ACHテンプレートの作成（シンガポール） – ANZデジタルサービスヘルプ

地域: この記事はシンガポールで銀行取引を行うANZ Transactive Globalのお客様に適用されます。
詳細は地域別機能をご覧ください。

ACHテンプレートについて

ACHテンプレートとは何ですか？

ACH（Automated Clearing House）テンプレートを使用すると、ANZ Transactive Globalに登録されているシンガポール国内のSGD口座から、受取人のシンガポール国内のSGD口座への送金に関して、頻繁に使用する支払指示を設定できます。資金は翌営業日に受取人口座に入金されます。

正常に作成されると、事前設定されたテンプレートを使用して支払指示を作成できます。

ACH支払の支払テンプレートルール

テンプレート内のアスタリスク（*）が付いたフィールドは必須項目です。起算日や追加情報などの情報は、支払時に追加できます。
Individual Debit（個別引落）インジケーターは、デフォルトで自動的に無効化されるため、国内給与支払（Domestic Salary Payments）には表示されません。
組織でテンプレートの作成、編集、または削除時にテンプレートの承認が必要な場合は、テンプレートの承認が必要です。承認されると、そのテンプレートを使用して支払を作成できます。
テンプレートに追加された新規受取人は、そのテンプレートを使用して支払を作成する前に承認が必要な場合があります。
この支払タイプには無効な文字のルールが適用されます。

ACHテンプレートを作成できるユーザー

Payment Management（支払管理）のロール権限と口座アクセス権を持つ対象ユーザーは、組織の所定のユーザー権限および支払設定に基づいて、ACHテンプレートを作成および管理できます。これらのロール権限には以下が含まれます。
- Manage Payments - Adhoc (Adhoc & Approved Beneficiaries)
- Manage Payments - Approved Beneficiary / Templates
- Manage Payments - Import Payments

国内給与支払テンプレートを作成・実行できるユーザー

国内給与支払（Domestic Salary）テンプレートのオプションは、以下の権限をお持ちの場合にのみ表示および実行できます。
- Payroll - view full payment instructions（給与 - 完全な支払指示を表示）
- Mask Confidential - view limited payment instructions when approving the payment（機密情報のマスク - 支払承認時に限定された支払指示を表示）
給与支払内のフィールド（受取人名、受取人銀行、口座番号、リファレンス、支払金額など）はマスクされます。これらのフィールドは「XXXX」と表示され、該当する権限を持つユーザーにのみ表示されます。

口座が1,000件以上あるユーザーは、支払作成時に画面上の前へまたは次への矢印を使用して引落口座を検索および選択する必要がある場合があります。

詳細については、ロール権限およびユーザー権限を参照してください。

支払テンプレート入力画面

国内支払テンプレート画面

以下の画像は、部門、引落口座、支払方法、テンプレート名および説明、受取人の詳細などのフィールドを含む国内支払画面の例です。

Domestic Payment Template screen (ACH).png

受取人支払詳細画面

以下の画像は、受取人名、住所および口座詳細、受取人銀行詳細、目的コード、受取人Eメール通知オプション、追加送金情報などのフィールドを含む受取人支払詳細（Beneficiary Payment Details）画面の例です。
ACH Beneficiary Payment Details v.04 - without charges.png

ACH Beneficiary Payment Details v.04 - without charges.png

受取人詳細画面

以下の画像は、受取人銀行詳細、受取人名、受取人Eメールアドレスなどのフィールドを含む受取人詳細（Beneficiary Details）画面の例です。

受取人詳細グリッド - マスクされた給与支払

以下の画像は、給与支払内のフィールド（受取人名、口座番号、クライアントリファレンス、支払金額など）がマスクされている受取人詳細グリッドの例です。これらのフィールドは「XXXX」と表示され、該当する権限を持つユーザーにのみ表示されます。
該当する権限を持たないユーザーには、「指示の詳細を表示する権限がありません。」というポップアップメッセージが表示されます。

Beneficiary Grid - Salary Payment Masked.png

ACHテンプレートの作成

国内支払テンプレートを作成するには、以下の手順に従ってください。

ステップ

操作

Payments > Templatesメニューをクリックします。

コントロールバーのNewをクリックします。

必要に応じて、資金供給口座の所在国であるCountry or Regionを選択します。次のいずれかを選択してください。

Australia, New Zealand or China
Other Countries or Regions (Hong Kong, India, the Philippines, Singapore or Vietnam)

