Khu vực địa lý: Bài viết này áp dụng cho khách hàng sử dụng dịch vụ ngân hàng ANZ Transactive Global tại tất cả các khu vực địa lý của ANZ có sử dụng menu Payments. Đối với khách hàng ở khu vực Thái Bình Dương, Indonesia, Lào và Đài Loan, vui lòng tham khảo Manage Beneficiaries (Asia & Pacific). Thông tin chi tiết có sẵn tại Features by Geography.
Để giảm thiểu rủi ro gian lận, ANZ khuyến nghị bạn luôn xác thực thông tin chi tiết của người thụ hưởng bao gồm tên, địa chỉ và thông tin loại hình thanh toán như số tài khoản, địa chỉ email, số điện thoại, v.v., trước khi phê duyệt người thụ hưởng.
Phê duyệt Người thụ hưởng
Để phê duyệt người thụ hưởng ở trạng thái Deletion Pending Approval, Modification Pending Approval hoặc Pending Approval, hãy thực hiện theo các bước dưới đây:
BƯỚC
THAO TÁC
1
Nhấp vào menu Payments > Beneficiaries.
2
Tìm kiếm và chọn người thụ hưởng có trạng thái Deletion Pending Approval, Modification Pending Approval hoặc Pending Approval:
Nhấp vào View > Pending Approval từ Thanh điều khiển (Control Bar), hoặc
Sử dụng tính năng Filter từ Thanh điều khiển và nhập tiêu chí tìm kiếm, hoặc
Sort (Sắp xếp) các cột bằng cách nhấp vào tiêu đề cột để sắp xếp lại cột theo thứ tự tăng dần hoặc giảm dần.
3
Sử dụng một trong các phương thức sau để Phê duyệt người thụ hưởng:
Phương thức 1: Chọn người thụ hưởng và nhấp vào Approve trên Thanh điều khiển
Phương thức 2: Nhấp chuột phải vào người thụ hưởng và nhấp vào Approve trên Menu ngữ cảnh (Context Menu)
Phương thức 3: Chọn người thụ hưởng và nhấp vào Actions > Approve trên Thanh điều khiển
Phương thức 4: Nhấp vào người thụ hưởng để hiển thị màn hình Chi tiết Người thụ hưởng (Beneficiary Details) rồi nhấp vào Approve trên Thanh điều khiển
Tóm tắt Tác động (Impact Summary)
Nếu có bất kỳ tác động nào đến các khoản thanh toán và mẫu thanh toán hiện tại do việc phê duyệt người thụ hưởng, cửa sổ bật lên Tóm tắt Tác động (Impact Summary) sẽ hiển thị. Bạn có thể nhấp vào các số trong bảng để xem những khoản thanh toán và mẫu thanh toán nào bị ảnh hưởng.
Nhấp Ok để tiếp tục hoặc
Nhấp Cancel.
KẾT QUẢ: Một thông báo xác nhận sẽ hiển thị cho biết (các) người thụ hưởng đã được phê duyệt:
Nếu yêu cầu là phê duyệt một người thụ hưởng mới hoặc đã chỉnh sửa, trạng thái người thụ hưởng sẽ chuyển thành Approved.
Nếu yêu cầu là phê duyệt việc xóa một người thụ hưởng, trạng thái người thụ hưởng sẽ chuyển thành Deleted.
Xóa Người thụ hưởng
Để xóa người thụ hưởng ở trạng thái Pending Approval, Creation Rejected, Modification Rejected, Modification Pending Approval hoặc Approved, hãy thực hiện theo các bước dưới đây:
BƯỚC
THAO TÁC
1
Nhấp vào menu Payments > Beneficiaries.
2
Tìm kiếm và chọn người thụ hưởng có trạng thái Pending Approval, Creation Rejected, Modification Rejected, Modification Pending Approval hoặc Approved:
Sử dụng tính năng Filter từ Thanh điều khiển và nhập tiêu chí tìm kiếm, hoặc
Sort (Sắp xếp) các cột bằng cách nhấp vào tiêu đề cột để sắp xếp lại cột theo thứ tự tăng dần hoặc giảm dần.
3
Sử dụng một trong các phương thức sau để xóa người thụ hưởng:
Phương thức 1: Nhấp chuột phải vào người thụ hưởng và nhấp vào Delete trên Menu ngữ cảnh
Phương thức 2: Chọn người thụ hưởng và nhấp vào Actions > Delete trên Thanh điều khiển
Phương thức 3: Nhấp vào người thụ hưởng để hiển thị màn hình Chi tiết Người thụ hưởng rồi nhấp vào Delete trên Thanh điều khiển
4
Nhấp Yes
Tóm tắt Tác động (Impact Summary)
Nếu có bất kỳ tác động nào đến các khoản thanh toán và mẫu thanh toán hiện tại do việc xóa người thụ hưởng, cửa sổ bật lên Tóm tắt Tác động (Impact Summary) sẽ hiển thị. Bạn có thể nhấp vào các số trong bảng để xem những khoản thanh toán và mẫu thanh toán nào bị ảnh hưởng.
