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マルチバンク支払の作成 (オーストラリアおよびニュージーランド)

地域: この記事は、オーストラリアおよびニュージーランドで銀行取引をご利用のANZ Transactive Globalのお客様に適用されます。
詳細は地域別の機能をご確認ください。

Multibank Paymentは、以下の種類の口座から資金を引き落とすことができます。

  • ANZ Transactive Globalに登録されている、貴社が保有するANZオフショア口座（オーストラリアおよびニュージーランド以外）。例：ANZシンガポール口座。
  • ANZ Transactive Globalに登録されており、ANZと二国間協定（バイラテラル契約）を結んでいる金融機関に開設されている、貴社が保有するANZ以外の口座。例：香港のHSBC口座やロンドンのBank of America口座。
Multibank Paymentについて

Multibank Paymentとは何ですか？

Multibank PaymentはInternational Payments（海外送金）と類似していますが、支払いを直接送信するのではなく、SWIFTネットワークを介してOutward MT101メッセージの形式で支払指図を送信します。口座を保有する金融機関が、お客様に代わってInternational PaymentまたはReal Time Gross Settlement（RTGS）決済を実行します。

Multibank Paymentの決済方法ルール

  • 起算日（Value date）は、非営業日または支払締切時間以降に作成された場合、当日または翌営業日がデフォルトで設定されます
  • 将来の起算日（Future value date）は最大60日先まで選択できます
  • 締切時間（Cut-off time）は23:59です。ANZ Transactive Globalは年中無休24時間マルチバンク指図を受け付けることができますが、支払いは口座を保有する銀行の処理時間に従って処理されます。
  • 支払通貨には、ANZがサポートするすべての取引可能通貨が含まれます
  • 最大支払額は99,999,999,999.99です
  • 支払指図の最大件数は1件です

誰がMultibank Paymentを作成できますか？

支払管理（Payment Management）ロールの権限および口座へのアクセス権を持つ対象ユーザーは、貴社で事前に設定されたユーザー権限および支払設定に基づいて、Multibank Paymentを作成・管理できます。これらのロール権限には以下が含まれます。
 

  • 支払管理 - 都度（都度および承認済み受取人）（Manage Payments - Adhoc (Adhoc & Approved Beneficiaries)）
  • 支払管理 - 承認済み受取人 / テンプレート（Manage Payments - Approved Beneficiary / Templates）
  • 支払管理 - 支払のインポート（Manage Payments - Import Payments）
  • 支払管理 - FX許可（Manage Payments - FX Allowed）
詳細については、ロール権限およびユーザー権限を参照してください。
支払入力画面
Multibank Payment画面

以下の画像は、部門、引落口座、起算日および締切時間、支払リファレンス、指図コード、受取人詳細などのフィールドを含むMultibank Payment画面の例です。
 

  • 締切時間（起算日の横）は、発信元の法域および支払通貨に基づく決済方法の締切時間を表示します
  • タイムゾーンと形式（起算日の横）は、お客様のユーザープロファイルと環境設定に従って表示されます
  • ANZ Transactive Globalモバイルアプリでは、支払タイムゾーンでの締切時間が表示されます。

Create Multibank Payment v.01.png

受取人詳細（Beneficiary Details）画面
以下の画像は、受取人銀行情報、受取人の氏名/名称、住所および口座情報、受取人銀行情報、受取人のメールアドレスなどのフィールドを含む受取人詳細画面の例です。
Benficiary Details screen v.01.png

