詳細については、Features by Geography（地域別機能）をご覧ください。
口座間振替とは何ですか？
口座間振替を使用すると、出金口座と同じ地域および同一のCustomer ID内でANZ Transactive Globalに登録されている2つのANZ口座間で資金を移動できます。また、同一のCustomer IDおよび同一地域に開設されている外貨口座にも資金を移動できます。口座間振替は、同国内・同一通貨・同日処理に対応し、週7日・24時間ほぼリアルタイムで処理が可能です。FXを伴う場合は、通貨の休業日が考慮されます。
口座間振替の決済方法ルール
- 起算日（Value date）は、デフォルトで当営業日になります。
- 将来の起算日は最大90日先まで選択できます。
- 口座間振替の締切時間（Cut-off time）は23:30です。
- 決済通貨には、ANZがサポートする取引可能通貨が含まれます。
- 最大支払金額は999,999,999,999.99です。
- 最大支払指図数は1です。
- この決済タイプには無効文字（Invalid Character）ルールが適用されます。
誰が口座間振替を作成できますか？
- Payment Managementのロール権限と口座アクセス権を持つ対象ユーザーは、組織で事前設定されたユーザー権限と支払設定に基づいて、口座間振替決済を作成および管理できます。これらのロール権限には以下が含まれます。
- Manage Payments - Ad hoc (Ad hoc & Approved Beneficiaries)
- Manage Payments - Approved Beneficiary / Templates
1,000件を超える口座をお持ちのユーザーは、決済の作成時に画面上の「前へ」または「次へ」の矢印を使用して出金/入金口座を検索および選択する必要がある場合があります。
口座間振替画面
以下の画像は、部門、出金口座、入金口座、起算日および締切時間、支払リファレンス、出金・入金ステートメント摘要などのフィールドを含む口座間振替画面の例です。
- （起算日の近くにある）締切時間は、発信元の管轄区域および決済通貨に基づく決済方法の締切時間を示します
- （起算日の近くにある）タイムゾーンと形式は、ユーザープロフィールと環境設定に従って表示されます
- ANZ Transactive Globalモバイルアプリには、決済のタイムゾーンで締切時間が表示されます。
口座間振替の作成
Paymentsメニューから口座間振替を作成する方法は複数あります。以下のオプションから選択してください。
- 「Create Payment」>「Account Transfer」をクリックします（下記の手順を参照）
- 「Create Payment」>Use a Past Payment（過去の支払を使用）をクリックします
- 「Current Payments」>「New」>「Account Transfer」をクリックします（下記の手順を参照）
| ステップ | 操作 | ||||||||||||
| 1 |
Payments > Create Payment メニューをクリックするか、 Payments > Current Payments メニュー > New をクリックします。 |
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| 2 |
必要に応じて、資金供給口座が開設されている国または地域（Country or Region）を選択します。以下のいずれかを選択してください。
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| 3 | Account Transfer をクリックします。 | ||||||||||||
| 4 | 必要に応じて、口座間振替の実行元となる部門（Division）を選択します。 複数の部門に対する権限がある場合は、今後の支払いのためにデフォルトの部門を設定できます。 |
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| 5 | 出金口座（Debit Account）を選択します。 | ||||||||||||
| 6 | 入金口座（Credit Account）を選択します。 | ||||||||||||
| 7 |
起算日（Value Date）はデフォルトで当営業日になります。 必要に応じて、最大90日先までの将来の起算日を選択します。 |
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| 8 | 支払金額（Amount）を入力します。 デフォルトでは、決済通貨は入金口座の通貨になります。 |
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| 9 | 必要に応じて、支払金額が異なる通貨の場合は Enter Amounts in Debit Currency を選択し、出金通貨と金額（Debit Currency & Amount）を入力します。 | ||||||||||||
| 10 | 出金口座の摘要、Device Advice、および支払レポートに表示される支払リファレンス（Payment Reference）を35文字以内で入力します。 | ||||||||||||
| 11 | 必要に応じて、出金口座明細書の摘要の一部として表示される出金ステートメント摘要（Debit Statement Narrative）を30文字以内で入力します。 | ||||||||||||
| 12 | 必要に応じて、入金口座明細書の摘要の一部として表示される入金ステートメント摘要（Credit Statement Narrative）を160文字以内で入力します。 | ||||||||||||
| 13 |
必要に応じて、FX Details* オプションを選択します: Bank Book
以下の場合に Bank Book を使用します:
決済を送信すると、銀行が異通貨決済用の為替レートを予約します。将来日付の決済の場合、決済の起算日まで Current Payments グリッドに表示されます。ステータスは、銀行による為替レートの予約待ちを示す「Processing」に更新されます。 Contract
事前予約された為替レートを選択します:
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| 14 | 必要に応じて、Debit Advice および Payment Details Report に表示される送金情報（Remittance Information）を Additional Information フィールドに最大80×100行で入力します。 | ||||||||||||
| 15 | 必要に応じて、Email Beneficiary Advice にチェックを入れてメールアドレスを入力します。 Beneficiary Advice のサンプルについては、Payment Report Types（支払レポートの種類）を参照してください。 |
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| 16 |
後で決済の続きを行いますか？
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| 17 | Review & Submit をクリックします | ||||||||||||
| 18 |
Submit をクリックします
結果: 決済が送信され、承認待ちになります。
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*承認裁量および利用可能資金の確認を目的とした取引金額の見積もりには、取引不能な日次仲値（マージンを含まない）が使用されています。取引の実際の為替レートは、決済リクエストに取引または契約が適用されたときに表示されます。
「フィールド検証」などのエラーおよびアラートメッセージには、該当するフィールドに関する情報が表示され、フィールドが赤色で強調表示されます。エラーメッセージは、決済方法の種類、利用可能なフィールド、個別の検証ルールによって異なります。該当するフィールド内の情報を更新して、決済の処理を続行できます。
必須フィールドの検証:
外国為替フィールドの検証:
次のステップ
決済が正常に送信され、Pending Approval（承認待ち）ステータスになると、画面上の以下のオプションから選択できます:
- Request Payment Summary Report - CSV、PDF、XLSX 形式でダウンロード
- Create Another Payment
- Pending Approval ステータスでこの決済を表示
- OK をクリックして決済を閉じ、Current Payments 画面に戻る
決済が承認のために正常に送信された後の次のステップは以下のとおりです: