PESONetテンプレートの作成（フィリピン） – ANZデジタルサービスヘルプ

対象地域: この記事は、フィリピンで銀行取引を行うANZ Transactive Globalをご利用のお客様を対象としています
詳細はFeatures by Geography（地域別の機能一覧）をご覧ください。

PESONetテンプレートについて

PESONetテンプレートとは？

PESONetテンプレートを使用すると、ANZ Transactive Globalに登録されているフィリピン国内のPHP口座から、フィリピン国内にある受取人のPHP口座へ資金を移動するための、頻繁に使用する支払指図を設定できます。資金は同営業日に受取人口座に入金されます。
正常に作成されると、事前設定されたテンプレートを使用して支払指図を作成できます。

PESONet支払における支払テンプレートのルール

テンプレート内でアスタリスク（*）が付いているフィールドは必須項目です。起息日や追加情報などの追加情報は、支払い時に追加できます。
Individual Debit indicator（個別借方インジケーター）は、国内給与支払（Domestic Salary Payments）ではデフォルトで自動的に無効化されるため、表示されません。
テンプレートの作成、編集、削除時に組織でテンプレートの承認が必要な場合は、テンプレートの承認が求められます。承認されると、そのテンプレートを使用して支払を作成できます。
テンプレートに追加された新規受取人は、そのテンプレートを使用して支払を作成する前に承認が必要となる場合があります。
この支払タイプには無効文字（Invalid Character）のルールが適用されます。

誰がPESONetテンプレートを作成できますか？

支払管理（Payment Management）ロール権限および口座アクセス権を持つ対象ユーザーは、組織で事前設定されたユーザー権限および支払設定に基づいて、PESONet支払を作成および管理できます。これらのロール権限には以下が含まれます。
- 支払管理 - 都度（都度および承認済み受取人）［Manage Payments - Adhoc (Adhoc & Approved Beneficiaries)］
- 支払管理 - 承認済み受取人／テンプレート（Manage Payments - Approved Beneficiary / Templates）
- 支払管理 - 支払インポート（Manage Payments - Import Payments）

誰が国内給与支払テンプレートを作成・処理できますか？

国内給与支払（Domestic Salary payment）オプションの表示および処理は、以下の権限を持っている場合にのみ利用可能です。
- 給与計算（Payroll） - すべての支払指図を表示
- 機密マスク（Mask Confidential） - 支払承認時に限定された支払指図を表示
受取人名、受取銀行、口座番号、リファレンス、支払金額など、給与支払内のフィールドはマスクされます。これらのフィールドは「XXXX」と表示され、該当する権限を持つユーザーにのみ表示されます。

口座数が1,000を超えるユーザーは、支払作成時に画面上の［前へ］または［次へ］の矢印を使用して引落口座を検索および選択する必要がある場合があります。

詳細については、Role Permissions（ロール権限）およびUser Permissions（ユーザー権限）を参照してください。

支払テンプレート入力画面

国内支払テンプレート画面

以下の画像は、部門、引落口座、支払方法、テンプレート名と説明、受取人詳細などのフィールドを含む国内支払画面の例です。
UPDATED PH Pesonet Template Payment screen.png

受取人支払詳細画面

以下の画像は、受取人の氏名/名称、住所、口座情報、受取銀行情報、受取人宛てメール通知オプション、追加送金情報などのフィールドを含む受取人支払詳細画面の例です。
PESONET Payment Beneficiary screen.png

受取人詳細画面

以下の画像は、受取銀行情報、受取人の氏名/名称、住所および口座情報、受取銀行情報、受取人メールアドレスなどのフィールドを含む受取人詳細画面の例です。

受取人詳細グリッド - マスクされた給与支払

以下の画像は、受取人名、口座番号、クライアントリファレンス、支払金額など、給与支払内のフィールドがマスクされている受取人詳細グリッドの例です。これらのフィールドは「XXXX」で表され、該当する権限を持つユーザーにのみ表示されます。
該当する権限を持たないユーザーには、「指図詳細を表示する権限がありません。（You are not entitled to view instruction details.）」というポップアップメッセージが表示されます。

Beneficiary Grid - Salary Payment Masked.png

PESONETテンプレートの作成

国内支払テンプレートを作成するには、以下の手順に従ってください。

ステップ

操作手順

Payments（支払）> Templates（テンプレート）メニューをクリックします。

コントロールバーのNew（新規作成）をクリックします。

必要に応じて、資金供給口座が開設されているCountry or Region（国または地域）を選択します。次のいずれかを選択してください。

オーストラリア、ニュージーランド、または中国
その他の国または地域（香港、インド、フィリピン、シンガポール、またはベトナム）

Domestic Payment Template（国内支払テンプレート）またはDomestic Salary Payment Template（国内給与支払テンプレート）をクリックします。

必要に応じて、支払元となるDivision（部門）を選択します。
複数の部門に対する権限がある場合は、今後の支払いのためにデフォルトの部門を設定できます。

Debit Account（引落口座）を選択します。

支払方法としてPESONetを選択します。

Template Name（テンプレート名）を最大35文字で入力します。これは、テンプレートから支払を作成する際のテンプレート名になります。

Template Description（テンプレートの説明）を最大40文字で入力します。

資金供給口座の摘要、受取人の取引明細書、および支払レポートに表示されるPayment Reference（支払リファレンス）を最大35文字で入力します。

必要に応じて、引落口座の取引明細書に表示されるDebit Advice Description（引落通知の説明）を最大55文字で入力します。

不正アクセスのリスクを軽減するため、ANZでは支払処理時に受取人の詳細を常に確認することをお勧めします。

コントロールバー

コントロールバー項目	説明
Add	支払指図に個別の受取人詳細を追加（Add）します。
Remove	受取人詳細の横にあるチェックボックスにチェックを入れ、Remove（削除）をクリックします。
Filter	画面上のデータをフィルター（Filter）します。各列の見出しの下にある1つまたは複数のテキストボックスに条件を入力すると、一致するレコードが表示されます。

