地理: 本文适用于在澳大利亚、香港、印度、印度尼西亚、新西兰、菲律宾、新加坡、台湾和越南办理银行业务的 ANZ Transactive – Global 客户。印度尼西亚和台湾的客户仅限于管理用户余额和交易报告 (BTR) 权限。
完整详情请参见 按地理位置划分的功能。
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关于用户权限
用户被分配角色，这些角色规定了他们的任务，例如批准国内付款。每个角色都有权限设置，用于确定其适用的部门，以及用户可以访问的特定属性，例如选择用于付款的账户。
“属性”是指账户、贷款、定期存款、账单实体、机密数据组、审批权限、付款目的（标准或工资）或合同。
要查看更多设置，请点击用户权限屏幕内的设置图标。
用户权限屏幕
每个可用的产品系列都有其自己的角色，可以分配给用户。以下示例显示了一个用户在多个产品系列中拥有多个角色。
该用户拥有以下角色：
- 贷款报告 适用于贷款
- 服务请求 - 查看 （仅限 1.0 版）
- 报告专员 适用于独立部门下的商业卡
- 所有权限 适用于现金管理，授予用户付款、应收账款、余额和交易报告以及定期存款报告的访问权限，以及付款和交易服务请求（仅限 2.0 版）
- 两个管理角色：
- 客户管理员: 可以管理除拥有商业卡角色的用户之外的所有用户的用户权限
- 用户管理: 可以管理拥有商业卡角色的用户的用户权限
用户角色和权限设置
管理角色
- 所有拥有管理角色的用户都需要安全设备
- 管理角色由 ANZ 分配给用户，且该用户由 ANZ 管理
- 如果您的组织同时拥有现金管理和商业卡，您的管理员需要拥有一个现金管理管理角色和一个商业卡管理角色才能查看和管理所有用户
- 商业卡用户管理员只能管理其账单实体权限等于或高于该用户的商业卡用户
- 有关管理员可执行任务的更多信息，请参见 管理员职责
| 角色 | 产品系列 | 创建用户 | 用户 管理 | 角色 管理 | 账户 管理 | 其他设置 | 下载报告 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 客户管理员 | 客户管理 | ||||||
| 部门管理员 | 客户管理 | 仅查看 | 仅查看 | 仅查看 | |||
| 授权签字人 | 商业卡 | ||||||
| 用户管理员 | 商业卡 |
仅当您的组织已启用服务请求时，服务请求访问才可用，并且可用访问权限将取决于您使用的服务请求版本。不确定您使用的是哪个版本？请查看 服务请求版本常见问题。
服务请求（1.0 版）
| 角色 | 产品系列 | 数字渠道服务请求 | |
|---|---|---|---|
| 查看 | 管理 | ||
| 客户管理员 | 客户管理 |
|
|
服务请求（2.0 版）
| 角色 | 产品系列 | 数字渠道服务请求* | 账户和法律实体服务请求* | 上传文件服务请求* | |||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 查看 | 管理 | 查看 | 管理 | 查看 | 管理 | ||
| 客户管理员 | 客户管理 | ||||||
服务请求权限设置
- 仅当您使用 2.0 版服务请求时，服务请求权限设置才可用。不确定您使用的是哪个版本？请查看 服务请求版本常见问题。
- 服务请求权限设置显示与所选角色相关的属性。
- 可用属性将因所选角色和您的组织注册的产品而异。
| 属性 | 描述 |
|---|---|
| 管理数字渠道 | 如果选中是，用户可以访问以下服务请求。
如果选中否，用户无法访问数字渠道服务请求或数字渠道类别中的上传文件服务请求。 |
| 管理账户和法律实体 | 详细说明用户可以访问的账户和法律实体 > 管理账户和法律实体服务请求的法律实体和/或账户。
注意: 如果用户拥有“所有”或“选定”访问权限，他们可以访问账户和法律实体类别中的所有上传文件服务请求。
如果用户拥有所有访问权限，他们可以访问所有已注册服务请求的法律实体和账户，以及未来注册的任何法律实体和账户。 如果用户拥有选定访问权限，他们可以访问一个或多个法律实体或一个或多个账户。 如果用户拥有无访问权限，他们无法访问管理账户和法律实体服务请求。 |
| 管理报表和银行馈送 |
详细说明用户可以访问的账户和法律实体 > 管理报表和银行馈送服务请求的法律实体和/或账户。
注意: 如果用户拥有“所有”或“选定”访问权限，他们可以访问账户和法律实体类别中的所有上传文件服务请求。
如果用户拥有所有访问权限，他们可以访问所有已注册服务请求的法律实体和账户，以及未来注册的任何法律实体和账户。 如果用户拥有选定访问权限，他们可以访问一个或多个法律实体或一个或多个账户。 如果用户拥有无访问权限，他们无法访问管理报表和银行馈送服务请求。 |
