Pembayaran > Gunakan File Pembayaran
  4. Klik Buat Pembayaran > Gunakan Pembayaran Sebelumnya
  5. Klik Pembayaran Saat Ini > Baru > Pembayaran Domestik atau Pembayaran Gaji Domestik (lihat instruksi langkah demi langkah di bawah)
LANGKAH TINDAKAN
1 Klik menu Pembayaran > Buat Pembayaran, atau
Klik menu Pembayaran > Pembayaran Saat Ini > Baru.
2

Jika diperlukan, pilih Negara atau Wilayah tempat rekening pendanaan berdomisili. Pilih salah satu:

  • Australia, Selandia Baru, atau Tiongkok
  • Negara atau Wilayah Lain (Hong Kong, India, Filipina, Singapura, atau Vietnam)
3 Klik Pembayaran Domestik atau Pembayaran Gaji Domestik.
4 Jika diperlukan, pilih Divisi asal pembayaran akan dilakukan.
Jika Anda berhak atas lebih dari satu divisi, Anda dapat menetapkan divisi default untuk pembayaran di masa mendatang.
5 Pilih Rekening Debit.
6 Pilih Metode Pembayaran ACH.
7 Tanggal Valuta secara default akan diatur ke tanggal kerja saat ini.
Jika diperlukan, pilih tanggal valuta masa depan hingga 90 hari.
8 Masukkan Nama Pembayaran hingga 35 karakter yang akan muncul pada laporan pembayaran.
9 Masukkan Referensi Pembayaran hingga 35 karakter yang akan muncul dalam narasi pada rekening pendanaan, rekening koran penerima, dan laporan pembayaran.
10 Jika diperlukan, masukkan Deskripsi Saran Debit hingga 55 karakter yang akan muncul pada rekening koran debit Anda.
11 Jika diperlukan, pilih Mata Uang Pembayaran jika berbeda dengan mata uang rekening debit, dan jika diperlukan, centang Masukkan Jumlah dalam Mata Uang Debit.
12 Jika Anda perlu menghasilkan satu entri debit pada rekening Anda untuk pembayaran tersebut, hapus centang pada indikator Debit Individual.
13
Untuk mengurangi risiko penipuan, ANZ menyarankan Anda untuk selalu mengonfirmasi rincian penerima saat memproses pembayaran.
Bilah Kontrol
ITEM BILAH KONTROL DESKRIPSI
Tambah Tambah rincian Penerima individu ke instruksi pembayaran.
Hapus Centang kotak di samping rincian Penerima, lalu klik Hapus.
Filter Filter data pada layar. Masukkan kriteria ke dalam satu atau beberapa kotak teks yang berada di bawah setiap judul kolom untuk menampilkan catatan yang cocok.


Klik Tambah untuk menambahkan satu atau beberapa rincian penerima menggunakan opsi berikut:

Tambah Penerima dari daftar Penerima Anda
Cari dan pilih Penerima dari kolom Nama Penerima, lalu lanjutkan ke langkah berikutnya. Jika diperlukan, klik Tambah lagi untuk menambahkan penerima tambahan.
Tambah Penerima Baru
Pengguna harus memiliki hak akses untuk membuat penerima baru guna menyelesaikan langkah-langkah ini.
LANGKAH TINDAKAN
1 Klik Tambah Penerima Baru dari kolom Nama Penerima.
2 Jika diperlukan, centang 'Tambahkan Penerima ini ke Penerima Anda saat pembayaran dikirimkan.'
3

Masukkan Rincian Bank Penerima:

  1.  
    1. Kode Kliring - Masukkan atau cari kode Kliring Bank Penerima
    2. Nomor Rekening - Masukkan nomor rekening penerima hingga 34 karakter
    3. Pilih Tipe Rekening
      • Individu Residen
      • Individu Non-Residen
      • Perusahaan Residen
      • Perusahaan Non-Residen
4

Masukkan Rincian Penerima:

