PESONetテンプレートの作成（フィリピン） – ANZデジタルサービスヘルプ

対象地域: この記事は、フィリピンで銀行取引を行う ANZ Transactive – Global のお客様に適用されます。
詳細は、地域別の機能（Features by Geography）でご確認いただけます。

PESONet テンプレートについて

PESONet テンプレートとは何ですか？

PESONet テンプレートを使用すると、ANZ Transactive – Global に登録されているフィリピン国内の PHP 口座から、フィリピン国内の受取人の PHP 口座へ資金を移動するための、頻繁に使用する支払指示を設定できます。資金は同じ営業日に受取人口座に入金されます。
正常に作成されると、事前設定されたテンプレートを使用して支払指示を作成できます。

PESONet 支払の支払テンプレートルール

受取人の変更を無効化（Disable Beneficiary changes）：テンプレートから支払が作成される際、ユーザーによる受取人の追加や編集を防止します。お客様の組織が部門設定でこの製品設定（product setting）を有効にしている場合、このインジケーターを削除することはできません。
テンプレート内でアスタリスク（*）が付いているフィールドは必須項目です。支払実行時に、起算日や追加情報などの情報を追加できます。
個別デビットインジケーター（Individual Debit indicator）：国内給与支払（Domestic Salary Payments）では、デフォルトで自動的に無効になるため表示されません。
テンプレートの承認（Template Approvals）：テンプレートの作成、編集、または削除時に、組織がテンプレートの承認（Approval for templates）を必要とする場合に求められます。承認されると、そのテンプレートを使用して支払を作成できます。
新規受取人（New Beneficiaries）：テンプレートに追加された新規受取人は、そのテンプレートを使用して支払を作成する前に承認が必要となる場合があります。
この支払タイプには、無効な文字（Invalid Character）のルールが適用されます。

PESONet テンプレートは誰が作成できますか？

組織の事前設定されたユーザー権限および支払設定に基づき、支払管理（Payment Management）のロール権限と口座アクセス権を持つ対象ユーザーが、PESONet 支払を作成および管理できます。これらのロール権限には以下が含まれます。
- 支払管理 - アドホック（アドホックおよび承認済受取人）（Manage Payments - Adhoc (Adhoc & Approved Beneficiaries)）
- 支払管理 - 承認済受取人 / テンプレート（Manage Payments - Approved Beneficiary / Templates）
- 支払管理 - 支払インポート（Manage Payments - Import Payments）

国内給与支払テンプレートは誰が作成および処理できますか？

国内給与支払（Domestic Salary payment）オプションは、以下の権限をお持ちの場合にのみ表示および処理できます。
- 給与 - すべての支払指示を表示（Payroll - view full payment instructions）
- 機密情報のマスク - 支払承認時に限定された支払指示を表示（Mask Confidential - view limited payment instructions when approving the payment.）
給与支払内のフィールド（受取人名、受取人銀行、口座番号、リファレンス、支払金額など）はマスクされます。これらのフィールドは「XXXX」と表示され、該当する権限を持つユーザーにのみ表示されます。

1000を超える口座をお持ちのユーザーは、支払作成時に画面上の「前へ」または「次へ」の矢印を使用して、デビット口座を検索および選択する必要がある場合があります。

詳細については、ロール権限（Role Permissions）およびユーザー権限（User Permissions）を参照してください。

支払テンプレート入力画面

国内支払テンプレート画面

以下の画像は、部門、デビット口座、支払方法、テンプレート名と説明、および受取人の詳細などのフィールドを含む国内支払画面の例です。
UPDATED PH Pesonet Template Payment screen.png

受取人支払詳細画面

以下の画像は、受取人の氏名、住所、口座詳細、受取人銀行詳細、受取人へのEメール通知オプション、および追加の送金情報などのフィールドを含む受取人支払詳細画面の例です。
PESONET Payment Beneficiary screen.png

