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创建定期付款（澳大利亚和新西兰）

适用地区：本文适用于在澳大利亚和新西兰办理银行业务的 ANZ Transactive - Global 客户。
完整详情请参见 按地区划分的功能。
  • 定期付款只能按月间隔进行排程，例如：每月为 1，每季度为 3，或每年为 12。也可以选择 1 到 12 之间的月间隔。
  • 拥有付款管理（Payment Management）角色权限、账户访问权限和付款模板（Payment Templates）权利的合格用户可以创建定期付款计划。欲了解更多信息，请参阅 角色权限 和 用户权限。
  • 只有在您拥有工资单（Payroll）权利时，国内工资付款（Domestic Salary Payment）选项才可用。如果选择此选项，则只有拥有该权利的用户才能查看和操作该笔付款。

定期付款计划

定期付款允许您建立一个计划来管理直接入账（AU）或国内（NZ）定期付款。如果您的组织设置为需要审批模板，则新的定期付款在生效前需要由拥有正确权限的用户进行审批。一旦生效，系统将在起息日（Value Date）前大约七天根据计划创建一笔付款，并可在“当前付款”屏幕中查看和审批。

请按照以下步骤创建每月定期付款计划。

创建定期付款（澳大利亚）
创建定期付款有多种方法。请选择以下方法之一：
方法 1：使用付款模板
为了降低欺诈风险，ANZ 建议您在使用模板时始终验证收款人信息。
要创建付款模板，请参阅 国内付款模板 (AU)。
要使用现有的直接入账（Direct Entry）付款模板创建定期付款，请按照以下步骤操作：

步骤 操作
1 转到 Payments（付款） > Periodic Payments（定期付款）。
2 点击控制栏上的 New（新建）。
3 点击 Use Payment Template（使用付款模板）。
4 从列表中搜索并选择直接入账（Direct Entry）付款类型的模板，然后点击 Yes（是）。
5 点击 Review & Submit（审核并提交）。
6 点击 Submit（提交）以提交定期付款计划。
结果：定期付款已成功提交，正在“定期付款”屏幕中等待审批。目前未设置任何计划。
  • 如果您的组织需要审批模板，系统将显示一个确认弹出窗口，提示定期付款已提交审批。该定期付款需要被审批（或拒绝）后才能用于创建付款。
  • 如果您的组织不需要审批模板，系统将显示一个确认弹出窗口，且该定期付款已激活，并将开始按照计划创建付款。
7 点击 OK（确定）返回“定期付款”屏幕。
方法 2：创建定期国内付款
要创建定期国内付款或定期国内工资付款，请按照以下步骤操作：
步骤 操作
1 转到 Payments（付款） > Periodic Payments（定期付款）。
2 点击控制栏上的 New（新建）。
3 点击 Periodic Domestic Payment（定期国内付款）或 Periodic Domestic Salary Payment（定期国内工资付款）。
4 如果需要，选择付款的发出部门（Division）。
如果您有权访问多个部门，可以为未来的付款设置一个默认部门。
5 选择资金扣除的 From（付款账户）。
6 Repeats（重复频率）默认为 Monthly（每月），因为这是目前唯一可用的频率。
7 从 Repeats Every（重复间隔）下拉列表中，选择 1 到 12 个月的间隔。
  • 选择 1 表示每月创建一次付款
  • 选择 3 表示每季度创建一次付款
  • 选择 6 表示每半年创建一次付款
  • 选择 12 表示每年创建一次付款
  • 或根据需要选择其他月间隔
8 从 Repeats On（重复日期）下拉菜单中，选择该月中的特定日期作为该笔付款的起息日。
如果您选择 29、30 或 31，系统将显示以下内容：“警告：您选择的日期并非对所有月份都有效。对于无效日期的付款，其起息日将生成在当月的最后一个工作日或下一个工作日。”
9 从日历中选择一个 Start Date（开始日期，当前日期加一天）作为付款开始生成的日期，并选择一个 Ends（结束）选项来确定何时停止生成付款。它可以以指定的 End Date（结束日期）结束，也可以在达到一定次数（After）后结束。最多可添加 60 次。
10 选择一个非工作日（Non-Business Days）的处理选项：
  • Process on previous business day（在上一个工作日处理），例如：如果执行日期是 15 号星期六，则直接扣款的起息日将是 14 号星期五。
  • Process on next business day（在下一个工作日处理），例如：如果执行日期是 15 号星期六，则直接扣款的起息日将是 17 号星期一。
11 输入最多 16 个字符的 Periodic Payment Name（定期付款名称）。当您从模板创建付款时，这将成为付款名称。
12 输入最多 40 个字符的 Periodic Payment Description（定期付款描述）。
13 输入最多 18 个字符的 Periodic Payment Reference（定期付款参考号）。这将作为附言的一部分显示在贷记账户和收款人的对账单以及付款报告上。
14 如果需要，从下拉列表中选择一个 Confidential Data Group（机密数据组）。
15 输入最多 40 个字符的 Statement Narrative（对账单附言）。这将作为附言的一部分显示在贷记账户对账单上。
16 从下拉列表中选择一个 Direct Entry User ID（直接入账用户 ID）。
17 如果需要，勾选 Disable Beneficiary changes for Payments created from this Periodic Payment（禁止修改从此定期付款创建的付款的收款人）复选框，以防止用户在从此定期付款创建的付款中添加新收款人或编辑现有收款人的详细信息。
18 Beneficiary Details（收款人详情）
为了降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理定期付款时始终确认收款人信息。

