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口座振替の作成（香港およびシンガポール）

地域: この記事は、香港およびシンガポールで銀行取引を行うANZ Transactive Globalのお客様に適用されます。
詳細については、地域別の機能をご覧ください。
Account Transfer（口座間振替）決済について

Account Transferとは何ですか？

Account Transferを使用すると、同一のCustomer ID内かつ引落口座と同一の地域内でANZ Transactive Globalに登録されている2つのANZ口座間で資金を移動できます。また、同一のCustomer IDおよび同一地域に開設されている外貨口座にも資金を移動できます。Account Transferは、同一国内・同一通貨・同日のほぼリアルタイム処理で、年中無休（24時間365日）利用可能です。FXが関係する場合は、通貨の祝日が考慮されます。

Account Transferの支払方法ルール

誰がAccount Transferを作成できますか？

  • 組織で事前に設定されたユーザー権限および支払設定に基づき、Payment Management（支払管理）ロール権限および口座アクセス権を持つ対象ユーザーは、Account Transfer支払の作成および管理を行うことができます。これらのロール権限には以下が含まれます:
    • Manage Payments - Ad hoc（Ad hocおよび承認済み受取人）
    • Manage Payments - Approved Beneficiary / Templates（承認済み受取人／テンプレート）

1,000口座以上をお持ちのユーザーは、支払作成時に画面上の「前へ（Previous）」または「次へ（Next）」の矢印を使用して引落／入金口座を検索・選択する必要がある場合があります。

詳細については、ロール権限（Role Permissions）およびユーザー権限（User Permissions）を参照してください。

支払入力画面

Account Transfer画面

以下の画像は、部門、引落口座、入金口座、起息日および締切時間、支払参照、引落・入金明細摘要などのフィールドを含むAccount Transfer画面の例です。

  • 締切時間（Cut-off time、起息日の近くに表示）は、発生管轄区域および支払通貨に基づく支払方法の締切時間を表します
  • タイムゾーン（time zone）および形式（起息日の近くに表示）は、ユーザープロファイルと環境設定に従って表示されます
  • ANZ Transactive Globalモバイルアプリには、支払タイムゾーンでの締切時間が表示されます。

Account Transfer screen v.02.png

Account Transferの作成

PaymentsメニューからAccount Transferを作成する方法は複数あります。以下のオプションから選択してください。

  1. 「Create Payment」>「Account Transfer」の順にクリックします（以下の手順を参照）
  2. 「Create Payment」> 「Use a Past Payment（過去の支払を使用）」の順にクリックします
  3. 「Current Payments」>「New」>「Account Transfer」の順にクリックします（以下の手順を参照）
ステップ 操作
1 Payments > Create Paymentメニューをクリックするか、
Payments > Current Paymentsメニュー > Newをクリックします。
2

必要に応じて、資金供給元口座が開設されている国または地域（Country or Region）を選択します。次のいずれかを選択してください。

  • Australia, New Zealand or China（オーストラリア、ニュージーランド、または中国）
  • Other Countries or Regions（その他の国または地域：香港、インド、フィリピン、シンガポール、またはベトナム）
3 Account Transferをクリックします。
4 必要に応じて、口座振替を行う部門（Division）を選択します。
複数の部門に対する権限をお持ちの場合は、将来の支払のためにデフォルトの部門を設定できます。
5 引落口座（Debit Account）を選択します。
6 入金口座（Credit Account）を選択します。
7 起息日（Value Date）はデフォルトで当営業日になります。
必要に応じて、最大90日先までの将来の起息日を選択します。
8 支払金額（Amount）を入力します。
デフォルトでは、支払通貨（Payment Currency）は入金口座の通貨になります。
9 支払金額が異なる通貨である場合は、必要に応じてEnter Amounts in Debit Currencyを選択し、Debit Currency & Amount（引落通貨および金額）を入力します。
10 引落口座の摘要、Device Advice、支払レポートに表示される支払参照（Payment Reference、最大35文字）を入力します。
11 必要に応じて、引落口座の取引明細書の摘要の一部として表示される引落明細摘要（Debit Statement Narrative、最大30文字）を入力します。
12 必要に応じて、入金口座の取引明細書の摘要の一部として表示される入金明細摘要（Credit Statement Narrative、最大160文字）を入力します。
13

必要に応じて、FX Detailsオプションを選択します:

Dynamic*
  • 以下の通貨では、500,000 USD超の取引（気配レートを使用）でDynamicを利用できません: AED, CHF, CNY, DKK, FJD, INR, NOK, PHP, SEK, THB, ZAR。
  • 以下の通貨では、500万 USD超の取引（気配レートを使用）でDynamicを利用できません: AUD, CAD, EUR, GBP, HKD, JPY, NZD, SGD, USD。

