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口座振替の作成（香港・シンガポール）

地域: 本記事は、香港およびシンガポールで銀行取引を行うANZ Transactive Globalをご利用のお客様を対象としています。
詳細についてはFeatures by Geography（地域別機能）をご確認ください。
Account Transfer（口座間振替）支払いについて

Account Transferとは何ですか？

Account Transferを使用すると、同一のCustomer ID内でANZ Transactive Globalに登録されており、かつ引き落とし口座と同一地域にある2つのANZ口座間で資金を移動できます。また、同一のCustomer IDおよび同一地域に開設されている外貨預金口座への資金移動も可能です。Account Transferは、同一国内・同一通貨・同日のニアリアルタイム処理を年中無休（24時間365日）で利用できます。FX（外国為替取引）を伴う場合は、通貨の休日が考慮されます。

Account Transferの支払い方法ルール

Account Transferを作成できるユーザー

  • 組織で事前に設定されたユーザー権限および支払い設定に基づき、Payment Managementのロール権限と口座アクセス権を持つ対象ユーザーは、Account Transfer支払いの作成および管理を行うことができます。これらのロール権限には以下が含まれます:
    • Manage Payments - Ad hoc (Ad hoc & Approved Beneficiaries)
    • Manage Payments - Approved Beneficiary / Templates

1,000件以上の口座をお持ちのユーザーは、支払い作成時に画面上の「前へ」または「次へ」の矢印を使用して、引き落とし／入金口座を検索・選択する必要がある場合があります。

詳細については、Role Permissions（ロール権限）およびUser Permissions（ユーザー権限）を参照してください。

支払入力画面

Account Transfer画面

以下の画像は、部門（Division）、引き落とし口座、入金口座、起息日および締切時間、支払いリファレンス、引き落とし・入金計算書摘要などのフィールドを含むAccount Transfer画面の例です。

  • 締切時間（Cut-off time）（起息日の近く）は、発信元の法域および支払通貨に基づく支払い方法の締切時間を示します
  • タイムゾーンと形式（起息日の近く）は、お客様のUser profile and preferences（ユーザープロファイルと環境設定）に従って表示されます
  • ANZ Transactive Globalモバイルアプリでは、支払いのタイムゾーンで締切時間が表示されます。

Account Transfer screen v.02.png

Account Transferの作成

PaymentsメニューからAccount Transferを作成する方法は複数あります。以下のオプションから選択してください：

  1. [Create Payment] > [Account Transfer] をクリックします（以下の手順を参照）
  2. [Create Payment] > Use a Past Payment をクリックします
  3. [Current Payments] > [New] > [Account Transfer] をクリックします（以下の手順を参照）
ステップ 操作
1 Payments > Create Payment メニューをクリックするか、
Payments > Current Payments メニュー > New をクリックします。
2

必要に応じて、資金決済口座が開設されている国または地域（Country or Region）を選択します。次のいずれかを選択してください：

  • オーストラリア、ニュージーランド、または中国
  • その他の国または地域（香港、インド、フィリピン、シンガポール、またはベトナム）
3 Account Transfer をクリックします。
4 必要に応じて、口座間振替の元となる部門（Division）を選択します。
複数の部門に対する権限をお持ちの場合は、今後の支払いのためにデフォルトの部門を設定できます。
5 引き落とし口座（Debit Account）を選択します。
6 入金口座（Credit Account）を選択します。
7 起息日（Value Date）はデフォルトで現在の営業日になります。
必要に応じて、最大90日先までの将来の起息日を選択します。
8 支払金額（Amount）を入力します。
デフォルトでは、支払通貨は入金口座の通貨になります。
9 必要に応じて、支払金額が異なる通貨の場合は Enter Amounts in Debit Currency を選択し、引き落とし通貨および金額（Debit Currency & Amount）を入力します。
10 引き落とし口座の摘要、Device Advice、および支払いレポートに表示される支払いリファレンス（Payment Reference）を最大35文字で入力します。
11 必要に応じて、引き落とし口座の取引明細書の摘要の一部として表示される引き落とし計算書摘要（Debit Statement Narrative）を最大30文字で入力します。
12 必要に応じて、入金口座の取引明細書の摘要の一部として表示される入金計算書摘要（Credit Statement Narrative）を最大160文字で入力します。
13

必要に応じて、FX Details（外国為替詳細）オプションを選択します：

Dynamic*
  • 次の通貨では、500,000 USD相当額超（気配レート使用）の取引にDynamicを使用することはできません: AED, CHF, CNY, DKK, FJD, INR, NOK, PHP, SEK, THB, ZAR。
  • 次の通貨では、5,000,000 USD相当額超（気配レート使用）の取引にDynamicを使用することはできません: AUD, CAD, EUR, GBP, HKD, JPY, NZD, SGD, USD。

