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创建定期付款（澳大利亚和新西兰）

适用地区：本文适用于在澳大利亚和新西兰开展银行业务的 ANZ Transactive Global 客户。
完整详情请参阅按地区划分的功能。
  • 重复周期仅能按月间隔安排，例如：每 1 个月代表每月，每 3 个月代表每季度，或每 12 个月代表每年。也可设置 1 到 12 之间的任意月间隔。
  • 拥有 Payment Management 角色权限、账户访问权限以及 Payment Templates 授权的符合条件的用户可以创建定期付款计划。如需了解更多信息，请参阅角色权限和用户权限。
  • 仅当您拥有 Payroll 权限时，境内工资付款（Domestic Salary Payment）选项才可用。如果选择该选项，则仅拥有此权限的用户才能查看并操作该付款。

定期付款计划

定期付款（Periodic Payments）允许您建立计划以管理 Direct Entry (AU) 或境内 (NZ) 经常性付款。如果贵机构设置了审批模板，则新的定期付款在生效前需要由拥有相应权限的用户进行审批。生效后，系统将在起息日（Value Date）前约 7 天根据该计划创建付款，并可在“当前付款”（Current Payments）屏幕中查看和审批。

请按照以下步骤创建按月定期付款计划。

创建定期付款（澳大利亚）
创建定期付款有多种方式。请从以下方法中选择一种：
方法 1：使用付款模板
为降低欺诈风险，ANZ 建议您在使用模板时务必核实收款人详细信息。
如需创建付款模板，请参阅境内付款模板 (AU)。
要使用现有的 Direct Entry 付款模板创建定期付款，请按照以下步骤操作：

步骤 操作
1 前往付款 > 定期付款。
2 点击控制栏上的新建。
3 点击使用付款模板。
4 从列表中搜索并选择 Direct Entry 付款类型模板，然后点击是。
5 点击审核并提交。
6 点击提交以提交定期付款计划。
结果：定期付款已成功提交，正在“定期付款”屏幕中等待审批。目前尚未设置计划。 
  • 如果贵机构要求审批模板，系统将显示确认弹出窗口，提示该定期付款已提交审批。该定期付款需要先获得批准（或被拒绝），然后才能用于创建付款。 
  • 如果贵机构不需要审批模板，系统将显示确认弹出窗口，定期付款即处于活动状态，并将开始按计划创建付款。
7 点击确定返回“定期付款”屏幕。
方法 2：创建境内定期付款
要创建境内定期付款或境内定期工资付款，请按照以下步骤操作：
步骤 操作
1 前往付款 > 定期付款。
2 点击控制栏上的新建。
3 点击境内定期付款或境内定期工资付款。
4 如有需要，选择付款出账的部门。
如果您有权访问多个部门，可以为将来的付款设置默认部门。
5 选择资金借记的出账账户。
6 重复默认设为“按月”，因为目前这是唯一可用的频率。
7 从每隔下拉列表中选择 1 到 12 个月的月间隔。
  • 选择 1 表示每月创建一次付款实例
  • 选择 3 表示每季度创建一次付款实例
  • 选择 6 表示每半年创建一次付款实例
  • 选择 12 表示每年创建一次付款实例
  • 或根据需要选择其他月间隔
8 从重复于下拉列表中，选择作为该付款实例起息日的具体月份日期。
如果选择 29、30 或 31，将显示以下内容：“警告：您选择的日期并非对所有月份都有效。对于无效日期，生成的付款起息日将定为当月的最后一个工作日或下一个工作日。”
9 从日历中选择付款实例开始生成的开始日期（当前日期加一天），并选择付款实例应停止生成的结束选项。可以设置在指定的结束日期结束，也可以设置为在指定发生次数后结束。最多可添加 60 次。
10 选择非工作日的处理方式选项：
  • 在上一个工作日处理，例如：如果执行日期为 15 日（周六），则直接借记实例的起息日将为 14 日（周五）。
  • 在下一个工作日处理，例如：如果执行日期为 15 日（周六），则直接借记实例的起息日将为 17 日（周一）。
11 输入最多 16 个字符的定期付款名称。从模板创建付款时，此名称将成为付款名称。
12 输入最多 40 个字符的定期付款描述。
13 输入最多 18 个字符的定期付款参考信息。此内容将作为贷记账户和接收方对账单以及付款报告上的附言部分显示。
14 如有需要，从下拉列表中选择 机密数据组。
15 输入最多 40 个字符的对账单附言。此内容将作为贷记账户对账单上的附言部分显示。
16 从下拉列表中选择 Direct Entry 用户 ID。
17 如有需要，勾选禁止更改从此定期付款创建的付款的收款人复选框（如果您需要阻止用户在此定期付款创建的付款中添加新收款人或编辑现有收款人的详细信息）。
18 收款人详情
为降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理定期付款时务必确认收款人详细信息。