受取人詳細画面

以下の画像は、受取人銀行詳細、受取人の氏名、住所、口座詳細、および受取人のEメールアドレスなどのフィールドを含む受取人詳細画面の例です。

受取人詳細グリッド - マスクされた給与支払

以下の画像は、給与支払内のフィールド（受取人名、口座番号、クライアントリファレンス、支払金額など）がマスクされている受取人詳細グリッドの例です。これらのフィールドは「XXXX」と表示され、該当する権限を持つユーザーにのみ表示されます。
該当する権限のないユーザーには、「指示の詳細を表示する権限がありません（You are not entitled to view instruction details.）」というポップアップメッセージが表示されます。

Beneficiary Grid - Salary Payment Masked.png

PESONet テンプレートの作成

国内支払テンプレートを作成するには、以下の手順に従ってください。

ステップ

アクション

Payments（支払） > Templates（テンプレート）メニューをクリックします。

コントロールバーの New（新規作成）をクリックします。

必要に応じて、資金源口座が登録されているCountry or Region（国または地域）を選択します。以下のいずれかを選択してください。

Australia, New Zealand or China（オーストラリア、ニュージーランド、または中国）
Other Countries or Regions（その他の国または地域：香港、インド、フィリピン、シンガポール、またはベトナム）

Domestic Payment Template（国内支払テンプレート）または Domestic Salary Payment Template（国内給与支払テンプレート）をクリックします。

必要に応じて、支払元となるDivision（部門）を選択します。
複数の部門に対する権限がある場合は、今後の支払のためにデフォルトの部門（default division）を設定できます。

Debit Account（デビット口座）を選択します。

支払方法として PESONet を選択します。

Template Name（テンプレート名）を半角35文字（全角不可）以内で入力します。これは、テンプレートから支払を作成する際のテンプレート名になります。

Template Description（テンプレートの説明）を半角40文字以内で入力します。

資金源口座、受取人の取引明細書、および支払レポートの摘要欄に表示される Payment Reference（支払リファレンス）を半角35文字以内で入力します。

必要に応じて、デビット口座明細書に表示される Debit Advice Description（デビットアドバイスの説明）を半角55文字以内で入力します。

必要に応じて、受取人の追加や編集を許可するために、Disable Beneficiary changes for Payments created from this Template（このテンプレートから作成された支払の受取人変更を無効化する）インジケーターのチェックを外します。

不正行為のリスクを軽減するため、ANZは支払処理時に常に受取人の詳細を確認することを推奨します。

コントロールバー

コントロールバーの項目	説明
Add（追加）	支払指示に個別の受取人詳細を追加（Add）します。
Remove（削除）	受取人詳細の横にあるチェックボックスをオンにして、Remove（削除）をクリックします。
Filter（フィルター）	画面上のデータをフィルター（Filter）します。各列の見出しの下にある1つ以上のテキストボックスに条件を入力して、一致するレコードを表示します。

Add（追加）をクリックし、以下のオプションを使用して1つ以上の受取人詳細を追加します。

受取人リストから受取人を追加する

「Beneficiary Name（受取人名）」フィールドから受取人を検索して選択し、次のステップに進みます。必要に応じて、再度「Add（追加）」をクリックして受取人を追加します。

新規受取人の追加

これらの手順を完了するには、ユーザーに新規受取人を作成する権限が必要です。

ステップ	アクション
1	「Beneficiary Name（受取人名）」フィールドから Add New Beneficiary（新規受取人の追加）をクリックします。
2	デフォルトで「Add this Beneficiary to your Beneficiaries, when the template is submitted.（テンプレート送信時に、この受取人を受取人リストに追加する）」が選択されています。
3	受取人銀行詳細を入力します。 Clearing Code（クリアリングコード） - 受取人銀行のクリアリングコードを入力または検索します。 Account Number（口座番号） - 受取人の口座番号を半角34文字以内で入力します。 Account Type（口座タイプ）を選択します。 Resident Individual（居住者個人） Non-Resident Individual（非居住者個人） Resident Corporate（居住者法人） Non-Resident Corporate（非居住者法人）
4	受取人詳細を入力します。 Beneficiary Name（受取人名） - 受取人の正式な法的氏名または登録された法的エンティティ名を半角140文字以内で入力します。 Email Address（Eメールアドレス） - 必要に応じて、受取人のEメールアドレスをカンマ区切りで半角255文字以内で入力します。 My Beneficiary ID（マイ受取人ID） - 独自の受取人識別子を半角35文字以内で入力します。 Country or Region（国または地域） - 受取人の国または地域を選択します。 Address Line 1 & 2（住所1行目・2行目） - 必要に応じて、受取人の住所を各行半角35文字以内で入力します。 City（市区町村） - 必要に応じて、受取人の市区町村を半角35文字以内で入力します。
5	Save（保存）をクリックします。
6	必要に応じて、再度 Add（追加）をクリックして受取人を追加します。次のステップに進みます。