Domestic Payment TemplateまたはDomestic Salary Payment Templateをクリックします。

必要に応じて、支払元のDivision（部門）を選択します。
複数の部門に対する権限がある場合は、今後の支払のためにデフォルト部門を設定できます。

Debit Account（引落口座）を選択します。

支払方法としてACHを選択します。

Template Name（テンプレート名）を35文字以内で入力します。これはテンプレートから支払を作成する際のテンプレート名になります。

Template Description（テンプレートの説明）を40文字以内で入力します。

資金供給口座の明細、受取人の計算書、および支払レポートの摘要に表示されるPayment Reference（支払リファレンス）を35文字以内で入力します。

必要に応じて、引落口座の明細書に表示されるDebit Advice Description（引落通知の説明）を55文字以内で入力します。

必要に応じて、各受取人の支払指示ごとに口座に個別の引落エントリを生成するために、Individual Debits（個別引落）インジケーターにチェックを入れます。
国内給与支払では利用できません。

不正行為のリスクを軽減するため、ANZでは支払処理時に受取人の詳細を常に確認することをお勧めします。

コントロールバー

コントロールバー項目	説明
Add	支払指示に個々の受取人の詳細を追加します。
Remove	受取人の詳細の横にあるチェックボックスにチェックを入れ、Removeをクリックします。
Filter	画面上のデータをフィルターします。各列見出しの下にある1つ以上のテキストボックスに条件を入力して、一致するレコードを表示します。

Addをクリックして、以下のオプションを使用して1つ以上の受取人の詳細を追加します。

受取人リストから受取人を追加

Beneficiary Nameフィールドから受取人を検索して選択し、次の手順に進みます。必要に応じて、再度Addをクリックして追加の受取人を追加します。

新規受取人の追加

これらの手順を完了するには、ユーザーに新規受取人を作成する権限が必要です。

ステップ	操作
1	Beneficiary NameフィールドからAdd New Beneficiaryをクリックします。
2	「Add this Beneficiary to your Beneficiaries, when the template is submitted.」がデフォルトで選択されています。
3	受取人銀行の詳細を入力します。 SWIFT - BIC Code - 受取人銀行のSWIFTコードを入力または検索します Account Number - 受取人の口座番号を34文字以内で入力します HSBC SGまたはOCBC SGの口座は9桁を超える必要があります SBI SGの口座は11桁を超える必要があります Account Typeを選択します Resident Individual Non-Resident Individual Resident Corporate Non-Resident Corporate
4	受取人の詳細を入力します。 Beneficiary Name - 受取人の正式な氏名または登録法人名を140文字以内で入力します Email Address - 必要に応じて、受取人のEメールアドレスをカンマ区切りで255文字以内で入力します My Beneficiary ID - 固有の受取人識別子を35文字以内で入力します Country or Region - 受取人の国または地域を選択します Address Line 1 & 2 - 必要に応じて、受取人の住所を1行あたり35文字以内で入力します City - 必要に応じて、受取人の市区町村を35文字以内で入力します
5	Saveをクリックします
6	必要に応じて、再度Addをクリックして追加の受取人を追加します。次の手順に進みます。