有关用户可以访问的每个属性的服务请求的更多信息，请参见 服务请求类型。
现金管理角色和权限设置
现金管理包括付款、应收账款、余额和交易报告、定期存款报告以及服务请求*。
*仅当您使用 2.0 版服务请求时，服务请求才在现金管理角色中可用。不确定您使用的是哪个版本？请查看 服务请求版本常见问题。
*仅当您使用 2.0 版服务请求时，服务请求才在现金管理角色中可用。不确定您使用的是哪个版本？请查看 服务请求版本常见问题。
现金管理角色
- 用户可以被分配一个或多个现金管理角色
- 以下用户需要安全设备：
- 查看在香港、印度、印度尼西亚、菲律宾、新加坡、台湾和越南注册的账户或定期存款；
- 在香港、印度、菲律宾、新加坡和越南创建付款；
- 最终付款或直接借记审批人；或
- 批准服务请求的人员；或
- 获取跨境转账和国际付款的汇率。
- 有七个现金管理系统角色可以分配给用户。如果需要，可以创建自定义角色，其中包含付款、应收账款、余额和交易报告、定期存款报告以及服务请求的组合权限。请参见 创建角色 了解更多信息。
- 如果拥有现金管理角色的用户由公司管理，则由客户管理员或部门管理员管理
组合付款、应收账款、报告和服务请求系统角色
| 权限 | 角色 | |||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 所有权限 | 批准 | 创建 | 创建和批准（非本人） | 报告 | 仅查看 | |
|
报告 |
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| 查看和下载账户及定期存款信息 |
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付款管理 |
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| 查看 |
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| 向临时收款人付款（包括编辑、删除、撤回、重新提交、停止和复制付款的功能） | |
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| 使用已批准的模板或收款人付款（包括编辑、删除、撤回、重新提交、停止和复制付款的功能） |
|
|
||||
| 文件导入 | ||||||
| 获取汇率/交易 | ||||||
| 批准 |
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| 允许自我批准 |
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应收账款管理 |
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| 查看 |
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| 向临时付款人请求借记（包括编辑、删除、撤回、停止和复制直接借记请求的功能） |
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| 使用已批准的模板或付款人请求借记（包括编辑、删除、撤回、停止和复制直接借记请求的功能） |
|
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| 文件导入 |
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管理
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| 批准 |
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| 允许自我批准 | |
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模板管理 |
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| 查看 | |
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| 管理（包括编辑、删除、撤回和复制模板的功能） | |
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| 批准 |
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| 允许自我批准 | |