Nhấp Ok để tiếp tục hoặc
Nhấp Cancel.
KẾT QUẢ: Một thông báo xác nhận sẽ hiển thị cho biết (các) người thụ hưởng đã được phê duyệt:
Nếu tổ chức của bạn yêu cầu người thụ hưởng phải được phê duyệt, trạng thái người thụ hưởng sẽ chuyển thành Deletion Pending Approval và sẽ cần được phê duyệt.
Để chỉnh sửa người thụ hưởng ở trạng thái Deletion Pending Approval, Modification Pending Approval hoặc Pending Approval, bạn phải Từ chối (Reject) người thụ hưởng trước khi có thể chỉnh sửa.
Để chỉnh sửa người thụ hưởng ở trạng thái Approved, Creation Rejected, Modification Rejected hoặc Needs Repair, hãy thực hiện theo các bước dưới đây:
BƯỚC
THAO TÁC
1
Nhấp vào menu Payments > Beneficiaries.
2
Tìm kiếm và chọn người thụ hưởng có trạng thái Approved, Creation Rejected, Modification Rejected hoặc Needs Repair:
Sử dụng tính năng Filter từ Thanh điều khiển và nhập tiêu chí tìm kiếm, hoặc
Sort (Sắp xếp) các cột bằng cách nhấp vào tiêu đề cột để sắp xếp lại cột theo thứ tự tăng dần hoặc giảm dần.
3
Sử dụng một trong các phương thức sau để chỉnh sửa người thụ hưởng:
Phương thức 1: Nhấp chuột phải vào người thụ hưởng và nhấp vào Edit trên Menu ngữ cảnh
Phương thức 2: Chọn người thụ hưởng và nhấp vào Actions > Edit trên Thanh điều khiển
Phương thức 3: Nhấp vào người thụ hưởng để hiển thị màn hình Chi tiết Người thụ hưởng rồi nhấp vào Edit trên Thanh điều khiển
4
Chỉnh sửa thông tin chi tiết người thụ hưởng.
Xác minh Chi tiết Người thụ hưởng (BSB Úc - Số tài khoản)
Nhấp vào Verify Beneficiary Details (Mục này sẽ xuất hiện khi BSB tài khoản, Số tài khoản hoặc tên người thụ hưởng được chỉnh sửa.)
KẾT QUẢ: Cửa sổ bật lên Verify Beneficiary Details sẽ hiển thị kết quả Xác minh Người thụ hưởng. Đối với tất cả các kết quả Confirmation of Payee, vui lòng tham khảo Confirmation of Payee.
Nhấp Continue để tiếp tục với thông tin chi tiết Người thụ hưởng mới, hoặc
Nhấp Cancel để cập nhật tên tài khoản và số tài khoản Người thụ hưởng rồi tiến hành xác minh lại.
Xác minh Chi tiết Người thụ hưởng (Số tài khoản & mã IFSC Ấn Độ)
Nhấp vào Verify Beneficiary Details (Mục này sẽ xuất hiện khi số tài khoản và mã IFSC, hoặc tên người thụ hưởng được chỉnh sửa.)
KẾT QUẢ: Cửa sổ bật lên Verify Beneficiary Details sẽ hiển thị kết quả Xác minh Người thụ hưởng. Đối với tất cả các kết quả Tra cứu Tên Tài khoản Người thụ hưởng, vui lòng tham khảo Beneficiary Account Name Lookup.
Nhấp Continue để tiếp tục với thông tin chi tiết Người thụ hưởng mới, hoặc
Nhấp Cancel để cập nhật tên tài khoản và số tài khoản Người thụ hưởng rồi tiến hành xác minh lại.
Xác minh Chi tiết Người thụ hưởng (Số tài khoản Ngân hàng New Zealand) - sắp ra mắt
Nhấp vào Verify Beneficiary Details (Mục này sẽ xuất hiện khi Số tài khoản Ngân hàng hoặc tên người thụ hưởng được chỉnh sửa.)
KẾT QUẢ: Cửa sổ bật lên Verify Beneficiary Details sẽ hiển thị kết quả Xác minh Người thụ hưởng. Đối với tất cả các kết quả Confirmation of Payee, vui lòng tham khảo Confirmation of Payee.