控制栏

控制栏项目 描述
添加 将单个收款人详情添加至定期付款指令。
删除 勾选收款人详情旁边的复选框，然后点击删除。
批处理默认值 更新 Direct Entry 付款的批处理默认值，包括随后添加的每个收款人的追踪账户、交易代码和汇款人名称。
筛选 筛选屏幕上的数据。在每个列标题下方的一个或多个文本框中输入条件以显示匹配记录。

点击添加将付款指令添加到列表中。
19 添加收款人
从“收款人”屏幕添加收款人。
点击收款人名称字段并从下拉列表中选择收款人。您也可以使用搜索收款人功能在“收款人”屏幕中查找收款人。
添加新收款人
  1. 点击收款人名称字段，然后点击添加新收款人
    如果未显示添加新收款人，则说明您没有创建收款人的权限。
  2. 输入收款人名称。
  3. 输入与收款人账号关联的 6 位数 BSB  （不含空格或连字符）。
  4. 如有需要，输入电子邮件地址以发送收款人通知（Beneficiary Advice）。
  5. 输入收款人的收款人账号（不含空格或连字符）。
  6. 点击继续。
20 输入汇给收款人的 金额。
21 如有需要，点击收款人付款详情以更新以下内容：
  1. 存入参考信息 - 存入参考信息包含定期付款参考信息，如有需要可针对此收款人进行更改。存入参考信息最多可包含 18 个字符，并将作为借记账户和收款人对账单以及付款报告上的附言部分显示。
  2. 汇款人名称 - 借记账户简称显示在“汇款人名称”中，如有需要可针对此收款人进行更改。汇款人名称最多可包含 16 个字符，并将作为收款人对账单上的附言部分显示。
  3. 追踪账户 - 追踪账户将默认设为借记账户，但如有需要可针对每个收款人单独更改。
  4. 交易代码 - 交易代码将默认为初始值，但如有需要可针对每个收款人单独更改。可用交易代码：
    • 50 - 一般付款 (General Payment)
    • 53 - 薪资 (Payroll)
    • 54 - 养老金 (Pension)
    • 56 - 股息 (Dividend)
    • 57 - 公司债利息 (Debenture Interest)
  5. 如有需要，输入汇款信息。
  6. 如有需要，输入发票详情。
  7. 如有需要，勾选通过电子邮件发送收款人通知复选框以向收款人发送通知。
点击保存退出此弹出窗口。
22 重复上述步骤，将各个收款人添加到定期付款中。
23 点击审核并提交。
24 点击提交以提交定期付款计划。
结果：定期付款已成功提交，正在“定期付款”屏幕中等待审批。目前尚未设置计划。
  • 如果贵机构要求审批模板，系统将显示确认弹出窗口，提示该定期付款已提交审批。该定期付款需要先获得批准（或被拒绝），然后才能用于创建付款。 
  • 如果贵机构不需要审批模板，系统将显示确认弹出窗口，定期付款即处于活动状态，并将开始按计划创建付款。
25 点击确定返回“定期付款”屏幕。
创建定期付款（新西兰）
创建定期付款有多种方式。请从以下方法中选择一种：
方法 1：使用付款模板
为降低欺诈风险，ANZ 建议您在使用模板时务必核实收款人详细信息。
如需创建付款模板，请参阅境内付款模板 (NZ)。
要使用境内付款模板创建定期付款，请按照以下步骤操作：

