対象地域: この記事は、香港、インド、フィリピン、シンガポール、およびベトナムで銀行取引を行う ANZ Transactive - Global のお客様に適用されます。これらの地域でのマルチバンク決済には、有効なオーストラリアおよび/またはニュージーランドのサイトも必要です。
詳細は、地域別の機能でご確認いただけます。
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マルチバンク決済は、以下の種類のアカウントから資金を調達できます。
- ANZ Transactive - Global に登録されている、お客様の組織が所有する ANZ 海外口座（シンガポールを除く）。例：ANZ オーストラリア口座。
- ANZ Transactive - Global に登録されている、お客様の組織が所有する非 ANZ 口座で、ANZ と二国間合意を結んでいる金融機関に開設されている口座。例：香港の HSBC 口座、またはロンドンの Bank of America 口座。
マルチバンク決済について
マルチバンク決済とは何ですか？
マルチバンク決済は海外送金に似ていますが、送金を実行するのではなく、SWIFT ネットワークを介して Outward MT101 メッセージの形式で送金指示を送信します。口座を保有する金融機関が、お客様に代わって海外送金、MAS 電子決済システム（MEPS）決済、またはそれと同等の決済を開始します。マルチバンク決済の決済方法ルール
- 指定日（Value date）は、決済が非営業日または決済カットオフ後に作成された場合、デフォルトで当日または翌営業日になります。
- 将来の指定日は最大 90 日先まで選択できます。
- カットオフ時間は 23:59 です。ANZ Transactive - Global はマルチバンクの指示を 24 時間年中無休で受け付けることができますが、決済は口座を保有する銀行の処理時間に従って処理されます。
- 決済通貨には、ANZ がサポートするすべての取引可能通貨が含まれます。
- 最大決済金額は 999,999,999,999.99 です。
- 最大決済指示数は 1 です。
- この決済タイプには、無効な文字のルールが適用されます。
誰がマルチバンク決済を作成できますか？
決済管理（Payment Management）のロール権限と口座アクセス権を持つ対象ユーザーは、組織の事前設定されたユーザー権限と決済設定に基づいて、マルチバンク決済を作成および管理できます。これらのロール権限には以下が含まれます。- 決済の管理 - 都度指定（Adhoc & 登録済受取人）
- 決済の管理 - 登録済受取人 / テンプレート
- 決済の管理 - 決済のインポート
- 決済の管理 - FX 許容
決済入力画面
マルチバンク決済画面
以下の画像は、部門、引落口座、指定日とカットオフ時間、決済リファレンス、指示コード、および受取人の詳細などのフィールドを含むマルチバンク決済画面の例です。
- カットオフ時間（指定日の近く）は、発信元の管轄区域および決済通貨に基づく決済方法のカットオフ時間を示します。
- タイムゾーンと形式（指定日の近く）は、お客様の設定と設定変更に従って表示されます。
受取人の詳細画面
以下の画像は、受取人銀行の詳細、受取人の氏名、住所、口座の詳細、受取人銀行の詳細、および受取人のメールアドレスなどのフィールドを含む「受取人の詳細」画面の例です。
マルチバンク決済の作成
決済メニューからマルチバンク決済を作成する方法は複数あります。以下のオプションから選択してください。
- 「決済の作成（Create Payment）」＞「マルチバンク決済（Multibank Payment）」をクリックします（以下のステップバイステップの手順を参照）。
- 「決済の作成（Create Payment）」＞「決済テンプレートの使用」をクリックします。
- 「決済の作成（Create Payment）」＞「過去の決済の使用」をクリックします。
- 「現在の決済（Current Payments）」＞「新規（New）」＞「マルチバンク決済（Multibank Payment）」をクリックします（以下のステップバイステップの手順を参照）。
| ステップ | アクション | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 1 |
「決済（Payments）」＞「決済の作成（Create Payment）」メニューをクリックするか、 「決済（Payments）」＞「現在の決済（Current Payments）」メニュー＞「新規（New）」をクリックします。 |
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| 2 | 「マルチバンク決済（Multibank Payment）」をクリックします。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 3 | 必要に応じて、決済を行う部門（Division）を選択します。 複数の部門に対する権限がある場合は、今後の決済のためにデフォルトの部門を設定できます。 |
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| 4 | 引落口座（Debit Account）を選択します。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 5 |
不正行為のリスクを軽減するため、決済指示を処理する際は常に受取人の詳細を確認することを ANZ はお勧めします。
受取人リストから受取人を追加する
「受取人」フィールドから受取人を検索して選択し、次のステップに進みます。