通貨間支払のリアルタイム外国為替レートを取得します。支払が承認されると、「Needs Rate」ステータスに移行します。適切なユーザー権限を持つユーザーは、Get Rateを実行してリアルタイムのダイナミックレートを確定できます。

  • 各管轄区域のサポート対象通貨の一覧は、処理および締切時間の記事で確認できます。
  • 一部の通貨では、ダイナミックレートの代わりに外国為替（FX）契約を使用する必要があります。詳細については、処理および締切時間の記事の「異通貨間決済（Cross-Currency Payments）」セクションを参照してください。

*承認裁量および利用可能資金の確認を目的として、取引金額の試算には取引不可の当日仲値（マージンを含まない）が使用されています。取引の実際の為替レートは、支払依頼に取引または契約が適用されたときに表示されます。

Auto Trade*
  • 以下の通貨では、500,000 USD超の取引（気配レートを使用）でAuto Tradeを利用できません: AED, CHF, CNY, DKK, FJD, INR, NOK, PHP, SEK, THB, ZAR。
  • 以下の通貨では、500万 USD超の取引（気配レートを使用）でAuto Tradeを利用できません: AUD, CAD, EUR, GBP, HKD, JPY, NZD, SGD, USD。

Get Rate操作を実行せずに、支払にダイナミックレートを適用します。ANZはお客様からの追加の確認を必要とせず、自動的に生成および適用された為替レートで選択した金額を別の通貨に自動換算します。

  • 各管轄区域のサポート対象通貨の一覧は、処理および締切時間の記事で確認できます。
  • 一部の通貨では、ダイナミックレートの代わりに外国為替（FX）契約を使用する必要があります。詳細については、処理および締切時間の記事の「異通貨間決済（Cross-Currency Payments）」セクションを参照してください。

*「Auto Trade」を選択することにより、お客様からの事前の確認なしに自動生成・適用される為替レートで選択した金額を別の通貨に換算することを銀行に委任することに同意したものとみなされます。適用される為替レートは取引が正常に実行された時点で適用されるレートであり、この指図が選択された際に適用された気配レートと異なる場合があります。

Contract
  • FX契約を取得するには、現地のANZマーケッツ担当者にお問い合わせください。契約が成立すると、ANZ Transactive Globalに選択肢として表示されます。
  • 支払でFX契約を利用するには、契約の起息日が支払と同じである必要があります。
事前予約済みの外国為替レートを選択します:
ステップ 操作
1 Rate TypeからContractを選択します
2 Add FX Contractsをクリックします
3 支払指図に適用するFX Contract IDを選択します
4 OKをクリックします
5 支払金額のUtilised Amount（使用金額）を入力します
6 必要に応じて、事前予約契約でカバーされていない残額についてUse Dynamic Rate for Remaining Amount（残額にダイナミックレートを使用）にチェックを入れます
14 必要に応じて、Debit Advice（引落案内）およびPayment Details Report（支払詳細レポート）に表示される送金情報（Remittance Information、最大80文字×100行）を入力します。
15 必要に応じて、Email Beneficiary Adviceにチェックを入れ、メールアドレスを入力します。
受取人宛て案内のサンプルについては、支払レポートの種類を参照してください。
16

支払手続きを後で続行しますか？

  • はい - Save as Draftをクリックし、OKをクリックして、Closeをクリックして支払を終了し、「Current Payments」画面に戻ります。支払は「Draft（下書き）」ステータスになります。
  • いいえ - 以下の手順を続行します
17 Review & Submitをクリックします
18

Submitをクリックします
 

結果: 支払が送信され、承認待ち（Pending Approval）になります。
エラーとアラート

「フィールド検証」などのエラーおよびアラートメッセージは、影響を受けるフィールドに関する情報を表示し、該当フィールドを赤色で強調表示します。エラーメッセージは、支払方法のタイプ、使用可能なフィールド、および個別の検証項目によって異なります。影響を受けるフィールド内の情報を更新して、支払処理を続行できます。

必須フィールドの検証:

Mandatory fields error v.01.png

外国為替フィールドの検証:

FX errors v.01.png

次のステップ

支払が正常に送信され、「Pending Approval（承認待ち）」ステータスになったら、画面上の以下のオプションから選択できます:

  • Request Payment Summary Report - CSV、PDF、XLSX形式でダウンロード
  • Create Another Payment
  • 承認待ちステータスのView this Payment
  • OKをクリックして支払画面を閉じ、「Current Payments」画面に戻ります

支払が承認のために正常に送信された後の次のステップは以下のようになります:

参考情報

お住まいの地域によってはYouTube動画をご利用いただけない場合があります。

ガイド

動画

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