Lewati ke konten utama
English (AU) Tiếng Việt 繁體中文
Contact

Buat Pembayaran ACH (Vietnam)

Geografi Artikel ini berlaku untuk nasabah ANZ Transactive - Global yang melakukan aktivitas perbankan di Vietnam.
Selengkapnya tersedia di Fitur berdasarkan Geografi .
Fungsionalitas Pembayaran akan diterapkan secara bertahap, dan artikel ini dapat diperbarui dari waktu ke waktu untuk mencerminkan informasi terbaru dan relevan.
Tentang Pembayaran ACH

Apa itu Pembayaran ACH?

ACH (Automated Clearing House) memungkinkan Anda untuk mentransfer dana dari akun Anda yang berdomisili di Vietnam dan terdaftar di ANZ Transactive - Global, ke akun penerima yang berdomisili di Vietnam. Dana dikreditkan ke akun penerima pada hari kerja berikutnya.

Aturan Metode Pembayaran untuk Pembayaran ACH

  • Tanggal Valuta akan menggunakan tanggal bisnis saat ini atau berikutnya jika pembayaran dibuat pada tanggal non-bisnis atau setelah batas waktu pembayaran
  • Hari non-bisnis ANZ Transactive - Global tidak akan mengizinkan Anda membuat pembayaran di mana Tanggal Valuta adalah hari non-kerja (misalnya, akhir pekan, hari libur nasional, hari libur bank) atau hari libur mata uang
  • Tanggal nilai mendatang Dapat dipilih hingga 90 hari
  • Batas waktu untuk pembayaran ACH adalah 15:05 ICT
  • Mata uang pembayaran adalah AUD, EUR, GBP, JPY, USD, VND
  • Nilai pembayaran maksimum adalah 99.999.999.999,99
  • Jumlah pembayaran maksimum Instruksi adalah 30.000 untuk pembayaran massal, dan 5.000 untuk pembayaran terperinci.
  • Debit Individu Indikator tidak akan ditampilkan untuk Pembayaran Gaji Domestik karena ini akan secara otomatis dinonaktifkan secara default.
  • Karakter Tidak Valid Aturan berlaku untuk jenis pembayaran ini.

Siapa yang dapat membuat pembayaran ACH?

  • Pengguna yang memenuhi syarat dengan izin peran Manajemen Pembayaran dan akses akun dapat membuat dan mengelola pembayaran ACH berdasarkan izin pengguna dan pengaturan pembayaran yang telah ditentukan sebelumnya oleh organisasi Anda. Izin peran ini dapat mencakup:
    • Kelola Pembayaran - Adhoc (Penerima Manfaat Adhoc & Disetujui)
    • Kelola Pembayaran - Penerima Manfaat / Template yang Disetujui
    • Kelola Pembayaran - Impor Pembayaran

Siapa yang dapat membuat dan melakukan pembayaran Gaji Domestik?

