完整详情请参见按地区划分的功能。
关于用户权限
用户被分配了明确其任务的角色，例如审批国内付款。每个角色都包含权限设置，用于确定其适用的部门以及用户可以访问的具体属性，例如选择付款账户。
“属性”是指账户、贷款、定期存款、计费实体、机密数据组、审批权限、付款用途（标准或工资发放）或合同。
要查看更多设置，请点击设置图标，位于“用户权限”界面中。
用户权限界面
每个可用的产品系列都有可以分配给用户的角色。以下示例展示了一个跨多个产品系列拥有多个角色的用户。
该用户拥有以下角色：
- 贷款报告 用于贷款
- 服务请求 - 查看（仅限 1.0 版本）
- 报告官员用于独立部门下的商务卡
- 所有权益用于现金管理，为用户提供付款、收款、余额和交易报告、定期存款报告以及付款与交易服务申请（仅限 2.0 版本）的访问权限
- 两个管理角色：
- 客户管理员: 可管理除具有商业卡角色的用户以外的所有用户的用户权限
- 用户管理: 可以管理拥有商业卡角色的用户的权限
用户角色与权限设置
- 所有拥有管理员角色的用户都需要安全设备。
- ANZ 为用户分配了管理员角色，且该用户由 ANZ 管理。
- 如果您的组织同时拥有现金管理和商业卡，您的管理员需要具备一个现金管理管理角色和一个商业卡管理角色，才能查看和管理所有用户。
- 商务卡用户管理员仅能管理其拥有的账单实体权限等于或高于该用户的商务卡用户。
- 有关管理员可以执行的任务的更多信息，请参阅管理员职责
| 角色 | 产品系列 | 创建用户 | 用户管理 | 角色管理 | 账户管理 | 其他设置 | 下载报告 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 客户管理员 | 客户管理 | ||||||
| 部门管理员 | 客户管理 | 仅查看 | 仅查看 | 仅查看 | |||
| 授权签字人 | 商业卡 | ||||||
| 用户管理员 | 商业卡 |
服务请求访问权限
角色 |
产品系列 |
数字渠道服务请求 |
|
查看 |
管理 |
||
| 客户管理员 | 客户管理 |
|
|
*仅在用户拥有至少 1 个“服务请求”角色时可用。
| 角色 | 产品系列 | 数字渠道服务请求* | 账户与法人实体服务请求* | 上传文档服务请求* | |||
| 查看 | 管理 | 查看 | 管理 | 查看 | 管理 | ||
| 客户管理员 | 客户管理 | ||||||
*访问权限取决于“服务请求”权限设置。
服务请求权限设置
- “服务请求”权限设置仅在您使用“服务请求”2.0 版本时可用。不确定您使用的是哪个版本？查看服务请求版本常见问题解答。
- “服务请求权限设置”显示与所选角色相关的属性。
- 可用属性将根据所选角色以及您所在组织注册的产品而有所不同。
| 属性 | 描述 |
|---|---|
| 管理数字渠道 |
如果是的选中后，用户可以访问以下服务请求。
如果否被选中时，用户无法访问“数字渠道”类别中的“数字渠道服务请求”或“上传文档服务请求”。 |
| 管理账户与法人实体 |
详细列出用户针对“账户和法律实体 > 管理账户和法律实体服务请求”可访问的法律实体和/或账户。 注意如果用户拥有“全部”或“所选”访问权限，即可访问“账户与法律实体”类别下的所有“上传文档”服务请求。
如果用户拥有全部权限，他们有权访问针对服务请求注册的所有法人实体和账户，以及未来注册的任何法人实体和账户。 如果用户有已选择访问权限，他们拥有一个或多个法人实体或一个或多个账户的访问权限。 如果用户有无访问权限，他们没有“管理账户与法定实体”服务请求的访问权限。 |
| 管理对账单与银行数据流 |
详细列出用户在“账户与法人实体 > 管理对账单与银行数据流服务请求”中可以访问的法人实体和/或账户。 注意: 如果用户拥有“全部”或“所选”访问权限，即可访问“账户与法定实体”类别中的所有“上传文档”服务请求。 如果用户有全部访问权限，他们可以访问为服务请求注册的所有法人实体和账户，以及未来注册的任何法人实体和账户。 如果用户有已选择访问权限，他们有权访问一个或多个法人实体或一个或多个账户。 如果用户拥有无权限，他们没有“管理对账单和银行数据源服务请求”的访问权限。 |
*仅当您使用的是 2.0 版本的“服务请求”时，“服务请求”才在现金管理角色中可用。不确定您使用的是哪个版本？请查看服务请求版本常见问题解答。
- 用户可以被分配一个或多个现金管理角色。
- 以下用户需要使用安全设备：
- 查看在香港、印度、印度尼西亚、菲律宾、新加坡、台湾和越南开立的账户或定期存款；
- 在香港、印度、菲律宾、新加坡和越南创建付款；
- 最终付款或直接借记的审批人是谁；
- 审批服务请求的人员；或
- 获取跨币种转账和国际支付的汇率。
- 系统共有六个可分配给用户的现金管理系统角色。如有需要，也可以通过组合付款、收款、余额与交易报告、定期存款报告以及服务请求等权限来创建自定义角色。请参阅创建角色以了解更多信息。
- 如果具有现金管理角色的用户由公司管理，则该用户由客户管理员或部门管理员进行管理。
付款、应收款、报表和服务请求综合系统角色
| 权限 | 角色 | |||||
| 所有权益 | 批准 | 创建 | 创建与审批（非本人） | 报告 | 仅查看 | |
|
报告 | ||||||
| 余额及交易报告 - 查看与下载账户信息 |
|
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|
定期存款管理 | ||||||
| 报表 - 查看与下载存款信息 |
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|
支付管理 | ||||||
