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口座振替の作成（中国）

地域: この記事は、中国で銀行取引を行うANZ Transactive Globalをご利用のお客様を対象としています。
詳細は地域別の機能でご確認いただけます。
Account Transfer（口座間振替）支払いについて

Account Transferとは何ですか？

Account Transferを使用すると、ANZ Transactive Globalに登録されているご自身の2つのANZ口座間で資金移動を行うことができます。Account Transferは、同一国内、同一通貨、クロスボーダー、異通貨間、および当日ほぼリアルタイムの処理に対応しており、年中無休（1日最大24時間、週7日）でご利用いただけます。FXが関与する場合は通貨の休業日が考慮されます。

Account Transferの支払い方法ルール

Account Transferを作成できるのは誰ですか？

  • Payment Managementのロール権限および口座アクセス権を持つ対象ユーザーは、組織で事前設定されたユーザー権限および支払い設定に基づいて、Account Transfer支払いの作成および管理を行うことができます。これらのロール権限には以下が含まれます：
    • Manage Payments - Ad hoc (Ad hoc & Approved Beneficiaries)
    • Manage Payments - Approved Beneficiary / Templates
詳細については、ロール権限（Role Permissions）およびユーザー権限（User Permissions）をご参照ください。
支払い入力画面

Account Transfer画面

以下の画像は、部門、引落口座、入金口座、起算日とカットオフタイム、支払いリファレンス、引落・入金ステートメント摘要、添付書類などのフィールドを含むAccount Transfer画面の例です。
 

  • カットオフタイム（起算日の近く）は、発信元の法域および支払い通貨に基づく支払い方法のカットオフタイムを示します
  • タイムゾーンと形式（起算日の近く）は、お客様のユーザープロファイルと設定に従って表示されます
  • ANZ Transactive Globalモバイルアプリでは、支払いのタイムゾーンでカットオフタイムが表示されます。

Account Transfer screen (Accord).png

Account Transferの作成

PaymentsメニューからAccount Transferを作成するには複数の方法があります。以下のオプションから選択してください：

  1. 「Create Payment」>「Account Transfer」をクリックします（以下の手順を参照）
  2. 「Create Payment」>「Use a Past Payment」をクリックします
  3. 「Current Payments」>「New」>「Account Transfer」をクリックします（以下の手順を参照）
ステップ 操作
1 Payments > Create Paymentメニューをクリックするか、
Payments > Current Paymentsメニュー > Newをクリックします。
2

必要に応じて、資金調達口座が開設されているCountry or Region（国または地域）を選択します。以下のいずれかを選択してください：

  • オーストラリア、ニュージーランド、または中国
  • その他の国または地域（香港、インド、フィリピン、シンガポール、またはベトナム）
3 Account Transferをクリックします。
4 必要に応じて、口座振替を行うDivision（部門）を選択します。
複数の部門に対する権限をお持ちの場合は、今後の支払いのためにデフォルトの部門を設定できます。
5 Debit Account（引落口座）を選択します。
6 Credit Account（入金口座）を選択します。
7 Value Date（起算日）には現在の営業日がデフォルトで設定されます。
必要に応じて、同一通貨の場合は最長120日後まで、クロスボーダーの場合は20日後までの将来の起算日を選択します。
8 支払Amount（金額）を入力します。
デフォルトでは、Payment Currency（支払い通貨）は入金口座の通貨になります。
 
9 支払金額が異なる通貨の場合は、必要に応じてEnter Amounts in Debit Currencyを選択します。
10 複数通貨を使用する場合は、必要に応じてDebit Currency & Amount（引落通貨および金額）を入力します。
11 引落口座の摘要、Device Advice、および支払いレポートに表示されるPayment Reference（最大16文字）を入力します。
12 必要に応じて、入金口座ステートメントの摘要の一部として表示されるCredit Statement Narrative（最大160文字）を入力します。
13

必要に応じて、FX Details* オプションを選択します：

Dynamic
異通貨間支払いに対してリアルタイムの外国為替レートを取得します。支払いが承認されると、「Needs Rate」ステータスに移行します。適切なユーザー権限を持つユーザーは、Get Rateを実行してリアルタイムのダイナミックレートを確定（ロック）できます。
Contract
  • FX Contractを取得するには、現地のANZ Marketsディーラーにお問い合わせください。Contractは予約（約定）完了後にANZ Transactive Globalに表示され、選択可能になります。
  • Use Dynamic Rate for Remaining Amountを選択しない限り、最大5件のContractを使用できます。選択した場合は、4件のContractのみ追加できます。

事前予約された外国為替レートを選択します：

ステップ 操作
1 Rate TypeからContractを選択します
2 Add FX Contractsをクリックします
3 支払い指図に適用するFX Contract IDを選択します
4 OKをクリックします
5 支払金額に対するUtilised Amount（使用金額）を入力します
6 必要に応じて、事前予約したContractでカバーされない残額についてUse Dynamic Rate for Remaining Amountにチェックを入れます
14 必要に応じて、Debit AdviceおよびPayment Details Reportに表示されるAdditional Details（最大80文字×100行）を入力します。制限を超えたテキストは切り捨てられます。
15 必要に応じて、Email Beneficiary Adviceにチェックを入れ、カンマで区切ってメールアドレス（最大255文字）を入力します。
Beneficiary Adviceのサンプルについては、Payment Report Typesをご参照ください。
16

