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マルチバンク支払テンプレートの作成 (オーストラリアおよびニュージーランド)

対象地域: この記事は、オーストラリアおよびニュージーランドで銀行取引を行うANZ Transactive Globalをご利用のお客様に適用されます。
詳細は、地域別機能をご確認ください。
マルチバンクテンプレートについて

マルチバンクテンプレートとは

マルチバンクテンプレートを使用すると、SWIFTネットワーク経由のOutward MT101メッセージの形式で、頻繁に使用する支払指示を設定できます。口座を保有する金融機関が、お客様に代わって海外送金（International Payment）または即時グロス決済（RTGS）支払を開始します。

正常に作成されると、事前設定されたテンプレートを使用して支払指示を作成できるようになります。

マルチバンク支払の支払テンプレートルール

  • 受取人変更の無効化（Disable Beneficiary changes）は、テンプレートから支払が作成された際に、ユーザーが受取人を追加または編集できないようにします。組織がDivision Details Settings（事業部門詳細設定）でこの製品設定を有効にしている場合、この設定を解除することはできません。
  • テンプレート内でアスタリスク（*）が付いているフィールドは必須項目です。起息日、追加情報、証憑書類などの追加情報は、支払時に追加できます。
  • テンプレートの作成、編集、削除時に組織でテンプレートの承認が必要な場合は、テンプレート承認が必要です。承認されると、そのテンプレートを使用して支払を作成できるようになります。
  • テンプレートに追加された新規受取人は、そのテンプレートを使用して支払を作成する前に承認が必要な場合があります。

マルチバンクテンプレートを作成できるユーザー

  • 組織の所定のユーザー権限および支払設定に基づき、支払管理ロール権限と口座アクセス権を持つ対象ユーザーは、マルチバンクテンプレートを作成および管理できます。これらのロール権限には以下が含まれます。
    • Manage Payments - Adhoc (Adhoc & Approved Beneficiaries)
    • Manage Payments - Approved Beneficiary / Templates
    • Manage Payments - Import Payments
詳細については、Role Permissions（ロール権限）およびUser Permissions（ユーザー権限）を参照してください。
支払テンプレート入力画面
マルチバンク支払テンプレート画面
以下の画像は、事業部門、引落口座、テンプレート名と説明、受取人詳細、指示コードなどのフィールドを含むマルチバンク支払画面の例です。
Multibank template screen (AU, NZ, CN).png
受取人詳細画面
以下の画像は、受取人銀行の詳細、受取人名、受取人のメールアドレスなどのフィールドを含む受取人詳細画面の例です。
Multibank template beneficiary screen (AU, NZ, CN).png

マルチバンクテンプレートの作成

マルチバンク支払テンプレートを作成するには、以下の手順に従ってください。

ステップ 操作
1 Payments > Templatesメニューをクリックします。
2 コントロールバーのNewをクリックします。
3 Multibank payment Templateをクリックします。
4 必要に応じて、支払元となるDivision（事業部門）を選択します。
複数の事業部門の権限をお持ちの場合は、今後の支払のためにデフォルトの事業部門を設定できます。
5 Debit Account（引落口座）を選択します。
6
不正利用のリスクを軽減するため、ANZでは支払指示を処理する際に常に受取人の詳細を確認することを推奨しています。
受取人リストから受取人を追加
Beneficiary Nameフィールドから受取人を検索して選択し、次の手順に進みます。
新規受取人の入力

これらの手順を完了するには、新規受取人を作成する権限が必要です。

ステップ 操作
1 Beneficiary Name（受取人名）を入力します。
2

次のオプションから選択します:

  • IBAN - ヨーロッパおよびその他の指定国への支払用
  • Other
3 Account Number/IBANを入力します。
4

Account Type（口座種別）を選択します（中国の受取人の場合）。

  • Resident Individual（居住者・個人）
  • Non-Resident Individual（非居住者・個人）
  • Resident Corporate（居住者・法人）
  • Non-Resident Corporate（非居住者・法人）
5 必要に応じて、受取人のEmail Addressを1件入力します。
6 受取人のAddress（1行あたり最大35文字）およびCityを入力します。
7 受取人のCountry or Region（国または地域）を選択します。
8 受取人銀行のCountry or Region（国または地域）を選択します。
9

Clearing Codeを選択します。オプションは受取人銀行の国または地域に基づいて表示され、以下が含まれる場合があります:

  • SWIFT
  • Australian Bank State Branch (BSB) Code (AU) - AU
  • CHIPS Universal Identifier (US) - CH
  • Fedwire Routing Numbers (US) - FW
  • UK Domestic Sort Code (GB) - SC
10 Searchをクリックして、受取人銀行の詳細を検索および選択します。
11 Proceedをクリックします。
7 必要に応じて、受取人の追加または編集を許可するために、このテンプレートから作成された支払に対するDisable Beneficiary changesインジケーターのチェックを外します。
8 Template Name（テンプレート名）を最大16文字で入力します。これは、テンプレートから支払を作成する際のテンプレート名になります。
9 Template Description（テンプレートの説明）を最大40文字で入力します。
10 資金口座の取引明細、受取人の計算書、および支払レポートの摘要欄に表示されるPayment Referenceを最大16文字で入力します。
11 必要に応じて、受取人口座の通貨で受取人のPayment Amount（支払金額）を入力します。
これは支払時に入力または更新することも可能です。
12

