この記事では、ANZ Transactive Cash AsiaからANZ Transactive – Globalにアップグレードされた際に、ANZ Transactive – Globalで支払いをどのように利用するか、および知っておくべき変更点について詳しく説明します。機能の提供は段階的に行われ、コンテンツは最新かつ関連性の高い情報を反映するために随時更新されます。
ANZ Transactive – Globalの受取人は、Payments > Beneficiaries画面から承認されます。
- ANZ Transactive – Globalには、受取人を有効/無効にする機能はありません。受取人が不要になった場合は、削除できます。
- 受取人画面のコントロールバーから「Export」を選択すると、受取人リストをCSVファイルでダウンロードできます。
| 受取人ステータス | 説明 | ユーザーが許可するアクション |
|---|---|---|
| 承認待ち | 受取人が作成され、承認を待っています。承認されると、「承認済み」ステータスに移行します。 |
|
| 作成却下 | 受取人の作成が承認者によって却下されました。必要に応じて編集し、承認のために再提出する必要があります。 |
|
| 変更承認待ち | 受取人の詳細が変更され、承認者による承認を待っています。 |
|
| 変更却下 | 受取人への変更、または受取人の削除が却下されました。 |
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| 削除承認待ち | 受取人が受取人画面から削除され、承認者による承認を待っています。 |
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| 承認済み | 受取人は使用準備ができています。 |
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| 修復が必要 | 受取人に1つ以上のエラーがあり、解決が必要です。 |
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| 削除済み | 受取人が受取人画面から削除され、承認者による承認を待っています。 |
ANZ Transactive Cash Asiaでは、Copy Recordをクリックして既存のインストゥルメントレベルの詳細を新しいレコードにコピーし、すべてのフィールドを変更します。
ANZ Transactive – Globalでは、これを実現するためにCopyアクションを使用しますが、以下のフィールドは編集できません。
- 部門
- デビット口座
- 支払い方法
インド、フィリピン、ベトナムのお客様は、FX支払いを作成する際にBank Bookを選択できます。Bank Bookは以下の状況で使用します。
- すぐに利用できる既存のFX契約がない場合、または
- 支払いの金額が50万USD相当以下の場合。
支払いを提出すると、銀行はクロス通貨支払いの外国為替レートを予約します。将来の日付の支払いの場合、支払いの金額が確定するまで、支払いは現在の支払いグリッドに表示されます。ステータスは「処理中」に更新され、銀行が外国為替レートを予約するのを待ちます。
クロス通貨支払いを受取人に請求するオプションはありません。請求先は「Our」、「Shared」です。
- OUR: 「OUR Charge」手数料は当社が請求します。この支払いの処理に使用される当社のコルレス銀行が請求する手数料は当社が負担します。他の銀行(他の仲介銀行および/または受取人の銀行を含む)が追加手数料を請求する場合があります。
- SHA: これは、他の銀行(当社のコルレス銀行、その他の仲介銀行および/または受取人の銀行を含む)が請求する手数料が、受取人に支払われる前に支払いから差し引かれることを意味します。
- IDR、MYR通貨ではダイナミックレートは利用できません。
- IDR通貨で支払いを行うには、FX契約を使用してください。
- IDR、KRW、MYR、PGK、TWD通貨ではダイナミックレートは利用できません。
- IDR通貨で支払いを行うには、FX契約を使用してください。
Dynamic Ratesはカードレートに代わるもので、これにより50万USD以下のクロス通貨支払いについてリアルタイムの外国為替レートを取得できます。50万USDを超えるクロス通貨支払いについては、レートについて市場担当者にお問い合わせください。
クロス通貨支払いを作成する際、支払いの資金調達にDynamicまたはContractを選択するオプションがあります。
Dynamicレートを使用する場合、支払いが完全に承認されると「Needs Rate」ステータスに移行し、適切な権限を持つユーザーが画面に表示されるダイナミックレートを確定するためにGet Rateを実行します。
Get Rateビデオ
