口座振替の作成（ニュージーランド） – ANZデジタルサービスヘルプ

対象地域: この記事は、ニュージーランドで銀行取引を行う ANZ Transactive - Global のお客様に適用されます。詳細は、Features by Geography（地域別の機能）でご確認いただけます。

口座振替（ニュージーランド）について

口座振替（Direct Debit）とは何ですか？

ニュージーランドの口座振替は、承認された支払人に属するニュージーランド国内の NZD 口座から資金を引き落とす指示です。引き落とされた資金は、ANZ Transactive – Global に登録されているニュージーランド国内の NZD 口座に入金されます。
口座振替はバッチ単位で送信され、1つのバッチには1件から100,000件の指示を含めることができ、合計金額は最大 $99,999,999,999.99 までとなります。

口座振替入力画面

口座振替（Direct Debit）画面

以下の画像は、部門（Division）、口座（Account）、起算日（Value Date）とカットオフ時刻（Cut-off Time）、口座振替名（Direct Debit Name）と参照（Reference）、および支払人詳細（Payer Details）などのフィールドを含む口座振替画面の例です。

支払人詳細（Payer Details）画面

以下の画像は、支払人名（Payer Name）、メールアドレス（Email Address）、支払人口座番号（Payer Account Number）を入力して手動で支払人を追加する、支払人詳細画面の例です。

Payer Details (NZ).png

口座振替情報（Direct Debit Information）画面

以下の画像は、追加の支払人情報および口座振替の明細を入力する、口座振替情報画面の例です。

Direct Debit Information screen (NZ).png

口座振替の作成

「入金（Receivables）」メニューから口座振替を作成する方法は複数あります。以下のオプションから選択してください：

「Create Direct Debit」をクリック＞ Upload Direct Debit File を選択して NZD CSV ファイルをアップロードする
「Create Direct Debit」をクリック＞ Use Direct Debit Template を選択する
「Create Direct Debit」をクリック＞ Use a Past Direct Debit を選択する
「Create Direct Debit」をクリック＞「Create Direct Debit」を選択する（以下のステップバイステップの手順を参照）
「Current Direct Debits」をクリック＞「New」をクリック＞上記のオプションのいずれかを選択する

ステップ

アクション

Receivables ＞ Create Direct Debit メニューをクリックする。または、
Receivables ＞ Current Direct Debits メニューをクリック＞ New をクリックする。

Create Direct Debit をクリックします。

必要に応じて、口座振替の Division（部門）を選択します。
複数の部門に対する権限をお持ちの場合は、今後の口座振替のために default division（デフォルト部門）を設定できます。

資金が入金される Account（口座）を選択します。

Value Date（起算日）には、デフォルトで現在の営業日とカットオフ時刻が設定されます。
必要に応じて、Later をクリックして、最大120暦日先までの 将来の起算日 を選択します。

必要に応じて、口座振替が処理される Hour（時）と Minute（分）を選択します（10分単位）。

Direct Debit Name（口座振替名）を最大16文字で入力します。これは口座振替レポートに表示されます。

Authorisation Code（承認コード）を選択します。

Particulars（詳細）を最大12文字で入力します。これは入金口座明細の摘要の一部として表示されます。

Code（コード）を最大12文字で入力します。これは入金口座明細の摘要の一部として表示されます。

Reference（参照）を最大12文字で入力します。これは入金口座明細の摘要の一部として表示されます。

処理できなかった口座振替のための Trace Account（追跡口座）を選択します。

必要に応じて、処理された取引ごとに1つの明細エントリが必要な場合は、Individual Credits（個別入金）にチェックを入れます。

不正行為のリスクを軽減するため、ANZは口座振替を処理する際に、常に支払人の詳細を確認することを推奨します。

コントロールバー

コントロールバーの項目	説明
Add	口座振替指示に個別の支払人詳細を追加（Add）します。
Remove	支払人詳細の横にあるチェックボックスにチェックを入れ、Remove（削除）をクリックします。
Batch Defaults	以降に追加されるすべての支払人に対して、追跡口座、取引コード、送金人名を含めるための Batch Defaults（バッチデフォルト）を更新します。
Filter	画面上のデータをフィルター（Filter）します。各列の見出しの下にある1つ以上のテキストボックスに条件を入力して、一致するレコードを表示します。