新規受取人の追加
これらのステップを完了するには、ユーザーに新規受取人を作成する権限が必要です。
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| 6 |
指定日（Value Date）は、デフォルトで当日または翌営業日になります。 必要に応じて、最大 90 日先までの将来の指定日を選択します。 |
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| 7 | 引落口座、受取人の明細書、および決済レポートの摘要内に表示される決済リファレンス（Payment Reference）を最大 16 文字で入力します。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 8 | 受取人口座の通貨で決済通貨（Payment Currency）を選択し、金額（Amount）を入力します。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 9 | 複数の通貨を使用する場合は、必要に応じて引落通貨と金額（Debit Currency & Amount）に金額を入力します。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 10 | 複数の通貨を使用する場合は、必要に応じて事前予約された契約 ID（Contract ID）を入力します。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 11 | 複数の通貨を使用する場合は、必要に応じて ANZ ディーラーから提供された契約為替レート（Exchange Rate）を入力します。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 12 | 必要に応じて、銀行間指示コード（Instruction Codes）を選択します。
指示コード
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| 13 | 送金手数料（Charges）を誰が負担するかを選択します。
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| 14 | お客様の組織が引落口座の所有者である場合は、必要に応じて「自社が引落口座の所有者であることを認めます」という依頼人（Instructing Party）チェックボックスにチェックを入れます。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 15 | お客様の組織が引落口座の所有者でない場合は、必要に応じて依頼人名（Instructing Party Name）を最大 35 文字で入力します。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 16 | 必要に応じて、経由銀行（Intermediary Bank）情報を入力します。
海外送金指示で経由銀行の入力フィールドが表示されない場合は、組織の権限更新について ANZ カスタマーサービスセンターにお問い合わせください。
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| 17 | 必要に応じて、受取人アドバイスおよび決済詳細レポートに表示される送金情報（Remittance Information）を最大 140 文字で入力します。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 18 | 必要に応じて、受信国または送信国の当局によって要求される法定および/または規制報告（Regulatory Reporting）情報を追加します。
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| 19 | 後で決済処理を続行しますか？
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| 20 | 「確認して送信（Review & Submit）」をクリックします。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 21 |
「送信（Submit）」をクリックします。
結果：決済指示が送信され、承認待ちになります。
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エラーとアラート
「フィールド検証」などのエラーおよびアラートメッセージは、影響を受けるフィールドに関する情報を表示し、そのフィールドを赤で強調表示します。エラーメッセージは、決済方法のタイプ、利用可能なフィールド、および特定の検証に固有のものです。影響を受けるフィールド内の情報を更新して、決済処理を続行できます。
必須フィールドの検証
次のステップ
決済指示が正常に送信され、「承認待ち」ステータスになったら、画面上の以下のオプションから選択できます。
- 「決済サマリーレポートの要求（Request Payment Summary Report）」 - CSV、PDF、および XLSX でダウンロード
- 「決済をテンプレートとして保存（Save Payment as Template）」 - テンプレートメニューで表示。「決済テンプレートの使用」で使用。
- 「承認待ち」ステータスで「この決済を表示（View this Payment）」
- 「OK」をクリックして決済を閉じ、「現在の決済」画面に戻ります
決済が承認のために正常に送信された後のステップは以下の通りです。