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ACHテンプレートの作成（ベトナム）

対象地域: この記事は、ベトナムで銀行取引を行う ANZ Transactive - Global のお客様に適用されます。
詳細は、Features by Geography（地域別の機能）をご確認ください。
ACH テンプレートについて

ACH テンプレートとは何ですか？

ACH（Automated Clearing House）テンプレートを使用すると、頻繁に使用する支払指示を設定して、ANZ Transactive – Global に登録されているベトナム国内の VND 口座から、ベトナム国内の受取人のベトナム国内口座に資金を転送できます。資金は翌営業日に受取人口座に入金されます。

作成が完了すると、事前設定されたテンプレートを使用して支払指示を作成できます。

ACH 支払の支払テンプレートルール

  • Disable Beneficiary changes（受取人の変更を無効にする）：テンプレートから支払が作成される際、ユーザーが受取人を追加または編集できないようにします。組織が部門設定でこの製品設定を有効にしている場合、このインジケーターを削除することはできません。
  • テンプレート内でアスタリスク（*）が付いているフィールドは必須項目です。支払作成時に、起算日、FX レート、追加情報などの追加情報を追加できます。
  • Individual Debit（個別引落）インジケーターは、国内給与支払（Domestic Salary Payments）ではデフォルトで自動的に無効になるため、表示されません。
  • Foreign Currency（外貨）：テンプレート内で為替レートを提供することはできません。テンプレートが承認され、支払作成に使用された後にのみ表示されます。
  • Template Approvals（テンプレート承認）：組織がテンプレートの作成、編集、または削除時にテンプレートの承認を必要とする場合に必要となります。承認されると、テンプレートを使用して支払を作成できます。
  • New Beneficiaries（新規受取人）をテンプレートに追加した場合、テンプレートを使用して支払を作成する前に承認が必要となる場合があります。
  • この支払タイプには、無効な文字（Invalid Character）のルールが適用されます。

ACH テンプレートは誰が作成できますか？

  • 組織の事前設定されたユーザー権限および支払設定に基づき、支払管理（Payment Management）ロールの権限と口座アクセス権を持つ対象ユーザーが、ACH テンプレートを作成および管理できます。これらのロール権限には以下が含まれます。
    • Manage Payments - Adhoc (Adhoc & Approved Beneficiaries)（支払管理 - 都度（都度および承認済受取人））
    • Manage Payments - Approved Beneficiary / Templates（支払管理 - 承認済受取人 / テンプレート）
    • Manage Payments - Import Payments（支払管理 - 支払インポート）

国内給与支払テンプレートは誰が作成および処理できますか？

  • 国内給与支払（Domestic Salary）テンプレートのオプションは、以下の権限をお持ちの場合にのみ表示および処理できます。
    • Payroll - view full payment instructions（給与 - すべての支払指示を表示）
    • Mask Confidential - view limited payment instructions when approving the payment.（機密情報のマスク - 支払承認時、限定された支払指示を表示）
  • 給与支払内のフィールド（受取人名、受取人銀行、口座番号、リファレンス、支払金額など）はマスクされます。これらのフィールドは「XXXX」と表示され、該当する権限を持つユーザーにのみ表示されます。
1000 以上の口座をお持ちのユーザーは、支払作成時に画面上の「前へ」または「次へ」の矢印を使用して、引落口座を検索および選択する必要がある場合があります。
詳細については、ロール権限（Role Permissions）およびユーザー権限（User Permissions）を参照してください。
支払テンプレート入力画面
国内支払テンプレート画面
以下の画像は、部門、引落口座、支払方法、テンプレート名と説明、および受取人の詳細などのフィールドを含む国内支払画面の例です。
ACH Payment Template VN create screen.png
受取人支払詳細（Beneficiary Payment Details）画面
以下の画像は、受取人の氏名、住所、口座詳細、受取人銀行詳細、パーパスコード（用途コード）、受取人へのEメール通知オプション、および追加の送金情報などのフィールドを含む受取人支払詳細画面の例です。
ACH VN Template Beneficiary Payment Details Screen.png
受取人詳細（Beneficiary Details）画面
以下の画像は、受取人銀行詳細、受取人名、および受取人Eメールアドレスなどのフィールドを含む受取人詳細画面の例です。
VN Template Beneficiary Details Sccreen.png
受取人詳細グリッド - マスクされた給与支払
以下の画像は、給与支払内のフィールド（受取人名、口座番号、クライアントリファレンス、支払金額など）がマスクされている受取人詳細グリッドの例です。これらのフィールドは「XXXX」と表示され、該当する権限を持つユーザーにのみ表示されます。
該当する権限を持たないユーザーには、「You are not entitled to view instruction details.（指示の詳細を表示する権限がありません）」というポップアップメッセージが表示されます。
Beneficiary Grid - Salary Payment Masked.png

