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创建定期付款 (澳大利亚和新西兰)

地理范围: 本文适用于在澳大利亚和新西兰办理银行业务的 ANZ Transactive - Global 客户。
完整详情请参见 按地理范围划分的功能。
  • 周期性付款只能按月间隔安排，例如，每月一次（每 1 个月），每季度一次（每 3 个月），或每年一次（每 12 个月）。1 到 12 个月之间的间隔也可用。
  • 拥有付款管理角色权限、账户访问权限和付款模板授权的合格用户可以创建定期付款计划。欲了解更多信息，请参阅 角色权限 和 用户权限。
  • 仅当您拥有工资单授权时，国内工资付款选项才可用。如果选择此选项，只有拥有此授权的用户才能查看和操作该付款。

定期付款计划

定期付款允许您建立一个计划来管理直接入账 (AU) 或国内 (NZ) 循环付款。如果您的组织设置为批准模板，则新的定期付款需要由具有正确权限的用户在激活前进行批准。一旦激活，付款将在价值日期前大约七天从计划中创建，并可在“当前付款”屏幕中查看和批准。

请按照以下步骤创建每月定期付款计划。

创建定期付款（澳大利亚）
创建定期付款有多种方法。请从以下方法中选择一种：
方法 1：使用付款模板
为降低欺诈风险，ANZ 建议您在使用模板时始终验证收款人详细信息。
要创建付款模板，请参阅 国内付款模板 (AU)。
要使用现有直接入账付款模板创建定期付款，请按照以下步骤操作：

步骤 操作
1 转到 付款 > 定期付款。
2 在控制栏上点击新建。
3 点击 使用付款模板。
4 从列表中搜索并选择一个直接入账付款类型模板，然后点击是。
5 点击审核并提交。
6 点击提交以提交定期付款计划。
结果：定期付款已成功提交，正在等待“定期付款”屏幕的批准。目前未设置计划。
  • 如果您的组织要求批准模板，则会显示一个确认弹出窗口，通知定期付款已提交批准。定期付款需要先批准（或拒绝）才能用于创建付款。
  • 如果您的组织不要求批准模板，则会显示一个确认弹出窗口，并且定期付款将处于活动状态，并根据计划开始创建付款。
7 点击确定返回“定期付款”屏幕。
方法 2：创建定期国内付款
要创建定期国内付款或国内工资付款，请按照以下步骤操作：
步骤 操作
1 转到 付款 > 定期付款。
2 在控制栏上点击新建。
3 点击定期国内付款或定期国内工资付款。
4 如果需要，选择付款来源的部门。
如果您有权访问多个部门，可以为未来的付款设置默认部门。
5 选择资金将从哪个账户扣款。
6 重复默认为每月，因为这是目前唯一可用的频率。
7 从每隔下拉列表中，选择 1 到 12 个月的间隔。
  • 选择 1 以每月创建一次付款实例
  • 选择 3 以每季度创建一次付款实例
  • 选择 6 以每半年创建一次付款实例
  • 选择 12 以每年创建一次付款实例
  • 或根据需要选择其他月间隔
8 从重复日期下拉列表中，选择将作为付款实例价值日期的特定日期。
如果您选择 29、30 或 31，将显示以下内容：“警告：您选择的日期并非对所有月份都有效。无效日期的付款将以该月的最后一个工作日或下一个工作日作为价值日期生成。”
9 从日历中选择一个开始日期（当前日期加一天），以确定付款实例何时开始生成，并选择一个结束选项，以确定付款实例何时停止。它可以以给定的结束日期结束，或者在一定数量的发生次数之后结束。最多可添加 60 次。
10 选择如何管理非工作日的选项：
  • 在上一个工作日处理，例如，如果运行日期是 15 日星期六，则直接借记实例的价值日期将是 14 日星期五。
  • 在下一个工作日处理，例如，如果运行日期是 15 日星期六，则直接借记实例的价值日期将是 17 日星期一。
11 输入最多 16 个字符的定期付款名称。当您从模板创建付款时，这将成为付款名称。
12 输入最多 40 个字符的定期付款描述。
13 输入最多 18 个字符的定期付款参考。这将在贷方账户和收款人对账单以及付款报告中作为说明的一部分显示。
14 如果需要，从下拉列表中选择一个 机密数据组。
15 输入最多 40 个字符的对账单说明。这将在贷方账户对账单中作为说明的一部分显示。
16 从下拉列表中选择一个直接入账用户 ID。
17 如果需要，勾选禁用从此定期付款创建的付款的收款人更改复选框，以防止用户在此定期付款创建的付款中添加新收款人或编辑现有收款人的详细信息。
18 收款人详细信息
为降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理定期付款时始终确认收款人详细信息。

