マルチバンク支払テンプレートの作成（オーストラリア・ニュージーランド） – ANZデジタルサービスヘルプ

対象地域: この記事は、オーストラリアおよびニュージーランドで銀行取引を行う ANZ Transactive - Global のお客様に適用されます。
詳細は、地域別の機能でご確認いただけます。

マルチバンクテンプレートについて

マルチバンクテンプレートとは

マルチバンクテンプレートを使用すると、SWIFTネットワークを介した送信MT101メッセージの形式で、頻繁に使用する支払指示を設定できます。口座を保有する金融機関が、お客様に代わって海外送金または即時グロス決済（RTGS）の支払いを開始します。

正常に作成されると、事前設定されたテンプレートを使用して支払指示を作成できます。

マルチバンク支払の支払テンプレートルール

受取人の変更を無効化：テンプレートから支払いが作成される際、ユーザーが受取人を追加または編集できないようにします。組織がこの製品設定を部門詳細設定で有効にしている場合、このインジケーターを削除することはできません。
テンプレート内でアスタリスク（*）が付いているフィールドは必須項目です。支払実行時に、起算日、追加情報、添付書類などの追加情報を追加できます。
テンプレートの承認：テンプレートの作成、編集、または削除時に組織がテンプレートの承認を必要とする場合に必要となります。承認されると、そのテンプレートを使用して支払いを作成できます。
新規受取人：テンプレートに追加された新規受取人は、そのテンプレートを使用して支払いを作成する前に承認が必要となる場合があります。

マルチバンクテンプレートを作成できるユーザー

組織の事前設定されたユーザー権限および支払設定に基づき、支払管理（Payment Management）ロールの権限と口座アクセス権を持つ対象ユーザーは、マルチバンクテンプレートを作成および管理できます。これらのロール権限には以下が含まれます。
- 支払管理 - 都度指定（都度指定および承認済受取人）（Manage Payments - Adhoc (Adhoc & Approved Beneficiaries)）
- 支払管理 - 承認済受取人 / テンプレート（Manage Payments - Approved Beneficiary / Templates）
- 支払管理 - 支払インポート（Manage Payments - Import Payments）

詳細については、ロール権限およびユーザー権限を参照してください。

支払テンプレート入力画面

マルチバンク支払テンプレート画面

以下の画像は、部門、引落口座、テンプレート名と説明、受取人の詳細、および指示コードなどのフィールドを含むマルチバンク支払画面の例です。

Multibank template screen (AU, NZ, CN).png

受取人詳細画面

以下の画像は、受取人銀行の詳細、受取人名、および受取人のメールアドレスなどのフィールドを含む受取人詳細画面の例です。
Multibank template beneficiary screen (AU, NZ, CN).png

マルチバンクテンプレートの作成

マルチバンク支払テンプレートを作成するには、以下の手順に従ってください。

ステップ

アクション

Payments（支払） > Templates（テンプレート）メニューをクリックします。

コントロールバーの New（新規作成）をクリックします。

Multibank payment Template（マルチバンク支払テンプレート）をクリックします。

必要に応じて、支払元となるDivision（部門）を選択します。
複数の部門に対する権限がある場合は、今後の支払いのためにデフォルトの部門を設定できます。

Debit Account（引落口座）を選択します。

不正行為のリスクを軽減するため、ANZは支払指示を処理する際、常に受取人の詳細を確認することを推奨します。

受取人リストから受取人を追加する

「Beneficiary Name（受取人名）」フィールドから受取人を検索して選択し、次のステップに進みます。

新規受取人を入力する

これらのステップを完了するには、ユーザーに新規受取人を作成する権限が必要です。

ステップ	アクション
1	Beneficiary Name（受取人名）を入力します。
2	以下のオプションから選択します： IBAN - ヨーロッパおよびその他の指定国への支払い用 Other（その他）
3	Account Number/IBAN（口座番号/IBAN）を入力します。
4	Account Type（口座タイプ）を選択します（中国の受取人の場合）。 Resident Individual（居住者個人） Non-Resident Individual（非居住者個人） Resident Corporate（居住者法人） Non-Resident Corporate（非居住者法人）
5	必要に応じて、受取人のEmail Address（メールアドレス）を1つ入力します。
6	受取人のAddress（住所）（1行あたり最大35文字）およびCity（市区町村）を入力します。
7	受取人のCountry or Region（国または地域）を選択します。
8	受取人銀行のCountry or Region（国または地域）を選択します。
9	Clearing Code（クレンジングコード）を選択します。受取人銀行の国または地域に基づくオプションで、以下を含めることができます： SWIFT Australian Bank State Branch (BSB) Code (AU) - AU CHIPS Universal Identifier (US) - CH Fedwire Routing Numbers (US) - FW UK Domestic Sort Code (GB) - SC
10	Search（検索）をクリックして、受取人銀行の詳細を検索し、選択します。
11	Proceed（進む）をクリックします。

