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口座振替を作成（ニュージーランド）

地域: 本記事は、ニュージーランドで銀行取引を行うANZ Transactive Globalをご利用のお客様に適用されます。
詳細については、Features by Geography（地域別機能）をご確認ください。
アカウント振替（Account Transfer）決済について

アカウント振替とは？

アカウント振替を使用すると、ANZ Transactive Globalに登録されているお客様の2つのANZ口座間で資金移動を行うことができます。アカウント振替は、国内（同国）、同一通貨、クロスボーダー（国境間）、異通貨間での取引に対応しており、週7日、24時間、即時（ニアリアルタイム）での当日処理が可能です。FX（外国為替）を伴う場合は、通貨休日が考慮されます。

アカウント振替の支払方法ルール

アカウント振替を作成できるユーザー

  • 組織の所定のユーザー権限および支払設定に基づき、支払管理（Payment Management）ロール権限および口座アクセス権を持つ対象ユーザーは、アカウント振替の作成および管理を行うことができます。これらのロール権限には以下が含まれます。
    • Manage Payments - Adhoc（都度指定 & 承認済み受取人）
    • Manage Payments - Approved Beneficiary / Templates（承認済み受取人 / テンプレート）
詳細については、Role Permissions（ロール権限）およびUser Permissions（ユーザー権限）をご参照ください。
支払入力画面

アカウント振替画面

以下の画像は、事業部、借方口座、貸方口座、起算日および締切時間、支払参照番号、借方・貸方取引明細摘要などのフィールドを含むアカウント振替画面の例です。
 

  • 締切時間（Cut-off time）（起算日付近）は、取引元の管轄区域および支払通貨に基づいた支払方法の締切時間を示します
  • タイムゾーンおよび形式（起算日付近）は、お客様のユーザープロファイルおよび環境設定に従って表示されます
  • ANZ Transactive Globalモバイルアプリでは、支払タイムゾーンでの締切時間が表示されます。

Account Transfer screen v..02 (Accord).png

アカウント振替の作成

Payments（支払）メニューからアカウント振替を作成する方法は複数あります。以下のオプションから選択してください。

  1. 「Create Payment」>「Account Transfer」をクリック（以下の手順を参照）
  2. 「Create Payment」>「Use a Past Payment（過去の支払を使用）」をクリック
  3. 「Current Payments」>「New」>「Account Transfer」をクリック（以下の手順を参照）
ステップ 操作
1 Payments > Create Paymentメニューをクリック、または
Payments > Current Paymentsメニュー > Newをクリックします。
2

必要に応じて、資金口座が登録されている国または地域（Country or Region）を選択します。次のいずれかを選択してください：

  • オーストラリア、ニュージーランド、または中国
  • その他の国または地域（香港、インド、フィリピン、シンガポール、またはベトナム）
3 Account Transferをクリックします。
4 必要に応じて、アカウント振替の出金元となる事業部（Division）を選択します。
複数の事業部に対する権限をお持ちの場合は、今後の支払いのためにデフォルトの事業部を設定できます。
5 借方口座（Debit Account）を選択します。
6 貸方口座（Credit Account）を選択します。
7 起算日（Value Date）はデフォルトで現在の営業日となります。
必要に応じて、同一通貨の場合は最長120日、クロスボーダーの場合は最長60日までの将来起算日を選択します。
8 支払金額（Amount）を入力します。
デフォルトでは、支払通貨（Payment Currency）は貸方口座の通貨になります。
9 支払金額が異なる通貨の場合は、必要に応じてEnter Amounts in Debit Currency（借方通貨で金額を入力）を選択します。
10 複数通貨を使用している場合は、必要に応じて借方通貨および金額（Debit Currency & Amount）を入力します。
11 貸方口座および借方口座の摘要や支払レポートに表示される支払参照番号（Payment Reference）を最大10文字で入力します。クロスボーダー取引の場合、支払参照番号は貸方口座の摘要には反映されません。
12