| 查看 |
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| 向临时收款人付款（包含编辑、删除、撤回、重新提交、止付和复制付款的功能） | ||||||
| 使用已批准的模板或收款人进行付款（包含编辑、删除、撤回、重新提交、止付和复制付款的功能） |
|
|||||
| 文件导入 | ||||||
| 获取汇率 / 交易 | ||||||
| 批准 |
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| 允许自我审批 |
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|
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|
应收账款管理 | ||||||
| 查看 |
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| 向临时付款人发起扣款（包括编辑、删除、撤回、停止和复制直接扣款请求的功能） |
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|
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| 使用已批准的模板或付款人申请借记（包括编辑、删除、撤回、停止和复制直接借记请求的功能） |
|
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| 文件导入 |
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管理
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| 批准 |
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| 允许自我审批 |
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|
模板管理 | ||||||
| 查看 |
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| 管理（包括编辑、删除、撤回和复制模板的能力） |
|
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| 批准 |
|
|
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| 允许自我审批 |
|
|
||||
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收付款人管理 | ||||||
| 查看 |
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| 管理（包括编辑、删除收款人和付款人的权限） |
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| 批准 |
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| 允许自我审批 |
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|
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服务请求
提供对以下支付与交易服务请求类别的访问权限：
| ||||||
| 查看 |
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| 管理（包括在适用情况下取消、提供更多信息或重新打开服务请求的功能） |
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|
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| 批准 |
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| 允许自我审批 |
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这权限设置弹出窗口显示与所选角色相关的属性。
| 属性 | 描述 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 账户访问 |
详细说明用户针对以下每种支付类型可访问的账户：
如果用户有全部某种支付方式的账户访问权限，他们将有权访问所有已注册的账户以及未来注册的任何账户。 如果用户有已选择某支付类型的账户访问权限，他们可以访问一个或多个账户或一个或多个账户组。 如果用户有无某种支付方式的账户访问权限，他们将无权访问该支付方式。 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 付款用途 |
如果标准被选中时，用户可以访问以下标准付款方式：
如果薪酬被选中时，用户即可访问境内薪资付款。此功能允许您将模板和付款标记为“薪资”，且仅拥有此权限的用户才能访问这些模板和付款。 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 机密数据组 |
仅适用于澳大利亚和新西兰支付。