必要に応じて、受取人の追加や編集を許可するために、Disable Beneficiary changes（受取人の変更を無効化）（このテンプレートから作成された支払用）インジケーターのチェックを外します。

最大16文字のTemplate Name（テンプレート名）を入力します。これは、テンプレートから支払いを作成する際のテンプレート名になります。

最大40文字のTemplate Description（テンプレートの説明）を入力します。

資金調達口座の摘要、受取人の明細書、および支払レポートに表示される最大16文字のPayment Reference（支払参照）を入力します。

必要に応じて、受取人口座の通貨で受取人のPayment Amount（支払金額）を入力します。
これは支払実行時に追加または更新できます。

必要に応じて、銀行間Instruction Codes（指示コード）を選択します。

これらには、依頼人と口座を管理する金融機関との間で使用される、支払いに関する特定の情報が含まれています。
PHONまたはREPAを選択した場合は、フィールドの2番目の部分に指示に関連する特定の情報（参照番号や電話番号など、最大35文字）を入力します。その他のすべてのコードでは、このフィールドを入力することはできません。

コード	定義
CHQB	この取引には、小切手の発行を介して受取人に支払うよう求める要求が含まれています。
CMSW	この取引には、依頼人の口座をスイープ（資金自動回収）することを要求するキャッシュマネジメント指示が含まれています。
CMTO	この取引には、依頼人の口座を特定の最低残高（フロア額）以上に補充（トップアップ）することを要求するキャッシュマネジメント指示が含まれています。最低残高が関係者間で事前合意されていない場合は、コードの後に指定できます。
CMZB	この取引には、依頼人の口座残高をゼロにすること（ゼロバランス）を要求するキャッシュマネジメント指示が含まれています。
CORT	この取引には、取引の決済（外国為替取引、証券取引など）のために行われる支払いが含まれています。
EQUI	この取引には、指示された通貨とは異なる通貨の指示額に相当する金額を、受取人に支払うよう要求する指示が含まれています。
INTC	この取引には、社内支払（同じグループに属する2つの会社間の支払い）が含まれています。
NETS	この取引には、利用可能な場合、ネット決済システムを介して決済されるべき支払いが含まれています。
OTHR	相互に合意されたコード/情報に使用されます。実際の相互コード/情報は「Additional Information（追加情報）」に指定する必要があります。
PHON	この取引では、受取人に電話で連絡する必要があり、その後に適切な電話番号を続ける必要があります。（このコードは、チェーン内の最後の金融機関を対象としています。）
REPA	支払いに関連するe-Payments参照があります。
RTGS	この取引には、利用可能な場合、即時グロス決済システムを介して決済されるべき支払いが含まれています。
URGP	この取引には、迅速に実行されるべき、時間に敏感な支払いが含まれています。

送金Charges（手数料）を誰が負担するかを選択します：

OUR: 「OUR手数料」は当行によって請求されます。この支払いの処理に使用される当行のコルレス銀行によって請求される手数料は当行がカバーします。その他の銀行（他の中継銀行および/または受取人の銀行を含む）は、追加の手数料を請求する場合があります。
SHA: 他の銀行（当行のコルレス銀行、その他の中継銀行、および/または受取人の銀行を含む）によって請求される手数料は、受取人に支払われる前に支払額から差し引かれます。

必要に応じて、お客様の組織が引落口座の所有者である場合は、「I acknowledge that my company is the debit account owner（自社が引落口座の所有者であることを認めます）」の依頼人（Instructing Party）チェックボックスにチェックを入れます。

必要に応じて、お客様の組織が引落口座の所有者でない場合は、最大35文字のInstructing Party Name（依頼人名）を入力します。

必要に応じて、詳細支払レポートに表示される最大140文字のRemittance Information（送金情報）を入力します。

必要に応じて、Intermediary Bank（中継銀行）情報を入力します：

Bank Code Type（銀行コードタイプ）
銀行コードを検索して選択

必要に応じて、受取人または送金人の国の当局によって要求される法定および/またはRegulatory Reporting（規制報告）情報を追加します：

規制報告指示のタイプを選択します：
- BENEFRES - 受取人顧客の居住地
- ORDERRES - 依頼人顧客の居住地
最大87文字の規制報告情報を入力します

後で支払いを続行しますか？

はい - Save as Draft（下書き保存）をクリックし、OK をクリックして Close Payment（支払を閉じる）をクリックすると、支払いを終了して「現在の支払（Current Payments）」画面に戻ります。支払いは「下書き（Draft）」ステータスになります。
いいえ - 以下の手順を続行します。

Review & Submit（確認して送信）をクリックします。

Submit（送信）をクリックします。

結果: 支払指示が送信され、承認待ちになります。

エラーとアラート

「フィールドの検証」などのエラーおよびアラートメッセージは、影響を受けるフィールドに関する情報を表示し、そのフィールドを赤で強調表示します。エラーメッセージは、支払方法のタイプ、利用可能なフィールド、および特定の検証に固有のものです。影響を受けるフィールド内の情報を更新して、支払処理を続行できます。