支払い変更

ANZ Transactive – Globalの受取人は、Payments > Beneficiaries画面から承認されます。

インド、フィリピン、ベトナムのお客様は、FX支払いを作成する際にBank Bookを選択できます。Bank Bookは以下の状況で使用します。

• すぐに利用できる既存のFX契約がない場合、または
• 支払いの金額が50万USD相当以下の場合。

支払いを提出すると、銀行はクロス通貨支払いの外国為替レートを予約します。将来の日付の支払いの場合、支払いの金額が確定するまで、支払いは現在の支払いグリッドに表示されます。ステータスは「処理中」に更新され、銀行が外国為替レートを予約するのを待ちます。

クロス通貨支払いを受取人に請求するオプションはありません。請求先は「Our」、「Shared」です。

• OUR: 「OUR Charge」手数料は当社が請求します。この支払いの処理に使用される当社のコルレス銀行が請求する手数料は当社が負担します。他の銀行（他の仲介銀行および/または受取人の銀行を含む）が追加手数料を請求する場合があります。
• SHA: これは、他の銀行（当社のコルレス銀行、その他の仲介銀行および/または受取人の銀行を含む）が請求する手数料が、受取人に支払われる前に支払いから差し引かれることを意味します。

• IDR、MYR通貨ではダイナミックレートは利用できません。
• IDR通貨で支払いを行うには、FX契約を使用してください。

• IDR、KRW、MYR、PGK、TWD通貨ではダイナミックレートは利用できません。
• IDR通貨で支払いを行うには、FX契約を使用してください。

Dynamic Ratesはカードレートに代わるもので、これにより50万USD以下のクロス通貨支払いについてリアルタイムの外国為替レートを取得できます。50万USDを超えるクロス通貨支払いについては、レートについて市場担当者にお問い合わせください。

クロス通貨支払いを作成する際、支払いの資金調達にDynamicまたはContractを選択するオプションがあります。

Dynamicレートを使用する場合、支払いが完全に承認されると「Needs Rate」ステータスに移行し、適切な権限を持つユーザーが画面に表示されるダイナミックレートを確定するためにGet Rateを実行します。

Get Rateビデオ

• ANZ Transactive Cash Asiaでは、ユーザーは、その日のすべての支払いタイプに対する累積支払い金額に適用されるAuthorizer Daily Limitを割り当てることができます。ANZ Transactive – Globalでは、ユーザーは支払い商品ごとにDaily Approval Discretion限度額を割り当てられます。例えば、ユーザーはSG国内（MEPS）でSGD100,000.00、SG国内（ACH）でSGD50,000.00の日次限度額を持つことができます。
• ANZ Transactive – Globalでは、ユーザー承認裁量権を登録する際に、サイトの基本通貨が使用されます。ANZ Transactive – Globalの基本通貨がANZ Transactive Cash Asiaの基本通貨と異なる場合、ユーザーの承認しきい値は異なる通貨を反映するように更新されます。

1. Beneficiary Code:
   • ANZ Transactive Cash Asiaでは、ファイルにBeneficiary Codeが提供され、一致する受取人レコードがない場合でも、必要な詳細がすべて存在すれば、システムはファイル内の受取人詳細を使用して支払いを処理していました。
   • ANZ Transactive – Globalでは、ファイルにBeneficiary Codeが提供され、一致する受取人レコードがない場合、ファイルのアップロードは失敗します。ファイルからBeneficiary Codeを削除し、再度アップロードする必要があります。
2. インドの給与ファイル:
   • ANZ Transactive Cash Asiaでは、ヘッダーレコードにPayment ProductとMy Product Codeに異なる値を指定できました。
   • ANZ Transactive – Globalでは、Payment Productが提供された場合、ヘッダーレコードのMy Product Codeの値を上書きします。インドの給与ファイルの場合、給与処理を成功させるために、My Product Codeヘッダーフィールドに「PAYROLL」のみが含まれていることを確認してください。
3. ファイル形式の変更: 以下の変更は、以下の支払いファイルに適用されます。
   • 固定長形式
   • パイプ区切り形式