クロス通貨決済のリアルタイム外国為替レートを取得します。支払いが承認されると、ステータスは「Needs Rate」に移行します。適切なユーザー権限を持つユーザーが Get Rate を実行して、リアルタイムのダイナミックレートを確定できます。

  • 各法域でサポートされている通貨の一覧は、Processing & cut-off times の記事でご確認いただけます。
  • 一部の通貨では、ダイナミックレートの代わりに外国為替（FX）先物予約（Contract）を使用する必要があります。詳細については、Processing & cut-off times 記事内の「Cross-Currency Payments」セクションを参照してください。

*承認権限および利用可能資金の確認を目的として、取引額の見積もりには取引不可のデイリー仲値（マージンを含まない）が使用されています。取引の実際の為替レートは、支払いリクエストに取引または契約が適用されたときに表示されます。

Auto Trade*
  • 次の通貨では、500,000 USD相当額超（気配レート使用）の取引にAuto Tradeを使用することはできません: AED, CHF, CNY, DKK, FJD, INR, NOK, PHP, SEK, THB, ZAR。
  • 次の通貨では、5,000,000 USD相当額超（気配レート使用）の取引にAuto Tradeを使用することはできません: AUD, CAD, EUR, GBP, HKD, JPY, NZD, SGD, USD。

Get Rate 操作を実行することなく、支払いにダイナミックレートを適用します。ANZはお客様からの追加の確認を必要とせず、自動的に生成および適用された為替レートで選択した金額を別の通貨に自動換算します。

  • 各法域でサポートされている通貨の一覧は、Processing & cut-off times の記事でご確認いただけます。
  • 一部の通貨では、ダイナミックレートの代わりに外国為替（FX）先物予約（Contract）を使用する必要があります。詳細については、Processing & cut-off times 記事内の「Cross-Currency Payments」セクションを参照してください。

*「Auto Trade」を選択することにより、お客様は銀行に対し、追加の確認なしに自動生成および適用される為替レートで選択金額を別通貨に換算することを承認するものとします。適用される為替レートは取引が正常に実行された時点で適用されるレートであり、この指図が選択された際に適用された気配レートと同一でない場合があります。

Contract
  • FX Contractを取得するには、最寄りのANZ Marketsディーラーにお問い合わせください。約定後、ANZ Transactive Globalで選択できるようになります。
  • 支払いでFX Contractを利用するには、契約の起息日が支払いの起息日と同じである必要があります。
事前約定済みの為替レートを選択します：
ステップ 操作
1 Rate Typeから Contract を選択します
2 Add FX Contracts をクリックします
3 支払指図に適用する FX Contract ID を選択します
4 OK をクリックします
5 支払額に対する Utilised Amount を入力します
6 必要に応じて、事前約定契約でカバーされていない残額について Use Dynamic Rate for Remaining Amount にチェックを入れます
14 必要に応じて、Debit AdviceおよびPayment Details Reportに表示される送金情報（Remittance Information）（最大80文字×100行）を入力します。
15 必要に応じて、Email Beneficiary Advice にチェックを入れ、メールアドレスを入力します。
Beneficiary Adviceのサンプルについては、Payment Report Types を参照してください。
16

後で支払いの入力を再開しますか？

  • はい - Save as Draft をクリックし、OK をクリックしてから Close をクリックして支払いを終了し、Current Payments画面に戻ります。支払いはDraftステータスになります。
  • いいえ - 以下の手順を続けます
17 Review & Submit をクリックします
18

Submit をクリックします
 

結果: 支払いが送信され、承認待ち（Pending Approval）になりました。
エラーとアラート

「フィールド検証」などのエラーおよびアラートメッセージには、該当するフィールドに関する情報が表示され、フィールドが赤色でハイライトされます。エラーメッセージは、支払い方法の種類、利用可能なフィールド、および個別の検証内容によって異なります。該当するフィールド内の情報を更新して、支払いの処理を続行できます。

必須フィールドの検証:

Mandatory fields error v.01.png

外国為替フィールドの検証:

FX errors v.01.png

次のステップ

支払いが正常に送信され、Pending Approval（承認待ち）ステータスになったら、画面上の以下のオプションから選択できます：

  • Request Payment Summary Report - CSV、PDF、XLSX形式でダウンロード
  • Create Another Payment
  • Pending ApprovalステータスのView this Payment
  • OK をクリックして支払いを閉じ、Current Payments画面に戻る

支払いが承認のために正常に送信された後の次のステップには、以下があります：

  • 処理のためにApprove Payment（支払いを承認）する、または
  • 編集または削除のために作成者へReject Payment（支払いを却下）する

参考情報

お住まいの地域によってはYouTube動画をご利用いただけない場合があります。

ガイド

動画

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