Khu vực địa lý: Bài viết này áp dụng cho các khách hàng ANZ Transactive Global giao dịch ngân hàng tại tất cả các khu vực địa lý của ANZ có sử dụng menu Payments. Đối với khách hàng ở Thái Bình Dương, Indonesia, Lào và Đài Loan, vui lòng tham khảo Quản lý người thụ hưởng (Châu Á & Thái Bình Dương). Chi tiết đầy đủ có tại Tính năng theo khu vực địa lý.
Để giảm thiểu rủi ro gian lận, ANZ khuyến nghị bạn luôn xác thực thông tin chi tiết của người thụ hưởng bao gồm tên, địa chỉ và thông tin loại hình thanh toán như số tài khoản, địa chỉ email, số điện thoại, v.v., trước khi phê duyệt người thụ hưởng.
Phê duyệt người thụ hưởng
Để Phê duyệt người thụ hưởng đang ở trạng thái Deletion Pending Approval (Đang chờ duyệt xóa), Modification Pending Approval (Đang chờ duyệt sửa đổi) hoặc Pending Approval (Đang chờ duyệt), hãy làm theo các bước dưới đây:
BƯỚC
THAO TÁC
1
Nhấp vào menu Payments > Beneficiaries.
2
Tìm kiếm và chọn các người thụ hưởng có trạng thái Deletion Pending Approval, Modification Pending Approval hoặc Pending Approval:
Nhấp vào View > Pending Approval từ Thanh điều khiển (Control Bar), hoặc
Sử dụng Filter từ Thanh điều khiển và nhập tiêu chí tìm kiếm, hoặc
Sắp xếp các cột bằng cách nhấp vào tiêu đề cột để sắp xếp lại thứ tự cột theo chiều tăng dần hoặc giảm dần.
3
Sử dụng một trong các phương thức sau để Phê duyệt người thụ hưởng:
Phương thức 1: Chọn (các) người thụ hưởng và nhấp vào Approve trên Thanh điều khiển
Phương thức 2: Nhấp chuột phải vào người thụ hưởng và nhấp vào Approve trên Menu ngữ cảnh
Phương thức 3: Chọn (các) người thụ hưởng và nhấp vào Actions > Approve trên Thanh điều khiển
Phương thức 4: Nhấp vào người thụ hưởng để hiển thị màn hình Chi tiết người thụ hưởng (Beneficiary Details), sau đó nhấp vào Approve trên Thanh điều khiển
Tóm tắt tác động (Impact Summary)
Nếu có bất kỳ tác động nào đến thanh toán và mẫu thanh toán hiện tại do việc phê duyệt người thụ hưởng, cửa sổ bật lên Impact Summary sẽ hiển thị. Bạn có thể nhấp vào các số trong bảng để xem những khoản thanh toán và mẫu nào bị ảnh hưởng.
Nhấp Ok để tiếp tục hoặc
Nhấp Cancel.
KẾT QUẢ: Một thông báo xác nhận sẽ hiển thị cho biết (các) người thụ hưởng đã được phê duyệt:
Nếu yêu cầu là phê duyệt một người thụ hưởng mới hoặc đã chỉnh sửa, trạng thái người thụ hưởng sẽ đổi thành Approved.
Nếu yêu cầu là phê duyệt việc xóa một người thụ hưởng, trạng thái người thụ hưởng sẽ đổi thành Deleted.
Xóa người thụ hưởng
Để xóa người thụ hưởng đang ở trạng thái Pending Approval, Creation Rejected, Modification Rejected, Modification Pending Approval hoặc Approved, hãy làm theo các bước dưới đây:
BƯỚC
THAO TÁC
1
Nhấp vào menu Payments > Beneficiaries.
2
Tìm kiếm và chọn các người thụ hưởng có trạng thái Pending Approval, Creation Rejected, Modification Rejected, Modification Pending Approval hoặc Approved:
Sử dụng Filter từ Thanh điều khiển và nhập tiêu chí tìm kiếm, hoặc
Sắp xếp các cột bằng cách nhấp vào tiêu đề cột để sắp xếp lại thứ tự cột theo chiều tăng dần hoặc giảm dần.