控制栏

控制栏项目 描述
添加 将单个收款人详细信息添加到定期付款指令中。
移除 勾选收款人详细信息旁边的复选框，然后点击移除。
批量默认值 更新直接入账付款的批量默认值，包括跟踪账户、交易代码和每个后续添加的收款人的汇款人名称。
筛选 筛选屏幕上的数据。在每个列标题下的一个或多个文本框中输入条件以显示匹配记录。

点击添加将付款指令添加到列表中。
19 添加收款人
从您的收款人屏幕添加收款人。
在收款人姓名字段中点击并从下拉列表中选择一个收款人。您还可以使用搜索收款人功能在您的收款人屏幕中查找收款人。
添加新收款人
  1. 在收款人姓名字段中点击并点击添加新收款人
    如果添加新收款人不可见，则您没有创建收款人的权限。
  2. 输入收款人姓名。
  3. 输入与收款人账户号码关联的 6 位 BSB （无空格或连字符）。
  4. 如果需要，输入电子邮件地址以发送收款人通知。
  5. 输入收款人的收款人账户号码（无空格或连字符）。
  6. 点击继续。
20 输入要汇给收款人的 金额。
21 如果需要，点击收款人付款详细信息以更新以下内容：
  1. 提交参考 - 提交参考包含定期付款参考，如果需要，可以为该收款人更改。提交参考最多可包含 18 个字符，并将作为借方账户和收款人对账单以及付款报告中说明的一部分显示。
  2. 汇款人姓名 - 借方账户简称显示在汇款人姓名中，如果需要，可以为该收款人更改。汇款人姓名最多可包含 16 个字符，并将作为收款人对账单中说明的一部分显示。
  3. 跟踪账户 - 跟踪账户将默认为借方账户，但如果需要，可以为每个收款人更改。
  4. 交易代码 - 交易代码将默认为初始值，但如果需要，可以为每个收款人更改。可用交易代码：
    • 50 - 一般付款
    • 53 - 工资单
    • 54 - 养老金
    • 56 - 股息
    • 57 - 债券利息
  5. 如果需要，输入汇款信息。
  6. 如果需要，输入发票详细信息。
  7. 如果需要，勾选电子邮件收款人通知复选框以向收款人发送通知。
点击保存退出此弹出窗口。
22 重复上述步骤，将每个收款人添加到定期付款中。
23 点击审核并提交。
24 点击提交以提交定期付款计划。
结果：定期付款已成功提交，正在等待“定期付款”屏幕的批准。目前未设置计划。
  • 如果您的组织要求批准模板，则会显示一个确认弹出窗口，通知定期付款已提交批准。定期付款需要先批准（或拒绝）才能用于创建付款。
  • 如果您的组织不要求批准模板，则会显示一个确认弹出窗口，并且定期付款将处于活动状态，并根据计划开始创建付款。
25 点击确定返回“定期付款”屏幕。
创建定期付款（新西兰）
创建定期付款有多种方法。请从以下方法中选择一种：
方法 1：使用付款模板
为降低欺诈风险，ANZ 建议您在使用模板时始终验证收款人详细信息。
要创建付款模板，请参阅 国内付款模板 (NZ)。
要使用国内付款模板创建定期付款，请按照以下步骤操作：