控制栏

控制栏项目 描述
Add（添加） 将单个收款人详情添加到定期付款指令中。
Remove（删除） 勾选收款人详情旁边的复选框，然后点击 Remove（删除）。
Batch Defaults（批处理默认值） 更新直接入账付款的批处理默认值，包括随后添加的每个收款人的追溯账户、交易代码和汇款人名称。
Filter（筛选） 筛选屏幕上的数据。在每个列标题下的一个或多个文本框中输入条件以显示匹配的记录。

点击 Add（添加）将付款指令添加到列表中。
19 添加收款人
从您的“收款人”屏幕添加收款人。
点击 Beneficiary Name（收款人名称）字段，然后从下拉列表中选择收款人。您还可以使用 Search Beneficiary（搜索收款人）功能在“收款人”屏幕中查找收款人。
添加新收款人
  1. 点击 Beneficiary Name（收款人名称）字段，然后点击 Add New Beneficiary（添加新收款人）。
    如果 Add New Beneficiary 不可见，说明您没有创建收款人的权利。
  2. 输入 Beneficiary Name（收款人名称）。
  3. 输入与收款人账号关联的 6 位数 BSB 号码 （无空格或连字符）。
  4. 如果需要，输入 Email Address（电子邮件地址）以发送收款人通知。
  5. 输入收款人的 Beneficiary Account Number（收款人账号，无空格或连字符）。
  6. 点击 Proceed（继续）。
20 输入要汇给收款人的 Amount（金额）。
21 如果需要，点击 Beneficiary Payment Details（收款人付款详情）以更新以下内容：
  1. Lodgement Reference（提交参考号）- 提交参考号包含定期付款参考号，如果需要，可以为该收款人进行更改。提交参考号最多可包含 18 个字符，并将作为附言的一部分显示在借记账户和收款人的对账单以及付款报告上。
  2. Remitter Name（汇款人名称）- 借记账户的简称显示在汇款人名称中，如有必要，可以为该收款人进行更改。汇款人名称最多可包含 16 个字符，并将作为附言的一部分显示在收款人的对账单上。
  3. Trace Account（追溯账户）- 追溯账户将默认为借记账户，但如果需要，可以为每个单独的收款人进行更改。
  4. Transaction Code（交易代码）- 交易代码将默认为初始值，但如果需要，可以为每个单独的收款人进行更改。可用的交易代码：
    • 50 - 普通付款
    • 53 - 工资单
    • 54 - 养老金
    • 56 - 股息
    • 57 - 债券利息
  5. 如果需要，输入 Remittance Information（汇款信息）。
  6. 如果需要，输入 Invoice Details（发票详情）。
  7. 如果需要，勾选 Email Beneficiary Advice（向收款人发送电子邮件通知）复选框以向收款人发送通知。
点击 Save（保存）退出此弹出窗口。
22 重复上述步骤，将每个收款人添加到定期付款中。
23 点击 Review & Submit（审核并提交）。
24 点击 Submit（提交）以提交定期付款计划。
结果：定期付款已成功提交，正在“定期付款”屏幕中等待审批。目前未设置任何计划。
  • 如果您的组织需要审批模板，系统将显示一个确认弹出窗口，提示定期付款已提交审批。该定期付款需要被审批（或拒绝）后才能用于创建付款。
  • 如果您的组织不需要审批模板，系统将显示一个确认弹出窗口，且该定期付款已激活，并将开始按照计划创建付款。
25 点击 OK（确定）返回“定期付款”屏幕。
创建定期付款（新西兰）
创建定期付款有多种方法。请选择以下方法之一：
方法 1：使用付款模板
为了降低欺诈风险，ANZ 建议您在使用模板时始终验证收款人信息。
要创建付款模板，请参阅 国内付款模板 (NZ)。
要使用国内付款模板创建定期付款，请按照以下步骤操作：