「Add」をクリックし、以下のオプションを使用して1つ以上の支払人詳細を追加します：

支払人リストから支払人を追加する

「Payer Name」フィールドから支払人を検索して選択し、次のステップに進みます。必要に応じて、再度「Add」をクリックして支払人を追加します。

新規支払人の追加

これらのステップを完了するには、ユーザーに新規支払人を作成する権限が必要です。

ステップ	アクション
1	「Payer Name」フィールドから Add New Payer をクリックします。
2	Payer Name（支払人名）を入力します。
3	必要に応じて、支払人の Email Address（メールアドレス）を入力します。
4	Payer Account Number（支払人口座番号）を入力します：銀行コード（2桁）、支店コード（4桁）、口座番号（7桁）、サフィックス（2桁または3桁）。
5	必要に応じて、「Add this payer to Address book（この支払人をアドレス帳に追加する）」にチェックを入れます。
6	Proceed をクリックします。
7	必要に応じて、再度 Add をクリックして支払人を追加します。次のステップに進みます。

必要に応じて、Particulars（詳細）を最大12文字で入力します。これは入金口座明細の摘要の一部として表示されます。

必要に応じて、Code（コード）を最大12文字で入力します。これは入金口座明細の摘要の一部として表示されます。

必要に応じて、Reference（参照）を最大12文字で入力します。これは入金口座明細の摘要の一部として表示されます。

口座振替の Amount（金額）を入力します。

必要に応じて、支払人口座振替詳細アイコンをクリックして、追加の支払人情報を表示または更新します：

支払人口座振替詳細の追加または更新

ステップ	アクション
1	Payer Name（支払人名）を追加または編集します。
2	Direct Debit Amount（口座振替金額）を追加または編集します。
3	Remitter Name（送金人名）を追加または編集します。デフォルトでは入金口座の略称が表示されますが、最大16文字まで変更可能で、支払人の明細書の摘要の一部として表示されます。
4	必要に応じて、支払人の Particulars、Code、Reference を追加または編集します。
5	必要に応じて、あなたの Particulars、Code、Reference を追加または編集します。
6	Save をクリックします。

後で口座振替の作成を続行しますか？

はい - Save as Draft（下書き保存）をクリックし、OK をクリックしてから、Close をクリックして口座振替を終了し、「Current Direct Debits」画面に戻ります。口座振替は「Draft（下書き）」ステータスになります。
いいえ - 以下のステップを続行します。

Review & Submit をクリックします。

Submit をクリックします。

結果: 口座振替が送信され、承認待ち（Pending Approval）状態になります。

エラーとアラート

「フィールド検証」などのエラーおよびアラートメッセージは、影響を受けるフィールドに関する情報を表示し、そのフィールドを赤色で強調表示します。エラーメッセージは、口座振替、利用可能なフィールド、および詳細の検証に特有のものです。影響を受けるフィールド内の情報を更新し、口座振替の処理を続行できます。

必須フィールドの検証：

Errors and Alerts - mandatory fields NZ.png

次のステップ

口座振替が正常に送信され、承認待ち（Pending Approval）ステータスになると、画面上の以下のオプションから選択できます：

Save Direct Debit as Template - テンプレートメニューに表示されます。口座振替テンプレートを使用します。
承認待ちステータスの View this Direct Debit（この口座振替を表示）を行います。
OK をクリックして口座振替を閉じ、「Current Direct Debits」画面に戻ります。

口座振替が承認のために正常に送信された後のステップは以下の通りです：

処理のために Approve Direct Debit（口座振替の承認）を行う、または
編集や削除のために起案者に Reject Direct Debit（口座振替の却下）を行う。