Thông tin chi tiết có sẵn trong Tính năng theo Địa lý.
Thanh toán RTGS là gì
Thanh toán Real Time Gross Settlement (RTGS) cho phép bạn chuyển tiền từ tài khoản AUD có trụ sở tại Úc đã đăng ký với ANZ Transactive Global sang tài khoản AUD có trụ sở tại Úc của người thụ hưởng. Các khoản thanh toán được xử lý trong cùng ngày, thay vì qua đêm. Nếu bạn nhập tệp MT101, mỗi chỉ thị thanh toán trong tệp sẽ được xử lý dưới dạng một lô duy nhất.
Quy tắc Phương thức Thanh toán đối với thanh toán RTGS
- Ngày giá trị sẽ mặc định là ngày làm việc hiện tại hoặc ngày làm việc tiếp theo nếu khoản thanh toán được tạo vào ngày không làm việc hoặc sau giờ khóa sổ thanh toán
- Ngày không làm việc - ANZ Transactive Global sẽ không cho phép bạn tạo khoản thanh toán có Ngày giá trị là ngày không làm việc (ví dụ: cuối tuần, ngày lễ công cộng, ngày lễ ngân hàng) hoặc ngày nghỉ giao dịch tiền tệ
- Ngày giá trị tương lai có thể được chọn tối đa 60 ngày
- Giờ khóa sổ đối với thanh toán RTGS là 16:00 - 16:30 AEST/ADST
- Tiền tệ thanh toán và tiền tệ ghi nợ chỉ là AUD
- Giá trị thanh toán tối đa là $99,999,999,999.99
- Số lượng chỉ thị thanh toán tối đa là 5.000 trong một lô
Ai có thể tạo thanh toán RTGS?
- Người dùng đủ điều kiện có quyền vai trò Quản lý Thanh toán và quyền truy cập tài khoản có thể tạo và quản lý thanh toán RTGS dựa trên quyền người dùng và cài đặt thanh toán được xác định trước của tổ chức bạn. Các quyền vai trò này có thể bao gồm:
- Quản lý Thanh toán - Adhoc (Người thụ hưởng Adhoc & Đã phê duyệt)
- Quản lý Thanh toán - Người thụ hưởng Đã phê duyệt / Biểu mẫu
- Quản lý Thanh toán - Nhập khoản thanh toán
- Chỉ những người dùng được cấp quyền đối với Nhóm Dữ liệu Bảo mật mới có thể xem và thực hiện hành động đối với các khoản thanh toán khi tùy chọn Nhóm Dữ liệu Bảo mật được chọn.
Hình ảnh sau đây là ví dụ về màn hình thanh toán trong nước với các trường bao gồm bộ phận, tài khoản ghi nợ, phương thức thanh toán, ngày giá trị và giờ khóa sổ, tên và tham chiếu thanh toán, và thông tin chi tiết của người thụ hưởng.
- Giờ khóa sổ (gần ngày giá trị) cho biết giờ khóa sổ của phương thức thanh toán, dựa trên khu vực tài phán xuất xứ và tiền tệ thanh toán
- Múi giờ và định dạng (gần ngày giá trị) được hiển thị theo Hồ sơ và tùy chọn của người dùng của bạn
- Ứng dụng di động ANZ Transactive Global sẽ hiển thị giờ khóa sổ theo múi giờ thanh toán.
Hình ảnh sau đây là ví dụ về màn hình Chi tiết Thanh toán Người thụ hưởng với các trường bao gồm tên, địa chỉ và chi tiết tài khoản của người thụ hưởng, chi tiết ngân hàng của người thụ hưởng, tham chiếu thanh toán, tùy chọn thông báo qua email cho người thụ hưởng và thông tin chuyển tiền bổ sung.
Hình ảnh sau đây là ví dụ về màn hình Chi tiết Người thụ hưởng với các trường bao gồm chi tiết ngân hàng của người thụ hưởng, tên người thụ hưởng và địa chỉ email của người thụ hưởng.
