定期口座振替の作成（オーストラリア） – ANZデジタルサービスヘルプ

対象地域: この記事は、オーストラリアで銀行取引を行う ANZ Transactive - Global のお客様に適用されます。詳細は、Features by Geography（地域別の機能）をご参照ください。

定期口座振替（Periodic Direct Debits）について

定期口座振替とは何ですか？

定期口座振替（Periodic Direct Debits）を使用すると、スケジュールを設定して、定期的に発生する口座振替を管理できます。組織がテンプレートを承認するように設定されている場合、新しい定期口座振替を有効にするには、事前に適切な権限を持つユーザーが承認する必要があります。有効になると、指定日の約7日前にスケジュールから口座振替が作成され、「Current Direct Debits（現在の口座振替）」画面で表示および承認できるようになります。

定期口座振替のルール

繰り返しのスケジュールは、月単位の間隔のみで設定できます（例：毎月は「1」、四半期毎は「3」、毎年は「12」）。1から12までの月間隔も利用可能です。
Repeats On（繰り返し日）: 繰り返しの日にちとして29、30、または31を選択すると、次の警告が表示されます。「すべての月に有効ではない日付が選択されています。存在しない日付の口座振替は、その月の最終営業日、または翌営業日を指定日として生成されます。」
Start Date（開始日）は、当日プラス1日以降である必要があります。

定期口座振替の入力画面

Periodic Direct Debit（定期口座振替）画面

以下の画像は、繰り返しの詳細、定期口座振替の詳細、および支払人（Payer）の詳細などのフィールドを含む、定期口座振替画面の例です。
Create Periodic Direct Debit v.02.png

Payer Details（支払人詳細）画面

以下の画像は、支払人名（Payer Name）、メールアドレス（Email Address）、および支払人口座番号（Payer Account Number）を入力して、手動で支払人を追加する「Payer Details」画面の例です。
Payer Details Screen v.02.png

Payer Direct Debit Details（支払人口座振替詳細）画面

以下の画像は、追加の支払人および口座振替の詳細を入力する「Payer Direct Debit Details」画面の例です。
Payer Direct Debit Details Screen v.02.png

定期口座振替を作成する

「Receivables（売掛金）」メニューから定期口座振替を作成する方法は複数あります。以下のオプションから選択してください：

「Periodic Direct Debits」 > 「Create Periodic Direct Debit」をクリックします（以下のステップバイステップの手順を参照）
「Periodic Direct Debits」 > 「Use Direct Debit Template」をクリックします

ステップ

アクション

Receivables > Periodic Direct Debits メニューをクリックします。

コントロールバーの New をクリックします。

Create Periodic Direct Debit をクリックします。

必要に応じて、口座振替の Division（部門）を選択します。
複数の部門に対する権限がある場合は、今後の口座振替のためにデフォルトの部門を設定できます。

資金がクレジット（入金）される To（入金先）口座を選択します。

現在利用可能な頻度はこれのみであるため、Repeats（繰り返し）はデフォルトで Monthly（毎月）に設定されています。

Repeats Every（繰り返しの間隔）の月数を指定します。1〜12ヶ月の間隔から選択します：

毎月口座振替を作成するには「1」を選択します。
四半期毎に口座振替を作成するには「3」を選択します。
半年毎に口座振替を作成するには「6」を選択します。
毎年口座振替を作成するには「12」を選択します。
または、必要に応じて他の月間隔を選択します。

口座振替を作成する日の Repeats On（繰り返し日）（日にち）を選択します。

Start Date（開始日）を選択します。これが口座振替の作成が開始される日となります。

Ends（終了）オプションを選択します。これが口座振替の作成を停止するタイミングとなります。

特定の終了日（End Date）を指定する、または
設定した回数（発生回数）の後に終了する。

Non-Business Days（非営業日）の処理方法に関するオプションを選択します。

Process on previous business day（前営業日に処理）：例として、実行日が15日（土曜日）の場合、口座振替の指定日は14日（金曜日）になります。
Process on next business day（翌営業日に処理）：例として、実行日が15日（土曜日）の場合、口座振替の指定日は17日（月曜日）になります。

Periodic Direct Debit Name（定期口座振替名）を最大16文字で入力します。これは、テンプレートから口座振替を作成する際の口座振替名になります。

Periodic Direct Debit Description（定期口座振替の説明）を最大40文字で入力します。

Periodic Direct Debit Reference（定期口座振替リファレンス）を最大18文字で入力します。これは、引落口座および支払人の明細書、ならびに口座振替レポートの摘要の一部として表示されます。

