対象地域: この記事は、香港で銀行取引を行う ANZ Transactive - Global のお客様に適用されます。
詳細は、地域別の機能でご確認いただけます。
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CHATS テンプレートについて
CHATS テンプレートとは何ですか？
CHATS (Clearing House Automated Transfer System) テンプレートを使用すると、頻繁に使用する支払指示を設定して、ANZ Transactive – Global に登録されている香港居住口座から、香港内または海外の受取人の CNY、EUR、HKD、または USD 口座に資金を転送できます。正常に作成されると、事前設定されたテンプレートを使用して支払指示を作成できます。
CHATS 支払の支払テンプレートルール
- 受取人の変更を無効化：テンプレートから支払が作成される際、ユーザーが受取人を追加または編集できないようにします。組織が部門設定でこの製品設定を有効にしている場合、このインジケーターを削除することはできません。
- テンプレート内でアスタリスク (*) が付いているフィールドは必須項目です。支払実行時に、起算日や追加情報などの情報を追加できます。
- 外国為替レートおよび相当額はテンプレートでは利用できません。テンプレートから作成された支払で利用可能になります。
- テンプレートの承認：組織がテンプレートの作成、編集、または削除時にテンプレートの承認を必要とする場合に必要となります。承認されると、そのテンプレートを使用して支払を作成できます。
- 新規受取人をテンプレートに追加した場合、そのテンプレートを使用して支払を作成する前に承認が必要となる場合があります。
- この支払タイプには、無効な文字のルールが適用されます。
誰が CHATS テンプレートを作成できますか？
- 組織の事前設定されたユーザー権限および支払設定に基づき、支払管理（Payment Management）のロール権限と口座アクセス権を持つ対象ユーザーが、CHATS テンプレートを作成および管理できます。これらのロール権限には以下が含まれます。
- 支払管理 - 都度指定 (Adhoc & 承認済受取人)
- 支払管理 - 承認済受取人 / テンプレート
- 支払管理 - 支払インポート
支払テンプレート入力画面
国内支払テンプレート画面
以下の画像は、部門、引落口座、支払方法、テンプレート名と説明、および受取人の詳細などのフィールドを含む国内支払画面の例です。
受取人支払詳細画面
以下の画像は、受取人の氏名、住所、口座詳細、受取人銀行詳細、送金人から受取人への情報、受取人宛て Eメール通知オプション、および追加の送金情報などのフィールドを含む受取人支払詳細画面の例です。
受取人詳細画面
以下の画像は、受取人銀行詳細、受取人の氏名、および受取人の Eメールアドレスなどのフィールドを含む受取人詳細画面の例です。
CHATS テンプレートの作成
国内支払テンプレートを作成するには、以下の手順に従ってください。
| ステップ | アクション | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 1 | 支払 (Payments) > テンプレート (Templates) メニューをクリックします。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2 | コントロールバーの 新規 (New) をクリックします。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 3 | 必要に応じて、資金源口座が置かれている 国または地域 を選択します。以下のいずれかを選択してください。
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| 4 | 国内支払テンプレート (Domestic Payment Template) をクリックします。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 5 | 必要に応じて、支払が行われる 部門 (Division) を選択します。 複数の部門に対する権限がある場合は、今後の支払のために デフォルトの部門 を設定できます。 |
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| 6 | 引落口座 (Debit Account) を選択します。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 7 | 支払方法として CHATS を選択します。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 8 | テンプレート名 (Template Name) を 35 文字以内で入力します。これは、テンプレートから支払を作成する際のテンプレート名になります。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 9 | テンプレートの説明 (Template Description) を 40 文字以内で入力します。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 10 | 資金源口座、受取人の取引明細書、および支払レポートの摘要欄に表示される 支払参照 (Payment Reference) を 35 文字以内で入力します。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 11 | 必要に応じて、引落口座明細書に表示される 引落通知の説明 (Debit Advice Description) を 55 文字以内で入力します。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 12 | 必要に応じて、支払通貨 (Payment Currency) (CNY、EUR、HKD、または USD) を選択します。 支払金額が異なる通貨である場合は、必要に応じて 引落通貨で金額を入力 (Enter Amounts in Debit Currency) にチェックを入れます。 |
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| 13 | 受取人の追加または編集を許可する場合は、必要に応じて このテンプレートから作成された支払の受取人変更を無効化 (Disable Beneficiary changes for Payments created from this Template) インジケーターのチェックを外します。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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不正利用のリスクを軽減するため、ANZ は支払処理時に常に受取人の詳細を確認することをお勧めします。
コントロールバー
追加 (Add) をクリックし、以下のオプションを使用して 1 つ以上の受取人詳細を追加します。 受取人リストから受取人を追加する
「受取人名」フィールドから受取人を検索して選択し、次のステップに進みます。必要に応じて、再度「追加」をクリックして受取人を追加します。
新規受取人の追加
これらのステップを完了するには、ユーザーに新規受取人を作成する権限が必要です。
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| 15 | 自動入力された支払参照と異なる場合は、必要に応じて 顧客参照 (Client Reference) を 35 文字以内で入力します。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 16 | 必要に応じて、受取人の支払 金額 を入力します。 これは支払実行時にも追加または更新できます。 |
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| 17 | 必要に応じて、受取人支払詳細 (Beneficiary Payment Details) アイコンをクリックして、追加の受取人情報を表示または更新します。
受取人支払詳細の追加または更新
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| 18 | 後で支払処理を続行しますか？
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| 19 | 確認して送信 (Review & Submit) をクリックします。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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送信 (Submit) をクリックします。
結果: 支払が送信され、承認待ちになります。
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エラーとアラート
「フィールド検証」などのエラーおよびアラートメッセージは、影響を受けるフィールドに関する情報を表示し、そのフィールドを赤色で強調表示します。エラーメッセージは、支払方法のタイプ、利用可能なフィールド、および特定の検証に固有のものです。影響を受けるフィールド内の情報を更新して、支払処理を続行できます。
必須フィールドの検証:
受取人アラート通知:
- エラーは赤色の三角で示されます。支払処理を進めるには、詳細を修正する必要があります。
- 警告付きアラートは黄色の三角で示されます。詳細を修正するか、そのまま受け入れて支払処理を進めることができます。
受取人支払詳細画面内のエラーとアラート:
- エラーは赤色の三角で示されます。支払処理を進めるには、詳細を修正する必要があります。
- 警告付きアラートは黄色の三角で示されます。詳細を修正するか、そのまま受け入れて支払処理を進めることができます。
次のステップ
支払テンプレートが承認のために正常に送信され、「承認待ち」ステータスになっている場合、次のステップは以下のようになります。
- 支払テンプレートの承認 または、
- 支払テンプレートの差し戻し（編集または削除のために起票者に差し戻します）。
支払テンプレートが正常に承認され、「承認済」ステータスになっている場合、次のステップは以下のようになります。
- テンプレートから支払を作成
- 支払テンプレートの管理（コピー、削除、編集、回収、または表示）。