Add（追加）をクリックし、以下のオプションを使用して1つ以上の受取人詳細を追加します。

受取人リストから受取人を追加

［Beneficiary Name］フィールドから受取人を検索して選択し、次の手順に進みます。必要に応じて、再度［Add］をクリックして受取人を追加します。

新規受取人の追加

これらの手順を完了するには、ユーザーに新規受取人を作成する権限が必要です。

ステップ	操作手順
1	［Beneficiary Name］フィールドからAdd New Beneficiary（新規受取人の追加）をクリックします。
2	「Add this Beneficiary to your Beneficiaries, when the template is submitted.（テンプレート送信時にこの受取人を受取人リストに追加する）」がデフォルトで選択されています。
3	受取銀行詳細を入力します： Clearing Code - 受取銀行のクリアリングコードを入力または検索します。 Account Number - 受取人の口座番号を最大34文字で入力します。 Account Type（口座タイプ）を選択します居住者（個人）［Resident Individual］非居住者（個人）［Non-Resident Individual］居住者（法人）［Resident Corporate］非居住者（法人）［Non-Resident Corporate］
4	受取人詳細を入力します： Beneficiary Name - 受取人の正式な氏名または登記された法人名を最大140文字で入力します Email Address - 必要に応じて、受取人のメールアドレスを最大255文字で入力します（カンマ区切りで複数入力可） My Beneficiary ID - 固有の受取人IDを最大35文字で入力します Country or Region - 受取人の国または地域を選択します Address Line 1 & 2 - 必要に応じて、受取人の住所を行ごとに最大35文字で入力します City - 必要に応じて、受取人の市区町村を最大35文字で入力します
5	Save（保存）をクリックします
6	必要に応じて、再度Add（追加）をクリックして受取人を追加します。次のステップに進みます。

事前入力された支払リファレンスと異なる場合は、必要に応じてClient Reference（クライアントリファレンス）を最大35文字で入力します。

必要に応じて、受取人への支払金額（amount）を入力します。
これは支払時に追加または更新できます。

必要に応じて、Beneficiary Payment Details（受取人支払詳細）アイコンをクリックし、受取人の追加情報を確認または更新します：

受取人支払詳細の追加または更新

ステップ	操作手順
1	Beneficiary（受取人）を追加または編集します。
2	Payment Amount（支払金額）を追加または編集します。
3	Client Reference（クライアントリファレンス）を追加または編集します。
4	必要に応じて、Remittance Information（送金情報）を最大140文字で入力します。これは受取人通知および支払詳細レポートに表示されます。
5	必要に応じて、Additional Information（追加情報）を最大8000文字で入力します。これは受取人通知および支払詳細レポートに表示され、支払データには含まれません。
6	必要に応じて、Debit Advice Description（引落通知の説明）を最大55文字で入力します
7	必要に応じて、Email Beneficiary Advice（受取人宛てメール通知）にチェックを入れ、メールアドレスを最大255文字で入力します（カンマ区切りで複数入力可）。
8	Save（保存）をクリックします

後で支払いを続行しますか？

はい - Save as Draft（下書きとして保存）をクリックし、OKをクリックしてからClose（閉じる）をクリックして支払いを終了し、［Current Payments］（現在の支払）画面に戻ります。支払いは下書き（Draft）ステータスになります。
いいえ - 以下の手順を続行します

Review & Submit（確認して送信）をクリックします。

Submit（送信）をクリックします。

結果: 支払が送信され、承認待ち状態になりました。

エラーとアラート

「フィールドの入力チェック」などのエラーおよびアラートメッセージは、該当するフィールドに関する情報を表示し、フィールドを赤くハイライトします。エラーメッセージは、支払方法のタイプ、利用可能なフィールド、および個別の検証ルールによって異なります。該当するフィールドの情報を更新して、支払処理を続行できます。

必須フィールドの入力チェック：

受取人のアラート通知：

エラーは赤い三角アイコンで示されます。支払処理を続行するには、内容を修正する必要があります。
警告付きアラートは黄色の三角アイコンで示されます。詳細を修正するか、そのまま承諾して支払処理を続行できます。

受取人支払詳細画面内のエラーとアラート：

エラーは赤い三角アイコンで示されます。支払処理を続行するには、内容を修正する必要があります
警告付きアラートは黄色の三角アイコンで示されます。詳細を修正するか、そのまま承諾して支払処理を続行できます

Error - Mandaroty Fields with Red Triangle.png

次のステップ

支払テンプレートが承認申請として正常に送信され、「承認待ち（Pending Approval）」ステータスになった場合、次のステップを実行できます：

支払テンプレートの承認、または
編集または削除のために作成者へ支払テンプレートを差し戻し（却下）。

支払テンプレートが正常に承認され、「承認済み（Approved）」ステータスになった場合、次のステップを実行できます：

テンプレートから支払を作成
コピー、削除、編集、取り消し、または表示を行うための支払テンプレートの管理。