Statement Narrative（明細書摘要）を最大40文字で入力します。これは、引落口座明細書の摘要の一部として表示されます。

ドロップダウンリストから Direct Entry User ID を選択します。

この定期口座振替から作成された口座振替において、ユーザーが新しい支払人を追加したり、既存の支払人の詳細を編集したりするのを防ぐ必要がある場合は、Disable Payer changes for Direct Debits created from this Periodic Direct Debit（この定期口座振替から作成された口座振替の支払人変更を無効にする）チェックボックスを選択します。

不正行為のリスクを軽減するため、ANZは口座振替を処理する際に常に支払人の詳細を確認することを推奨します。

コントロールバー

コントロールバーの項目	説明
Add	個々の支払人（Payer）の詳細を口座振替指示に追加します。
Remove	支払人詳細の横にあるチェックボックスにチェックを入れ、Remove をクリックします。
Batch Defaults	以降に追加されるすべての支払人に対して、追跡口座（trace account）、トランザクションコード、および送金人名（remitter name）を含めるためのバッチデフォルト（Batch Defaults）を更新します。
Filter	画面上のデータをフィルタリングします。各列の見出しの下にある1つ以上のテキストボックスに条件を入力して、一致するレコードを表示します。

「Add」をクリックし、以下のオプションを使用して1つ以上の支払人詳細を追加します：

支払人リストから支払人を追加する

「Payer Name」フィールドから支払人を検索して選択し、次のステップに進みます。必要に応じて、もう一度「Add」をクリックして追加の支払人を追加します。

新しい支払人を追加する

これらのステップを完了するには、ユーザーに新しい支払人を作成する権限が必要です。

ステップ	アクション
1	「Payer Name」フィールドから Add New Payer をクリックします。
2	Payer Name（支払人名）を入力します。
3	支払人口座番号に関連付けられた 6桁の BSB を、スペースやハイフンなしで入力します。
4	必要に応じて、支払人の Email address（メールアドレス）を入力します。
5	Payer Account Number（支払人口座番号）を、スペースやハイフンなしで入力します。
6	Proceed をクリックします。
7	必要に応じて、もう一度 Add をクリックして追加の支払人を追加します。次のステップに進みます。

Lodgement Reference（提出リファレンス）には定期口座振替リファレンスが含まれており、必要に応じてこの支払人向けに変更できます。提出リファレンスは最大18文字で、入金口座および支払人の明細書、ならびに口座振替レポートの摘要の一部として表示されます。

支払人から回収する Amount（金額）を入力します。

必要に応じて、「Payer Direct Debit Details」アイコンをクリックして、追加の支払人情報を表示または更新します：

支払人口座振替詳細の追加または更新

ステップ	アクション
1	Payer Name（支払人名）を追加または編集します。
2	Direct Debit Amount（口座振替金額）を追加または編集します。
3	Direct Debit Reference（口座振替リファレンス）を追加または編集します。
4	Remitter Name（送金人名）を追加または編集します。デフォルトでは入金口座の略称が表示されますが、最大16文字で変更でき、支払人の明細書の摘要の一部として表示されます。
5	デフォルトでは、バッチデフォルト（Batch Defaults）の Trace Account（追跡口座）が選択されていますが、必要に応じてこの支払人向けに変更できます。
6	必要に応じて、Transaction Code（トランザクションコード）を選択します。
7	Save をクリックします。

後で口座振替の作成を続行しますか？

はい - Save as Draft（下書き保存）をクリックし、OK をクリックしてから、Close をクリックして口座振替を終了し、「Current Direct Debits」画面に戻ります。口座振替は「Draft（下書き）」ステータスになります。
いいえ - 以下のステップを続行します。

Review & Submit をクリックします。

Submit をクリックします。

結果:

組織がテンプレートを承認する設定になっている場合、定期口座振替が承認のために送信されたことを知らせる確認のポップアップウィンドウが表示されます。定期口座振替が有効になり、スケジュールに従って口座振替の作成が開始される前に、定期口座振替を承認（または却下）する必要があります。
組織がテンプレートを承認しない設定になっている場合、確認のポップアップウィンドウが表示され、定期口座振替が有効になり、スケジュールに従って口座振替の作成が開始されます。

エラーとアラート

「フィールドの検証」などのエラーおよびアラートメッセージは、影響を受けるフィールドに関する情報を表示し、そのフィールドを赤色で強調表示します。エラーメッセージは、口座振替、利用可能なフィールド、および特定の検証に固有のものです。影響を受けるフィールド内の情報を更新して、口座振替の処理を続行できます。

必須フィールドの検証：

Periodic Direct Debit Mandatory Fields errors.png