口座振替とは何ですか？
オーストラリアの口座振替（Direct Debit）は、承認された支払人のオーストラリア国内にある AUD 口座から資金を引き出すための指示です。引き出された資金は、ANZ Transactive – Global に登録されているオーストラリア国内の AUD 口座に入金されます。
口座振替はバッチ単位で送信され、各バッチには 1 から 100,000 件の指示を含めることができ、最大合計金額は $99,999,999,999.99 です。
口座振替画面
以下の画像は、部門、口座、起算日とカットオフ時刻、口座振替名とリファレンス、ダイレクトエントリーユーザー ID、および支払人詳細などのフィールドを含む口座振替画面の例です。
支払人詳細画面
以下の画像は、支払人名、メールアドレス、および支払人口座番号を入力して、手動で支払人を追加する支払人詳細画面の例です。
口座振替情報画面
以下の画像は、追加の支払人および口座振替の詳細を入力する口座振替情報画面の例です。
口座振替の作成
「回収（Receivables）」メニューから口座振替を作成する方法は複数あります。以下のオプションから選択してください：
- 「口座振替の作成（Create Direct Debit）」> 口座振替ファイルのアップロード（Upload Direct Debit File）をクリックして、ABA または CSV ファイルをアップロードする
- 「口座振替の作成（Create Direct Debit）」> 口座振替テンプレートの使用（Use Direct Debit Template）をクリックする
- 「口座振替の作成（Create Direct Debit）」> 過去の口座振替の使用（Use a Past Direct Debit）をクリックする
- 「口座振替の作成（Create Direct Debit）」> 「口座振替の作成（Create Direct Debit）」（以下のステップバイステップの手順を参照）をクリックする
- 「現在の口座振替（Current Direct Debits）」> 「新規（New）」をクリックし、上記のオプションのいずれかを選択する
| ステップ | アクション | ||||||||||||||||||||||||||||
| 1 |
回収（Receivables）> 口座振替の作成（Create Direct Debit）メニューをクリックする、または 回収（Receivables）> 現在の口座振替（Current Direct Debits）メニュー > 新規（New）をクリックする |
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2 |
口座振替の作成（Create Direct Debit）をクリックします。 | ||||||||||||||||||||||||||||
3 |
必要に応じて、口座振替の部門（Division）を選択します。 複数の部門に対する権限をお持ちの場合は、今後の口座振替のためにデフォルトの部門を設定できます。 |
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4 |
資金がクレジット（入金）される口座（Account）を選択します。 | ||||||||||||||||||||||||||||
5 |
起算日（Value Date）には、現在の営業日とカットオフ時刻がデフォルトで設定されます。 必要に応じて、後で（Later）をクリックして、最大 120 暦日先までの将来の起算日を選択します。 |
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6 |
必要に応じて、口座振替が処理される時（Hour）と分（Minute）を選択します（10分単位）。 | ||||||||||||||||||||||||||||
7 |
最大 16 文字の口座振替名（Direct Debit Name）を入力します。これは口座振替レポートに表示されます。 | ||||||||||||||||||||||||||||
8 |
最大 18 文字の口座振替リファレンス（Direct Debit Reference）を入力します。これは、入金口座および支払人の明細書、ならびに口座振替レポートの摘要の一部として表示されます。 | ||||||||||||||||||||||||||||
9 |
最大 40 文字の明細書摘要（Statement Narrative）を入力します。これは、入金口座明細書の摘要の一部として表示されます。 | ||||||||||||||||||||||||||||
10 |
ダイレクトエントリーユーザー ID（Direct Entry User ID）を選択します。 | ||||||||||||||||||||||||||||
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詐欺のリスクを軽減するため、ANZ は口座振替を処理する際に、常に支払人の詳細を確認することを推奨します。
コントロールバー
「追加（Add）」をクリックし、以下のオプションを使用して 1 つ以上の支払人詳細を追加します： 支払人リストから支払人を追加する
「支払人名（Payer Name）」フィールドから支払人を検索して選択し、次のステップに進みます。必要に応じて、再度「追加（Add）」をクリックして支払人を追加します。
新規支払人の追加
これらのステップを完了するには、ユーザーに新規支払人を作成する権限が必要です。
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口座振替の金額（Amount）を入力します。 | ||||||||||||||||||||||||||||
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必要に応じて、「支払人口座振替詳細」アイコンをクリックして、追加の支払人情報を表示または更新します： 支払人口座振替詳細の追加または更新
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後で口座振替の入力を再開しますか？
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確認して送信（Review & Submit）をクリックします。 | ||||||||||||||||||||||||||||
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送信（Submit）をクリックします。
結果: 口座振替が送信され、承認待ち（Pending Approval）ステータスになります。
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「フィールドの検証」などのエラーおよびアラートメッセージは、影響を受けるフィールドに関する情報を表示し、そのフィールドを赤色で強調表示します。エラーメッセージは、口座振替、利用可能なフィールド、および特定の検証ルールに固有のものです。影響を受けるフィールド内の情報を更新して、口座振替の処理を続行できます。
必須フィールドの検証：
次のステップ
口座振替が正常に送信され、「承認待ち（Pending Approval）」ステータスになると、画面上の以下のオプションから選択できます：
- 口座振替をテンプレートとして保存（Save Direct Debit as Template） - 「テンプレート」メニューに表示されます。「口座振替テンプレートの使用」で使用します。
- 「承認待ち」ステータスのこの口座振替を表示（View this Direct Debit）します。
- OKをクリックして口座振替を閉じ、「現在の口座振替」画面に戻ります。
口座振替が承認のために正常に送信された後のステップは、以下の通りです：
- 処理のために口座振替を承認（Approve Direct Debit）する、または
- 編集または削除のために、起票者に口座振替を却下（Reject Direct Debit）する。