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收款人与付款人管理 |
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| 查看 | |
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| 管理（包括编辑、删除收款人和付款人的功能） |
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| 批准 |
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| 允许自我批准 |
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服务请求
提供对以下付款和交易服务请求类别的访问权限：
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| 查看 |
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| 管理（包括在适用情况下取消、提供更多信息或重新打开服务请求的功能） |
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| 批准 |
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| 允许自我批准 |
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付款权限设置
可用属性将因所选角色和您的组织注册的产品而异。
| 属性 | 描述 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 账户访问 | 详细说明用户可以访问以下每种付款类型的账户：
如果用户拥有某种付款类型的所有账户访问权限，他们可以访问所有已注册账户以及未来注册的任何账户。 如果用户拥有某种付款类型的选定账户访问权限，他们可以访问一个或多个账户或一个或多个账户组。 如果用户拥有某种付款类型的无账户访问权限，他们无法访问该付款类型。 |
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| 付款目的 | 如果选中标准，用户可以访问以下标准付款类型：
如果选中工资，用户可以访问国内工资付款。此功能允许您将模板和付款标记为“工资”，并且只有拥有此权限的用户才能访问这些模板和付款。 |
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| 机密数据组 |
仅适用于澳大利亚和新西兰付款。
机密数据组使您能够以比国内工资付款更复杂的方式限制对模板和付款的访问。用户可以被授权访问一个或多个机密数据组，然后可以将模板或付款标记到机密数据组。只有有权访问特定机密数据组的用户才能查看和操作标记有该组的模板和付款。
|
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| 审批权限 | 详细说明用户有权批准的付款权限限额。这些可以是：
默认情况下，审批权限根据下表设置：
当多个角色为某种付款类型设置冲突的审批权限值时，将适用最低的审批权限值。
|
报告权限设置
可用属性将因所选角色和您的组织注册的产品而异。
| 属性 | 描述 |
|---|---|
| 报告 - 账户 | 详细说明用户可以访问以查看和生成报告的账户：
|
| 报告 - 定期存款 | 详细说明用户可以访问以查看和生成报告的定期存款：
|
应收账款权限设置
可用属性将因所选角色和您的组织注册的产品而异。
| 属性 | 描述 | ||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 澳大利亚国内（直接借记） | 详细说明用户可以访问澳大利亚直接借记的账户：
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| 新西兰国内（直接借记） | 详细说明用户可以访问新西兰直接借记的账户：
|
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| PayID 管理 | 详细说明用户可以访问 PayID 管理的账户：
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| 别名管理 | 详细说明用户可以访问别名管理的账户：
|
||||||||||||
| 审批权限 | 详细说明用户有权批准的直接借记权限限额。这些可以是：