3
Sử dụng một trong các phương thức sau để xóa người thụ hưởng:
Phương thức 1: Nhấp chuột phải vào người thụ hưởng và nhấp vào Delete trên Menu ngữ cảnh
Phương thức 2: Chọn (các) người thụ hưởng và nhấp vào Actions > Delete trên Thanh điều khiển
Phương thức 3: Nhấp vào người thụ hưởng để hiển thị màn hình Chi tiết người thụ hưởng (Beneficiary Details), sau đó nhấp vào Delete trên Thanh điều khiển
4
Nhấp vào Yes
Tóm tắt tác động (Impact Summary)
Nếu có bất kỳ tác động nào đến thanh toán và mẫu thanh toán hiện tại do việc xóa người thụ hưởng, cửa sổ bật lên Impact Summary sẽ hiển thị. Bạn có thể nhấp vào các số trong bảng để xem những khoản thanh toán và mẫu nào bị ảnh hưởng.
Nhấp Ok để tiếp tục hoặc
Nhấp Cancel.
KẾT QUẢ: Một thông báo xác nhận sẽ hiển thị cho biết (các) người thụ hưởng đã được xử lý:
Nếu tổ chức của bạn yêu cầu người thụ hưởng phải được phê duyệt, trạng thái người thụ hưởng sẽ đổi thành Deletion Pending Approval và sẽ cần được phê duyệt.
Để chỉnh sửa người thụ hưởng đang ở trạng thái Deletion Pending Approval, Modification Pending Approval hoặc Pending Approval, bạn phải Từ chối (Reject) người thụ hưởng đó trước khi có thể chỉnh sửa.
Để chỉnh sửa người thụ hưởng đang ở trạng thái Approved, Creation Rejected, Modification Rejected hoặc Needs Repair, hãy làm theo các bước dưới đây:
BƯỚC
THAO TÁC
1
Nhấp vào menu Payments > Beneficiaries.
2
Tìm kiếm và chọn người thụ hưởng có trạng thái Approved, Creation Rejected, Modification Rejected hoặc Needs Repair:
Sử dụng Filter từ Thanh điều khiển và nhập tiêu chí tìm kiếm, hoặc
Sắp xếp các cột bằng cách nhấp vào tiêu đề cột để sắp xếp lại thứ tự cột theo chiều tăng dần hoặc giảm dần.
3
Sử dụng một trong các phương thức sau để chỉnh sửa người thụ hưởng:
Phương thức 1: Nhấp chuột phải vào người thụ hưởng và nhấp vào Edit trên Menu ngữ cảnh
Phương thức 2: Chọn người thụ hưởng và nhấp vào Actions > Edit trên Thanh điều khiển
Phương thức 3: Nhấp vào người thụ hưởng để hiển thị màn hình Chi tiết người thụ hưởng (Beneficiary Details), sau đó nhấp vào Edit trên Thanh điều khiển
4
Chỉnh sửa thông tin chi tiết của người thụ hưởng.
Xác minh thông tin người thụ hưởng (Úc: Mã BSB - Số tài khoản)
Nhấp vào Verify Beneficiary Details (Nút này sẽ hiển thị khi mã BSB tài khoản, Số tài khoản hoặc tên người thụ hưởng được chỉnh sửa.)
KẾT QUẢ: Cửa sổ bật lên Verify Beneficiary Details sẽ hiển thị kết quả Xác minh người thụ hưởng. Đối với tất cả các kết quả Confirmation of Payee (Xác nhận người nhận thanh toán), vui lòng tham khảo Confirmation of Payee.
Nhấp Continue để tiếp tục với thông tin Người thụ hưởng mới, hoặc
Nhấp Cancel để cập nhật lại tên tài khoản và số tài khoản Người thụ hưởng rồi xác minh lại.
Xác minh thông tin người thụ hưởng (Ấn Độ: Số tài khoản & mã IFSC)
Nhấp vào Verify Beneficiary Details (Nút này sẽ hiển thị khi số tài khoản và mã IFSC, hoặc tên người thụ hưởng được chỉnh sửa.)
KẾT QUẢ: Cửa sổ bật lên Verify Beneficiary Details sẽ hiển thị kết quả Xác minh người thụ hưởng. Đối với tất cả các kết quả Tra cứu tên tài khoản người thụ hưởng, tham khảo Tra cứu tên tài khoản người thụ hưởng.
Nhấp Continue để tiếp tục với thông tin Người thụ hưởng mới, hoặc
Nhấp Cancel để cập nhật lại tên tài khoản và số tài khoản Người thụ hưởng rồi xác minh lại.
Xác minh thông tin người thụ hưởng (New Zealand: Số tài khoản ngân hàng)
Nhấp vào Verify Beneficiary Details (Nút này sẽ hiển thị khi Số tài khoản ngân hàng hoặc tên người thụ hưởng được chỉnh sửa.)
KẾT QUẢ: Cửa sổ bật lên Verify Beneficiary Details sẽ hiển thị kết quả Xác minh người thụ hưởng. Đối với tất cả các kết quả Confirmation of Payee (Xác nhận người nhận thanh toán), vui lòng tham khảo Confirmation of Payee.
