地理: この記事は、ニュージーランドで銀行取引を行うANZ Transactive - Globalのお客様に適用されます。
詳細については、地域別の機能をご覧ください。
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口座振替支払いについて
口座振替とは何ですか？
口座振替では、ANZ Transactive - Globalに登録されているお客様の2つのANZ口座間で資金を移動できます。口座振替は、同一国内、同一通貨、国境を越えた取引、異通貨間の取引、および同日ほぼリアルタイム処理で、1日24時間、週7日利用可能です。FXが関係する場合は、通貨の休日が考慮されます。口座振替の支払い方法に関するルール
- 決済日は現在の営業日にデフォルト設定されます
- 将来の決済日は、同一通貨の場合は最大120日、国境を越えた取引の場合は最大60日まで選択できます
- 締め切り時間は、口座振替の処理タイプによって異なります。詳細については、締め切り時間を参照してください。
- 支払い通貨は、ANZがサポートするすべての取引可能な通貨を含みます
- 最大支払い額 は1,000,000,000.00です
- 最大支払い指示数は1です
口座振替を作成できるのは誰ですか？
- 支払い管理の役割権限と口座アクセスを持つ適格なユーザーは、組織の事前設定されたユーザー権限と支払い設定に基づいて、口座振替支払いを作成および管理できます。これらの役割権限には以下が含まれます。
- 支払い管理 - アドホック (アドホック & 承認済み受取人)
- 支払い管理 - 承認済み受取人 / テンプレート
支払い入力画面
口座振替画面
次の画像は、部門、デビット口座、クレジット口座、決済日と締め切り時間、支払い参照、デビットおよびクレジット明細書の説明を含む口座振替画面の例です。- 締め切り時間 (決済日の近く) は、発生元の管轄区域と支払い通貨に基づいて、支払い方法の締め切り時間を示します
- タイムゾーンと形式 (決済日の近く) は、お客様の設定と環境設定に従って表示されます
- ANZ Transactive - Globalモバイルアプリは、支払いタイムゾーンで締め切り時間を表示します。
口座振替を作成する
支払いメニューから口座振替を作成する方法は複数あります。以下のオプションから選択してください。
- 支払い作成 > 口座振替 をクリックします (以下の手順を参照してください)
- 支払い作成 > 過去の支払いを使用する をクリックします
- 現在の支払い > 新規 > 口座振替 をクリックします (以下の手順を参照してください)
| ステップ | アクション | ||||||||||||||
| 1 |
支払い > 支払い作成 メニューをクリックするか、 支払い > 現在の支払い メニュー > 新規 をクリックします。 |
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| 2 | 必要に応じて、資金口座が所在する国または地域を選択してください。以下から選択してください。
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| 3 | 口座振替 をクリックします。 | ||||||||||||||
| 4 | 必要に応じて、口座振替が行われる部門を選択してください。 複数の部門に権限がある場合は、将来の支払いのためにデフォルト部門を設定できます。 |
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| 5 | デビット口座 を選択します。 | ||||||||||||||
| 6 | クレジット口座 を選択します。 | ||||||||||||||
| 7 |
決済日は現在の営業日にデフォルト設定されます。 必要に応じて、同一通貨の場合は最大120日、国境を越えた取引の場合は最大60日までの将来の決済日を選択してください。 |
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| 8 | 支払い金額を入力します。 デフォルトでは、支払い通貨はクレジット口座の通貨です。 |
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| 9 | 必要に応じて、支払い金額が異なる通貨である場合は、デビット通貨で金額を入力 を選択します。 | ||||||||||||||
| 10 | 必要に応じて、複数の通貨を使用する場合は、デビット通貨と金額 を入力します。 | ||||||||||||||
| 11 | デビット口座および支払いレポートの記述に表示される、最大10文字の支払い参照 を入力します。 | ||||||||||||||
| 12 | クレジット口座の国が中国で、支払い通貨がCNYの場合は、目的コード を選択します。
目的コードと説明
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| 13 | 必要に応じて、デビット口座明細書の記述の一部として表示される、最大24文字のデビット明細書記述 を入力します。 | ||||||||||||||
| 14 | 必要に応じて、クレジット口座明細書の記述の一部として表示される、最大24文字のクレジット明細書記述 を入力します。 | ||||||||||||||
| 15 | 必要に応じて、FX詳細*オプションを選択してください。
ダイナミック
異通貨間の支払いについてリアルタイムの為替レートを取得します。支払いが承認されると、「レートが必要」ステータスに移行します。適切なユーザー権限を持つユーザーは、その後レート取得 を行ってリアルタイムのダイナミックレートを確定できます。
契約
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| 16 | 必要に応じて、デビット通知説明 を入力します。 | ||||||||||||||
| 17 | 必要に応じて、支払い詳細レポートに表示される最大80 x 100行のデータである請求書詳細 を入力します。 | ||||||||||||||
| 18 | 後で支払いを続行しますか？
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| 19 | 確認して提出 をクリックします。 | ||||||||||||||
| 20 |
提出 をクリックします。
結果: 支払いが提出され、承認待ちです。
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*取引不可能な日次仲値（マージンを含まない）は、承認裁量および利用可能資金の確認のために取引価値を推定するために使用されています。取引の実際の為替レートは、取引または契約が支払いリクエストに適用されたときに表示されます。
エラーとアラート
「フィールド検証」などのエラーおよびアラートメッセージは、影響を受けるフィールドに関する情報を表示し、そのフィールドを赤色で強調表示します。エラーメッセージは、支払い方法の種類、利用可能なフィールド、および特定の検証に固有のものです。影響を受けるフィールド内の情報を更新し、支払いの処理を続行できます。
必須フィールドの検証:
外国為替フィールドの検証:
次のステップ
支払いが正常に提出され、「承認待ち」ステータスになったら、画面上の以下のオプションから選択できます。
- 支払い概要レポートをリクエスト - CSV、PDF、XLSX形式でダウンロード
- 承認待ちステータスでこの支払いを見る
- OK をクリックして支払いを閉じ、現在の支払い画面に戻ります
支払いが承認のために正常に提出された場合、次のステップは以下のとおりです。