対象地域: この記事は、香港で銀行取引を行うANZ Transactive Globalをご利用のお客様に適用されます。
詳細は地域別の機能一覧をご覧ください。
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CHATSテンプレートについて
CHATSテンプレートとは何ですか？
CHATS（Clearing House Automated Transfer System）テンプレートを使用すると、ANZ Transactive Globalに登録されている香港所在の口座から、香港国内または海外の受取人のCNY、EUR、HKD、またはUSD口座へ資金移動を行うための、頻繁に使用する支払指図を設定できます。
正常に作成されると、事前に設定されたテンプレートを使用して支払指図を作成できるようになります。
CHATS支払における支払テンプレートのルール
- テンプレート内でアスタリスク（*）が付いているフィールドは必須項目です。起息日や追加情報などの補足情報は、支払実行時に追加できます。
- 外国為替レートおよび換算相当額はテンプレート内では表示されません。これらはテンプレートから作成された支払で利用可能になります。
- 組織内でテンプレートの作成、編集、または削除時にテンプレートの承認が必要とされている場合は、テンプレートの承認が必要です。承認されると、そのテンプレートを使用して支払を作成できます。
- テンプレートに追加された新規受取人は、そのテンプレートを使用して支払を作成する前に承認が必要となる場合があります。
- この支払タイプには無効文字のルールが適用されます
CHATSテンプレートを作成できるユーザー
- 組織の所定のユーザー権限および支払設定に基づき、支払管理のロール権限と口座アクセス権を持つ有資格ユーザーがCHATSテンプレートを作成および管理できます。これらのロール権限には以下が含まれます。
- 支払管理 - アドホック（アドホックおよび承認済み受取人）
- 支払管理 - 承認済み受取人 / テンプレート
- 支払管理 - 支払のインポート
口座数が1,000件を超えるユーザーは、支払作成時に画面上の前へまたは次への矢印を使用して借方口座を検索・選択する必要がある場合があります。
支払テンプレート入力画面
国内支払テンプレート画面
以下の画像は、部門、借方口座、支払方法、テンプレート名および説明、受取人詳細などのフィールドを含む国内支払画面の例です。
受取人支払詳細画面
以下の画像は、受取人の氏名/名称、住所および口座情報、受取銀行情報、送金人から受取人への連絡事項、受取人宛て電子メール通知オプション、および追加送金情報などのフィールドを含む受取人支払詳細画面の例です。
受取人詳細画面
以下の画像は、受取銀行情報、受取人の氏名/名称、および受取人の電子メールアドレスなどのフィールドを含む受取人詳細画面の例です。
CHATSテンプレートの作成
国内支払テンプレートを作成するには、以下の手順に従ってください。
| ステップ | 操作 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 1 | Payments > Templatesメニューをクリックします。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2 | コントロールバーのNewをクリックします。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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必要に応じて、資金口座の所在国または地域（Country or Region）を選択します。以下のいずれかを選択してください。
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| 4 | Domestic Payment Templateをクリックします。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 5 | 必要に応じて、支払元の部門（Division）を選択します。 複数の部門に対する権限をお持ちの場合は、今後の支払のためにデフォルト部門を設定できます。 |
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| 6 | 借方口座（Debit Account）を選択します。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 7 | 支払方法としてCHATSを選択します。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 8 | テンプレート名（Template Name）を最大35文字で入力します。これは、テンプレートから支払を作成する際のテンプレート名になります。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 9 | テンプレートの説明（Template Description）を最大40文字で入力します。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 10 | 資金口座の摘要欄、受取人の取引明細書、および支払レポートに表示される支払参照情報（Payment Reference）を最大35文字で入力します。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 11 | 必要に応じて、借方口座の取引明細書に表示される借方通知の説明（Debit Advice Description）を最大55文字で入力します。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 12 | 必要に応じて、支払通貨（Payment Currency）（CNY、EUR、HKD、USDなど）を選択します。 支払金額が異なる通貨の場合は、必要に応じてEnter Amounts in Debit Currency（借方通貨で金額を入力）にチェックを入れます。 |
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不正行為のリスクを軽減するため、ANZでは支払処理時に常に受取人情報を確認することを推奨しています。
コントロールバー
受取人リストから受取人を追加
「Beneficiary Name」フィールドから受取人を検索して選択し、次の手順に進みます。必要に応じて、再度「Add」をクリックして受取人をさらに追加します。
新規受取人の追加
これらの手順を完了するには、新規受取人を作成する権限が必要です。
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| 14 | 自動入力されたPayment Referenceと異なる場合は、必要に応じて顧客参照番号（Client Reference）を最大35文字で入力します。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 15 | 必要に応じて、受取人への支払金額を入力します。 これは支払実行時に入力または更新することもできます。 |
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必要に応じて、受取人支払詳細（Beneficiary Payment Details）アイコンをクリックして、追加の受取人情報を確認または更新します。 受取人支払詳細の追加または更新
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支払処理を後で続行しますか？
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| 18 | Review & Submitをクリックします。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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Submitをクリックします。
結果: 支払が送信され、承認待ち状態になります。
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エラーとアラート
「フィールド検証」などのエラーおよびアラートメッセージは、該当するフィールドに関する情報を表示し、フィールドを赤色で強調表示します。エラーメッセージは、支払方法タイプ、利用可能なフィールド、および特定の検証ルールによって異なります。該当するフィールド内の情報を更新して、支払処理を続行できます。
必須フィールドの検証:
受取人アラート通知:
- Errorは赤色の三角アイコンで示されます。支払処理を続行するには、詳細を修正する必要があります。
- Alert with Warningは黄色の三角アイコンで示されます。詳細を修正するか、またはそのまま承認して支払処理を続行できます。
受取人支払詳細画面内のエラーとアラート:
- Errorは赤色の三角アイコンで示されます。支払処理を続行するには、詳細を修正する必要があります
- Alert with Warningは黄色の三角アイコンで示されます。詳細を修正するか、またはそのまま承認して支払処理を続行できます
次のステップ
支払テンプレートが承認のために正常に送信され、承認待ち（Pending Approval）ステータスになった場合、次のステップは以下のいずれかになります。
- 支払テンプレートの承認、または
- 編集や削除のために作成者に支払テンプレートを差し戻し（却下）。
支払テンプレートが正常に承認され、承認済み（Approved）ステータスになった場合、次のステップは以下のようになります。
- テンプレートから支払を作成
- コピー、削除、編集、取り消し、または表示を行うための支払テンプレートの管理。