步骤 操作
1 转到 Payments（付款） > Periodic Payments（定期付款）。
2 点击控制栏上的 New（新建）。
3 点击 Use Payment Template（使用付款模板）。
4 从列表中搜索并选择国内付款类型的模板，然后点击 Yes（是）。
5 点击 Review & Submit（审核并提交）。
6 审核定期付款详情，然后点击 Submit（提交）以提交定期付款。
结果：定期付款已成功提交，正在“定期付款”屏幕中等待审批。目前未设置任何计划。
  • 如果您的组织需要审批模板，系统将显示一个确认弹出窗口，提示定期付款已提交审批。该定期付款需要被审批（或拒绝）后才能用于创建付款。
  • 如果您的组织不需要审批模板，系统将显示一个确认弹出窗口，且该定期付款已激活，并将开始按照计划创建付款。
7 点击 OK（确定）返回“定期付款”屏幕。
方法 2：创建定期国内付款
要创建定期国内付款或定期国内工资付款，请按照以下步骤操作：
步骤 操作
1 转到 Payments（付款） > Periodic Payments（定期付款）。
2 点击控制栏上的 New（新建）。
3 点击 Periodic Domestic Payment（定期国内付款）或 Periodic Domestic Salary Payment（定期国内工资付款）。
4 如果需要，选择付款的发出部门（Division）。
如果您有权访问多个部门，可以为未来的付款设置一个默认部门。
5 选择资金扣除的 From（付款账户）。
6 Repeats（重复频率）默认为 Monthly（每月），因为这是目前唯一可用的频率。
7 从 Repeats Every（重复间隔）下拉列表中，选择 1 到 12 个月的间隔。
  • 选择 1 表示每月创建一次付款
  • 选择 3 表示每季度创建一次付款
  • 选择 6 表示每半年创建一次付款
  • 选择 12 表示每年创建一次付款
  • 或根据需要选择其他月间隔
8 从 Repeats On（重复日期）下拉菜单中，选择该月中的特定日期作为该笔付款的起息日。
如果您选择 29、30 或 31，系统将显示以下内容：“警告：您选择的日期并非对所有月份都有效。对于无效日期的付款，其起息日将生成在当月的最后一个工作日或下一个工作日。”
9 从日历中选择一个 Start Date（开始日期，当前日期加一天）作为付款开始生成的日期，并选择一个 Ends（结束）选项来确定何时停止生成付款。它可以以指定的 End Date（结束日期）结束，也可以在达到一定次数（After）后结束。最多可添加 60 次。
10 输入最多 16 个字符的 Periodic Payment Name（定期付款名称）。当您从模板创建付款时，这将成为付款名称。
11 输入最多 40 个字符的 Periodic Payment Description（定期付款描述）。
12 如果需要，按如下方式填写您的账户详情：
  • Particular（特定信息）- 输入最多 12 个字符的特定信息，这将作为附言的一部分显示在收款人的对账单上。
  • Code（代码）- 输入最多 12 个字符的代码，这将作为附言的一部分显示在借记账户和收款人的对账单上。
  • Reference（参考号）- 输入最多 18 个字符的定期付款参考号。这将作为附言的一部分显示在贷记账户和收款人的对账单以及付款报告上。
13 如果需要，从下拉列表中选择一个 Confidential Data Group（机密数据组）。
14 如果需要，勾选 Individual Debits（单笔借记）复选框，以便在您的账户对账单报告中为每笔贷记显示单独的借记分录。
15 如果需要，勾选 Disable Beneficiary changes for Payments created from this Periodic Payment（禁止修改从此定期付款创建的付款的收款人）复选框，以防止用户在从此定期付款创建的付款中添加新收款人或编辑现有收款人的详细信息。
16 Beneficiary Details（收款人详情）
为了降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理定期付款时始终确认收款人信息。