步骤 操作
1 前往付款 > 定期付款。
2 点击控制栏上的新建。
3 点击使用付款模板。
4 从列表中搜索并选择境内付款类型模板，然后点击是。
5 点击审核并提交。
6 核对定期付款详情，然后点击提交以提交定期付款。
结果：定期付款已成功提交，正在“定期付款”屏幕中等待审批。目前尚未设置计划。
  • 如果贵机构要求审批模板，系统将显示确认弹出窗口，提示该定期付款已提交审批。该定期付款需要先获得批准（或被拒绝），然后才能用于创建付款。 
  • 如果贵机构不需要审批模板，系统将显示确认弹出窗口，定期付款即处于活动状态，并将开始按计划创建付款。
7 点击确定返回“定期付款”屏幕。
方法 2：创建境内定期付款
要创建境内定期付款或境内定期工资付款，请按照以下步骤操作：
步骤 操作
1 前往付款 > 定期付款。
2 点击控制栏上的新建。
3 点击境内定期付款或境内定期工资付款。
4 如有需要，选择付款出账的部门。
如果您有权访问多个部门，可以为将来的付款设置默认部门。
5 选择资金借记的出账账户。
6 重复默认设为“按月”，因为目前这是唯一可用的频率。
7 从每隔下拉列表中选择 1 到 12 个月的月间隔。
  • 选择 1 表示每月创建一次付款实例
  • 选择 3 表示每季度创建一次付款实例
  • 选择 6 表示每半年创建一次付款实例
  • 选择 12 表示每年创建一次付款实例
  • 或根据需要选择其他月间隔
8 从重复于下拉列表中，选择作为该付款实例起息日的具体月份日期。
如果选择 29、30 或 31，将显示以下内容：“警告：您选择的日期并非对所有月份都有效。对于无效日期，生成的付款起息日将定为当月的最后一个工作日或下一个工作日。”
9 从日历中选择付款实例开始生成的开始日期（当前日期加一天），并选择付款实例应停止生成的结束选项。可以设置在指定的结束日期结束，也可以设置为在指定发生次数后结束。最多可添加 60 次。
10 输入最多 16 个字符的定期付款名称。从模板创建付款时，此名称将成为付款名称。
11 输入最多 40 个字符的定期付款描述。
12 如有需要，按如下方式填写您的账户信息：
  • 明细项 - 输入最多 12 个字符的明细项，将作为收款人对账单上的附言部分显示。
  • 代码 - 输入最多 12 个字符的代码，将作为借记账户和收款人对账单上的附言部分显示。
  • 参考信息 - 输入最多 18 个字符的定期付款参考信息。此内容将作为贷记账户和接收方对账单以及付款报告上的附言部分显示。
13 如有需要，从下拉列表中选择 机密数据组。
14 如有需要，勾选单独借记复选框，以在账户对账单报告中为每笔贷记显示单独的借记条目。
15 如有需要，勾选禁止更改从此定期付款创建的付款的收款人复选框（如果您需要阻止用户在此定期付款创建的付款中添加新收款人或编辑现有收款人的详细信息）。
16 收款人详情
为降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理定期付款时务必确认收款人详细信息。

控制栏

控制栏项目 描述
添加 将单个收款人详情添加至定期付款指令。
删除 勾选收款人详情旁边的复选框，然后点击删除。
批处理默认值 更新 Direct Entry 付款的批处理默认值，包括随后添加的每个收款人的追踪账户、交易代码和汇款人名称。
筛选 筛选屏幕上的数据。在每个列标题下方的一个或多个文本框中输入条件以显示匹配记录。
点击添加将付款指令添加到列表中。
17 添加收款人
从“收款人”屏幕添加收款人。
点击收款人名称字段并从下拉列表中选择收款人。您也可以使用搜索收款人功能在“收款人”屏幕中查找收款人。
添加新收款人
  1. 点击收款人名称字段，然后点击添加新收款人。
    如果未显示添加新收款人，则说明您没有创建收款人的权限。
  2. 输入收款人名称。
  3. 输入收款人账号。 
    1. 2 位数银行 ID。
    2. 4 位数分行 ID。
    3. 7 位数账号。
    4. 2–3 位数后缀。
  4. 如有需要，输入电子邮件地址以发送收款人通知。
  5. 点击继续。
18 如有需要，输入最多 12 个字符的明细项，此内容将作为收款人对账单上的附言部分显示。
19 如有需要，输入最多 12 个字符的代码，此内容将作为借记账户和收款人对账单上的附言部分显示。
20 如有需要，输入最多 12 个字符的参考信息，此内容将作为收款人对账单上的附言部分显示。
21 输入汇给收款人的 金额。
22 如有需要，点击收款人付款详情以更新以下内容：
  1. 汇款人名称 - 借记账户简称显示在“汇款人名称”中，如有需要可针对此收款人进行更改。汇款人名称最多可包含 16 个字符，并将作为收款人对账单上的附言部分显示。
  2. 交易代码 - 交易代码将默认为初始值，但如有需要可针对每个收款人单独更改。可用交易代码：
    • 50 - 一般付款 (General Payment)
    • 53 - 薪资 (Payroll)
  3. 如有需要，输入收款人明细项、代码和参考信息。
  4. 如有需要，输入汇款信息。
  5. 如有需要，输入发票详情。
  6. 如有需要，勾选“通过电子邮件发送收款人通知”复选框以向收款人发送通知。
点击保存退出此弹出窗口。
23 重复上述步骤，将各个收款人添加到定期付款中。
24 点击审核并提交。
25 核对定期付款详情，然后点击提交以提交定期付款。
结果：定期付款已成功提交，正在“定期付款”屏幕中等待审批。目前尚未设置计划。
  • 如果贵机构要求审批模板，系统将显示确认弹出窗口，提示该定期付款已提交审批。该定期付款需要先获得批准（或被拒绝），然后才能用于创建付款。 
  • 如果贵机构不需要审批模板，系统将显示确认弹出窗口，定期付款即处于活动状态，并将开始按计划创建付款。
26 点击确定返回“定期付款”屏幕。

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