  • Opsi pembayaran Gaji Domestik hanya tersedia untuk dilihat dan ditindaklanjuti jika Anda memiliki hak berikut:
    • Instruksi pembayaran gaji - lihat selengkapnya
    • Sembunyikan Rahasia - lihat instruksi pembayaran terbatas saat menyetujui pembayaran.
  • Kolom dalam pembayaran gaji akan disamarkan, termasuk nama penerima, bank penerima, nomor rekening, referensi, dan jumlah pembayaran. Kolom ini akan ditampilkan sebagai 'XXXX' dan hanya terlihat oleh pengguna dengan hak akses yang berlaku.
Untuk informasi lebih lanjut, silakan merujuk ke Peran Izin dan Izin Pengguna .
Layar input pembayaran
Layar Pembayaran Domestik
Gambar berikut adalah contoh tampilan pembayaran domestik dengan kolom-kolom yang mencakup divisi, akun debit, metode pembayaran, tanggal valuta dan waktu batas, nama dan referensi pembayaran, deskripsi saran debit, dan detail penerima manfaat.
  • Batas waktu (menjelang tanggal valuta) menunjukkan batas waktu metode pembayaran, berdasarkan yurisdiksi asal dan mata uang pembayaran
  • Yang zona waktu dan format (menjelang tanggal valuta) ditampilkan sesuai Pengaturan & Preferensi
  • Yang Aplikasi seluler ANZ Transactive - Global akan menampilkan batas waktu dalam zona waktu pembayaran.
VN ACH Payment Screen.png
Detail Pembayaran Penerima Manfaat
Gambar berikut adalah contoh layar Detail Pembayaran Penerima Manfaat dengan kolom-kolom yang mencakup nama, alamat, dan detail rekening penerima manfaat, detail bank penerima manfaat, kode tujuan, opsi saran email penerima manfaat, dan informasi pengiriman uang tambahan.
VN Beneficiary Payment Details screen.png
Layar Rincian Penerima Manfaat
Gambar berikut adalah contoh layar Rincian Penerima Manfaat dengan kolom-kolom yang mencakup rincian bank penerima manfaat, nama penerima manfaat, alamat dan rincian rekening, rincian bank penerima manfaat, dan alamat email penerima manfaat.
  • ID Penerima Manfaat Saya adalah pengidentifikasi penerima manfaat yang unik. Kolom ini diaktifkan ketika Anda mencentang kotak 'Tambahkan Penerima Manfaat ini ke Daftar Penerima Manfaat Anda saat pembayaran dikirimkan'. ID Penerima Manfaat Saya terlihat di layar Penerima Manfaat.
VN Beneficiary Details screen.png
Kisi Penerima - Pembayaran gaji tersamarkan
Gambar berikut adalah contoh kisi Rincian Penerima Manfaat di mana kolom dalam pembayaran gaji disamarkan, termasuk nama penerima manfaat, nomor rekening, referensi klien, dan jumlah pembayaran. Kolom ini diwakili oleh 'XXXX' dan hanya terlihat oleh pengguna dengan hak yang berlaku.
Pengguna tanpa hak yang berlaku akan menerima pesan pop-up, "Anda tidak berhak untuk melihat detail instruksi."
Beneficiary Grid - Salary Payment Masked.png

Video Membuat Pembayaran ACH

Segera hadir

Buat pembayaran ACH

Ada beberapa cara untuk membuat pembayaran domestik menggunakan jenis metode pembayaran ACH dari menu Pembayaran. Pilih dari opsi berikut:

  1. Klik Buat Pembayaran > Pembayaran Domestik atau Pembayaran Gaji Domestik (lihat petunjuk langkah demi langkah di bawah)
  2. Klik Buat Pembayaran > Gunakan Template Pembayaran
  3. Klik Buat Pembayaran > Gunakan File Pembayaran
  4. Klik Buat Pembayaran > Gunakan Pembayaran Sebelumnya
  5. Klik Pembayaran Saat Ini > Baru > Pembayaran Domestik atau Pembayaran Gaji Domestik (lihat petunjuk langkah demi langkah di bawah)
LANGKAH TINDAKAN
1 Klik Pembayaran > Buat Pembayaran menu, atau
Klik Pembayaran > Pembayaran Saat Ini menu > Baru.
2 Klik Pembayaran Domestik Berita & Analisis atau Laporan & Analisis atau Kabar & Analisis atau Informasi & Analisis Akun Pinjaman Kartu Komersial Pembayaran Asia Pasifik Pembayaran Piutang Valuta Asing Pusat Laporan Jaminan & Standby LC Pembiayaan Perdagangan Permintaan Layanan Wawasan Data Biaya dan Tarif Rekening Operasional Pencarian Transaksi Deposito Rekening Nostro PayTo PayID ANZ Transactive - Global Ruang Kerja Pembayaran Gaji Domestik.
3 Jika diperlukan, pilih Divisi Pembayaran akan dilakukan dari.
Jika Anda berhak atas lebih dari satu divisi, Anda dapat mengaturnya divisi standar untuk pembayaran mendatang.
4 Pilih Rekening Debit.
5 Pilih ACH Metode Pembayaran.
6 Tanggal Valuta akan menggunakan tanggal bisnis saat ini sebagai standar.
Berita & Analisis, Akun, Pinjaman, Kartu Komersial, Pembayaran Asia & Pasifik, Pembayaran, Piutang, Valuta Asing, Pusat Laporan, Garansi & Standby LC, Pembiayaan Perdagangan, Permintaan Layanan, Wawasan Data, Biaya dan Tagihan, Rekening Operasional, Pencarian Transaksi, Deposito, Rekening Nostro, PayTo, PayID, ANZ Transactive - Global, Ruang Kerja tanggal nilai mendatang hingga 90 hari.
7 Masukkan Nama Pembayaran hingga 35 karakter yang akan muncul di laporan pembayaran.
8 Masukkan Referensi Pembayaran hingga 35 karakter yang akan muncul dalam narasi pada rekening dana, pernyataan penerima manfaat, dan laporan pembayaran.
9 Jika diperlukan, masukkan a Deskripsi Saran Debit hingga 55 karakter yang akan muncul di laporan rekening debit Anda.
10 Jika diperlukan, pilih Mata Uang Pembayaran jika berbeda dengan mata uang akun debit, dan jika diperlukan, centang Masukkan Jumlah dalam Mata Uang Debit.
11 Jika diperlukan, pilih Debit Individu Indikator untuk menghasilkan entri debit terpisah di akun Anda untuk setiap instruksi pembayaran penerima manfaat individual.
12
Untuk mengurangi risiko penipuan, ANZ menyarankan Anda untuk selalu mengonfirmasi detail penerima manfaat saat memproses pembayaran.
Klik Tambah untuk menambahkan satu atau lebih rincian penerima manfaat menggunakan opsi berikut:
Tambahkan Penerima dari daftar Penerima Anda
Cari dan pilih Penerima dari kolom Nama Penerima, lalu lanjutkan ke langkah berikutnya. Jika diperlukan, klik Tambah lagi untuk menambahkan penerima tambahan.
Tambah Penerima Baru
Pengguna harus memiliki hak untuk membuat penerima manfaat baru untuk menyelesaikan langkah-langkah ini.
LANGKAH TINDAKAN
1 Klik Tambah Penerima Baru dari kolom Nama Penerima Manfaat.
2 Jika diperlukan, centang ' Tambahkan Penerima ini ke Daftar Penerima Anda saat pembayaran dikirimkan.
3 Masukkan Rincian Bank Penerima Manfaat:
    1. Kode Kliring - Masukkan atau cari Kode Kliring Bank Penerima Manfaat
    2. Nomor Rekening - Masukkan nomor rekening penerima hingga 34 karakter
    3. Pilih Jenis Rekening
      • Penduduk Perorangan
      • Individu Non-Residen
      • Korporasi Residen
      • Korporasi Non-Residen
4 Masukkan Rincian Penerima Manfaat:
    1. Nama Penerima Manfaat - Masukkan nama lengkap resmi atau nama badan hukum terdaftar atau nama penerima manfaat hingga 140 karakter
    2. Alamat Surel - Jika diperlukan, masukkan alamat email Penerima manfaat hingga 255 karakter, dipisahkan dengan koma
    3. ID Penerima Manfaat Saya - Masukkan pengenal Penerima Manfaat Anda hingga 35 karakter, jika kotak centang 'Tambahkan Penerima Manfaat ini ke Daftar Penerima Manfaat Anda' dipilih
    4. Negara atau Wilayah - Pilih negara atau wilayah Penerima Manfaat
    5. Alamat Baris 1 & 2 - Jika diperlukan, masukkan alamat Penerima manfaat hingga 35 karakter per baris
    6. Kota - Jika diperlukan, masukkan Kota Penerima Manfaat hingga 35 karakter
5 Klik Simpan.
6 Jika diperlukan, klik Tambah lagi untuk menambahkan penerima manfaat tambahan.

Lanjutkan ke langkah berikutnya.