ANZ Transactive – Globalでは、既存のバッチ支払いがバッチレベルとバッチ内の最初の支払いの両方で以下のすべての条件を満たす場合、そのバッチ支払いを潜在的な重複と見なします。
バッチ条件:
- ステータスが「Draft」、「Deleted」、「Approver Rejected」、「Bank Rejected」、「Needs Repair」以外のバッチステータスであること
- 要求されたバリューデートが過去6営業日、現在の日付、または次の6営業日以内であること
- 同じ顧客部門の一部であること
- 同じバッチレベルの詳細を持つこと:
- デビット口座番号
- 支払い名
- 項目数
- バッチ合計指示金額
- バッチ支払い通貨
支払いレベル条件(バッチ内の最初の項目):
- 受取人口座番号
- 受取人支払い金額
- 受取人支払い通貨
- 入金参照
小切手処理はANZ Transactive – Globalでは利用できず、2026年5月までANZ Transactive Cash Asiaで引き続き利用可能です。
- キャッシュマネジメント国際支払い用のPaymentsメニュー。
- クロスボーダー資金移動(輸入支払い)支払い用のAsia & Pacific Paymentsメニュー。
- ANZ Transactive Cash Asiaでは、ユーザーは1つの部門(法人)にパネルA、別の部門(法人)にパネルBを割り当てることができます。ANZ Transactive – Globalでは、ユーザーはサイト全体(すべての部門を含む)で1つのパネル承認グループ(例:パネルグループA)にのみ割り当てることができます。
- ANZ Transactive Cash Asiaでは、口座ごとに異なる通貨でパネル承認限度額を設定できます。ANZ Transactive – Globalでは、パネル承認限度額は1つの通貨に設定され、これはすべての口座に適用されます。
- ANZ Transactive Cash Asiaでは、パネル限度額はインストゥルメントレベルで設定できます。しかし、ANZ Transactive – Globalでは、パネル限度額はバッチ内の個々の項目ではなく、バッチの合計金額に適用されます。
- ANZ Transactive – Globalは、バッチレベルの支払い承認のみをサポートし、インストゥルメントレベルはサポートしません。
- Needs Rate機能は、香港およびシンガポールのお客様にご利用いただけます。
ANZ Transactive – Globalでは、支払いのデジタル署名は最終承認者によって実行されます。必要な承認数と、支払いにダイナミックな為替レートが必要かどうかに応じて、支払いは承認される際に以下のステータスを経ます。
1回の承認が必要な支払い:
- 承認待ち* > 処理中
- 承認待ち* > レートが必要^ > 処理中
2回の承認が必要な支払い:
- 承認待ち > 承認待ち* > 処理中
- 承認待ち > 承認待ち* > レートが必要^ > 処理中
*このステップを完了するユーザーは、セキュリティデバイスで支払いにデジタル署名する必要があります。支払いは最終承認を受けるか、ダイナミックな為替レートが承認されたときにリリースされます。
^このステップを完了するユーザーは、セキュリティデバイスを使用してANZ Transactive – Globalにログインする必要があります。
- ANZ Transactive Cash Asiaでは、ユーザーは、その日のすべての支払いタイプに対する累積支払い金額に適用されるAuthorizer Daily Limitを割り当てることができます。ANZ Transactive – Globalでは、ユーザーは支払い商品ごとにDaily Approval Discretion限度額を割り当てられます。例えば、ユーザーはSG国内(MEPS)でSGD100,000.00、SG国内(ACH)でSGD50,000.00の日次限度額を持つことができます。
- ANZ Transactive – Globalでは、ユーザー承認裁量権を登録する際に、サイトの基本通貨が使用されます。ANZ Transactive – Globalの基本通貨がANZ Transactive Cash Asiaの基本通貨と異なる場合、ユーザーの承認しきい値は異なる通貨を反映するように更新されます。
ANZ Transactive – Globalで支払いを作成するには、以下のいずれかの方法で行います。
-
Create Payment画面に移動し、利用可能なオプションのいずれかを選択します。
- 支払いファイルをアップロードする
- 支払いテンプレートを使用する
- 過去の支払いを使用する
-
Payment Typeをクリックする:
-
File Import Summary画面に移動し、コントロールバーからUpload Fileをクリックします。
-