Nhấp Continue để tiếp tục với thông tin Người thụ hưởng mới, hoặc
Nhấp Cancel để cập nhật lại tên tài khoản và số tài khoản Người thụ hưởng rồi xác minh lại.
5
Nhấp vào Submit.
Tóm tắt tác động (Impact Summary)
Nếu có bất kỳ tác động nào đến thanh toán và mẫu thanh toán hiện tại do việc chỉnh sửa người thụ hưởng, cửa sổ bật lên Impact Summary sẽ hiển thị. Bạn có thể nhấp vào các số trong bảng để xem những khoản thanh toán và mẫu nào bị ảnh hưởng.
Nhấp Ok để tiếp tục hoặc
Nhấp Cancel.
KẾT QUẢ: Một thông báo xác nhận sẽ hiển thị cho biết (các) người thụ hưởng đã được chỉnh sửa:
Nếu tổ chức của bạn yêu cầu người thụ hưởng phải được phê duyệt, cửa sổ bật lên xác nhận sẽ hiển thị thông báo rằng người thụ hưởng đã được gửi để phê duyệt và trạng thái người thụ hưởng sẽ đổi thành Modification Pending Approval. Người thụ hưởng sẽ cần được phê duyệt trước khi có thể được sử dụng trong một khoản thanh toán hoặc bị từ chối.
Nếu tổ chức của bạn không yêu cầu người thụ hưởng phải được phê duyệt, cửa sổ bật lên xác nhận sẽ hiển thị và người thụ hưởng đã sẵn sàng để sử dụng trong một khoản thanh toán.
Từ chối người thụ hưởng
Để từ chối người thụ hưởng đang ở trạng thái Deletion Pending Approval, Modification Pending Approval hoặc Pending Approval, hãy làm theo các bước dưới đây:
BƯỚC
THAO TÁC
1
Nhấp vào menu Payments > Beneficiaries.
2
Tìm kiếm và chọn các người thụ hưởng có trạng thái Deletion Pending Approval, Modification Pending Approval hoặc Pending Approval:
Sử dụng Filter từ Thanh điều khiển và nhập tiêu chí tìm kiếm, hoặc
Sắp xếp các cột bằng cách nhấp vào tiêu đề cột để sắp xếp lại thứ tự cột theo chiều tăng dần hoặc giảm dần.
3
Sử dụng một trong các phương thức sau để từ chối người thụ hưởng:
Phương thức 1: Chọn (các) người thụ hưởng và nhấp vào Reject trên Thanh điều khiển
Phương thức 2: Nhấp chuột phải vào người thụ hưởng và nhấp vào Reject trên Menu ngữ cảnh
Phương thức 3: Chọn (các) người thụ hưởng và nhấp vào Actions > Reject trên Thanh điều khiển
Phương thức 4: Nhấp vào người thụ hưởng để hiển thị màn hình Chi tiết người thụ hưởng (Beneficiary Details), sau đó nhấp vào Reject trên Thanh điều khiển
KẾT QUẢ: Một thông báo xác nhận sẽ hiển thị cho biết (các) người thụ hưởng đã được xử lý:
Nếu yêu cầu là từ chối một người thụ hưởng mới, trạng thái người thụ hưởng sẽ đổi thành Creation Rejection.
Nếu yêu cầu là từ chối một người thụ hưởng đã được chỉnh sửa hoặc xóa, trạng thái người thụ hưởng sẽ đổi thành Modification Rejected.
Xem người thụ hưởng
Để xem người thụ hưởng, hãy làm theo các bước dưới đây:
BƯỚC
THAO TÁC
1
Nhấp vào menu Payments > Beneficiaries.
2
Tìm kiếm và chọn người thụ hưởng:
Sử dụng Filter từ Thanh điều khiển và nhập tiêu chí tìm kiếm, hoặc
Sắp xếp các cột bằng cách nhấp vào tiêu đề cột để sắp xếp lại thứ tự cột theo chiều tăng dần hoặc giảm dần.
3
Sử dụng một trong các phương thức sau để xem người thụ hưởng:
Phương thức 1: Nhấp chuột phải vào người thụ hưởng và nhấp vào View trên Menu ngữ cảnh
Phương thức 2: Chọn (các) người thụ hưởng và nhấp vào Actions > View trên Thanh điều khiển
Phương thức 3: Nhấp vào người thụ hưởng để hiển thị màn hình Chi tiết người thụ hưởng (Beneficiary Details), sau đó nhấp vào View trên Thanh điều khiển