ACH テンプレートの作成

国内支払テンプレートを作成するには、以下の手順に従ってください。

ステップ アクション
1 Payments（支払） > Templates（テンプレート）メニューをクリックします。
2 コントロールバーの New（新規）をクリックします。
3 必要に応じて、資金調達口座が登録されているCountry or Region（国または地域）を選択します。以下のいずれかを選択してください。
  • Australia, New Zealand or China（オーストラリア、ニュージーランド、または中国）
  • Other Countries or Regions (Hong Kong, India, the Philippines, Singapore or Vietnam)（その他の国または地域（香港、インド、フィリピン、シンガポール、またはベトナム））
4 Domestic Payment Template（国内支払テンプレート）または Domestic Salary Payment Template（国内給与支払テンプレート）をクリックします。
5 必要に応じて、支払元となる Division（部門）を選択します。
複数の部門に対する権限をお持ちの場合は、今後の支払のためにデフォルトの部門を設定できます。
6 Debit Account（引落口座）を選択します。
7 支払方法として ACH を選択します。
8 Template Name（テンプレート名）を35文字以内で入力します。これは、テンプレートから支払を作成する際のテンプレート名になります。
9 Template Description（テンプレートの説明）を40文字以内で入力します。
10 資金調達口座、受取人の明細書、および支払レポートの摘要欄に表示される Payment Reference（支払リファレンス）を35文字以内で入力します。
11 必要に応じて、引落口座明細書に表示される Debit Advice Description（引落通知書の説明）を55文字以内で入力します。
12 必要に応じて、Payment Currency（支払通貨）（AUD、EUR、GBP、JPY、USD、または VND）を選択します。
支払金額が異なる通貨である場合は、必要に応じて Enter Amounts in Debit Currency（引落通貨で金額を入力）にチェックを入れます。
13 必要に応じて、Individual Debits（個別引落）インジケーターにチェックを入れ、個々の受取人支払指示ごとに口座に個別の引落記帳を生成します。
国内給与支払（Domestic Salary）ではご利用いただけません。
14 必要に応じて、受取人の追加または編集を許可するために、Disable Beneficiary changes for Payments created from this Template（このテンプレートから作成された支払の受取人変更を無効にする）インジケーターのチェックを外します。
15
不正行為のリスクを軽減するため、ANZ は支払処理時に常に受取人の詳細を確認することをお勧めします。
コントロールバー
コントロールバー項目 説明
Add（追加） 支払指示に個々の受取人（Beneficiary）の詳細を追加します。
Remove（削除） 受取人詳細の横にあるチェックボックスにチェックを入れ、Remove（削除）をクリックします。
Filter（フィルター） 画面上のデータをフィルターします。各列見出しの下にある1つ以上のテキストボックスに条件を入力して、一致するレコードを表示します。

