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口座振替の作成（オーストラリア）

地域: この記事は、オーストラリアで銀行取引を行うANZ Transactive Globalをご利用のお客様を対象としています。
詳細は地域別の機能（Features by Geography）をご覧ください。
Account Transfer（口座間振替）送金について

Account Transferとは何ですか？

Account Transferを使用すると、ANZ Transactive Globalに登録されているお客様の2つのANZ口座間で資金を移動することができます。Account Transferは、国内・同一通貨、クロスボーダー（国境間）・異通貨取引に対応しており、週7日・1日24時間、当日ほぼリアルタイム処理が可能です。FXを伴う場合は、通貨の休業日が考慮されます。

Account Transferの支払方法ルール

  • 起算日（Value date）は現在の営業日がデフォルトで設定されます
  • 将来の起算日（Future value date）は、同一通貨の場合は最大120日先まで、クロスボーダーの場合は最大60日先まで選択できます
  • 締切時刻（Cut-off time）は、Account Transferの処理タイプによって異なります。詳細は「締切時刻」をご参照ください。
  • 送金通貨（Payment currency）には、ANZがサポートするすべての取引可能通貨が含まれます
  • 最大送金金額は$99,999,999,999.99です
  • 最大送金指図数は1件です

誰がAccount Transferを作成できますか？

  • 組織で事前に設定されたユーザー権限および支払設定に基づき、Payment Management（送金管理）ロール権限と口座アクセス権を持つ対象ユーザーが、Account Transfer送金を作成および管理できます。これらのロール権限には以下が含まれます：
    • Manage Payments - Ad hoc（Ad hocおよび承認済受取人）
    • Manage Payments - Approved Beneficiary / Templates（承認済受取人 / テンプレート）
詳細については、ロール権限（Role Permissions）およびユーザー権限（User Permissions）をご参照ください。
送金入力画面

Account Transfer画面

以下の画像は、部門、引落口座、入金口座、起算日および締切時刻、送金リファレンス、引落・入金ステートメント摘要などのフィールドを含むAccount Transfer画面の例です。
 

  • 締切時刻（Cut-off time）（起算日の近く）は、発信元の法域および送金通貨に基づく送金方法の締切時刻を示します
  • タイムゾーンおよび形式（起算日の近く）は、お客様のユーザープロファイルと環境設定に従って表示されます
  • ANZ Transactive Global モバイルアプリでは、送金のタイムゾーンで締切時刻が表示されます。

Account Transfer screen v..02 (Accord).png

Account Transferの作成

Payments（送金）メニューからAccount Transferを作成する方法は複数あります。以下のオプションから選択してください：

  1. Create Payment > Account Transfer をクリックします（以下の手順説明を参照）
  2. Create Payment > 過去の送金を使用（Use a Past Payment）をクリックします
  3. Current Payments > New > Account Transfer をクリックします（以下の手順説明を参照）
ステップ 操作
1 Payments > Create Payment メニューをクリックするか、
Payments > Current Payments メニュー > New をクリックします。
2

必要に応じて、出金元口座の所在国または地域（Country or Region）を選択します。次のいずれかを選択してください：

  • オーストラリア、ニュージーランド、または中国
  • その他の国または地域（香港、インド、フィリピン、シンガポール、またはベトナム）
3 Account Transfer をクリックします。
4 必要に応じて、振替の発信元となる部門（Division）を選択します。
複数の部門に対する権限をお持ちの場合は、今後の送金用にデフォルトの部門を設定できます。
5 引落口座（Debit Account）を選択します。
6 入金口座（Credit Account）を選択します。
7 起算日（Value Date）には現在の営業日がデフォルトで設定されます。
必要に応じて、同一通貨の場合は最大120日先、クロスボーダーの場合は最大60日先までの将来の起算日を選択します。
8 送金金額（Amount）を入力します。
デフォルトでは、送金通貨（Payment Currency）は入金口座の通貨になります。
9 送金金額が異なる通貨である場合は、必要に応じて Enter Amounts in Debit Currency（引落通貨で金額を入力）を選択します。
10 複数通貨を使用する場合は、必要に応じて引落通貨と金額（Debit Currency & Amount）を入力します。
11 入金口座および引落口座のステートメントの摘要や送金レポートに表示される送金リファレンス（Payment Reference）を最大10文字で入力します。クロスボーダー取引の場合、送金リファレンスは入金口座のステートメント摘要には反映されません。
12