默认情况下，审批权限根据下表设置：
|
服务请求权限设置
仅当您使用 2.0 版服务请求时，服务请求才在现金管理角色中可用。不确定您使用的是哪个版本？请查看 服务请求版本常见问题。
- 可用属性将因所选角色和您的组织注册的产品而异
- 要查看所有服务请求，请参见 服务请求类型
| 属性 | 描述 |
|---|---|
| 一般查询 | 详细说明用户可以访问一般查询服务请求的账户：
|
| 追踪付款和交易 | 详细说明用户可以访问追踪付款和交易服务请求的账户：
|
| 调查付款和交易 | 详细说明用户可以访问调查付款和交易服务请求的账户：
|
| 订单簿 | 详细说明用户可以访问订单簿服务请求的账户：
|
| 管理定期/自动付款 | 详细说明用户可以访问管理定期/自动付款服务请求的账户：
|
| 上传文件 | 授予用户在上传文件菜单中访问付款和交易类别请求的权限。 |
服务请求角色和权限设置
服务请求仅在澳大利亚和新西兰可用。
可用的服务请求角色和权限设置将取决于您使用的服务请求版本。不确定您使用的是哪个版本？请查看 服务请求版本常见问题。
1.0 版
服务请求角色（1.0 版）
- 用户可以被分配一个或多个服务请求角色。
- ANZ 建议每个 ANZ Transactive - Global 站点至少有两名用户被分配“指定”、“授权人”和“交易”角色。
- 采用双重和三重管理员模型的 ANZ Transactive - Global 站点将需要两名拥有“交易”角色的用户来批准付款和交易服务请求中的任何适用请求，以及两名拥有“指定”角色的用户来批准账户和法律实体服务请求中的任何适用请求。
- 所有 ANZ Transactive - Global 站点将需要两名拥有“授权人”角色的用户来批准数字渠道服务请求中的任何适用请求。
- 公司管理的角色可以由客户管理员管理，适用于公司和 ANZ 管理的用户。ANZ 管理的角色必须由 ANZ 管理
| 角色 | 查看服务请求 | 管理服务请求 | 批准服务请求 | 需要安全设备 | 角色可以访问的服务请求 | 管理者 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 服务请求 - 查看 |
付款和交易 账户和法律实体 上传文件 |
公司管理 |
||||
| 服务请求 - 创建 |
付款和交易 账户和法律实体 上传文件 |
公司管理 |
||||
| 服务请求 - 交易 |
仅限付款和交易服务请求 |
付款和交易 账户和法律实体 上传文件 |
ANZ 管理 |
|||
|
服务请求 - 指定 |
|
|
仅限账户和法律实体服务请求 |
|
付款和交易 账户和法律实体 上传文件 |
ANZ 管理 |
|
服务请求 – 授权人 |
数字渠道 |
ANZ 管理 |
服务请求权限设置（1.0 版）
| 属性 | 描述 |
|---|---|
| 服务 |
详细说明用户在创建和查看服务请求时可以访问的法律实体、账户或账户组。
|
有关用户可以访问的每个属性的服务请求的更多信息，请参见 服务请求类型。
2.0 版
服务请求角色（2.0 版）
- 用户可以被分配一个或多个服务请求角色。
- ANZ 建议每个 ANZ Transactive - Global 站点至少有两名用户被分配“批准账户”和“批准渠道”角色。
- 采用双重和三重管理员模型的 ANZ Transactive - Global 站点将需要两名拥有“批准账户”角色的用户来批准账户和法律实体服务请求中的任何适用请求。
- 所有 ANZ Transactive - Global 站点将需要两名拥有“批准渠道”角色的用户来批准数字渠道服务请求中的任何适用请求。
- ANZ 管理的角色必须由 ANZ 管理。
服务请求访问权限也将在现金管理角色和权限设置以及管理角色中可用。请参见这些部分了解更多信息。
| 角色 | 查看服务请求 | 管理服务请求 | 批准服务请求 | 需要安全设备 | 角色可以访问的服务请求 | 管理者 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 服务请求 - 批准账户 |
账户和法律实体 上传文件（与账户和法律实体相关） |
ANZ 管理 |
||||
| 服务请求 - 批准渠道 |
数字渠道 上传文件（与数字渠道相关） |
ANZ 管理 |
服务请求权限设置（2.0 版）
权限设置弹出窗口显示与所选角色相关的属性。
- 可用属性将因所选角色和您的组织注册的产品而异。
- 服务请求权限设置也将在现金管理角色和权限设置以及管理角色中可用。请参见这些部分了解更多信息。
| 属性 | 描述 |
|---|---|
| 管理数字渠道 | 如果选中是，用户可以访问以下服务请求。