必要に応じて、事前入力されたPayment Referenceと異なる場合は、Client Referenceを35文字以内で入力します。

必要に応じて、受取人への支払金額（amount）を入力します。
これは支払時に入力または更新できます。

必要に応じて、Beneficiary Payment Detailsアイコンをクリックして、追加の受取人情報を表示または更新します。

受取人支払詳細の追加または更新

ステップ

操作

Beneficiaryを追加または編集します。

Payment Amountを追加または編集します。

Client Referenceを35文字以内で追加または編集します。

Purpose Codeを選択します

目的コードと説明

目的コード	説明
ACCT	口座管理（Account Management）
ADVA	前払金（Advance Payment）
AGRT	農業関連振替（Agricultural Transfer）
AIRB	航空（Air）
ALLW	手当（Allowance）
ALMY	扶養料・慰謝料支払（Alimony Payment）
ANNI	年金（Annuity）
ANTS	麻酔サービス（Anesthesia Services）
AREN	売掛金入力（Accounts Receivables Entry）
BBSC	出産育児一時金制度（Baby Bonus Scheme）
BECH	児童手当（Child Benefit）
BENE	失業・障害手当（Unemployment Disability Benefit）
BEXP	事業経費（Business Expenses）
BOCE	バックオフィス変換エントリ（Back Office Conversion Entry）
BONU	賞与支払（Bonus Payment）
BUSB	バス（Bus）
CASH	キャッシュマネジメント振替（Cash Management Transfer）
CBFF	資本形成（Capital Building）
CBTV	ケーブルテレビ料金（Cable TV Bill）
CCRD	クレジットカード支払（Credit Card Payment）
CDBL	クレジットカード請求（Credit Card Bill）
CDCB	キャッシュバック付きカード支払（Card Payment with CashBack）
CDCD	現金支払（Cash Disbursement）
CDOC	オリジナルクレジット（Original Credit）
CDQC	準現金取引（Quasi Cash）
CFEE	キャンセル料（Cancellation Fee）
CHAR	寄付金支払（Charity Payment）
CLPR	マイカーローン元金返済（Car Loan Principal Repayment）
CMDT	商品取引振替（Commodity Transfer）
COLL	代金回収支払（Collection Payment）
COMC	商業支払（Commercial Payment）
COMM	手数料（Commission）
COMT	消費者第三者統合支払（Consumer Third Party Consolidated Payment）
COST	諸費用（Costs）
CPKC	駐車場料金（Carpark Charges）
CPYR	著作権料（Copyright）
CSDB	現金支払（Cash Disbursement）
CSLP	会社社会ローン銀行宛支払（Company Social Loan Payment To Bank）
CVCF	療養介護施設（Convalescent Care Facility）
DBTC	デビット回収支払（Debit Collection Payment）
DCRD	デビットカード支払（Debit Card Payment）
DEPT	預金（Deposit）
DERI	デリバティブ（Derivatives）
DIVD	配当金（Dividend）
DMEQ	耐久医療機器（Durable Medical Equipment）
DNTS	歯科サービス（Dental Services）
EDUC	教育（Education）
ELEC	電気料金（Electricity Bill）
ENRG	エネルギー（Energies）
ESTX	遺産税（Estate Tax）
FCPM	諸手数料支払（Payment of Fees & Charges）
FERB	フェリー（Ferry）
FREX	外国為替（Foreign Exchange）
FWLV	外国人労働者雇用税（Foreign Worker Levy）
GASB	ガス料金（Gas Bill）
GDDS	物品売買（Purchase Sale Of Goods）
GDSV	物品およびサービス売買（Purchase Sale Of Goods And Services）
GOVI	政府保険（Government Insurance）
GOVT	政府支払（Government Payment）
GSCB	キャッシュバック付き物品・サービス売買（Purchase Sale Of Goods And Services With Cash Back）
GSTX	物品サービス税（Goods & Services Tax）
HEDG	ヘッジ（Hedging）
HLRP	住宅ローン返済（Housing Loan Repayment）
HLTC	在宅医療（Home Health Care）
HLTI	健康保険（Health Insurance）
HSPC	病院ケア（Hospital Care）
HSTX	住宅税（Housing Tax）
ICCP	取消不能クレジットカード支払（Irrevocable Credit Card Payment）
ICRF	中間介護施設（Intermediate Care Facility）
IDCP	取消不能デビットカード支払（Irrevocable Debit Card Payment）
IHRP	分割割賦販売契約（Instalment Hire Purchase Agreement）
INPC	自動車保険料（Insurance Premium Car）
INSU	保険料（Insurance Premium）
INTC	社内間支払（IntraCompany Payment）
INTE	利息（Interest）
INVS	投資および有価証券（Investment & Securities）
IVPT	請求書支払（Invoice Payment）
LBRI	労働保険（Labor Insurance）
LICF	ライセンス料（License Fee）
LIFI	生命保険（Life Insurance）
LIMA	流動性管理（Liquidity Management）
LOAN	ローン（Loan）
LOAR	ローン返済（Loan Repayment）
LTCF	長期介護施設（Long Term Care Facility）
MDCS	医療サービス（Medical Services）
MSVC	複数サービスタイプ（Multiple Service Types）
NETT	ネッティング（Netting）
NITX	純所得税（Net Income Tax）
NOWS	その他特に指定のないもの（Not Otherwise Specified）
NWCH	ネットワーク使用料（Network Charge）
NWCM	ネットワーク通信（Network Communication）
OFEE	開設手数料（Opening Fee）
OTHR	その他（Other）
OTLC	その他通信関連請求（Other Telecom Related Bill）
PADD	事前承認デビット（Preauthorized debit）
PAYR	給与（Payroll）
PENS	年金支払（Pension Payment）
PHON	電話料金（Telephone Bill）
POPE	店頭購入エントリ（Point of Purchase Entry）
PPTI	財産保険（Property Insurance）
PRCP	代金支払（Price Payment）
PRME	貴金属（Precious Metal）
PTSP	支払条件（Payment Terms）
PTXP	固定資産税（Property Tax）
RCKE	再提示小切手エントリ（Re-presented Check Entry）
RCPT	領収書支払（Receipt Payment）
RDTX	自動車税・道路税（Road Tax）
REBT	リベート（Rebate）
REFU	返金（Refund）
RENT	賃料（Rent）
RINP	定期分割支払（Recurring Installment Payment）
RLWY	鉄道（Railway）
ROYA	ロイヤリティ（Royalties）
SALA	給与支払（Salary Payment）
SAVG	貯蓄（Savings）
SCVE	サービス売買（Purchase Sale Of Services）
SECU	有価証券（Securities）
SSBE	社会保障給付（Social Security Benefit）
STDY	学費・就学（Study）
SUBS	定期購入・サブスクリプション（Subscription）
SUPP	サプライヤーへの支払（Supplier Payment）
TAXS	納税（Tax Payment）
TBIL	通信料金請求（Telco Bill）
TCSC	タウンカウンシル管理費（Town Council Service Charges）
TELI	電話による取引（Telephone-Initiated Transaction）
TRAD	貿易サービス（Trade Services）
TREA	トレジャリー支払（Treasury Payment）
TRFD	信託基金（Trust Fund）
TRPT	輸送・交通（Transport）
UBIL	公共料金（Utilities）
VATX	付加価値税支払（Value Added Tax Payment）
VIEW	眼科ケア（Vision Care）
WEBI	インターネットによる取引（Internet-Initiated Transaction）
WHLD	源泉徴収（With Holding）
WTER	水道料金（Water Bill）