Beneficiary Code:
- ANZ Transactive Cash Asiaでは、ファイルにBeneficiary Codeが提供され、一致する受取人レコードがない場合でも、必要な詳細がすべて存在すれば、システムはファイル内の受取人詳細を使用して支払いを処理していました。
- ANZ Transactive – Globalでは、ファイルにBeneficiary Codeが提供され、一致する受取人レコードがない場合、ファイルのアップロードは失敗します。ファイルからBeneficiary Codeを削除し、再度アップロードする必要があります。
-
インドの給与ファイル:
- ANZ Transactive Cash Asiaでは、ヘッダーレコードにPayment ProductとMy Product Codeに異なる値を指定できました。
- ANZ Transactive – Globalでは、Payment Productが提供された場合、ヘッダーレコードのMy Product Codeの値を上書きします。インドの給与ファイルの場合、給与処理を成功させるために、My Product Codeヘッダーフィールドに「PAYROLL」のみが含まれていることを確認してください。
-
ファイル形式の変更: 以下の変更は、以下の支払いファイルに適用されます。
- 固定長形式
- パイプ区切り形式
File Formats Guidesの記事にあるANZ Transactive - Global File Formats - Web onlyドキュメントを参照してください。フィールド 2025年5月31日まで 2025年5月31日以降 支払い詳細レコード:
- Instrument Reference (D3)
- Credit Reference (D76)
これらのフィールドは必須です。この情報が欠落しているファイルは「Needs Repair」ステータスになり、ANZ Transactive – Globalで取引を修正できます。 この情報が欠落している場合、詳細はヘッダーレコードのBatch Reference (H8)フィールドから入力されます。 支払い詳細レコード:
- Debit Account Number (D56)
このフィールドは必須です。この情報が欠落しているファイルは「Rejected」ステータス(無効なファイル形式のため)になり、ファイルを修正して再提出する必要があります。 この情報が欠落している場合、詳細はヘッダーレコードのDebit Account (H6)フィールドから入力されます。 支払い詳細レコード:
- Beneficiary Country (D18)
このフィールドには2文字のISO国コードが含まれている必要があります。これが欠落しているか不正確な場合、ファイルは「Failed」ステータスになり、ファイルを修正して再提出する必要があります。 この動作は2025年5月30日以降も継続されます。 支払い詳細レコード:
- Beneficiary City (D20) - フィリピンPESONetのみ
このフィールドはフィリピンACH (PESONet)支払いでは必須です。この情報が欠落しているファイルは「Needs Repair」ステータスになり、ANZ Transactive – Globalで取引を修正できます。 このフィールドはANZ Transactive – Globalではオプションになります。ただし、6月には規制要件により必須となります。その時点で、受取人銀行は、このフィールドが含まれていない取引を拒否する可能性があります。詳細については、Philippines PESONet Changesの記事を参照してください。
- OTL Pipe Delimited Payment File
- OTL Fixed Length Delimited Payment File
ANZ Transactive – Globalでは、以下の支払いファイル形式が利用可能になります。
- 固定長支払いファイル(ANZ Transactive – GlobalではAsia Fixed Lengthファイル)
- パイプ区切り支払いファイル(ANZ Transactive – GlobalではAsia Pipe Delimitedファイル)
ANZ Transactive – Globalでは、各支払いファイルのアップロードに一意のファイル名は必要ありません。ANZ Transactive – Globalにアップロードする際は、任意のファイル名と長さを自由に使用してください。
ANZ Transactive – Globalは以下のファイルエンコーディングセットをサポートします。
- US-ASCII
- UTF-8 (デフォルト)
ANZ Transactive – Globalで支払いファイルがアップロードされると、ファイルインポートのステータスは以下のようになります。