   フィールド	2025年5月31日まで	2025年5月31日以降
   支払い詳細レコード: Instrument Reference (D3) Credit Reference (D76)	これらのフィールドは必須です。この情報が欠落しているファイルは「Needs Repair」ステータスになり、ANZ Transactive – Globalで取引を修正できます。	この情報が欠落している場合、詳細はヘッダーレコードのBatch Reference (H8)フィールドから入力されます。
   支払い詳細レコード: Debit Account Number (D56)	このフィールドは必須です。この情報が欠落しているファイルは「Rejected」ステータス（無効なファイル形式のため）になり、ファイルを修正して再提出する必要があります。	この情報が欠落している場合、詳細はヘッダーレコードのDebit Account (H6)フィールドから入力されます。
   支払い詳細レコード: Beneficiary Country (D18)	このフィールドには2文字のISO国コードが含まれている必要があります。これが欠落しているか不正確な場合、ファイルは「Failed」ステータスになり、ファイルを修正して再提出する必要があります。	この動作は2025年5月30日以降も継続されます。
   支払い詳細レコード: Beneficiary City (D20) - フィリピンPESONetのみ	このフィールドはフィリピンACH (PESONet)支払いでは必須です。この情報が欠落しているファイルは「Needs Repair」ステータスになり、ANZ Transactive – Globalで取引を修正できます。	このフィールドはANZ Transactive – Globalではオプションになります。ただし、6月には規制要件により必須となります。その時点で、受取人銀行は、このフィールドが含まれていない取引を拒否する可能性があります。詳細については、Philippines PESONet Changesの記事を参照してください。

   File Formats Guidesの記事にあるANZ Transactive - Global File Formats - Web onlyドキュメントを参照してください。 

ANZ Transactive – Globalでは、以下の支払いファイル形式が利用可能になります。

• 固定長支払いファイル（ANZ Transactive – GlobalではAsia Fixed Lengthファイル）
• パイプ区切り支払いファイル（ANZ Transactive – GlobalではAsia Pipe Delimitedファイル）

ANZ Transactive – Globalでは、各支払いファイルのアップロードに一意のファイル名は必要ありません。ANZ Transactive – Globalにアップロードする際は、任意のファイル名と長さを自由に使用してください。

ANZ Transactive – Globalは以下のファイルエンコーディングセットをサポートします。

• US-ASCII
• UTF-8 (デフォルト)

ANZ Transactive – Globalで支払いファイルがアップロードされると、ファイルインポートのステータスは以下のようになります。

• Completed - ファイルアップロード成功
• Processing - ファイルアップロード進行中（一時ステータス）
• Rejected - ファイルアップロード失敗

システムはファイル内の各取引も検証します。

• 正常に検証された取引は「Pending Approval」ステータスになります。
• 検証に失敗した取引は「Needs Repair」または「Rejected」ステータスになります。
  • Needs Repair: 支払いが重複の可能性があるか、ファイル内の受取人に問題がある場合
  • Rejected: 形式が間違っているなどの理由でファイルをアップロードできなかった場合

支払いが正常に作成された場合、Current Payments画面で表示できます。支払い内のBeneficiary Detailsセクションには、アラートアイコンで問題があるかどうかが示されます。

ANZ Transactive – Globalで支払いテンプレートを作成するには、Payments > Templates画面に移動し、コントロールバーのNewをクリックして支払いタイプを選択します。

• 国際支払いテンプレートの作成（香港およびシンガポール）
• テンプレートの管理

• CHATSテンプレートの作成
• FPSテンプレートの作成

• ACHテンプレートの作成
• FASTテンプレートの作成
• MEPSテンプレートの作成

ANZ Transactive – Globalのテンプレートは、Payments > Templates画面から承認されます。

テンプレートがANZ Transactive - Globalのワークフローを通過する際、実行されたアクションの結果として、いくつかの異なるステータスを経ます。以下の表は、各テンプレートステータスと、各ステータスでテンプレートに対して実行できるアクションを詳述しています。

• Paymentsメニューは、オーストラリア、中国、インド、ニュージーランド、フィリピン、シンガポール、台湾、ベトナムでの支払いを作成および管理するために使用されます。
• Asia & Pacific Paymentsメニューは、以下を作成および管理するために使用されます。
  • インドネシア、ラオス、太平洋諸島、台湾でのキャッシュマネジメント支払い。
  • インドでのクロスボーダー資金移動（輸入支払い）。