必要に応じて、Additional Information（追加情報）を入力します：
 

ANZ Transactive GlobalでBOPフォームを入力した場合、銀行にフォームのハードコピー（紙面）を提出する必要はありません。

受取人が追加の規制情報を必要とする場合は、このセクションに入力してください。必須項目にはアスタリスクが付いています。
 

Balance of Payment Details
フィールド 入力方法
Provided BOP form manually to bank BOPフォームを手動で銀行に提出した場合は、このチェックボックスを選択します。
注：選択すると、残りのフィールドは表示されなくなります。
Amount in Words* 支払金額を文字で入力します。
注：金額が入力されている場合、英語で自動入力されます。
BOP Transaction Code 1* BOP Transaction Codeを選択します。
BOP Transaction Description 1* 選択したBOP Transaction Code 1に基づいて自動入力されます。必要に応じて説明を更新できます。
BOP CCY1* 使用されているPayment CurrencyまたはDebit Currencyに基づいて自動入力されます。
BOP Amount 1* BOP Transaction Code 1のBOP Amountを入力します。
BOP Transaction Code 2 必要に応じて、適切なBOP Transaction Codeを選択します。
注：これはBOP Transaction Code 1とは異なる取引コードである必要があります。
BOP Transaction Description 2 選択したBOP Transaction Code 2に基づいて自動入力されます。必要に応じて説明を更新できます。
BOP CCY 2 BOP Amount 2を使用している場合は、取引通貨を入力します。
BOP Amount 2 BOP Transaction Code 2のBOP Amount 2を入力します。
注：BOP Amount 1とBOP Amount 2の合計は、合計BOP金額と一致する必要があります。
Unit Code* 組織の9桁のUnit Codeを入力します。
Beneficiary Resident Country/Region Name* 送金人の銀行の国名に基づいて自動入力されます。
Beneficiary Resident Country/Region Code* 送金人の銀行の国名に基づいて自動入力されます。
Payment Nature* ドロップダウンリストから支払いの性質を選択します。
注：これは申告書類に基づいている必要があります。
Tax Free Goods* YesまたはNoを選択します。
Type of Payment* 支払いの種類を選択します。
Contract Number* この取引の契約がある場合はContract Numberを入力するか、「N/A」と入力します。
Invoice Number* この取引の請求書がある場合はInvoice Numberを入力するか、「N/A」と入力します。
Safe Batch/Registration Number 20桁のSafe Batch/Registration Numberを入力するか、「N/A」と入力します。
BOP Reporting Type* ドロップダウンリストからBOP報告タイプを選択します。

上記の手順を繰り返して、各受取人を支払いに追加します。
17

必要に応じて、Upload Documentをクリックして添付書類を添付します：

  • 許可される形式：doc、docx、jpg、jpeg、またはpdf
  • サイズ制限：5ファイル、合計最大15MB
  • ファイル名：拡張子を含めて最大100文字（英数字、ハイフン、アンダースコア、スペース）
  • 制限：100ファイル、最大100MB
一度に選択およびアップロードできるファイルは1つだけです。アップロードするファイルごとに、支払い指図内の「Upload Document」をクリックしてください。
18

後で支払いの続きを行いますか？
 

  • はい - Save as Draftをクリックし、OKをクリックして、Closeをクリックすると支払いを終了してCurrent Payments画面に戻ります。支払いはDraftステータスになります。
  • いいえ - 以下の手順を続行します
19 Review & Submitをクリックします
20

Submitをクリックします
 

結果：支払いが送信され、承認待ち（Pending Approval）になります。

*承認権限の判定および利用可能残高の確認を目的として、取引金額を見積もるために取引不可能な日次仲値（マージンを含まない）が使用されています。取引の実際の為替レートは、取引または為替予約が支払い申請に適用されたときに表示されます。

エラーとアラート

「フィールドの検証」などのエラーおよびアラートメッセージは、影響を受けるフィールドに関する情報を表示し、該当フィールドを赤色で強調表示します。エラーメッセージは、支払い方法のタイプ、利用可能なフィールド、および個別の検証によって異なります。影響を受けるフィールドの情報を更新して、支払いの処理を続行できます。

必須フィールドの検証：

Mandatory fields error v.02 (Accord).png

外国為替フィールドの検証：

FX errors v.01.png

次のステップ

支払いが正常に送信され、Pending Approvalステータスになったら、画面上の以下のオプションから選択できます：

  • Request Payment Summary Report - CSV、PDF、XLSXでダウンロード
  • Pending ApprovalステータスでView this Payment（この支払いを表示）
  • OKをクリックして支払いを閉じ、Current Payments画面に戻る

支払いが承認のために正常に送信された後の次のステップは以下の通りです：

  • 処理のためにApprove Payment（支払いを承認）するか、
  • 編集または削除のために作成者にReject Payment（支払いを却下）します

参考情報

YouTube動画はお客様の地域ではご利用いただけない場合があります。

ガイド

動画

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