13 Jika diperlukan, masukkan Referensi Klien hingga 35 karakter jika berbeda dari Referensi Pembayaran yang telah diisi sebelumnya.
14 Masukkan pembayaran Penerima Manfaat jumlah.
15 Jika diperlukan, klik Rincian Pembayaran Penerima Manfaat ikon untuk melihat atau memperbarui informasi penerima manfaat tambahan:
Tambahkan atau perbarui Rincian Pembayaran Penerima Manfaat
LANGKAH TINDAKAN
1 Tambah atau edit Penerima Manfaat
2 Tambah atau edit Jumlah Pembayaran
3 Tambah atau edit Referensi Klien
4 Jika diperlukan, pilih Kode Tujuan
Kode dan Deskripsi Tujuan
KODE TUJUAN DESKRIPSI
59 NON-OTOMATIS (NON-STP)
FX01 Pembayaran untuk impor
FX02 Transfer satu arah
FX03 TRF Ovs atas pendapatan dari investasi langsung
FX04 Penurunan modal dalam investasi langsung
FX05 Investasi langsung ke luar negeri
FX06 TRF Ovs atas pendapatan dari investasi tidak langsung
FX07 Pelunasan dan bunga pinjaman Ovs
FX08 Pelunasan dan bunga pinjaman domestik FCY
FX09 Lainnya
SF01 Dana berasal dari ekspor
SF02 Dana dari transfer satu arah
SF03 Suntikan modal investasi langsung
SF04 Dana dari penyelesaian M&A, divestasi
SF05 Dana dari investasi tidak langsung (saham)
SF06 Dana dari investasi tidak langsung (obligasi)
SF07 Dana dari pencairan pinjaman luar negeri
SF08 Dana dari pinjaman lokal dalam mata uang asing
SF09 Lainnya
5 Pilih Biaya Berita & Analisis, Akun, Pinjaman, Kartu Komersial, Pembayaran Asia & Pasifik, Pembayaran, Piutang, Valuta Asing, Pusat Laporan, Garansi & Standby LC, Pembiayaan Perdagangan, Permintaan Layanan, Wawasan Data, Biaya dan Tagihan, Rekening Operasional, Pencarian Transaksi, Deposito, Rekening Nostro, PayTo, PayID, ANZ Transactive - Global, Ruang Kerja
  • SHA - Anda membayar biaya transfer keluar dan penerima manfaat membayar biaya bank koresponden. Penerima manfaat akan menerima pembayaran dikurangi biaya bank koresponden.
  • KAMI - Anda membayar semua biaya transfer, dan penerima menerima jumlah pembayaran penuh.
  • BEN - penerima manfaat membayar semua biaya transfer dan menerima pembayaran dikurangi biaya transfer.
6 Jika diperlukan, masukkan Informasi Remitansi hingga 140 karakter. Ini akan muncul di Saran Penerima Manfaat dan Laporan Detail Pembayaran.
7 Jika diperlukan, masukkan Berita & Analisis, Akun, Pinjaman, Kartu Komersial, Pembayaran Asia & Pasifik, Pembayaran, Piutang, Valuta Asing, Pusat Laporan, Garansi & Standby LC, Pembiayaan Perdagangan, Permintaan Layanan, Wawasan Data, Biaya dan Tagihan, Rekening Operasional, Pencarian Transaksi, Deposito, Rekening Nostro, PayTo, PayID, ANZ Transactive - Global, Ruang Kerja hingga 8000 karakter. Ini akan muncul di Saran Penerima Manfaat dan Laporan Detail Pembayaran dan tidak termasuk dalam pembayaran.
8 Jika diperlukan, masukkan Deskripsi Saran Debit hingga 55 karakter.
9 Jika diperlukan, centang Saran Penerima Email dan masukkan alamat email (hingga 255 karakter), dipisahkan dengan koma.
10 Jika diperlukan, klik Unggah Dokumen untuk mengunggah dokumen berformat doc, docx, jpg, jpeg atau pdf sebagai dokumen pendukung instruksi pembayaran penerima manfaat ini, dengan maksimal lima berkas dan total ukuran tidak melebihi 5MB.
11 Klik Simpan.
16 Jika diperlukan, pilih Detail FX * opsi:
Buku Tabungan
Gunakan Buku Tabungan saat:
  • Anda tidak memiliki kontrak FX yang ada untuk langsung digunakan atau,
  • Nilai pembayaran kurang dari atau sama dengan setara $500.000 USD.
Setelah pembayaran diajukan, bank akan menetapkan nilai tukar mata uang asing untuk pembayaran lintas mata uang. Untuk pembayaran tertanggal mendatang, pembayaran akan muncul di kisi Pembayaran Saat Ini Anda hingga nilai pembayaran tercapai. Status akan diperbarui menjadi Memproses, menunggu bank untuk menetapkan nilai tukar mata uang asing.
Kontrak
Pembayaran di atas setara $500 ribu USD memerlukan nilai kontrak yang telah dipesan sebelumnya.
Pilih nilai tukar mata uang asing yang telah dipesan sebelumnya:
LANGKAH TINDAKAN
1 Pilih Kontrak dari Jenis Suku Bunga.
2 Klik Tambahkan Kontrak Valas.
3 Pilih salah satu ID Kontrak FX untuk diterapkan pada instruksi pembayaran.
4 Klik Oke.
5 Masuk Jumlah Terpakai untuk jumlah pembayaran.
17 Apakah Anda ingin melanjutkan pembayaran nanti?
  • Ya - Klik Simpan sebagai Draf lalu klik Batal dan Tutup Pembayaran untuk keluar ke pembayaran dan kembali ke layar Pembayaran Saat Ini. Pembayaran akan berstatus Draf.
  • Tidak - Lanjutkan langkah-langkah di bawah ini.
18 Klik Tinjau & Kirim.
19 Klik Kirim.
HASIL Pembayaran telah diajukan dan menunggu persetujuan.
Kesalahan dan Peringatan
Pesan kesalahan dan peringatan seperti 'validasi kolom' menampilkan informasi tentang kolom yang terdampak dan menyorot kolom tersebut dengan warna merah. Pesan kesalahan bersifat spesifik untuk jenis metode pembayaran, kolom yang tersedia, dan validasi tertentu. Anda dapat memperbarui informasi di dalam kolom yang terdampak dan melanjutkan pemrosesan pembayaran.