  1.  
    1. Nama Penerima - Masukkan nama lengkap resmi atau nama badan hukum terdaftar penerima hingga 140 karakter
    2. Alamat Email - Jika diperlukan, masukkan alamat email penerima hingga 255 karakter, dipisahkan dengan koma
    3. ID Penerima Saya - Masukkan pengidentifikasi Penerima Anda hingga 35 karakter, jika kotak centang 'Tambahkan Penerima ini ke Penerima Anda' dipilih
    4. Negara atau Wilayah - Pilih negara atau wilayah Penerima
    5. Baris Alamat 1 & 2 - Jika diperlukan, masukkan alamat Penerima hingga 35 karakter per baris
    6. Kota - Jika diperlukan, masukkan Kota Penerima hingga 35 karakter
5 Klik Simpan.
6

Jika diperlukan, klik Tambah lagi untuk menambahkan penerima tambahan.

Lanjutkan ke langkah berikutnya.
14 Jika diperlukan, masukkan Referensi Klien hingga 35 karakter jika berbeda dari Referensi Pembayaran yang telah terisi otomatis.
15 Masukkan jumlah pembayaran Penerima.
16

Jika diperlukan, klik ikon Rincian Pembayaran Penerima untuk melihat atau memperbarui informasi penerima tambahan:

Tambah atau perbarui Rincian Pembayaran Penerima
LANGKAH TINDAKAN
1 Tambah atau edit Penerima
2 Tambah atau edit Jumlah Pembayaran
3 Tambah atau edit Referensi Klien
4

Jika diperlukan, pilih Kode Tujuan (Purpose Code)

Kode & Deskripsi Tujuan
KODE TUJUAN DESKRIPSI
59 NON-OTOMATIS (NON-STP)
FX01 Pembayaran untuk impor
FX02 Transfer satu arah
FX03 Transfer luar negeri untuk pendapatan dari investasi langsung
FX04 Penurunan modal dalam investasi langsung
FX05 Investasi langsung ke luar negeri
FX06 Transfer luar negeri untuk pendapatan dari investasi tidak langsung
FX07 Pelunasan pinjaman luar negeri & bunga
FX08 Pelunasan pinjaman domestik valas & bunga
FX09 Lainnya
SF01 Dana yang berasal dari ekspor
SF02 Dana dari transfer satu arah
SF03 Suntikan modal investasi langsung
SF04 Dana dari penyelesaian M&A, divestasi
SF05 Dana dari investasi tidak langsung (saham)
SF06 Dana dari investasi tidak langsung (obligasi)
SF07 Dana dari pencairan pinjaman luar negeri
SF08 Dana dari pinjaman lokal dalam valas
SF09 Lainnya
5

Pilih Biaya (Charges):

  • SHA - ini berarti biaya apa pun yang dikenakan oleh bank lain (termasuk bank koresponden kami, bank perantara lainnya, dan/atau bank penerima) akan dipotong dari pembayaran sebelum hasil transfer dibayarkan kepada penerima.
  • OUR - biaya 'OUR Charge' dikenakan oleh kami. Kami akan menanggung biaya yang dikenakan oleh bank koresponden kami yang digunakan dalam memproses pembayaran ini. Bank lain (termasuk bank perantara lainnya dan/atau bank penerima) mungkin mengenakan biaya tambahan.
6 Jika diperlukan, masukkan Informasi Remitansi hingga 140 karakter. Ini akan muncul pada Saran Penerima dan Laporan Rincian Pembayaran.
7 Jika diperlukan, masukkan Informasi Tambahan hingga 8000 karakter. Ini akan muncul pada Saran Penerima dan Laporan Rincian Pembayaran serta tidak disertakan dalam pembayaran.
8 Jika diperlukan, masukkan Deskripsi Saran Debit hingga 55 karakter.
9 Jika diperlukan, centang Kirim Saran Penerima Lewat Email dan masukkan alamat email hingga 255 karakter, dipisahkan dengan koma.
10 Jika diperlukan, klik Unggah Dokumen untuk mengunggah dokumen pendukung berformat doc, docx, jpg, jpeg, atau pdf untuk instruksi pembayaran penerima ini, dengan maksimal lima file yang ukuran totalnya tidak melebihi 15MB.
11 Klik Simpan.
17

