対象地域: この記事は、フィリピンで銀行取引を行う ANZ Transactive - Global のお客様に適用されます。
詳細は、地域別の機能でご確認いただけます。
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口座振替（Account Transfer）決済について
口座振替（Account Transfer）とは何ですか？
口座振替（Account Transfer）を使用すると、同じ顧客ID（Customer ID）および引落口座と同じ地域内で、ANZ Transactive - Global に登録されている2つの ANZ 口座間で資金を移動できます。また、同じ顧客IDおよび同じ地域の下に開設されている外貨口座に資金を移動することもできます。口座振替は、同一国内、同一通貨、および当日中のほぼリアルタイムの処理に対応しています。外国為替（FX）が伴う場合は、通貨の休業日が考慮されます。口座振替の決済方法ルール
- 起算日（Value date）は、デフォルトで当日になります。
- 将来の起算日は、最大90日先まで選択できます。
- カットオフ時刻（締め切り時刻）は 18:00 です。
- 決済通貨には、ANZ がサポートする取引可能な通貨が含まれます。
- 最大決済金額は 999,999,999,999.99 です。
- 最大決済指示数は 1 です。
- この決済タイプには、使用不可文字のルールが適用されます。
誰が口座振替を作成できますか？
- 組織の事前設定されたユーザー権限および決済設定に基づき、決済管理（Payment Management）のロール権限と口座アクセス権を持つ対象ユーザーが、口座振替決済を作成および管理できます。これらのロール権限には以下が含まれます。
- 決済管理 - アドホック（アドホックおよび承認済み受取人）（Manage Payments - Ad hoc (Ad hoc & Approved Beneficiaries)）
- 決済管理 - 承認済み受取人 / テンプレート（Manage Payments - Approved Beneficiary / Templates）
決済入力画面
口座振替画面
以下の画像は、部門（division）、引落口座（debit account）、入金口座（credit account）、起算日（value date）とカットオフ時刻（cut-off time）、決済リファレンス（payment reference）、引落および入金明細摘要（debit & credit statement narratives）などのフィールドを含む口座振替画面の例です。- カットオフ時刻（起算日の近く）は、発信元の管轄区域および決済通貨に基づく決済方法の締め切り時刻を示します。
- タイムゾーンと形式（起算日の近く）は、お客様の設定と設定変更に従って表示されます。
口座振替の作成
決済（Payments）メニューから口座振替を作成する方法は複数あります。以下のオプションから選択してください。
- 「決済の作成（Create Payment）」>「口座振替（Account Transfer）」をクリックします（以下のステップバイステップの手順を参照）。
- 「決済の作成（Create Payment）」>「過去の決済を利用する」をクリックします。
- 「現在の決済（Current Payments）」>「新規（New）」>「口座振替（Account Transfer）」をクリックします（以下のステップバイステップの手順を参照）。
| ステップ | アクション | ||||||||||||
| 1 |
決済（Payments） > 決済の作成（Create Payment）メニューをクリックするか、 決済（Payments） > 現在の決済（Current Payments）メニュー > 新規（New）をクリックします。 |
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| 2 | 必要に応じて、資金調達口座が開設されている国または地域を選択します。以下のいずれかを選択してください。
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| 3 | 口座振替（Account Transfer）をクリックします。 | ||||||||||||
| 4 | 必要に応じて、口座振替の作成元となる部門（Division）を選択します。 複数の部門に対する権限がある場合は、今後の決済のためにデフォルトの部門を設定できます。 |
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| 5 | 引落口座（Debit Account）を選択します。 | ||||||||||||
| 6 | 入金口座（Credit Account）を選択します。 | ||||||||||||
| 7 |
起算日（Value Date）は、デフォルトで当日になります。 必要に応じて、最大90日先までの将来の起算日を選択します。 |
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| 8 | 決済金額（Amount）を入力します。 デフォルトでは、決済通貨は入金口座の通貨になります。 |
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| 9 | 必要に応じて、決済金額が異なる通貨である場合は、引落通貨で金額を入力（Enter Amounts in Debit Currency）を選択し、引落通貨と金額（Debit Currency & Amount）を入力します。 | ||||||||||||
| 10 | 引落口座の明細、デビットアドバイス（Debit Advice）、および決済レポートに表示される決済リファレンス（Payment Reference）を35文字以内で入力します。 | ||||||||||||
| 11 | 必要に応じて、引落口座明細の摘要の一部として表示される引落明細摘要（Debit Statement Narrative）を30文字以内で入力します。 | ||||||||||||
| 12 | 必要に応じて、入金口座明細の摘要の一部として表示される入金明細摘要（Credit Statement Narrative）を30文字以内で入力します。 | ||||||||||||
| 13 | 必要に応じて、FX詳細（FX Details）*のオプションを選択します。
Bank Book
以下の場合に Bank Book を使用します。
Contract
事前予約された外国為替レートを選択します。
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| 14 | 必要に応じて、デビットアドバイスおよび決済詳細レポートに表示される送金情報（Remittance Information）を最大80文字×100行で入力します。 | ||||||||||||
| 15 | 必要に応じて、受取人への通知メール（Email Beneficiary Advice）にチェックを入れ、メールアドレスを入力します（CNY建て口座のみ）。 受取人通知のサンプルについては、決済レポートの種類を参照してください。 |
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| 16 | 後で決済処理を続行しますか？
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| 17 | 確認して送信（Review & Submit）をクリックします | ||||||||||||
| 18 |
送信（Submit）をクリックします
結果: 決済が送信され、承認待ち（pending approval）になりました。
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*承認権限の判断および利用可能資金の確認を目的として、取引価値を推定するために、非取引日の仲値（マージンを含まない）が使用されています。取引の実際の外国為替レートは、決済依頼に取引または契約が適用されたときに表示されます。
エラーとアラート
「フィールドの検証」などのエラーおよびアラートメッセージは、影響を受けるフィールドに関する情報を表示し、そのフィールドを赤色で強調表示します。エラーメッセージは、決済方法のタイプ、利用可能なフィールド、および特定の検証ルールに固有のものです。影響を受けるフィールド内の情報を更新して、決済処理を続行できます。
必須フィールドの検証:
外国為替フィールドの検証:
次のステップ
決済が正常に送信され、「承認待ち（Pending Approval）」ステータスになると、画面上の以下のオプションから選択できます。
- 決済サマリーレポートの要求（Request Payment Summary Report） - CSV、PDF、および XLSX 形式でダウンロード
- 別の決済を作成（Create Another Payment）
- 「承認待ち」ステータスでこの決済を表示（View this Payment）する
- OKをクリックして決済を閉じ、「現在の決済」画面に戻る
決済が承認のために正常に送信された後のステップは以下の通りです。
- 処理のために決済を承認（Approve Payment）する、または
- 編集または削除のために、起案者に決済を却下（Reject Payment）する