“机密数据组”使您能够以比“国内薪资付款”更复杂的方式来限制对模板和付款的访问权限。用户可以获得一个或多个机密数据组的权限，并可以将模板或付款标记到特定机密数据组。只有拥有特定机密数据组访问权限的用户，才能查看并操作标记有该组的模板和付款。
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 审批裁量权 |
详细说明用户有权审批的付款自主裁量限额。这些可以是：
默认情况下，审批权限按下表设置：
若多个角色针对某一付款类型设置了相互冲突的审批权限值，则以最低的审批权限值为准。
|
报表权限设置
这权限设置弹出窗口显示与所选角色相关的属性。
| 属性 | 描述 |
|---|---|
| 报表 - 账户 |
详细说明用户可访问以查看和生成报告的账户：
|
| 定期存款管理 |
详细列出用户可访问以查看和生成报告的定期存款：
|
这权限设置弹出窗口显示与所选角色相关的属性。
| 属性 | 描述 | ||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 澳大利亚境内（直接扣款） |
详细说明用户可用于 AU 直接借记的账户：
|
||||||||||||
| 新西兰境内（直接借记） |
详细列出用户可用于新西兰直接借记的账户：
|
||||||||||||
| PayID 管理 |
详细说明用户进行 PayID 管理可访问的账户：
|
||||||||||||
| 别名管理 |
详细说明用户在别名管理中可访问的账户：
|
||||||||||||
| 审批裁量权 |
详细说明用户有权审批的直接借记酌情限额。这些限额可以是：
默认情况下，审批权限按下表进行设置：
|
这权限设置弹出窗口显示与所选角色相关的属性。
| 属性 | 描述 |
|---|---|
| PayTo® 发起（协议与支付） |
详细说明用户可访问的 PayTo Hub 账户：
|
| PayTo 发起（协议与付款）设置 |
仅限于本金金额。 如果选中，您将无法审批超过本金金额的退款和索赔。 |
这权限设置弹出窗口显示与所选角色相关的属性。
- 可用属性将根据所选角色以及您的组织注册的产品而有所不同。
- 如需查看所有服务请求，请参阅服务请求类型
| 属性 | 描述 |
|---|---|
| 一般咨询 |
详细说明用户可访问的“一般咨询服务请求”账户：
|
| 追踪支付与交易 |
详细列出用户可用于“付款与交易追踪服务请求”的账户：
|
| 调查支付与交易 |
详细说明用户针对“调查付款和交易”服务请求可访问的账户：
|
| 订单簿 |
详细列出用户在订单簿服务请求中可访问的账户：
|
| 管理定期/自动付款 |
详细列出用户可访问的用于“管理定期/自动付款”服务请求的账户：
|
| 上传文档 | 允许用户访问“上传文档”菜单中“付款与交易”类别下的请求。 |
BPAY® 是 BPAY Pty Ltd（ABN 69 079 137 518）的注册商标。
Osko 是 BPAY Pty Ltd（ABN 69 079 137 518）的注册商标。
PayID 和 PayTo 是 NPP Australia Ltd（ABN 68 601 428 737）的注册商标。
- 用户可被分配一个或多个服务请求角色。
- ANZ 建议每个 ANZ Transactive Global 站点至少有两名用户被分配“指定 (Appoint)”、“授权人 (Authorised Person)”和“交易 (Transact)”角色。
- 采用双重和三重管理员模式的 ANZ Transactive Global 站点需要两名具有 Transact 角色的用户来审批“付款与交易服务请求”中的所有适用申请，以及两名具有 Appoint 角色的用户来审批“账户与法律实体服务请求”中的所有适用申请。
- 所有 ANZ Transactive Global 站点均需要两名具有“授权人”角色的用户来审批“数字渠道服务请求”中的任何适用请求。
- 对于公司管理和 ANZ 管理的用户，其公司管理的角色均可由客户管理员进行管理。ANZ 管理的角色必须由 ANZ 进行管理。
| 角色 | 查看服务请求 | 管理服务请求 | 审批服务请求 | 需要安全设备 | 该角色可访问的服务请求 | 管理者 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 服务请求 - 查看 |
支付与交易 账户与法人实体 上传文档 |
公司管理 | ||||
| 服务请求 - 创建 |
支付与交易 账户与法人实体 上传文档 |
公司管理 | ||||
| 服务请求 - 交易 |
仅限支付与交易服务请求 |
支付与交易 账户与法人实体 上传文档 |
ANZ 管理 | |||
| 服务请求 - 预约 |
仅限账户与法定实体服务请求 |
|
支付与交易 账户与法人实体 上传文档 |
ANZ 管理 | ||
| 服务请求 – 获授权人 | 数字渠道 | 澳新银行管理 |
有关服务请求类型的更多信息，请查看：
| 属性 | 描述 |
|---|---|
| 服务 |
详细说明用户在创建和查看服务请求时可以访问的法人实体、账户或账户组。
|
- 用户可以被分配一个或多个服务请求角色。
- ANZ 建议每个 ANZ Transactive Global 站点至少有两名用户被分配了“Approve Account”（审批账户）和“Approve Channel”（审批渠道）角色。
- 采用双管理员和三管理员模式的 ANZ Transactive Global 站点将需要两名拥有“批准账户”角色的用户，来审批“账户与法人实体服务请求”中的任何适用请求。