Jika diperlukan, pilih opsi Rincian FX* Anda:

Bank Book

Gunakan Bank Book ketika:

  • Anda tidak memiliki kontrak FX yang tersedia.
  • jumlah pembayaran berada di bawah ambang batas untuk pasangan mata uang tersebut.
Kontrak

Pembayaran di atas setara dengan $500K USD memerlukan nilai kontrak yang telah dipesan sebelumnya.
Pilih nilai tukar valuta asing yang telah dipesan sebelumnya:

LANGKAH TINDAKAN
1 Pilih Kontrak dari Tipe Nilai (Rate Type).
2 Klik Tambah Kontrak FX.
3 Pilih satu ID Kontrak FX untuk diterapkan pada instruksi pembayaran.
4 Klik OK.
5 Masukkan Jumlah yang Digunakan untuk jumlah pembayaran.
18

Apakah Anda ingin melanjutkan pembayaran di tahap berikutnya?

  • Ya - Klik Simpan sebagai Draf, lalu klik Batal dan Tutup Pembayaran untuk keluar dari pembayaran dan kembali ke layar Pembayaran Saat Ini. Pembayaran akan berstatus Draf.
  • Tidak - Lanjutkan langkah-langkah di bawah ini.
19 Klik Tinjau & Kirim.
20

Klik Kirim.

HASIL: Pembayaran telah dikirimkan dan menunggu persetujuan.
Kesalahan dan Peringatan

Pesan kesalahan dan peringatan seperti 'validasi kolom' menampilkan informasi tentang kolom yang terpengaruh dan menyorot kolom tersebut dengan warna merah. Pesan kesalahan bersifat spesifik untuk jenis metode pembayaran, kolom yang tersedia, dan validasi khusus. Anda dapat memperbarui informasi di dalam kolom yang terpengaruh dan melanjutkan pemrosesan pembayaran.

Validasi kolom wajib diisi:

Mandatory Field Error Messages (2).png

Notifikasi peringatan penerima:

  • Kesalahan (Error) ditunjukkan oleh segitiga merah. Rincian harus diperbaiki untuk melanjutkan pemrosesan pembayaran.
  • Peringatan (Alert with Warning) ditunjukkan oleh segitiga kuning. Rincian dapat diperbaiki atau diterima untuk melanjutkan pemrosesan pembayaran.
Beneficiary Alert Message.png

Kesalahan dan Peringatan di dalam layar Rincian Pembayaran Penerima:

  • Kesalahan (Error) ditunjukkan oleh segitiga merah. Rincian harus diperbaiki untuk melanjutkan pemrosesan pembayaran
  • Peringatan (Alert with Warning) ditunjukkan oleh segitiga kuning. Rincian dapat diperbaiki atau diterima untuk melanjutkan pemrosesan pembayaran
Alerts Error Message.png

Langkah Berikutnya

Ketika pembayaran telah berhasil dikirimkan dan sekarang berstatus Menunggu Persetujuan, Anda dapat memilih dari opsi di layar berikut:

  • Minta Laporan Ringkasan Pembayaran - Unduh dalam format CSV, PDF, dan XLSX
  • Simpan Pembayaran sebagai Templat - Lihat di menu Templat. Gunakan Templat Pembayaran.
  • Buat Pembayaran Lain
  • Lihat Pembayaran ini dalam status Menunggu Persetujuan
  • Klik OK untuk menutup pembayaran dan kembali ke layar Pembayaran Saat Ini

Ketika pembayaran telah berhasil dikirimkan untuk persetujuan, langkah berikutnya dapat berupa:

Informasi ini mungkin berguna bagi Anda

Panduan

Video

Butuh bantuan lebih lanjut?

Transkrip Video