詳細は、地域別の機能でご確認いただけます。
口座振替とは何ですか？
口座振替（Account Transfer）とは、同一の顧客ID（Customer ID）内で、かつ引落口座と同一の地域にある、ANZ Transactive - Global に登録された2つの ANZ 口座間で資金を移動できる機能です。同一の顧客IDおよび同一の地域に開設されている外貨口座へ資金を移動することもできます。口座振替は、同一国内、同一通貨、および当日中のほぼリアルタイムの処理に対応しており、1日24時間、週7日いつでも利用可能です。外国為替（FX）が伴う場合は、通貨の休業日が考慮されます。
口座振替の決済方法ルール
- 起算日（Value date）は、デフォルトで当日の営業日になります
- 将来の起算日は、最大90日先まで選択できます
- 口座振替のカットオフ時刻は 23:59 です。
- 決済通貨には、ANZがサポートし、取引可能なすべての通貨が含まれます
- 最大決済金額は 99,999,999,999.99 です
- 最大決済指示数は 1 です
- この決済タイプには無効な文字のルールが適用されます。
誰が口座振替を作成できますか？
- 決済管理（Payment Management）のロール権限と口座アクセス権を持つ対象ユーザーは、組織で事前に設定されたユーザー権限と決済設定に基づいて、口座振替決済を作成および管理できます。これらのロール権限には以下が含まれます。
- 決済の管理 - 都度指定（アドホックおよび承認済受取人）
- 決済の管理 - 承認済受取人 / テンプレート
1,000を超える口座をお持ちのユーザーは、決済作成時に画面上の「前へ」または「次へ」の矢印を使用して、引落口座/入金口座を検索および選択する必要がある場合があります。
口座振替画面
以下の画像は、部門、引落口座、入金口座、起算日とカットオフ時刻、決済リファレンス、引落および入金のステートメント摘要などのフィールドを含む口座振替画面の例です。
- カットオフ時刻（起算日の近く）は、発信元の管轄区域および決済通貨に基づく決済方法のカットオフ時刻を示します
- タイムゾーンと形式（起算日の近く）は、お客様の設定と環境設定に従って表示されます。
- ANZ Transactive - Global モバイルアプリでは、決済タイムゾーンでカットオフ時刻が表示されます。
口座振替の作成
決済メニューから口座振替を作成する方法は複数あります。以下のオプションから選択してください。
- 「決済の作成」 > 「口座振替」をクリックします（以下のステップバイステップの手順を参照）
- 「決済の作成」 > 「過去の決済を使用」をクリックします
- 「現在の決済」 > 「新規」 > 「口座振替」をクリックします（以下のステップバイステップの手順を参照）
| ステップ | アクション | ||||||||||||||
| 1 |
「決済」 > 「決済の作成」メニューをクリックするか、 「決済」 > 「現在の決済」メニュー > 「新規」をクリックします。 |
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| 2 |
必要に応じて、資金源口座が開設されている「国または地域」を選択します。以下のいずれかを選択してください。
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| 3 | 「口座振替」をクリックします。 | ||||||||||||||
| 4 | 必要に応じて、口座振替を行う「部門」を選択します。 複数の部門に対する権限がある場合は、今後の決済のためにデフォルトの部門を設定できます。 |
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| 5 | 「引落口座」を選択します。 | ||||||||||||||
| 6 | 「入金口座」を選択します。 | ||||||||||||||
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「起算日」は、デフォルトで当日の営業日になります。 必要に応じて、最大90日先までの将来の起算日を選択します。 |
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| 8 | 決済「金額」を入力します。 デフォルトでは、決済通貨は入金口座の通貨になります。 |
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| 9 | 必要に応じて、決済金額が異なる通貨である場合は、「引落通貨で金額を入力」を選択し、「引落通貨と金額」を入力します。 | ||||||||||||||
| 10 | 引落口座の摘要、デバイスアドバイス、および決済レポートに表示される「決済リファレンス」を35文字以内で入力します。 | ||||||||||||||
| 11 | 必要に応じて、引落口座のステートメント摘要の一部として表示される「引落ステートメント摘要」を30文字以内で入力します。 | ||||||||||||||
| 12 | 必要に応じて、入金口座のステートメント摘要の一部として表示される「入金ステートメント摘要」を160文字以内で入力します。 | ||||||||||||||
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必要に応じて、FX詳細オプションを選択します。 ダイナミック（Dynamic）*
複数通貨間決済のリアルタイム外国為替レートを取得します。決済が承認されると、「レートが必要（Needs Rate）」ステータスに移行します。適切なユーザー権限を持つユーザーが「レート取得（Get Rate）」を実行して、リアルタイムのダイナミックレートを確定させることができます。
*承認裁量および利用可能資金の確認を目的として、取引価値を推定するために、非取引日の仲値（マージンを含まない）が使用されています。取引の実際の為替レートは、決済依頼に取引または予約が適用されたときに表示されます。 オートトレード（Auto Trade）*
「レート取得（Get Rate）」アクションを実行せずに、決済にダイナミックレートを適用します。ANZは、お客様からの追加の確認を必要とすることなく、自動的に生成および適用される為替レートで、選択された金額を別の通貨に自動的に換算します。
*「オートトレード」が選択された場合、お客様は、追加の確認なしに自動的に生成および適用される為替レートで、選択された金額を別の通貨に換算することを当行に委任することに同意したものとみなされます。適用される為替レートは、取引が正常に実行された時点のレートであり、この指示が選択されたときに適用された参考相場と異なる場合があります。 予約（Contract）
事前成約済みの外国為替レートを選択します。
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| 14 | 必要に応じて、引落アドバイスおよび決済詳細レポートに表示される「送金情報」を最大80文字×100行で入力します。 | ||||||||||||||
| 15 | 必要に応じて、「受取人アドバイスをメール送信」にチェックを入れ、メールアドレスを入力します。 受取人アドバイスのサンプルについては、「決済レポートの種類」を参照してください。 |
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| 16 |
後で決済処理を続行しますか？
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| 17 | 「確認して送信」をクリックします | ||||||||||||||
| 18 |
「送信」をクリックします
結果: 決済が送信され、承認待ち（Pending Approval）状態になります。
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「フィールド検証」などのエラーおよびアラートメッセージは、影響を受けるフィールドに関する情報を表示し、そのフィールドを赤色で強調表示します。エラーメッセージは、決済方法のタイプ、利用可能なフィールド、および特定の検証ルールに固有のものです。影響を受けるフィールド内の情報を更新して、決済処理を続行できます。
必須フィールドの検証：
外国為替フィールドの検証：
次のステップ
決済が正常に送信され、「承認待ち（Pending Approval）」ステータスになると、画面上の以下のオプションから選択できます。
- 「決済サマリーレポートの要求」 - CSV、PDF、および XLSX 形式でダウンロードできます
- 「別の決済を作成」
- 「承認待ち」ステータスで「この決済を表示」します
- 「OK」をクリックして決済を閉じ、「現在の決済」画面に戻ります
決済が承認のために正常に送信された後のステップは、以下のようになります。