- 所有 ANZ Transactive Global 站点都将需要两名具有 Approve Channel（批准渠道）角色的用户来批准 Digital Channels Service Requests（数字渠道服务请求）中的任何适用请求。
- ANZ 管理的角色必须由 ANZ 管理。
| 角色 | 查看服务请求 | 管理服务请求 | 批准服务请求 | 需要安全设备 | 该角色可访问的服务请求 | 由...管理 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 服务请求 - 审批账户 |
账户与法人实体 上传文档（与账户及法人实体相关） |
ANZ 管理 | ||||
| 服务请求 - 审批渠道 |
数字渠道 上传文档（与数字渠道相关） |
ANZ 管理 |
如需了解有关服务请求类型的更多信息，请参阅：
“权限设置”弹出窗口显示与所选角色相关的属性。
- 可用属性将根据所选角色以及您的组织所注册的产品而有所不同。
- “服务请求”权限设置也将在“现金管理角色与权限设置”以及“管理角色”中提供。有关更多信息，请参阅这些部分。
| 属性 | 描述 |
|---|---|
| 管理数字渠道 |
如果是选中后，用户可以访问以下服务请求。
如果不被选中时，用户无法访问“数字渠道”类别下的“数字渠道服务请求”或“上传文档服务请求”。 |
| 管理账户与法人实体 |
详细说明用户在“账户与法律实体 > 管理账户与法律实体服务请求”中可访问的法律实体和/或账户。 注意: 如果用户拥有“全部”或“所选”访问权限，则可以访问“账户与法律实体”类别下的所有“上传文档服务请求”。
如果用户有全部权限，他们有权访问已针对服务请求注册的所有法定实体和账户，以及未来注册的任何法定实体和账户。 如果用户有已选择访问权限，他们可以访问一个或多个法人实体或一个或多个账户。 如果用户有无权限，他们没有“管理账户与法定实体”服务请求的访问权限。 |
| 管理对账单与银行数据流 |
详细列出用户针对“账户与法人实体 > 管理对账单与银行数据流服务请求”所能访问的法人实体和/或账户。 注意: 如果用户拥有“全部”或“所选”访问权限，则可以访问“账户与法定实体”类别下的所有“上传文档”服务请求。
如果用户拥有全部权限，他们有权访问针对服务请求注册的所有法人实体和账户，以及未来注册的任何法人实体和账户。 如果用户拥有已选择访问权限，他们可以访问一个或多个法人实体或一个或多个账户。 如果用户有无权限，他们没有“管理对账单和银行数据流服务请求”的访问权限。 |
- 用户只能被分配一商务卡角色
- 具有……的用户报告权限可从“商务卡”菜单中查看账单实体
- 拥有……的用户管理服务请求权限可创建、修改、删除和重新提交服务请求
- 拥有……的用户验证服务请求权限可以验证新持卡人申请的身份
- 拥有……的用户用户 管理员权限可创建商务卡报告专员和授权查询用户，并管理拥有这些权限的用户。
如需了解更多信息，另请参阅商务卡角色。
角色 |
报告 |
查看服务请求 |
管理服务请求 |
验证服务请求 |
批准/拒绝服务请求 |
需要安全设备 |
| 报告官员 | ||||||
| 获授权查询 | ||||||
| 授权签字人 | ||||||
| 身份识别官 | ||||||
| 授权签字人 + 身份核验人员 | ||||||
| 用户管理员 |
| 属性 | 描述 |
|---|---|
| 开票主体 |
详细说明用户可访问的商务卡账单实体：
|
- 如果拥有……的用户贷款报告角色为客户管理，由客户管理员或部门管理员进行管理
- 具有……的用户查看与下载拥有该权限的用户可从“贷款”菜单查看并下载贷款账户信息
| 角色 | 查看与下载 | 需要安全设备 |
|---|---|---|
| 贷款报告 |
这权限设置弹出窗口详细列出了用户有权访问的部门内交易。
| 属性 | 描述 |
|---|---|
| 贷款报告 |
详细说明用户可获得的贷款方案：
|
- 如果具有……的用户查看外汇合约角色为公司管理，由客户管理员或部门管理员进行管理
- 拥有……的用户查看拥有该权限可从“外汇服务”菜单中查看属于某外汇机构的未结外汇 (FX) 合约和外汇订单
角色 |
查看 |
创建 |
管理 |
ANZ 管理 |
需要安全设备 |
| 查看外汇合约 | |||||
| 创建外汇合约 | |||||
| 管理外汇合约 | |||||
| 创建与管理外汇合约 |
| 属性 | 描述 |
|---|---|
| 合同管理 |
详细列出用户在外汇服务中可访问的未结清外汇合约：
|
- 如果具有清算服务角色的用户为公司管理模式，则其由客户管理员或部门管理员进行管理。
- 拥有……的用户报表 - 查看与下载拥有相应权限的用户可从 Nostro 菜单中查看并下载 nostro 账户信息。
- 具有……的用户自助服务 - 查看与管理权限可从 Nostro 菜单查看和管理 Nostro 查询
| 角色 | 报表 - 查看与下载 | 自助服务 - 查看与管理 | 需要安全设备 |
|---|---|---|---|
| 报告 | |||
| 报告与查询 |
| 属性 | 描述 |
|---|---|
| 清算服务 |
详细说明用户可访问的存放同业账户：
|
| 角色 | 描述 | 客户分析 | 经济脉搏 | 交易分析（即将推出） |
|---|---|---|---|---|
| 所有机构洞察 |
查看所有机构洞察。 每项洞察均可在用户级别单独启用/禁用。 |
|
|
|
| 战略洞察 |
查看有助于了解您的客户、同行及行业的战略洞察。 每项洞察都可以在用户级别单独启用/禁用。 |
|
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