Video Tạo Thanh toán Trong nước
Tạo thanh toán RTGS
Có nhiều cách để bạn có thể tạo thanh toán trong nước bằng loại phương thức thanh toán RTGS từ menu Thanh toán. Chọn từ các tùy chọn sau:
- Nhấp vào Tạo Thanh toán > Thanh toán Trong nước (xem hướng dẫn từng bước bên dưới)
- Nhấp vào Tạo Thanh toán > Sử dụng Biểu mẫu Thanh toán
- Nhấp vào Tạo Thanh toán > Sử dụng Tệp Thanh toán - MT101
- Nhấp vào Tạo Thanh toán > Sử dụng Khoản thanh toán Trước đây
- Nhấp vào Khoản thanh toán Hiện tại > Mới > Thanh toán Trong nước (xem hướng dẫn từng bước bên dưới)
| BƯỚC | HÀNH ĐỘNG | ||||||||||||||||||||||||||
| 1 | Nhấp vào menu Thanh toán > Tạo Thanh toán, hoặc Nhấp vào menu Thanh toán > Khoản thanh toán Hiện tại > Mới |
||||||||||||||||||||||||||
| 2 |
Nếu cần, chọn Quốc gia hoặc Khu vực nơi tài khoản nguồn được mở. Chọn một trong hai:
|
||||||||||||||||||||||||||
| 3 | Nhấp vào Thanh toán Trong nước | ||||||||||||||||||||||||||
| 4 | Nếu cần, chọn Bộ phận thực hiện thanh toán. Nếu bạn được quyền truy cập nhiều hơn một bộ phận, bạn có thể thiết lập một bộ phận mặc định cho các khoản thanh toán trong tương lai. |
||||||||||||||||||||||||||
| 5 | Chọn Tài khoản Ghi nợ | ||||||||||||||||||||||||||
| 6 | Chọn Phương thức Thanh toán RTGS | ||||||||||||||||||||||||||
| 7 |
Ngày giá trị sẽ mặc định là ngày làm việc hiện tại. Nếu cần, chọn một ngày giá trị tương lai tối đa 60 ngày. |
||||||||||||||||||||||||||
| 8 | Nhập Tên Thanh toán tối đa 16 ký tự sẽ xuất hiện trên các báo cáo thanh toán | ||||||||||||||||||||||||||
| 9 | Nhập Tham chiếu Thanh toán tối đa 16 ký tự sẽ xuất hiện trong phần diễn giải trên tài khoản nguồn và các báo cáo thanh toán | ||||||||||||||||||||||||||
| 10 | Nếu cần, chọn một Nhóm Dữ liệu Bảo mật | ||||||||||||||||||||||||||
| 11 |
Để giảm thiểu rủi ro gian lận, ANZ khuyên bạn nên luôn xác nhận thông tin chi tiết của người thụ hưởng khi xử lý khoản thanh toán.
Thanh Điều khiển
Thêm Người thụ hưởng từ danh sách Người thụ hưởng của bạn
Tìm kiếm và chọn Người thụ hưởng từ trường Tên Người thụ hưởng, sau đó chuyển sang các bước tiếp theo. Nếu cần, nhấp lại vào Thêm để thêm người thụ hưởng bổ sung.
Thêm Người thụ hưởng Mới
Người dùng phải có quyền tạo người thụ hưởng mới để hoàn thành các bước này.
|
||||||||||||||||||||||||||
| 12 | Nếu cần, nhập Tham chiếu Khách hàng tối đa 16 ký tự nếu khác với Tham chiếu Thanh toán được điền sẵn | ||||||||||||||||||||||||||
| 13 | Nhập số tiền thanh toán cho Người thụ hưởng | ||||||||||||||||||||||||||
| 14 |
Nếu cần, nhấp vào biểu tượng Chi tiết Thanh toán Người thụ hưởng để xem hoặc cập nhật thông tin bổ sung của người thụ hưởng: Thêm hoặc cập nhật Chi tiết Thanh toán Người thụ hưởng
|
||||||||||||||||||||||||||
| 15 |
Bạn có muốn tiếp tục thực hiện thanh toán vào lúc khác không?
|
||||||||||||||||||||||||||
| 16 | Nhấp vào Xem lại & Gửi | ||||||||||||||||||||||||||
| 17 |
Nhấp vào Gửi
KẾT QUẢ: Khoản thanh toán đã được gửi và đang chờ phê duyệt.
|
Các thông báo lỗi và cảnh báo như 'xác thực trường' hiển thị thông tin về (các) trường bị ảnh hưởng và làm nổi bật (các) trường đó bằng màu đỏ. Các thông báo lỗi là đặc trưng cho các loại phương thức thanh toán, các trường có sẵn và các xác thực cụ thể. Bạn có thể cập nhật thông tin trong (các) trường bị ảnh hưởng và tiếp tục xử lý khoản thanh toán.
Xác thực trường bắt buộc:
Thông báo cảnh báo người thụ hưởng:
- Lỗi được biểu thị bằng một hình tam giác màu đỏ. Các chi tiết phải được sửa đổi để tiếp tục xử lý thanh toán.
- Cảnh báo kèm theo Khuyến cáo được biểu thị bằng một hình tam giác màu hổ phách. Các chi tiết có thể được sửa đổi hoặc chấp nhận để tiếp tục xử lý thanh toán.
Lỗi và Cảnh báo trong màn hình Chi tiết Thanh toán Người thụ hưởng:
- Lỗi được biểu thị bằng một hình tam giác màu đỏ. Các chi tiết phải được sửa đổi để tiếp tục xử lý thanh toán
- Cảnh báo kèm theo Khuyến cáo được biểu thị bằng một hình tam giác màu hổ phách. Các chi tiết có thể được sửa đổi hoặc chấp nhận để tiếp tục xử lý thanh toán
Các bước Tiếp theo
Khi khoản thanh toán đã được gửi thành công và hiện đang ở trạng thái Chờ phê duyệt, bạn có thể chọn từ các tùy chọn sau trên màn hình:
- Yêu cầu Báo cáo Tóm tắt Thanh toán - Tải xuống dưới dạng CSV, PDF và XLSX
- Lưu Thanh toán dưới dạng Biểu mẫu - Xem trong menu Biểu mẫu. Sử dụng Biểu mẫu Thanh toán.
- Xem Khoản thanh toán này ở trạng thái Chờ phê duyệt
- Nhấp vào OK để đóng khoản thanh toán và quay lại màn hình Khoản thanh toán Hiện tại
Khi khoản thanh toán đã được gửi thành công để phê duyệt, các bước tiếp theo có thể là:
- Phê duyệt Thanh toán để xử lý hoặc,
- Từ chối Thanh toán trả lại cho người khởi tạo để chỉnh sửa hoặc xóa