貸方口座の国が中国であり、支払通貨がCNYである場合は、目的コード（Purpose Code）を選択します。

目的コードおよび説明
目的コード 説明
/CSTRDR/ 役務への支払い（Payments for Services）
/CGODDR/ 物品への支払い（Payments for Goods）
/CCTFDR/ 資本取引支払（Capital Payment）
13 必要に応じて、借方口座の取引明細書の摘要の一部として表示される借方明細摘要（Debit Statement Narrative）を最大24文字で入力します。
14 必要に応じて、貸方口座の取引明細書の摘要の一部として表示される貸方明細摘要（Credit Statement Narrative）を最大24文字で入力します。
15

必要に応じて、FX詳細（FX Details）*オプションを選択します：

Dynamic
異通貨間支払のリアルタイム外国為替レートを取得します。支払が承認されると、「Needs Rate（レート取得待ち）」ステータスに移行します。適切なユーザー権限を持つユーザーは、Get Rateを実行してリアルタイムのダイナミックレートを確定（ロック）できます。
Contract
  • FX Contract（為替予約）を取得するには、最寄りのANZ Marketsディーラーにお問い合わせください。予約完了後、ANZ Transactive Globalで選択できるようになります。
  • 支払でFX予約を利用するには、予約の起算日が支払の起算日と同じである必要があります。
  • Use Dynamic Rate for Remaining Amount（残余金額にダイナミックレートを使用）を選択しない限り、最大9件の予約を使用できます。このオプションを選択した場合、追加できる予約は最大8件となります。

事前予約された外国為替レートを選択します：

ステップ 操作
1 Rate TypeからContractを選択します。
2 Add FX Contractsをクリックします。
3 支払指示に適用するFX Contract IDを選択します。
4 OKをクリックします。
5 支払金額に対する利用金額（Utilised Amount）を入力します。
6 必要に応じて、事前予約された契約でカバーされていない残額に対してUse Dynamic Rate for Remaining Amountにチェックを入れます。
16 必要に応じて、借方通知摘要（Debit Advice Description）を入力します。
17 必要に応じて、支払詳細レポート（Payment Details Report）に表示されるインボイス詳細（Invoice Details）（最大80文字×100行）を入力します。
18

支払処理を後で続行しますか？
 

  • はい - Save as Draftをクリックし、OKをクリック後、Closeをクリックして支払画面を終了し、Current Payments画面に戻ります。支払は「Draft（下書き）」ステータスになります。
  • いいえ - 以下の手順を続行します。
19 Review & Submitをクリックします。
20

Submitをクリックします。
 

結果: 支払が送信され、承認待ちとなります。

*承認権限の確認および利用可能資金の確認を目的として、取引金額の試算には取引不能な日次仲値（マージンを含まない）が使用されています。取引の実際の為替レートは、取引または契約が支払リクエストに適用された際に表示されます。

エラーとアラート

「フィールドの入力チェック」などのエラーメッセージやアラートメッセージは、影響を受けるフィールドに関する情報を表示し、該当フィールドを赤色で強調表示します。エラーメッセージは、支払方法タイプ、利用可能なフィールド、および個別の入力チェックルールに固有のものです。影響を受けるフィールドの情報を更新して、支払処理を続行できます。

必須フィールドの入力チェック：

Mandatory fields error v.02 (Accord).png

外国為替フィールドの入力チェック：

FX errors v.01.png

次のステップ

支払が正常に送信され、「Pending Approval（承認待ち）」ステータスになったら、画面上の以下のオプションから選択できます：

  • Request Payment Summary Report - CSV、PDF、XLSX形式でダウンロード
  • 承認待ちステータスのView this Payment（この支払を表示）
  • OKをクリックして支払画面を閉じ、Current Payments画面に戻る

支払が承認のために正常に送信された後の次のステップは以下のとおりです：

関連情報・お役立ちリンク

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