步骤 操作
1 转到 付款 > 定期付款。
2 在控制栏上点击新建。
3 点击 使用付款模板。
4 从列表中搜索并选择一个国内付款类型模板，然后点击是。
5 点击审核并提交。
6 审核定期付款详细信息，然后点击提交以提交定期付款。
结果：定期付款已成功提交，正在等待“定期付款”屏幕的批准。目前未设置计划。
  • 如果您的组织要求批准模板，则会显示一个确认弹出窗口，通知定期付款已提交批准。定期付款需要先批准（或拒绝）才能用于创建付款。
  • 如果您的组织不要求批准模板，则会显示一个确认弹出窗口，并且定期付款将处于活动状态，并根据计划开始创建付款。
7 点击确定返回“定期付款”屏幕。
方法 2：创建定期国内付款
要创建定期国内付款或国内工资付款，请按照以下步骤操作：
步骤 操作
1 转到 付款 > 定期付款。
2 在控制栏上点击新建。
3 点击定期国内付款或定期国内工资付款。
4 如果需要，选择付款来源的部门。
如果您有权访问多个部门，可以为未来的付款设置默认部门。
5 选择资金将从哪个账户扣款。
6 重复默认为每月，因为这是目前唯一可用的频率。
7 从每隔下拉列表中，选择 1 到 12 个月的间隔。
  • 选择 1 以每月创建一次付款实例
  • 选择 3 以每季度创建一次付款实例
  • 选择 6 以每半年创建一次付款实例
  • 选择 12 以每年创建一次付款实例
  • 或根据需要选择其他月间隔
8 从重复日期下拉列表中，选择将作为付款实例价值日期的特定日期。
如果您选择 29、30 或 31，将显示以下内容：“警告：您选择的日期并非对所有月份都有效。无效日期的付款将以该月的最后一个工作日或下一个工作日作为价值日期生成。”
9 从日历中选择一个开始日期（当前日期加一天），以确定付款实例何时开始生成，并选择一个结束选项，以确定付款实例何时停止。它可以以给定的结束日期结束，或者在一定数量的发生次数之后结束。最多可添加 60 次。
10 输入最多 16 个字符的定期付款名称。当您从模板创建付款时，这将成为付款名称。
11 输入最多 40 个字符的定期付款描述。
12 如果需要，请按以下方式填写您的账户详细信息：
  • 详情 - 输入最多 12 个字符的详情，这些详情将作为收款人对账单中说明的一部分显示。
  • 代码 - 输入最多 12 个字符的代码，这些代码将作为借方账户和收款人对账单中说明的一部分显示。
  • 参考 - 输入最多 18 个字符的定期付款参考。这将在贷方账户和收款人对账单以及付款报告中作为说明的一部分显示。
13 如果需要，从下拉列表中选择一个 机密数据组。
14 如果需要，勾选单独借记复选框，以便在您的账户对账单报告中为每笔贷记显示单独的借记条目。
15 如果需要，勾选禁用从此定期付款创建的付款的收款人更改复选框，以防止用户在此定期付款创建的付款中添加新收款人或编辑现有收款人的详细信息。
16 收款人详细信息
为降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理定期付款时始终确认收款人详细信息。

控制栏

控制栏项目 描述
添加 将单个收款人详细信息添加到定期付款指令中。
移除 勾选收款人详细信息旁边的复选框，然后点击移除。
批量默认值 更新直接入账付款的批量默认值，包括跟踪账户、交易代码和每个后续添加的收款人的汇款人名称。
筛选 筛选屏幕上的数据。在每个列标题下的一个或多个文本框中输入条件以显示匹配记录。
点击添加将付款指令添加到列表中。
17 添加收款人
从您的收款人屏幕添加收款人。
在收款人姓名字段中点击并从下拉列表中选择一个收款人。您还可以使用搜索收款人功能在您的收款人屏幕中查找收款人。
添加新收款人
  1. 在收款人姓名字段中点击并点击添加新收款人。
    如果添加新收款人不可见，则您没有创建收款人的权限。
  2. 输入收款人姓名。
  3. 输入收款人账户号码。
    1. 2 位银行 ID。
    2. 4 位分行 ID。
    3. 7 位账户。
    4. 2-3 位后缀。
  4. 如果需要，输入电子邮件地址以发送收款人通知。
  5. 点击继续。
18 如果需要，输入最多 12 个字符的详情，这些详情将作为收款人对账单中说明的一部分显示。
19 如果需要，输入最多 12 个字符的代码，这些代码将作为借方账户和收款人对账单中说明的一部分显示。
20 如果需要，输入最多 12 个字符的参考，这些参考将作为收款人对账单中说明的一部分显示。
21 输入要汇给收款人的 金额。
22 如果需要，点击收款人付款详细信息以更新以下内容：
  1. 汇款人姓名 - 借方账户简称显示在汇款人姓名中，如果需要，可以为该收款人更改。汇款人姓名最多可包含 16 个字符，并将作为收款人对账单中说明的一部分显示。
  2. 交易代码 - 交易代码将默认为初始值，但如果需要，可以为每个收款人更改。可用交易代码：
    • 50 - 一般付款
    • 53 - 工资单
  3. 如果需要，输入收款人详情、代码和参考。
  4. 如果需要，输入汇款信息。
  5. 如果需要，输入发票详细信息。
  6. 如果需要，勾选电子邮件收款人通知复选框以向收款人发送通知。
点击保存退出此弹出窗口。
23 重复上述步骤，将每个收款人添加到定期付款中。
24 点击审核并提交。
25 审核定期付款详细信息，然后点击提交以提交定期付款。
结果：定期付款已成功提交，正在等待“定期付款”屏幕的批准。目前未设置计划。
  • 如果您的组织要求批准模板，则会显示一个确认弹出窗口，通知定期付款已提交批准。定期付款需要先批准（或拒绝）才能用于创建付款。
  • 如果您的组织不要求批准模板，则会显示一个确认弹出窗口，并且定期付款将处于活动状态，并根据计划开始创建付款。
26 点击确定返回“定期付款”屏幕。

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