必要に応じて、銀行間Instruction Codesを選択します
 

  • これらには、依頼人と口座を管理する金融機関との間で使用される、支払に関する特定の情報が含まれます。
  • PHONまたはREPAを選択した場合は、フィールドの2番目の部分に指示に関連する特定の情報（参照番号や電話番号など、最大35文字）を入力します。他のすべてのコードでは、このフィールドは入力できません。
コード 定義
CHQB この取引には、小切手発行による受取人への支払要求が含まれています。
CMSW この取引には、依頼人の口座をスウィープ（資金集中）するよう要求するキャッシュマネジメント指示が含まれています。
CMTO この取引には、依頼人の口座を一定のフロア金額（最低維持額）を超えてトップアップ（資金補充）するよう要求するキャッシュマネジメント指示が含まれています。フロア金額が関係当事者間で事前に合意されていない場合は、コードの後に指定できます。
CMZB この取引には、依頼人の口座残高をゼロにする（ゼロバランス）よう要求するキャッシュマネジメント指示が含まれています。
CORT この取引には、外国為替取引や証券取引などの商取引の決済として行われる支払が含まれています。
EQUI この取引には、指示された異なる通貨の金額に相当する額を、特定の通貨で受取人顧客に支払うよう要求する指示が含まれています。
INTC この取引には、企業内支払、すなわち同一グループに属する2社間の支払が含まれています。
NETS この取引には、利用可能な場合、ネッティング決済システムを介して決済されるべき支払が含まれています。
OTHR 二者間で合意されたコード/情報に使用されます。実際の二者間コード/情報はAdditional Informationに指定する必要があります。
PHON この取引では受取人に電話で連絡する必要があり、適切な電話番号を続ける必要があります。（このコードは中継経路の最終金融機関向けです。）
REPA 支払に関連するe-Payments参照番号があります。
RTGS この取引には、利用可能な場合、即時グロス決済（RTGS）システムを介して決済されるべき支払が含まれています。
URGP この取引には、迅速に処理されるべき緊急性の高い支払が含まれています。
13

送金手数料（Charges）の負担者を選択します:

  • OUR: 「OUR Charge」手数料は当行から請求されます。この支払の処理に使用される当行のコルレス銀行の手数料は当行が負担します。その他の銀行（他の中継銀行や受取人銀行など）から追加の手数料が請求される場合があります。
  • SHA: 他の銀行（当行のコルレス銀行、その他の中継銀行、受取人銀行など）によって請求される手数料は、受取人に支払われる前に支払額から差し引かれます。
14 組織が引落口座の保有者である場合は、必要に応じてInstructing Partyの「I acknowledge that my company is the debit account owner」チェックボックスにチェックを入れます。
15 組織が引落口座の保有者でない場合は、必要に応じてInstructing Party Nameを最大35文字で入力します。
16 必要に応じて、Detailed Payment Report（支払詳細レポート）に表示されるRemittance Information（送金情報）を最大140文字で入力します。
17

必要に応じて、中継銀行（Intermediary Bank）情報を入力します:
 

  • Bank Code Type
  • Bank Codeを検索して選択
18

必要に応じて、受取人または送金人の国の当局によって要求される法定および/またはRegulatory Reporting（規制報告）情報を追加します:
 

  1. 規制報告指示のタイプを選択します:
    • BENEFRES - 受取人顧客の居住国
    • ORDERRES - 依頼人顧客の居住国
  2. 規制報告情報を最大87文字で入力します
19

後で支払処理を続行しますか？

  • はい - Save as Draftをクリックし、OK、Close Paymentの順にクリックして支払を終了し、Current Payments画面に戻ります。支払はDraft（下書き）ステータスになります。
  • いいえ - 以下の手順を続行します。
20 Review & Submitをクリックします。
21

Submitをクリックします。

結果: 支払指示が送信され、承認待ち状態になりました。

 

エラーとアラート

「フィールド検証」などのエラーおよびアラートメッセージは、影響を受けるフィールドに関する情報を表示し、そのフィールドを赤色で強調表示します。エラーメッセージは、支払方法の種類、利用可能なフィールド、および個別の検証によって異なります。影響を受けるフィールド内の情報を更新して、支払の処理を続行できます。

必須フィールドの検証:

Error - Mandatory fields (Osko).png

受取人アラート通知:

  • Errorは赤い三角形で表示されます。支払処理を進めるには詳細を修正する必要があります。
  • Alert with Warningは黄色の三角形で表示されます。詳細を修正するか、そのまま承認して支払処理を進めることができます。
Beneficiary Alert Message.png

Beneficiary Payment Details画面内のエラーとアラート:

  • Errorは赤い三角形で表示されます。支払処理を進めるには詳細を修正する必要があります
  • Alert with Warningは黄色の三角形で表示されます。詳細を修正するか、そのまま承認して支払処理を進めることができます
Alerts Error Message.png

次のステップ

支払テンプレートが承認のために正常に送信され、Pending Approval（承認待ち）ステータスになった場合、次のステップを実行できます:

支払テンプレートが正常に承認され、Approved（承認済み）ステータスになった場合、次のステップを実行できます:

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