詳細は、地域別の機能でご確認いただけます。
口座振替（Account Transfer）とは何ですか？
口座振替（Account Transfer）を使用すると、ANZ Transactive - Global に登録されているお客様の2つの ANZ 口座間で資金を移動できます。口座振替は、同一国内、同一通貨、クロスボーダー（国境を越える取引）、複数通貨間、および同日ほぼリアルタイムの処理に対応しており、1日24時間、週7日いつでも利用可能です。外国為替（FX）が伴う場合は、通貨の休業日が考慮されます。
口座振替の決済方法ルール
- 起算日（Value date）は、デフォルトで現在の営業日になります
- 将来の起算日は、同一通貨の場合は最大120日先まで、クロスボーダーの場合は最大60日先まで選択できます
- カットオフ時刻（取扱期限）は、口座振替の処理タイプによって異なります。詳細は「カットオフ時刻」を参照してください。
- 決済通貨には、ANZ がサポートし、取引可能なすべての通貨が含まれます
- 最大決済金額は $99,999,999,999.99 です
- 最大決済指示数は 1 です
誰が口座振替を作成できますか？
- 組織で事前に設定されたユーザー権限および決済設定に基づき、決済管理（Payment Management）ロールの権限と口座アクセス権を持つ対象ユーザーが、口座振替決済を作成および管理できます。これらのロール権限には以下が含まれます。
- 決済の管理 - 都度指定（Ad hoc & 登録済受取人）
- 決済の管理 - 登録済受取人 / テンプレート
口座振替（Account Transfer）画面
以下の画像は、部門、引落口座、入金口座、起算日、カットオフ時刻、決済リファレンス、引落および入金明細摘要などのフィールドを含む口座振替画面の例です。
- カットオフ時刻（起算日の近く）は、仕向地および決済通貨に基づく決済方法のカットオフ時刻を示します
- タイムゾーンと形式（起算日の近く）は、お客様の設定と環境設定に従って表示されます
- ANZ Transactive - Global モバイルアプリでは、決済タイムゾーンのカットオフ時刻が表示されます。
口座振替を作成する
決済（Payments）メニューから口座振替を作成する方法は複数あります。以下のオプションから選択してください。
- 「決済の作成（Create Payment）」＞「口座振替（Account Transfer）」をクリックします（以下のステップバイステップの手順を参照）
- 「決済の作成（Create Payment）」＞「過去の決済を利用する」をクリックします
- 「現在の決済（Current Payments）」＞「新規（New）」＞「口座振替（Account Transfer）」をクリックします（以下のステップバイステップの手順を参照）
| ステップ | アクション | ||||||||||||||
| 1 |
決済（Payments） ＞ 決済の作成（Create Payment）メニューをクリックするか、 決済（Payments） ＞ 現在の決済（Current Payments）メニュー ＞ 新規（New）をクリックします。 |
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| 2 |
必要に応じて、資金源口座が所在する国または地域を選択します。以下のいずれかを選択してください。
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| 3 | 口座振替（Account Transfer）をクリックします。 | ||||||||||||||
| 4 | 必要に応じて、口座振替の引き出し元となる部門（Division）を選択します。 複数の部門に対する権限がある場合は、今後の決済のためにデフォルトの部門を設定できます。 |
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| 5 | 引落口座（Debit Account）を選択します。 | ||||||||||||||
| 6 | 入金口座（Credit Account）を選択します。 | ||||||||||||||
| 7 |
起算日（Value Date）は、デフォルトで現在の営業日になります。 必要に応じて、同一通貨の場合は最大120日先まで、クロスボーダーの場合は最大60日先までの将来の起算日を選択します。 |
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| 8 | 決済金額（Amount）を入力します。 デフォルトでは、決済通貨は入金口座の通貨になります。 |
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| 9 | 決済金額が異なる通貨である場合は、必要に応じて引落通貨で金額を入力（Enter Amounts in Debit Currency）を選択します。 | ||||||||||||||
| 10 | 複数の通貨を使用する場合は、必要に応じて引落通貨と金額（Debit Currency & Amount）を入力します。 | ||||||||||||||
| 11 | 入金口座および引落口座の明細摘要、および決済レポートに表示される決済リファレンス（Payment Reference）を10文字以内で入力します。クロスボーダー取引の場合、決済リファレンスは入金口座の明細摘要には反映されません。 | ||||||||||||||
| 12 |
入金口座の国が中国で、決済通貨が CNY の場合は、目的コード（Purpose Code）を選択します。 目的コードと説明
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| 13 | 必要に応じて、引落口座明細書の摘要の一部として表示される引落明細摘要（Debit Statement Narrative）を30文字以内で入力します。 | ||||||||||||||
| 14 | 必要に応じて、入金口座明細書の摘要の一部として表示される入金明細摘要（Credit Statement Narrative）を30文字以内で入力します。 | ||||||||||||||
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必要に応じて、FX詳細*のオプションを選択します。 ダイナミック（Dynamic）
複数通貨間の決済について、リアルタイムの外国為替レートを取得します。決済が承認されると、「レートが必要（Needs Rate）」ステータスに移行します。適切なユーザー権限を持つユーザーがレート取得（Get Rate）を実行して、リアルタイムのダイナミックレートを確定できます。
コントラクト（Contract）
事前予約済みの外国為替レートを選択します。
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| 16 | 必要に応じて、引落通知書の説明（Debit Advice Description）を入力します。 | ||||||||||||||
| 17 | 必要に応じて、決済詳細レポートに表示される追加詳細（Additional Details）を最大80文字×100行で入力します。定義された制限を超えるテキストは切り捨てられます。 | ||||||||||||||
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後で決済処理を続行しますか？
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| 19 | 確認して送信（Review & Submit）をクリックします。 | ||||||||||||||
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送信（Submit）をクリックします。
結果: 決済が送信され、承認待ちになります。
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*承認権限の判断および利用可能資金の確認を目的として、取引価値を推定するために、取引不可のデイリーミッドレート（マージンを含まない）が使用されています。取引の実際の為替レートは、決済依頼に取引またはコントラクトが適用されたときに表示されます。
「フィールドの検証」などのエラーおよびアラートメッセージは、影響を受けるフィールドに関する情報を表示し、そのフィールドを赤色で強調表示します。エラーメッセージは、決済方法のタイプ、利用可能なフィールド、および特定の検証に固有のものです。影響を受けるフィールド内の情報を更新して、決済処理を続行できます。
必須フィールドの検証:
外国為替フィールドの検証:
次のステップ
決済が正常に送信され、「承認待ち（Pending Approval）」ステータスになると、画面上の以下のオプションから選択できます。
- 決済サマリーレポートの依頼（Request Payment Summary Report） - CSV、PDF、XLSX形式でダウンロード
- 「承認待ち」ステータスでこの決済を表示（View this Payment）する
- OKをクリックして決済を閉じ、「現在の決済」画面に戻る
決済が承認のために正常に送信された後のステップは、以下の通りです。