控制栏

控制栏项目 描述
Add（添加） 将单个收款人详情添加到定期付款指令中。
Remove（删除） 勾选收款人详情旁边的复选框，然后点击 Remove（删除）。
Batch Defaults（批处理默认值） 更新直接入账付款的批处理默认值，包括随后添加的每个收款人的追溯账户、交易代码和汇款人名称。
Filter（筛选） 筛选屏幕上的数据。在每个列标题下的一个或多个文本框中输入条件以显示匹配的记录。
点击 Add（添加）将付款指令添加到列表中。
17 添加收款人
从您的“收款人”屏幕添加收款人。
点击 Beneficiary Name（收款人名称）字段，然后从下拉列表中选择收款人。您还可以使用 Search Beneficiary（搜索收款人）功能在“收款人”屏幕中查找收款人。
添加新收款人
  1. 点击 Beneficiary Name（收款人名称）字段，然后点击 Add New Beneficiary（添加新收款人）。
    如果 Add New Beneficiary 不可见，说明您没有创建收款人的权利。
  2. 输入 Beneficiary Name（收款人名称）。
  3. 输入 Beneficiary Account Number（收款人账号）。
    1. 2 位数银行 ID。
    2. 4 位数分行 ID。
    3. 7 位数账号。
    4. 2-3 位数后缀。
  4. 如果需要，输入 Email Address（电子邮件地址）以发送收款人通知。
  5. 点击 Proceed（继续）。
18 如果需要，输入最多 12 个字符的 Particular（特定信息），这将作为附言的一部分显示在收款人的对账单上。
19 如果需要，输入最多 12 个字符的 Code（代码），这将作为附言的一部分显示在借记账户和收款人的对账单上。
20 如果需要，输入最多 12 个字符的 Reference（参考号），这将作为附言的一部分显示在收款人的对账单上。
21 输入要汇给收款人的 Amount（金额）。
22 如果需要，点击 Beneficiary Payment Details（收款人付款详情）以更新以下内容：
  1. Remitter Name（汇款人名称）- 借记账户的简称显示在汇款人名称中，如有必要，可以为该收款人进行更改。汇款人名称最多可包含 16 个字符，并将作为附言的一部分显示在收款人的对账单上。
  2. Transaction Code（交易代码）- 交易代码将默认为初始值，但如果需要，可以为每个单独的收款人进行更改。可用的交易代码：
    • 50 - 普通付款
    • 53 - 工资单
  3. 如果需要，输入收款人的特定信息（Particular）、代码（Code）和参考号（Reference）。
  4. 如果需要，输入汇款信息（Remittance Information）。
  5. 如果需要，输入发票详情（Invoice Details）。
  6. 如果需要，勾选“向收款人发送电子邮件通知”复选框以向收款人发送通知。
点击 Save（保存）退出此弹出窗口。
23 重复上述步骤，将每个收款人添加到定期付款中。
24 点击 Review & Submit（审核并提交）。
25 审核定期付款详情，然后点击 Submit（提交）以提交定期付款。
结果：定期付款已成功提交，正在“定期付款”屏幕中等待审批。目前未设置任何计划。
  • 如果您的组织需要审批模板，系统将显示一个确认弹出窗口，提示定期付款已提交审批。该定期付款需要被审批（或拒绝）后才能用于创建付款。
  • 如果您的组织不需要审批模板，系统将显示一个确认弹出窗口，且该定期付款已激活，并将开始按照计划创建付款。
26 点击 OK（确定）返回“定期付款”屏幕。

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