Multibank Paymentの作成

PaymentsメニューからMultibank Paymentを作成する方法は複数あります。以下のオプションから選択してください。

  1. Create Payment > Multibank Payment をクリック（以下の手順を参照）
  2. Create Payment > Use Payment Template をクリック
  3. Create Payment > Use Past Payment をクリック
  4. Current Payments > New > Multibank Payment をクリック（以下の手順を参照）
ステップ 操作
1 Payments > Create Payment メニューをクリックするか、
Payments > Current Payments メニュー > New をクリックします
2 Multibank Payment をクリックします
3 必要に応じて、支払元の部門（Division）を選択します。
複数の部門の権限をお持ちの場合は、今後の支払いのためにデフォルトの部門を設定できます。
4 引落口座（Debit Account）を選択します
5
不正行為のリスクを軽減するため、ANZでは支払指図を処理する際に受取人情報を常に確認することを推奨しています。
受取人リストから受取人を追加
「Beneficiary Name」フィールドから受取人を検索して選択し、次のステップに進みます。
新規受取人を入力

これらのステップを実行するには、新規受取人を作成する権限が必要です。

ステップ 操作
1 受取人名（Beneficiary Name）を入力します
2

以下のオプションから選択します。

  • IBAN - ヨーロッパおよびその他の一部の国への支払い用
  • Other（その他）
3 口座番号/IBAN（Account Number/IBAN）を入力します
4

口座種別（Account Type）を選択します（中国の受取人の場合）：

  • Resident Individual（居住者個人）
  • Non-Resident Individual（非居住者個人）
  • Resident Corporate（居住者法人）
  • Non-Resident Corporate（非居住者法人）
5 必要に応じて、受取人のメールアドレス（Email Address）を1件入力します（最大255文字）
6 受取人の住所（Address）（1行あたり最大35文字）および市区町村（City）を入力します
7 受取人の国または地域（Country or Region）を選択します
8 受取人銀行の国または地域（Country or Region）を選択します
9

決済機関コード（Clearing Code）を選択します。受取人銀行の国または地域に基づくオプションであり、以下が含まれます。

  • SWIFT
  • Australian Bank State Branch (BSB) Code (AU) - AU
  • CHIPS Universal Identifier (US) - CH
  • Fedwire Routing Numbers (US) - FW
  • UK Domestic Sort Code (GB) - SC
10 Search をクリックして、受取人銀行の詳細を検索・選択します
11 必要に応じて、Add this beneficiary to Address Book（この受取人をアドレス帳に追加）にチェックを入れます
12 Proceed をクリックします
6 起算日（Value Date）は、当日または翌営業日がデフォルトで設定されます。
必要に応じて、最大60日先までの将来の起算日（future value date）を選択します。
7 引落口座、受取人の計算書、および支払レポートの摘要欄に表示される支払リファレンス（Payment Reference）を最大16文字で入力します
8 受取人口座の通貨で支払通貨（Payment Currency）を選択し、金額（Amount）を入力します
9 必要に応じて、引落通貨および金額（Debit Currency & Amount）に金額を入力します
10 必要に応じて、事前予約済みの契約ID（Contract ID）をプレフィックス「S」または「P」を除いて入力します
11 必要に応じて、ANZディーラーから提示された契約為替レート（Exchange Rate）を入力します
12

必要に応じて、銀行間指図コード（Instruction Codes）を選択します
 

  • これらには、依頼人と口座を管理する金融機関の間で使用される支払いに関する特定の情報が含まれます。
  • PHONまたはREPAを選択した場合は、フィールドの2番目の部分に指図に関連する特定の情報（リファレンスや電話番号など、最大35文字）を入力します。他のすべてのコードでは、このフィールドに入力することはできません。
コード 定義
CHQB この取引には、小切手の発行によって受取人に支払うよう要求することが含まれます。
CMSW この取引には、依頼人の口座をスイープするよう要求するキャッシュマネジメント指図が含まれます。
CMTO この取引には、依頼人の口座を特定の最低金額（フロア額）以上に補充（トップアップ）するよう要求するキャッシュマネジメント指図が含まれます。フロア額が関係当事者間で事前に合意されていない場合は、コードの後に指定できます。
CMZB この取引には、依頼人の口座残高をゼロ（ゼロバランス）にするよう要求するキャッシュマネジメント指図が含まれます。
CORT この取引には、外国為替取引や有価証券取引などの取引の決済として行われる支払いが含まれます。
EQUI この取引には、指定された異なる通貨の金額に相当する金額を受取人顧客に特定の通貨で支払うよう要求する指図が含まれます。
INTC この取引には、社内間決済、つまり同一グループに属する2つの企業間の支払いが含まれます。
NETS この取引には、利用可能な場合、ネッティング決済システムを介して決済されるべき支払いが含まれます。
OTHR 二国間で合意されたコード/情報に使用されます。実際の二国間コード/情報は「Additional Information」で指定する必要があります。
PHON この取引は受取人に電話で連絡することを要求しており、適切な電話番号を続ける必要があります（このコードはチェーン内の最後の金融機関向けです）。
REPA 支払いに関連するe-Paymentsリファレンスがあります。
RTGS この取引には、利用可能な場合、即時グロス決済（RTGS）システムを介して決済されるべき支払いが含まれます。
URGP この取引には、迅速に処理されるべき緊急の支払いが含まれます。
13