Nhấp Continue để tiếp tục với thông tin chi tiết Người thụ hưởng mới, hoặc
Nhấp Cancel để cập nhật tên tài khoản và số tài khoản Người thụ hưởng rồi tiến hành xác minh lại.
5
Nhấp Submit.
Tóm tắt Tác động (Impact Summary)
Nếu có bất kỳ tác động nào đến các khoản thanh toán và mẫu thanh toán hiện tại do việc chỉnh sửa người thụ hưởng, cửa sổ bật lên Tóm tắt Tác động (Impact Summary) sẽ hiển thị. Bạn có thể nhấp vào các số trong bảng để xem những khoản thanh toán và mẫu thanh toán nào bị ảnh hưởng.
Nhấp Ok để tiếp tục hoặc
Nhấp Cancel.
KẾT QUẢ: Một thông báo xác nhận sẽ hiển thị cho biết (các) người thụ hưởng đã được chỉnh sửa:
Nếu tổ chức của bạn yêu cầu người thụ hưởng phải được phê duyệt, một cửa sổ bật lên xác nhận sẽ hiển thị thông báo rằng người thụ hưởng đã được gửi để phê duyệt và trạng thái người thụ hưởng chuyển thành Modification Pending Approval. Người thụ hưởng sẽ cần được phê duyệt trước khi có thể sử dụng trong một khoản thanh toán hoặc bị từ chối.
Nếu tổ chức của bạn không yêu cầu người thụ hưởng phải được phê duyệt, một cửa sổ bật lên xác nhận sẽ hiển thị và người thụ hưởng đã sẵn sàng để sử dụng trong một khoản thanh toán.
Từ chối Người thụ hưởng
Để từ chối người thụ hưởng ở trạng thái Deletion Pending Approval, Modification Pending Approval hoặc Pending Approval, hãy thực hiện theo các bước dưới đây:
BƯỚC
THAO TÁC
1
Nhấp vào menu Payments > Beneficiaries.
2
Tìm kiếm và chọn người thụ hưởng có trạng thái Deletion Pending Approval, Modification Pending Approval hoặc Pending Approval:
Sử dụng tính năng Filter từ Thanh điều khiển và nhập tiêu chí tìm kiếm, hoặc
Sort (Sắp xếp) các cột bằng cách nhấp vào tiêu đề cột để sắp xếp lại cột theo thứ tự tăng dần hoặc giảm dần.
3
Sử dụng một trong các phương thức sau để từ chối người thụ hưởng:
Phương thức 1: Chọn người thụ hưởng và nhấp vào Reject trên Thanh điều khiển
Phương thức 2: Nhấp chuột phải vào người thụ hưởng và nhấp vào Reject trên Menu ngữ cảnh
Phương thức 3: Chọn người thụ hưởng và nhấp vào Actions > Reject trên Thanh điều khiển
Phương thức 4: Nhấp vào người thụ hưởng để hiển thị màn hình Chi tiết Người thụ hưởng rồi nhấp vào Reject trên Thanh điều khiển
KẾT QUẢ: Một thông báo xác nhận sẽ hiển thị cho biết (các) người thụ hưởng đã được xử lý:
Nếu yêu cầu là từ chối một người thụ hưởng mới, trạng thái người thụ hưởng sẽ chuyển thành Creation Rejected.
Nếu yêu cầu là từ chối một người thụ hưởng đã được chỉnh sửa hoặc xóa, trạng thái người thụ hưởng sẽ chuyển thành Modification Rejected.
Xem Người thụ hưởng
Để xem người thụ hưởng, hãy thực hiện theo các bước dưới đây:
BƯỚC
THAO TÁC
1
Nhấp vào menu Payments > Beneficiaries.
2
Tìm kiếm và chọn người thụ hưởng:
Sử dụng tính năng Filter từ Thanh điều khiển và nhập tiêu chí tìm kiếm, hoặc
Sort (Sắp xếp) các cột bằng cách nhấp vào tiêu đề cột để sắp xếp lại cột theo thứ tự tăng dần hoặc giảm dần.
3
Sử dụng một trong các phương thức sau để xem người thụ hưởng:
Phương thức 1: Nhấp chuột phải vào người thụ hưởng và nhấp vào View trên Menu ngữ cảnh
Phương thức 2: Chọn người thụ hưởng và nhấp vào Actions > View trên Thanh điều khiển
Phương thức 3: Nhấp vào người thụ hưởng để hiển thị màn hình Chi tiết Người thụ hưởng rồi nhấp vào View trên Thanh điều khiển