Add（追加）をクリックし、以下のオプションを使用して1つ以上の受取人詳細を追加します。
受取人リストから受取人を追加する
「Beneficiary Name（受取人名）」フィールドから受取人を検索して選択し、次の手順に進みます。必要に応じて、再度「Add」をクリックして受取人を追加します。
新規受取人の追加
これらの手順を完了するには、ユーザーに新規受取人を作成する権限が必要です。
ステップ アクション
1 「Beneficiary Name（受取人名）」フィールドから Add New Beneficiary（新規受取人の追加）をクリックします。
2 デフォルトで「Add this Beneficiary to your Beneficiaries, when the template is submitted.（テンプレート送信時に、この受取人を受取人リストに追加する）」が選択されています。
3 受取人銀行詳細を入力します。
    1. Clearing Code（クリアリングコード） - 受取人銀行のクリアリングコードを入力または検索します
    2. Account Number（口座番号） - 受取人の口座番号を34文字以内で入力します
    3. Account Type（口座タイプ）を選択します
      • Resident Individual（居住者個人）
      • Non-Resident Individual（非居住者個人）
      • Resident Corporate（居住者法人）
      • Non-Resident Corporate（非居住者法人）
4 受取人詳細を入力します。
    1. Beneficiary Name（受取人名） - 受取人の完全な法的氏名または登録された法的エンティティ名を140文字以内で入力します
    2. Email Address（Eメールアドレス） - 必要に応じて、受取人のEメールアドレスをカンマで区切って255文字以内で入力します
    3. My Beneficiary ID（マイ受取人ID） - 独自の受取人識別子を35文字以内で入力します
    4. Country or Region（国または地域） - 受取人の国または地域を選択します
    5. Address Line 1 & 2（住所1行目＆2行目） - 必要に応じて、受取人の住所を各行35文字以内で入力します
    6. City（市区町村） - 必要に応じて、受取人の市区町村を35文字以内で入力します
5 Save（保存）をクリックします。
6 必要に応じて、再度 Add（追加）をクリックして受取人を追加します。
次の手順に進みます。
16 自動入力された支払リファレンスと異なる場合は、必要に応じて Client Reference（クライアントリファレンス）を35文字以内で入力します。
17 必要に応じて、受取人の支払金額（amount）を入力します。
これは支払作成時にも追加または更新できます。
18 必要に応じて、Beneficiary Payment Details（受取人支払詳細）アイコンをクリックして、追加の受取人情報を表示または更新します。
受取人支払詳細の追加または更新
ステップ アクション
1 Beneficiary（受取人）を追加または編集します。
2 Payment Amount（支払金額）を追加または編集します。
3 Client Reference（クライアントリファレンス）を35文字以内で追加または編集します。
4 Purpose Code（パーパスコード）を選択します。
パーパスコードと説明
パーパスコード 説明
59 NON-AUTOMATIC (NON-STP)
FX01 Payment for imports（輸入代金支払）
FX02 One way transfer（片道送金）
FX03 Ovs TRF of income from direct invest（直接投資からの所得の海外送金）
FX04 Capital decrease in direct invest（直接投資の減資）
FX05 Direct investment to overseas（海外への直接投資）
FX06 Ovs TRF of income from indirect invest（間接投資からの所得の海外送金）
FX07 Ovs loan repayment & interest（海外ローンの返済および利息）
FX08 FCY domestic loan repayment & interest（外貨建て国内ローンの返済および利息）
FX09 Others（その他）
SF01 Fund originated from exports（輸出を原資とする資金）
SF02 Fund from one way transfer（片道送金による資金）
SF03 Capital injection of direct invest（直接投資の資本注入）
SF04 Fund from M&A settlement, divestment（M&A決済、投資回収による資金）
SF05 Fund from indirect investment (shares)（間接投資（株式）による資金）
SF06 Fund from indirect investment (bonds)（間接投資（債券）による資金）
SF07 Fund from overseas loan disbursement（海外ローン実行による資金）
SF08 Fund from borrowing locally in FCY（現地での外貨借入による資金）
SF09 Others（その他）
5 Charges（手数料負担）を選択します。
  • SHA - 他の銀行（当行のコルレス先銀行、その他の中継銀行、および/または受取人の銀行を含む）によって請求される手数料が、受取人に支払われる前に支払額から差し引かれます。
  • OUR - 「OUR手数料」は当行によって請求されます。この支払の処理に使用される当行のコルレス先銀行によって請求される手数料は当行が負担します。その他の銀行（その他の中継銀行および/または受取人の銀行を含む）は、追加の手数料を請求する場合があります。
6 必要に応じて、Remittance Information（送金情報）を140文字以内で入力します。これは受取人通知書および支払詳細レポートに表示されます。
7 必要に応じて、Additional Information（追加情報）を8000文字以内で入力します。これは受取人通知書および支払詳細レポートに表示されますが、支払データ自体には含まれません。
8 必要に応じて、Debit Advice Description（引落通知書の説明）を55文字以内で入力します。
9 必要に応じて、Email Beneficiary Advice（受取人へのEメール通知）にチェックを入れ、Eメールアドレスをカンマで区切って255文字以内で入力します。
10 Save（保存）をクリックします。
19 後で支払処理を続行しますか？
  • はい - Save as Draft（下書きとして保存）をクリックし、OKをクリックしてから、Close（閉じる）をクリックして支払画面を終了し、現在の支払（Current Payments）画面に戻ります。支払は下書き（Draft）ステータスになります。
  • いいえ - 以下の手順を続行します。
20 Review & Submit（確認して送信）をクリックします。
21 Submit（送信）をクリックします。
結果：支払が送信され、承認待ち（Pending Approval）になります。
エラーとアラート
「フィールドの検証」などのエラーおよびアラートメッセージは、影響を受けるフィールドに関する情報を表示し、そのフィールドを赤色で強調表示します。エラーメッセージは、支払方法のタイプ、利用可能なフィールド、および特定の検証ルールに固有のものです。影響を受けるフィールド内の情報を更新して、支払処理を続行できます。

必須フィールドの検証：

Error - Mandatory fields (Osko).png

受取人アラート通知：

  • エラーは赤色の三角で示されます。支払処理を進めるには、詳細を修正する必要があります。
  • 警告付きアラートは黄色の三角で示されます。詳細を修正するか、そのまま受け入れて支払処理を進めることができます。
Beneficiary Alert Message.png

受取人支払詳細画面内のエラーとアラート：

  • エラーは赤色の三角で示されます。支払処理を進めるには、詳細を修正する必要があります。
  • 警告付きアラートは黄色の三角で示されます。詳細を修正するか、そのまま受け入れて支払処理を進めることができます。
Alerts Error Message.png

次のステップ

支払テンプレートが承認のために正常に送信され、承認待ち（Pending Approval）ステータスにある場合、次のステップは以下の通りです。

支払テンプレートが正常に承認され、承認済（Approved）ステータスにある場合、次のステップは以下の通りです。

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