送金手数料（Charges）を誰が負担するかを選択します：

  • OUR: 「OUR手数料」は当行によって請求されます。この支払いの処理に使用される当行のコルレス銀行の手数料は当行が負担します。その他の銀行（その他の中継銀行および/または受取人銀行を含む）は追加の手数料を請求する場合があります。
  • SHA: 他の銀行（当行のコルレス銀行、その他の中継銀行、および/または受取人銀行を含む）によって請求される手数料が、受取人に支払われる前に送金額から差し引かれることを意味します。
14 貴社が引落口座の保有者である場合、必要に応じて「I acknowledge that my company is the debit account owner」（当社が引落口座の保有者であることを認めます）の依頼人（Instructing Party）チェックボックスにチェックを入れます
15 貴社が引落口座の保有者でない場合、必要に応じて依頼人名（Instructing Party Name）を最大35文字で入力します
16 必要に応じて、詳細支払レポートに表示される送金情報（Remittance Information）を最大140文字で入力します
17

必要に応じて、中継銀行（Intermediary Bank）の情報を入力します。
 

  • 銀行コード種別
  • 銀行コードを検索して選択
18

必要に応じて、受取人または送金人の国の当局から求められる法令および/または規制報告（Regulatory Reporting）情報を追加します。
 

  1. 規制報告指図の種類を選択します。
    • BENEFRES - 受取人顧客の居住地
    • ORDERRES - 依頼人顧客の居住地
  2. 規制報告情報を最大87文字で入力します
19

後で支払いを再開しますか？

  • はい - Save as Draft をクリックし、OK をクリックして Close Payment を選択すると、支払いを終了してCurrent Payments画面に戻ります。支払いは「下書き（Draft）」ステータスになります。
  • いいえ - 以下の手順を続けます
20 Review & Submit をクリックします
21

Submit をクリックします

結果: 支払指図が送信され、承認待ち（Pending Approval）になります。
エラーとアラート

「フィールドの検証（fields validations）」などのエラーおよびアラートメッセージは、該当するフィールドに関する情報を表示し、そのフィールドを赤色で強調表示します。エラーメッセージは、決済方法の種類、使用可能なフィールド、および特定の検証に固有のものです。該当するフィールド内の情報を更新して、支払いの処理を続行できます。

必須フィールドの検証

Mandatrory fields error - multibank.png

次のステップ

支払指図が正常に送信され、「承認待ち（Pending Approval）」ステータスになったら、画面上の以下のオプションから選択できます。

  • Request Payment Summary Report - CSV、PDF、XLSX形式でダウンロード
  • Save Payment as Template - 「Templates」メニューで確認。「Use Payment Template」を使用。
  • 「Pending Approval」ステータスでこの支払いを表示（View this Payment）
  • OK をクリックして支払いを閉じ、Current Payments画面に戻る

支払いが承認のために正常に送信された後の次のステップは以下の通りです。

お役立ち情報

YouTube動画は一部のANZ地域ではご利用いただけない場合があります。

ガイド

動画

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