Validasi kolom wajib:

Mandatory Field Error Messages (2).png

Notifikasi peringatan penerima manfaat:

  • Kesalahan Segitiga merah menandakan adanya kesalahan. Rincian harus diperbaiki untuk melanjutkan pemrosesan pembayaran.
  • Peringatan dengan Perhatian Ditunjukkan dengan segitiga kuning. Rincian dapat diperbaiki atau diterima untuk melanjutkan pemrosesan pembayaran.
Beneficiary Alert Message.png

Kesalahan dan Peringatan dalam layar Detail Pembayaran Penerima Manfaat:

  • Kesalahan Segitiga merah menandakan adanya kesalahan. Perbaiki detail untuk melanjutkan pemrosesan pembayaran
  • Peringatan dengan Perhatian Segitiga kuning menunjukkan adanya masalah. Rincian dapat diperbaiki atau diterima untuk melanjutkan pemrosesan pembayaran
Alerts Error Message.png

Langkah Berikutnya

Ketika pembayaran telah berhasil dikirimkan dan sekarang dalam status Menunggu Persetujuan, Anda dapat memilih dari opsi berikut di layar:

  • Ringkasan Laporan Permintaan Pembayaran - Unduh dalam CSV, PDF dan XLSX
  • Simpan Pembayaran sebagai Template - Lihat di menu Template. Gunakan Template Pembayaran.
  • Buat Pembayaran Lain
  • Lihat Pembayaran ini dalam status Menunggu Persetujuan
  • Klik Oke untuk menutup pembayaran dan kembali ke layar Pembayaran Saat Ini

Ketika pembayaran telah berhasil diajukan untuk persetujuan, langkah selanjutnya dapat berupa:

Kartu konten terkait

Anda mungkin merasa ini bermanfaat

Panduan

Video

Perlu bantuan lebih lanjut?

AKHIR kartu konten terkait

Transkrip Video

Segera hadir