- Completed - ファイルアップロード成功
- Processing - ファイルアップロード進行中(一時ステータス)
- Rejected - ファイルアップロード失敗
システムはファイル内の各取引も検証します。
- 正常に検証された取引は「Pending Approval」ステータスになります。
- 検証に失敗した取引は「Needs Repair」または「Rejected」ステータスになります。
- Needs Repair: 支払いが重複の可能性があるか、ファイル内の受取人に問題がある場合
- Rejected: 形式が間違っているなどの理由でファイルをアップロードできなかった場合
支払いが正常に作成された場合、Current Payments画面で表示できます。支払い内のBeneficiary Detailsセクションには、アラートアイコンで問題があるかどうかが示されます。
ANZ Transactive – Globalでは、以下の支払い画面が利用可能です。
| 画面 | 説明 |
|---|---|
| 支払い作成 | Create Payment画面では、支払いを作成するために使用できる支払いタイプと方法が提供されます。 |
| 現在の支払い | Current Payments画面では、まだ処理のために送信されていないすべての現在の支払いと、過去30暦日以内に処理された支払いのリストが表示されます。 |
| 過去の支払い |
Past Payments画面では、過去24ヶ月間に処理され、「完了」、「エラーで完了」、「銀行却下」のステータスにある支払いを検索できます。 |
| 受取人 | Beneficiaries画面では、頻繁に支払いを行う受取人のリストを設定および管理し、将来の支払いに受取人詳細を使用できるようにします。 |
| テンプレート | Templates画面では、支払いテンプレートの表示、作成、および維持ができます。 |
| 定期支払い | Periodic Payments画面では、FPS(香港)およびACH(シンガポール)の支払いタイプについて、定期支払いスケジュールを作成および管理できます。 |
| ファイルインポート概要 | File Import Summary画面では、インポートされたファイルの概要が表示され、ファイル内の取引総数、修復が必要な取引数、または却下された取引数が含まれます。 |
| レポート | Reports画面では、支払いタイプレポートの作成、スケジュール設定、管理、共有、およびメール送信ができます。アドホックレポートプロファイルを実行したり、特定の時間に自動的に実行されるようにレポートをスケジュールしたり、将来の使用のためにレポートを保存したりできます。 |
| 支払いステータス | 説明 | ユーザーが許可するアクション |
|---|---|---|
| 下書き | 支払いが作成され保存されましたが、まだ承認のために提出されていません。 |
|
| 修復が必要 | 支払いエラーがあり、承認される前に修復が必要です。 |
|
| 承認待ち | 支払いが作成され、承認のために提出されました。複数の承認が必要な場合、最終承認が実行されるまでこのステータスにとどまります。完全に承認されると、「承認済み」ステータスに移行します。 |
|
| 承認済み | 支払いは完全に承認され、ANZによる処理が開始されます。 | |
| 承認者却下 | 支払いは承認者の1人によって却下されました。必要に応じて編集し、承認のために再提出する必要があります。または、削除することもできます。 |
|
| 削除済み | 支払いは削除されました。支払いは、「下書き」、「承認待ち」、「承認者却下」、「修復が必要」のステータスの場合にのみ削除できます。削除された支払いは、システムに30日間表示されたままになります。 | |
| レートが必要 | 支払いはクロス通貨の口座振替、国際支払い、またはRTGS支払いで、完全に承認されており、処理される前に為替レートが必要です。 |
|
| 取引成功 | レートが必要な要求は成功し、支払いの処理が開始されます。 | |
| 取引失敗 | レートが必要な要求は失敗しました。支払いは「レートが必要」ステータスのままになります。 | |
| 処理中 | 支払いは完全に承認され、ダイナミックレートが適用され(該当する場合)、ANZによって処理されています。ANZが支払いを処理すると、ステータスが更新されます。 |
|
| 将来日付 | 支払いは承認され、指定されたバリューデートに処理されるまで保留されています。 |
|
| 資金不足 | 支払いは処理のために提出されましたが、資金口座の資金不足により失敗しました。Resubmitアクションを使用して、資金口座に十分な資金が利用可能になった後、支払いを再送信できます。 この場合、支払いに追加の承認は必要ありませんが、同じバリューデートの締め切り時間前に再提出する必要があります。この時間までに支払いが再送信されない場合、ステータスは自動的に「銀行却下」に変更されます。 |