必要に応じて、Remittance Information（送金情報）を140文字以内で入力します。これは受取人通知および支払詳細レポートに表示されます。

必要に応じて、Additional Information（追加情報）を8000文字以内で入力します。これは受取人通知および支払詳細レポートに表示され、支払データには含まれません。

必要に応じて、Debit Advice Description（引落通知の説明）を55文字以内で入力します

必要に応じて、Email Beneficiary Adviceにチェックを入れ、Eメールアドレスをカンマ区切りで255文字以内で入力します

Saveをクリックします

支払入力を後で続けますか？

はい - Save as Draftをクリックし、OKをクリックしてから、Closeをクリックして支払を終了し、「Current Payments」画面に戻ります。支払は下書き（Draft）ステータスになります。
いいえ - 以下の手順を続けます

Review & Submitをクリックします。

Submitをクリックします。

結果: 支払が送信され、承認待ち状態になります。

エラーとアラート

「フィールド検証」などのエラーおよびアラートメッセージには、影響を受けるフィールドに関する情報が表示され、対象のフィールドが赤色で強調表示されます。エラーメッセージは、支払方法のタイプ、利用可能なフィールド、および個別の検証に固有のものです。影響を受けるフィールドの情報を更新して、支払処理を続行できます。

必須フィールドの検証:

受取人アラート通知:

Error（エラー）は赤い三角形で示されます。支払処理を続行するには詳細を修正する必要があります。
Alert with Warning（警告付きアラート）は黄色の三角形で示されます。詳細を修正するか、受け入れることで支払処理を続行できます。

受取人支払詳細画面内のエラーとアラート:

Error（エラー）は赤い三角形で示されます。支払処理を続行するには詳細を修正する必要があります
Alert with Warning（警告付きアラート）は黄色の三角形で示されます。詳細を修正するか、受け入れることで支払処理を続行できます

次のステップ

支払テンプレートが承認のために正常に送信され、「Pending Approval（承認待ち）」ステータスになった場合、次の手順を実行できます。

支払テンプレートの承認、または
支払テンプレートの却下（編集または削除のために作成者に返却）。

支払テンプレートが正常に承認され、「Approved（承認済み）」ステータスになった場合、次の手順を実行できます。

テンプレートから支払を作成
支払テンプレートの管理（コピー、削除、編集、取り消し、または表示）。