如果选中否，用户无法访问数字渠道服务请求或数字渠道类别中的上传文件服务请求。 |
| 管理账户和法律实体 | 详细说明用户可以访问的账户和法律实体 > 管理账户和法律实体服务请求的法律实体和/或账户。
注意: 如果用户拥有“所有”或“选定”访问权限，他们可以访问账户和法律实体类别中的所有上传文件服务请求。
如果用户拥有所有访问权限，他们可以访问所有已注册服务请求的法律实体和账户，以及未来注册的任何法律实体和账户。 如果用户拥有选定访问权限，他们可以访问一个或多个法律实体或一个或多个账户。 如果用户拥有无访问权限，他们无法访问管理账户和法律实体服务请求。 |
| 管理报表和银行馈送 |
详细说明用户可以访问的账户和法律实体 > 管理报表和银行馈送服务请求的法律实体和/或账户。
注意: 如果用户拥有“所有”或“选定”访问权限，他们可以访问账户和法律实体类别中的所有上传文件服务请求。
如果用户拥有所有访问权限，他们可以访问所有已注册服务请求的法律实体和账户，以及未来注册的任何法律实体和账户。 如果用户拥有选定访问权限，他们可以访问一个或多个法律实体或一个或多个账户。 如果用户拥有无访问权限，他们无法访问管理报表和银行馈送服务请求。 |
有关用户可以访问的每个属性的服务请求的更多信息，请参见 服务请求类型。
商业卡角色和设置
商业卡仅在澳大利亚和新西兰可用。
商业卡角色
- 用户只能被分配一个商业卡角色
- 拥有报告权限的用户可以从商业卡菜单中查看账单实体
- 拥有管理服务请求权限的用户可以创建、修改、删除和重新提交服务请求
- 拥有验证服务请求权限的用户可以验证新持卡人请求的身份
- 拥有用户管理员权限的用户可以创建商业卡报告专员和授权查询用户，并管理拥有这些权限的用户。
| 角色 | 报告 | 查看服务请求 | 管理服务请求 | 验证服务请求 | 批准/拒绝服务请求 | 需要安全设备 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 报告专员 | ||||||
| 授权查询 | ||||||
| 授权签字人 | ||||||
| 身份识别专员 | ||||||
| 授权签字人 + 身份识别专员 | ||||||
| 用户管理员 |
商业卡权限设置
| 属性 | 描述 |
|---|---|
| 账单实体 | 详细说明用户可以访问商业卡的账单实体：
|
贷款角色和设置
贷款仅在澳大利亚可用。
贷款角色
- 如果拥有贷款报告角色的用户由客户管理，则由客户管理员或部门管理员管理
- 拥有查看和下载权限的用户可以从贷款菜单中查看和下载贷款账户信息
| 角色 | 查看和下载 | 需要安全设备 |
|---|---|---|
| 贷款报告 |
贷款权限设置
该权限设置弹出窗口详细说明了用户可以访问的部门内的交易。
| 属性 | 描述 |
|---|---|
| 贷款报告 | 详细说明用户可以访问的贷款交易：
|
外汇服务角色和设置
外汇服务仅在澳大利亚和新西兰可用。
外汇服务角色
- 如果拥有查看外汇合同角色的用户由公司管理，则由客户管理员或部门管理员管理
- 拥有查看权限的用户可以从外汇服务菜单中查看属于外汇组织的未结外汇 (FX) 合同
| 角色 | 查看 | 创建 | 管理 | ANZ 管理 | 需要安全设备 |
|---|---|---|---|---|---|
| 查看外汇合同 | |||||
| 创建外汇合同 | |||||
| 管理外汇合同 | |||||
| 创建和管理外汇合同 |
外汇服务设置
| 属性 | 描述 |
|---|---|
| 合同管理 | 详细说明用户可以在外汇服务中访问的未结外汇合同：
|
清算服务角色和设置
清算服务仅在澳大利亚和新西兰可用。
清算服务角色
- 如果拥有清算服务角色的用户由公司管理，则由客户管理员或部门管理员管理
- 拥有报告 - 查看和下载权限的用户可以从往来账户菜单中查看和下载往来账户信息
- 拥有自助服务 - 查看和管理权限的用户可以从往来账户菜单中查看和管理往来账户查询
| 角色 | 报告 - 查看和下载 | 自助服务 - 查看和管理 | 需要安全设备 |
|---|---|---|---|
| 报告 | |||
| 报告和查询 |
清算服务权限设置
| 属性 | 描述 |
|---|---|
| 清算服务 | 详细说明用户可以访问的往来账户：
|
数据洞察角色
数据洞察仅在澳大利亚可用。
| 角色 | 描述 | 客户分析 | 经济脉搏 | 交易分析（即将推出） |
|---|---|---|---|---|
| 所有机构洞察 |
查看所有机构洞察。
每个洞察都可以在用户级别单独启用/禁用。 |
|
|
|
| 战略洞察 | 查看有助于了解您的客户、同行和行业的战略洞察。
每个洞察都可以在用户级别单独启用/禁用。 |
|
|
|
费用和收费角色