|
| 完了 | 支払いはANZによって正常に処理されました。 |
|
| エラーで完了 | 支払いには、ANZによって処理できなかった1つ以上の指示が含まれています。 |
|
| 銀行却下 | 支払いはANZによって却下されました。 |
|
ANZ Transactive – Globalで使用するPayment TypeとPayment Methodを決定するには、以下の情報を使用してください。
| ANZ Transactive Cash Asia: 支払い商品 | ANZ Transactive – Global: 支払いタイプ、支払い方法 |
|---|---|
| ACH - AUTOPAY - 少額国内支払い | 国内支払い: FPS |
| BKTPYMNT - ANZ口座間の銀行振込 |
|
| ECPAY - すべての電子取引(バッチ) | 国内支払い: FPS, CHATS |
| EPPYMNTS - 電子および紙の取引(バッチ) | 国内支払い: FPS, CHATS |
| PAYROLL - 給与振込支払い(バッチ) | 国内給与支払い: FPS |
| RTGS - CHATS - 即時グロス決済(クイックペイ) | 国内支払い: CHATS |
| TTPYMNT - 電信送金(クイックペイ) | 国際支払い |
| ANZ Transactive Cash Asia | ANZ Transactive – Global: 支払いタイプ、支払い方法 |
|
|---|---|---|
| My Product | 説明 | |
| BKTPYMNT | 口座振替 |
|
| CASHWDRWL | 現金引き出し | その他: 現金引き出し |
| ECPAY | 電子資金移動 | 国内支払い: NEFT, RTGS |
| EPPYMNTS | 電子資金移動および紙の取引 | 国内支払い: NEFT, RTGS |
| EXTECPAY | NEFT/RTGSの延長時間 | 国内支払い: NEFT, RTGS |
| NEFTBULK | 国内NEFT - 一括 | 国内支払い: NEFT |
| NGNEFTINST | 国内NG NEFT - 証券 | 国内支払い: NEFT |
| RTGS | 国内RTGS | 国内支払い: RTGS |
| TAXMISC | TAX – その他 | その他: 税金 |
| TDINR | 固定TD - その他 | その他: 定期預金 |
| TTPYMNT | 国際電信送金 | 国際支払い |
| ANZ Transactive Cash Asia | ANZ Transactive – Global: 支払いタイプ、支払い方法 |
|
|---|---|---|
| My Product | 説明 | |
| BKTPYMNT | 口座振替 |
|
| DFTBULK | 国内資金移動 - 一括 | 国内支払い: PDDTS GSRT, PESONet |
| DFTINST | 国内資金移動 - 証券 | 国内支払い: RTGS |
| ECPAY | 電子資金移動 | 国内支払い: PDDTS GSRT, PESONet, RTGS |
| ECPAYDBU | 電子資金移動 (DBU) | 国内支払い: PDDTS GSRT, PESONet, RTGS |
| EPPYMNTS | 電子資金移動および紙 | 国内支払い: PDDTS GSRT, PESONet, RTGS |
| INCFTBULK | 企業間資金移動一括 | ANZ Transactive – Globalでは利用できません。 |
| INCFTINST | 企業間資金移動証券 | ANZ Transactive – Globalでは利用できません。 |
| INTRATRF | ANZ口座間の企業内振替 |
|
| PAYROLL | 給与振込支払い | 国内給与支払い: PESONet |
| RTGS | 国内RTGS | 国内支払い: RTGS |
| TTPYMNT | 国際電信送金 | 国際支払い |
| TTRTGSPAY | 企業間支払い | ANZ Transactive – Globalでは利用できません。 |
- PayNowはすぐには利用できません。
- Unique Entity Number (UEN)は、ANZ Transactive – Globalで登録できる唯一のPayNowプロキシタイプになります。
| ANZ Transactive Cash Asia: 支払い商品 | ANZ Transactive – Global: 支払いタイプ、支払い方法 |
| ACH-GIRO - 少額国内支払い(クイックペイ) | 国内支払い: ACH |
| BKTPYMNT-ANZ口座間の銀行振込(クイックペイ) |
|
| DFTBULK-国内資金移動 – 一括 | 国内支払い: ACH |
