地理: この記事は、フィリピンで銀行取引を行うANZ Transactive - Globalのお客様に適用されます。
詳細については、地域別機能をご覧ください。
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口座振替支払いについて
口座振替とは何ですか？
口座振替とは、同じ顧客IDおよびデビット口座と同じ地域内で、ANZ Transactive - Globalに登録されているお客様の2つのANZ口座間で資金を移動できるサービスです。同じ顧客IDおよび同じ地域に所在する外貨口座にも資金を移動できます。口座振替は、同一国境、同一通貨、および同日ほぼリアルタイム処理で利用可能です。FXが関係する場合、通貨の休日は考慮されます。口座振替の支払い方法に関するルール
- 起算日は現在の日付がデフォルトとなります。
- 将来の起算日は最大90日まで選択できます。
- 口座振替の締め切り時間は18:00です。
- 支払い通貨には、ANZがサポートする通貨および取引可能な通貨が含まれます。
- 最大支払い額は999,999,999,999.99です。
- 最大支払い指示数は1です。
- この支払いタイプには無効な文字のルールが適用されます。
口座振替を作成できるのは誰ですか？
- 支払い管理の役割権限と口座アクセス権を持つ適格なユーザーは、組織の事前設定されたユーザー権限と支払い設定に基づいて、口座振替支払いを作成および管理できます。これらの役割権限には以下が含まれます。
- 支払い管理 - アドホック (アドホック & 承認済み受取人)
- 支払い管理 - 承認済み受取人 / テンプレート
支払い入力画面
口座振替画面
次の画像は、部門、デビット口座、クレジット口座、起算日と締め切り時間、支払い参照、デビットおよびクレジット明細書記述を含む口座振替画面の例です。- 締め切り時間（起算日の近く）は、発生元の管轄区域と支払い通貨に基づいた支払い方法の締め切り時間を示します。
- タイムゾーンと形式（起算日の近く）は、お客様の設定と環境設定に従って表示されます。
口座振替の作成
支払いメニューから口座振替を作成する方法は複数あります。以下のオプションから選択してください。
- 「支払い作成」>「口座振替」をクリックします（以下の手順を参照）。
- 「支払い作成」> 「過去の支払いを使用」をクリックします。
- 「現在の支払い」>「新規」>「口座振替」をクリックします（以下の手順を参照）。
| ステップ | アクション | ||||||||||||
| 1 |
支払い > 支払い作成メニューをクリックするか、 支払い > 現在の支払いメニュー > 新規をクリックします。 |
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| 2 | 必要に応じて、資金調達口座が所在する国または地域を選択します。以下から選択してください。
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| 3 | 口座振替をクリックします。 | ||||||||||||
| 4 | 必要に応じて、口座振替が行われる部門を選択します。 複数の部門の権限がある場合、将来の支払いのためにデフォルト部門を設定できます。 |
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| 5 | デビット口座を選択します。 | ||||||||||||
| 6 | クレジット口座を選択します。 | ||||||||||||
| 7 |
起算日は現在の日付がデフォルトとなります。 必要に応じて、最大90日先までの将来の起算日を選択します。 |
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| 8 | 支払い金額を入力します。 デフォルトでは、支払い通貨はクレジット口座の通貨です。 |
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| 9 | 必要に応じて、支払い金額が異なる通貨である場合はデビット通貨で金額を入力を選択し、デビット通貨と金額を入力します。 | ||||||||||||
| 10 | デビット口座、デバイスアドバイス、および支払いレポートの記述に表示される、最大35文字の支払い参照を入力します。 | ||||||||||||
| 11 | 必要に応じて、デビット口座明細書の記述の一部として表示される、最大30文字のデビット明細書記述を入力します。 | ||||||||||||
| 12 | 必要に応じて、クレジット口座明細書の記述の一部として表示される、最大30文字のクレジット明細書記述を入力します。 | ||||||||||||
| 13 | 必要に応じて、FX詳細*オプションを選択します。
銀行帳簿
銀行帳簿を使用するのは次の場合です。
契約
事前予約された外国為替レートを選択します。
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| 14 | 必要に応じて、デビットアドバイスおよび支払い詳細レポートに表示される、最大80 x 100行の送金情報を入力します。 | ||||||||||||
| 15 | 必要に応じて、受取人通知をメールで送信にチェックを入れ、CNY建て口座のみメールアドレスを入力します。 受取人通知のサンプルについては、支払いレポートタイプを参照してください。 |
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| 16 | 後で支払いを続行しますか？
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| 17 | 確認して提出をクリックします。 | ||||||||||||
| 18 |
提出をクリックします。
結果: 支払いが提出され、承認待ちです。
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*承認裁量および利用可能資金の確認を目的として、取引価値を推定するために、取引不可能な日中中間レート（マージンを含まない）が使用されています。取引の実際の交換レートは、取引または契約が支払いリクエストに適用されたときに表示されます。
エラーとアラート
「フィールド検証」などのエラーおよびアラートメッセージは、影響を受けるフィールドに関する情報を表示し、そのフィールドを赤色で強調表示します。エラーメッセージは、支払い方法の種類、利用可能なフィールド、および特定の検証に固有のものです。影響を受けるフィールド内の情報を更新し、支払いの処理を続行できます。
必須フィールドの検証:
外国為替フィールドの検証:
次のステップ
支払いが正常に提出され、「承認待ち」ステータスになったら、画面上の以下のオプションから選択できます。
- 支払い概要レポートをリクエスト - CSV、PDF、XLSX形式でダウンロード
- 別の支払いを作成
- 「承認待ち」ステータスでこの支払いを表示
- OKをクリックして支払いを閉じ、「現在の支払い」画面に戻ります。
支払いが承認のために正常に提出された場合、次のステップは以下のとおりです。