必要に応じて、自動入力された支払リファレンスと異なる場合は、Client Reference（クライアントリファレンス）を半角35文字以内で入力します。

必要に応じて、受取人の支払金額（amount）を入力します。
これは支払実行時に入力または更新できます。

必要に応じて、Beneficiary Payment Details（受取人支払詳細）アイコンをクリックして、追加の受取人情報を表示または更新します。

受取人支払詳細の追加または更新

ステップ	アクション
1	Beneficiary（受取人）を追加または編集します。
2	Payment Amount（支払金額）を追加または編集します。
3	Client Reference（クライアントリファレンス）を追加または編集します。
4	必要に応じて、Remittance Information（送金情報）を半角140文字以内で入力します。これは受取人アドバイスおよび支払詳細レポートに表示されます。
5	必要に応じて、Additional Information（追加情報）を半角8000文字以内で入力します。これは受取人アドバイスおよび支払詳細レポートに表示され、支払データ自体には含まれません。
6	必要に応じて、Debit Advice Description（デビットアドバイスの説明）を半角55文字以内で入力します。
7	必要に応じて、Email Beneficiary Advice（受取人へのEメール通知）にチェックを入れ、Eメールアドレスをカンマ区切りで半角255文字以内で入力します。
8	Save（保存）をクリックします。

後で支払処理を続行しますか？

はい - Save as Draft（下書き保存）をクリックし、OKをクリックしてから、Close（閉じる）をクリックして支払画面を終了し、現在の支払（Current Payments）画面に戻ります。支払は「下書き（Draft）」ステータスになります。
いいえ - 以下の手順を続行します。

Review & Submit（確認して送信）をクリックします。

Submit（送信）をクリックします。

結果: 支払が送信され、承認待ちになります。

エラーとアラート

「フィールドの検証」などのエラーおよびアラートメッセージは、影響を受けるフィールドに関する情報を表示し、そのフィールドを赤くハイライトします。エラーメッセージは、支払方法のタイプ、利用可能なフィールド、および特定の検証ルールに固有のものです。影響を受けるフィールド内の情報を更新して、支払処理を続行できます。

必須フィールドの検証：

受取人アラート通知：

エラー（Error）は赤い三角で示されます。支払処理を進めるには、詳細を修正する必要があります。
警告付きアラート（Alert with Warning）は黄色の三角で示されます。詳細を修正するか、そのまま受け入れて支払処理を進めることができます。

受取人支払詳細画面内のエラーとアラート：

エラー（Error）は赤い三角で示されます。支払処理を進めるには、詳細を修正する必要があります。
警告付きアラート（Alert with Warning）は黄色の三角で示されます。詳細を修正するか、そのまま受け入れて支払処理を進めることができます。

Error - Mandaroty Fields with Red Triangle.png

次のステップ

支払テンプレートが承認のために正常に送信され、「承認待ち（Pending Approval）」ステータスにある場合、次のステップは以下のようになります。

支払テンプレートの承認、または
編集または削除のために、起案者に支払テンプレートを却下する。

支払テンプレートが正常に承認され、「承認済（Approved）」ステータスにある場合、次のステップは以下のようになります。

テンプレートから支払を作成する
コピー、削除、編集、回収、または表示を行うための支払テンプレートの管理。