| ECPAY-すべての電子支払い | 国内支払い: ACH, MEPS, FAST |
| ECPAY1-すべての電子支払い | 国内支払い: ACH, MEPS, FAST |
| FASTBPYMT-FAST SGD – バッチ | 国内支払い: FAST |
| FASTIPYMT-FAST SGD - 証券(クイックペイ) | 国内支払い: FAST |
| PAYROLL-給与振込支払い | 国内給与支払い: ACH |
| RTGS-SG: MEPS - 即時グロス決済(クイックペイ) | 国内支払い: MEPS |
| TTPYMNT-電信送金(クイックペイ) | 国際支払い |
| ANZ Transactive Cash Asia | ANZ Transactive – Global: 支払いタイプ、支払い方法 |
|
|---|---|---|
| My Product | 説明 | |
| BKTPYMNT | 同じ支店内のANZ口座間の銀行振込 |
|
| CWNEP | NEP経由の現金引き出し | 国内支払い: 現金引き出し |
| DFTBULK | 国内資金移動 – 一括 | 国内支払い: ACH, 税金, 現金引き出し |
| DFTINST | 国内資金移動 - 証券 | 国内支払い: ACH, 税金, 現金引き出し |
| INTRATRF | ANZ口座間の企業内振替 |
|
| PAYROLL | 給与振込支払い | 国内給与支払い, 国際給与支払い |
| RTGSINST | 国内資金移動 | 国内支払い: ACH, 税金, 現金引き出し |
| TTPYMNT | 電信送金 | 国際支払い |
ANZ Transactive – Globalでは、以下の支払いタイプが利用可能です。
| 支払いタイプ | 説明 |
|---|---|
| 口座振替 | 口座振替では、ANZ Transactive – Globalに登録した2つのANZ口座間で資金を移動できます。 |
| 国内支払い |
リアルタイムグロス決済(RTGS)支払い(香港のCHATS、シンガポールのMEPS)のバッチに対して口座から一括引き落としを行う機能は、すぐには利用できません。
国内支払いとは、単一の資金口座から、同じ国内の1つ以上の受取人国内口座に対して行われる支払いです。
Create Payment画面から国内支払いを作成すると、資金口座を選択した後に支払い方法が表示されます。例: |
| 国内給与支払い | 国内給与支払いとは、単一の資金口座から、同じ国内の1つ以上の受取人国内口座に対して行われる支払いです。 |
| 国際支払い |
国際支払いとは、単一の資金口座から、ANZがサポートする取引可能な通貨を使用して、世界中の1つ以上の指定された受取人口座に対して行われる支払いです。 |
| 国際給与支払い |
国際給与支払いのバッチに対して口座から一括引き落としを行う機能は、すぐには利用できません。
国際給与支払いとは、単一の資金口座から、ANZがサポートする取引可能な通貨を使用して、世界中の1つ以上の指定された受取人口座に対して行われる支払いです。 |
ANZ Transactive – Globalには、ワークスペースで使用できる以下の支払いウィジェットがあります。
| ウィジェット | 説明 |
| 支払い開始 |
支払いを開始するための便利な手段を提供します。テンプレートを使用するか、ファイルをアップロードするか、過去の支払いを使用するか、手動で支払いを作成するかを選択できます。 |
| 支払いステータス |
作成した支払いの現在のステータスを表示します。いずれかのステータスをクリックすると、Current Payments画面から支払いの詳細が表示されます。 |
| 承認待ち |
承認待ちステータスの支払い、直接引き落とし、受取人、支払人、支払いテンプレート、直接引き落としテンプレートを表示し、ここから承認または却下できます。 |
- 支払いを承認する際、承認者はデビット口座残高を表示して、支払いをカバーするのに十分な資金があることを確認できます。これは、承認者がデビット口座の残高と取引レポートを表示する権限を持っている場合に限ります。
- 支払いが処理のために銀行にリリースされ、資金不足のために失敗した場合、承認者は、同じバリューデートの締め切り時間前に口座に資金が利用可能になった場合、支払いを「再提出」する機能を持っています。これにより、支払いを再作成して承認を再度取得する必要がなくなります。詳細については、Resubmit Paymentの記事を参照してください。
- 既存の支払いリリースユーザーを「承認」権限にアップグレードする。これには、現地の規制に準拠するために、ユーザーがKYC本人確認を完了する必要があります。
- 支払いの承認モデルを、固定最終シーケンスを持つパネル承認マトリックスに更新し、以前の支払いリリース者が最終承認者となることを許可する。詳細については、Authorisation Panelsの記事を参照してください。