入金口座の国が中国で、送金通貨がCNYの場合は、用途コード（Purpose Code）を選択します。

用途コードと説明
用途コード 説明
/CSTRDR/ サービスに対する支払い
/CGODDR/ 商品に対する支払い
/CCTFDR/ 資本取引の支払い
13 必要に応じて、引落口座ステートメントの摘要の一部として表示される引落ステートメント摘要（Debit Statement Narrative）を最大30文字で入力します。
14 必要に応じて、入金口座ステートメントの摘要の一部として表示される入金ステートメント摘要（Credit Statement Narrative）を最大30文字で入力します。
15

必要に応じて、FX Details*（外国為替詳細）オプションを選択します：

Dynamic
異通貨送金のリアルタイム為替レートを取得します。送金が承認されると、「Needs Rate（レート取得待ち）」ステータスに移行します。適切なユーザー権限を持つユーザーは、Get Rate（レート取得）を行ってリアルタイムのダイナミックレートを確定できます。
Contract
  • FX Contract（為替予約）を取得するには、現地のANZ Marketsディーラーにお問い合わせください。予約完了後、ANZ Transactive Globalに選択可能な為替予約が表示されます。
  • 送金でFX為替予約を使用するには、為替予約の起算日が送金の起算日と一致している必要があります。
  • Use Dynamic Rate for Remaining Amount（残額にダイナミックレートを使用）を選択しない限り、最大9件の為替予約を使用できます。選択した場合は、最大8件の為替予約のみを追加できます。

事前予約済みの外国為替レートを選択します：

ステップ 操作
1 Rate Typeから Contract を選択します。
2 Add FX Contracts をクリックします。
3 送金指図に適用する FX Contract ID を選択します。
4 OK をクリックします。
5 送金金額に対する利用金額（Utilised Amount）を入力します。
6 必要に応じて、事前予約した為替予約でカバーされていない残額に対して、Use Dynamic Rate for Remaining Amount（残額にダイナミックレートを使用）にチェックを入れます。
16 必要に応じて、引落通知の説明（Debit Advice Description）を入力します。
17 必要に応じて、送金詳細レポート（Payment Details Report）に表示される追加詳細（Additional Details）を最大80×100行のデータで入力します。規定の制限を超えたテキストは切り捨てられます。
18

後で送金処理を続行しますか？
 

  • はい - Save as Draft をクリックし、OK をクリックしてから、Close をクリックして送金を終了し、Current Payments画面に戻ります。送金は「Draft（下書き）」ステータスになります。
  • いいえ - 以下の手順を続行します。
19 Review & Submit をクリックします。
20

Submit をクリックします。
 

結果: 送金が送信され、承認待ち（Pending Approval）になります。

*承認権限および利用可能資金の確認を目的として、取引金額の概算に（マージンを含まない）非取引用の日次仲値レートが使用されています。取引の実際の為替レートは、取引または為替予約が送金リクエストに適用された際に表示されます。

エラーとアラート

「フィールドの検証」などのエラーおよびアラートメッセージは、影響を受けるフィールドに関する情報を表示し、該当フィールドを赤色で強調表示します。エラーメッセージは、送金方法のタイプ、利用可能なフィールド、個別の検証内容に応じて異なります。該当フィールドの情報を更新して、送金処理を続行できます。

必須フィールドの検証：

Mandatory fields error v.02 (Accord).png

外国為替フィールドの検証：

FX errors v.01.png

次のステップ

送金が正常に送信され、「承認待ち（Pending Approval）」ステータスになったら、画面上の以下のオプションから選択できます：

  • Request Payment Summary Report（送金サマリーレポートの要求） - CSV、PDF、XLSX形式でダウンロード
  • Pending ApprovalステータスでView this Payment（この送金を表示）
  • OK をクリックして送金を閉じ、Current Payments画面に戻ります

送金が承認申請のために正常に送信された後の次のステップは以下のとおりです：

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