Periodic PaymentsはANZ Transactive – Globalで利用可能になり、設定されたスケジュールに基づいて一連の定期的な支払いインスタンスを設定および管理できます。詳細については、Periodic Paymentsの記事をお読みください。
ANZ Transactive Cash Asiaの定型指示との以下の違いにご注意ください。
- 月次頻度のみ
- スケジュールが作成され承認された後、バリューデートの約7日前に支払いインスタンスが作成され、表示および承認が可能になります。
- 支払いは、バリューデートに実行するために各インスタンスで承認される必要があり、バリューデート前に承認できます。
- 定期支払いはコピーできません。
- 定期支払いは、Current Payments画面のTemplate Name列(「PPY」で始まる)で識別できます。
- 非営業日の処理: 次の実行日が非営業日の場合、支払いのバリューデートは、スケジュールに基づいて前営業日または次営業日のいずれかになります。非営業日の処理方法の例を以下に示します。
開始日 繰り返し日 非営業日 次の実行日 支払い作成日 支払いバリューデート 6月19日 26日 前営業日に処理 6月26日(土) 6月19日 6月25日 6月19日 26日 次営業日に処理 6月26日(土) 6月19日 6月28日 6月19日 25日 次の実行日が営業日のため、どちらの選択肢も考慮されません 6月25日(金) 6月18日 6月25日 6月19日 19日 次営業日に処理 6月19日(土) 6月19日 6月21日
- ANZ Transactive Cash Asiaでは、最大10MBの補足書類を無制限にアップロードできます。ANZ Transactive – Globalでは、最大5MBのファイルを5つまでに制限されています。
- ANZ Transactive Cash Asiaでは、補足書類をZIPファイルでアップロードできます。これはANZ Transactive – Globalでは利用できません。
ANZ Transactive – Globalで支払いテンプレートを作成するには、Payments > Templates画面に移動し、コントロールバーのNewをクリックして支払いタイプを選択します。
香港: シンガポール:
ANZ Transactive – Globalのテンプレートは、Payments > Templates画面から承認されます。
テンプレートがANZ Transactive - Globalのワークフローを通過する際、実行されたアクションの結果として、いくつかの異なるステータスを経ます。以下の表は、各テンプレートステータスと、各ステータスでテンプレートに対して実行できるアクションを詳述しています。
| テンプレートステータス | 説明 | ユーザーが許可するアクション |
|---|---|---|
| 下書き | テンプレートが作成され、「下書き」ステータスです。 |
|
| 承認待ち | テンプレートが作成され、承認を待っています。 |
|
| 承認者却下 | テンプレートが承認者によって却下されました。必要に応じて編集し、承認のために再提出する必要があります。 |
|
| 修復が必要 | テンプレートにエラーがあり、承認される前に修復が必要です。 |
|
| 承認済み | テンプレートは承認され、使用準備ができています。 |
|
| 削除済み | テンプレートは削除されました。 |
|
- 二重確認: 支払い作成者は、提出前にすべての詳細を二重確認する必要があります。
- チームレビュー: 別のチームメンバーが支払い詳細をレビューし、ANZ Transactive - Global外でレビューが完了したことを承認者に通知できます(例: メール経由)。
- 慎重な承認: 承認者は、承認を与える前にすべての詳細を慎重にレビューする必要があります。
- 既存の支払い検証ユーザーを「承認」権限にアップグレードする。これには、現地の規制に準拠するために、ユーザーがKYC本人確認を完了する必要があります。
- 支払いの承認モデルをパネル承認マトリックスに更新する。これにより、以前の支払い検証者が最初の承認者となり、その後に既存の承認者が続きます。詳細については、Authorisation Panelsの記事を参照してください。
- Paymentsメニューは、オーストラリア、中国、インド、ニュージーランド、フィリピン、シンガポール、台湾、ベトナムでの支払いを作成および管理するために使用されます。
-
Asia & Pacific Paymentsメニューは、以下を作成および管理するために使用されます。
- インドネシア、ラオス、太平洋諸島、台湾でのキャッシュマネジメント支払い。
- インドでのクロスボーダー資金移動(輸入支払い)。